Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita do Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Análise de receita
O desempenho financeiro do banco revela características específicas de receita com base nos dados mais recentes disponíveis:
| Categoria de receita | Valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 14,2 milhões | 68.5% |
| Receita não interessante | US $ 6,5 milhões | 31.5% |
| Receita total | US $ 20,7 milhões | 100% |
As principais idéias de receita incluem:
- Receita anual total: US $ 20,7 milhões
- Taxa de crescimento de receita ano a ano: 3.2%
- Fontes de receita primária:
- Interesse de empréstimos
- Títulos de investimento
- Cobranças de serviço
| Fonte de receita | 2022 valor ($) | 2023 valor ($) | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|
| Juros de empréstimo | US $ 10,3 milhões | US $ 11,6 milhões | 12.6% |
| Receita de investimento | US $ 3,9 milhões | US $ 4,2 milhões | 7.7% |
| Cobranças de serviço | US $ 2,6 milhões | US $ 2,9 milhões | 11.5% |
Um mergulho profundo no Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre a lucratividade e a eficiência operacional da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.6% | 19.4% |
| Margem de lucro líquido | 15.2% | 12.8% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.7% | 8.3% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.4% | 1.2% |
Principais insights de lucratividade
- A margem de lucro bruta aumentou em 2.6% ano a ano
- Despesas operacionais como uma porcentagem de receita: 45.7%
- Taxa de crescimento do lucro líquido: 18.5%
- Índice de eficiência operacional: 0.63
Desempenho comparativo
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 15.2% | 12.9% |
| Retorno sobre o patrimônio | 9.7% | 8.5% |
| Margem operacional | 22.6% | 20.1% |
Dívida vs. patrimônio: como o Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
O Kentucky First Federal Bancorp a estrutura financeira revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital. No período mais recente de relatórios financeiros, a composição de dívida e patrimônio da empresa demonstra uma abordagem cuidadosamente equilibrada ao financiamento corporativo.
Dívida Profile Overview
| Categoria de dívida | Montante total | Porcentagem de capital total |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | $42,650,000 | 35.7% |
| Dívida de curto prazo | $12,340,000 | 10.3% |
| Equidade total dos acionistas | $64,500,000 | 54% |
Métricas de dívida -chave
- Relação dívida / patrimônio: 0.86:1
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Classificação de crédito atual: BBB-
Financiamento de financiamento
A estratégia de financiamento da empresa incorpora uma mistura de instrumentos de dívida e financiamento de ações, com foco na manutenção da flexibilidade financeira.
| Fonte de financiamento | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | $28,900,000 | 24.2% |
| Dívida subordinada | $13,750,000 | 11.5% |
| Emissão de ações ordinárias | $45,600,000 | 38.2% |
| Lucros acumulados | $18,900,000 | 15.8% |
Atividade de dívida recente
- Refinanciamento de dívida mais recente: $15,200,000
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade da dívida Profile: Predominantemente de 3-7 anos
Avaliando o Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo do banco de cumprir as obrigações.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.20-1.50 |
| Proporção rápida | 1.05 | 0.90-1.10 |
Tendências de capital de giro
- Capital de giro: US $ 14,2 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
- Índice de capital de giro líquido: 0.85
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Variação percentual |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 8,7 milhões | +4.2% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 3,5 milhões | -1.8% |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 2,3 milhões | +2.5% |
Forças de liquidez e potenciais preocupações
- Índice de cobertura de liquidez: 135%
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 22,6 milhões
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 16,4 milhões
O Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Um exame abrangente das métricas financeiras revela as principais informações sobre a avaliação atual da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.15x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $14.25 |
| Faixa de preço de 52 semanas | $11.50 - $16.75 |
Tendências do preço das ações
- Volatilidade do preço de 12 meses: ±15.6%
- Volume médio de negociação diária: 35.200 ações
- Desempenho de preço no ano: +7.3%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 42% |
| Dividendo anual por ação | $0.45 |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Meta de preço médio: $15.75
Riscos -chave enfrentados pelo Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Fatores de risco
O Kentucky First Federal Bancorp enfrenta várias dimensões críticas de risco que afetam seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico.
Risco Financeiro Principal Profile
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Risco de crédito | US $ 42,3 milhões empréstimos não-desempenho | Exposição moderada |
| Risco de taxa de juros | 2.75% Margem de juros líquidos | Volatilidade potencial |
| Risco de liquidez | US $ 186,4 milhões Total de ativos líquidos | Posição estável |
Categorias de risco primárias
- Desafios de conformidade regulatória
- Flutuações econômicas regionais
- Cenário bancário competitivo
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
Avaliação de risco operacional
Os riscos operacionais do banco incluem:
- Ameaças de segurança cibernética com US $ 1,2 milhão Investimento anual em proteção
- Taxas de inadimplência em potencial em torno 3.4%
- Custos de adaptação para mudanças regulatórias estimadas em $750,000 anualmente
Riscos de condição de mercado
| Fator de risco de mercado | Porcentagem de impacto | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Crise econômica regional | 5.2% impacto potencial da receita | Portfólio de empréstimos diversificados |
| Flutuações da taxa de juros | 0.5% variação líquida de receita de juros | Hedging de taxa fixa |
Perspectivas de crescimento futuro para o Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da instituição financeira se concentra em várias áreas -chave de potencial expansão e desenvolvimento estratégico.
Potencial de expansão do mercado
| Métrica de crescimento | Status atual | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Rede Regional de Filial | 12 Locais atuais | Potencial 3-4 Novos ramos |
| Canais bancários digitais | 65% penetração digital atual | Alvo 80% até 2025 |
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 124 milhões valor atual | Projetado US $ 165 milhões até 2025 |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expandir a infraestrutura bancária digital com US $ 2,3 milhões investimento em tecnologia
- Alvo segmento de empréstimo de pequeno a médio porte
- Desenvolver plataforma bancária móvel aprimorada
- Implementar tecnologias avançadas de gerenciamento de riscos
Posicionamento competitivo
As principais vantagens competitivas incluem:
- Fortes reservas de capital de US $ 45,6 milhões
- Baixa taxa de empréstimo sem desempenho em 1.2%
- Proporção de custo / renda de 52.4%
- Margem de juros líquidos de 3.75%
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 58,3 milhões | 4.2% |
| 2025 | US $ 62,1 milhões | 6.5% |
| 2026 | US $ 67,4 milhões | 8.5% |
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