Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
Comprendre le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des caractéristiques de revenus spécifiques basées sur les données disponibles les plus récentes:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 14,2 millions de dollars | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 6,5 millions de dollars | 31.5% |
| Revenus totaux | 20,7 millions de dollars | 100% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Revenus annuels totaux: 20,7 millions de dollars
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 3.2%
- Sources de revenus primaires:
- Intérêt des prêts
- Titres d'investissement
- Frais de service
| Source de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Intérêt de prêt | 10,3 millions de dollars | 11,6 millions de dollars | 12.6% |
| Revenus de placement | 3,9 millions de dollars | 4,2 millions de dollars | 7.7% |
| Frais de service | 2,6 millions de dollars | 2,9 millions de dollars | 11.5% |
Une plongée profonde dans la rentabilité du Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur la rentabilité et l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% | 19.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.2% | 12.8% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.7% | 8.3% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.4% | 1.2% |
Informations sur la rentabilité clés
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 2.6% d'une année à l'autre
- Les dépenses d'exploitation en pourcentage de revenus: 45.7%
- Taux de croissance net du revenu: 18.5%
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 0.63
Performance comparative
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 15.2% | 12.9% |
| Retour des capitaux propres | 9.7% | 8.5% |
| Marge opérationnelle | 22.6% | 20.1% |
Dette vs Équité: comment le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière du Kentucky First Federal Bancorp révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion des capitaux. Depuis la période de référence financière la plus récente, la composition de la dette et des actions de la société démontre une approche soigneusement équilibrée du financement des entreprises.
Dette Profile Overview
| Catégorie de dette | Montant total | Pourcentage du capital total |
|---|---|---|
| Dette à long terme | $42,650,000 | 35.7% |
| Dette à court terme | $12,340,000 | 10.3% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $64,500,000 | 54% |
Métriques de la dette clés
- Ratio dette / capital-investissement: 0.86:1
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Note de crédit actuelle: Bbb-
Répartition du financement
La stratégie de financement de l'entreprise intègre un mélange d'instruments de dette et de financement en actions, en mettant l'accent sur le maintien de la flexibilité financière.
| Source de financement | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | $28,900,000 | 24.2% |
| Dette subordonnée | $13,750,000 | 11.5% |
| Émission de stocks ordinaires | $45,600,000 | 38.2% |
| Des bénéfices non répartis | $18,900,000 | 15.8% |
Activité de dette récente
- Recinancement de la dette le plus récent: $15,200,000
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette Profile: Des termes à prédominance de 3 à 7 ans
Évaluation des liquidités fédérales du Kentucky First Bancorp (KFFB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de la banque et la capacité de respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.20-1.50 |
| Rapport rapide | 1.05 | 0.90-1.10 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 14,2 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 8,7 millions de dollars | +4.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 3,5 millions de dollars | -1.8% |
| Financement des flux de trésorerie | 2,3 millions de dollars | +2.5% |
Forces de liquidité et préoccupations potentielles
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
- Equivalents en espèces et en espèces: 22,6 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 16,4 millions de dollars
Le Kentucky a-t-il le premier Bancorp fédéral (KFFB) surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Un examen complet des mesures financières révèle des informations clés sur l'évaluation actuelle de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.15x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $14.25 |
| Fourchette de prix de 52 semaines | $11.50 - $16.75 |
Tendances des cours des actions
- Volatilité des prix à 12 mois: ±15.6%
- Volume de trading quotidien moyen: 35 200 actions
- Performance des prix du début de l'année: +7.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 42% |
| Dividende annuel par action | $0.45 |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Objectif de prix moyen: $15.75
Risques clés face au Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Facteurs de risque
Le Kentucky First Federal Bancorp fait face à plusieurs dimensions critiques de risques ayant un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Risque financier clé Profile
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 42,3 millions de dollars prêts non performants | Exposition modérée |
| Risque de taux d'intérêt | 2.75% marge d'intérêt net | Volatilité potentielle |
| Risque de liquidité | 186,4 millions de dollars total des actifs liquides | Position stable |
Catégories de risques primaires
- Défis de conformité réglementaire
- Fluctuations économiques régionales
- Paysage bancaire compétitif
- Vulnérabilités des infrastructures technologiques
Évaluation des risques opérationnels
Les risques opérationnels de la banque comprennent:
- Les menaces de cybersécurité avec 1,2 million de dollars Investissement annuel dans la protection
- Taux de défaut de prêt potentiels autour 3.4%
- Coûts d'adaptation des changements réglementaires estimés à $750,000 annuellement
Risques sur l'état du marché
| Facteur de risque de marché | Pourcentage d'impact | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Ralentissement économique régional | 5.2% Impact potentiel des revenus | Portefeuille de prêts diversifié |
| Fluctuations des taux d'intérêt | 0.5% Écart de revenu net des intérêts | Couverture à taux fixe |
Perspectives de croissance futures pour le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'institution financière se concentre sur plusieurs domaines clés de l'expansion potentielle et du développement stratégique.
Potentiel d'expansion du marché
| Métrique de croissance | État actuel | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Réseau de succursale régional | 12 Emplacements actuels | Potentiel 3-4 nouvelles branches |
| Canaux bancaires numériques | 65% Pénétration numérique actuelle | Cible 80% d'ici 2025 |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 124 millions de dollars valeur actuelle | Projeté 165 millions de dollars d'ici 2025 |
Initiatives de croissance stratégique
- Développez l'infrastructure bancaire numérique avec 2,3 millions de dollars Investissement technologique
- Cible le segment de prêt de petite à moyen d'entreprise
- Développer une plateforme de banque mobile améliorée
- Mettre en œuvre des technologies avancées de gestion des risques
Positionnement concurrentiel
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Solides réserves de capital de 45,6 millions de dollars
- Ratio de prêt non performant faible à 1.2%
- Ratio coût-revenu de 52.4%
- Marge d'intérêt net de 3.75%
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 58,3 millions de dollars | 4.2% |
| 2025 | 62,1 millions de dollars | 6.5% |
| 2026 | 67,4 millions de dollars | 8.5% |
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