Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
فهم تدفقات إيرادات كنتاكي أول بنك فيدرالي (KFFB)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للمصرف عن خصائص محددة للإيرادات بناءً على أحدث البيانات المتاحة:
| فئة الإيرادات | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 14.2 مليون دولار | 68.5% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 6.5 مليون دولار | 31.5% |
| إجمالي الإيرادات | 20.7 مليون دولار | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- إجمالي الإيرادات السنوية: 20.7 مليون دولار
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 3.2%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- فوائد من القروض
- الأوراق المالية الاستثمارية
- رسوم الخدمة
| مصدر الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| فوائد القرض | 10.3 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | 12.6% |
| إيرادات الاستثمار | 3.9 مليون دولار | 4.2 مليون دولار | 7.7% |
| رسوم الخدمة | 2.6 مليون دولار | 2.9 مليون دولار | 11.5% |
الغوص العميق في ربحية المصرف الفيدرالي الأول في كنتاكي (KFFB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حاسمة حول ربحية الشركة وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.6% | 19.4% |
| صافي هامش الربح | 15.2% | 12.8% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.7% | 8.3% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.4% | 1.2% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زيادة هامش الربح الإجمالي بمقدار 2.6% على أساس سنوي
- مصروفات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات: 45.7%
- معدل نمو صافي الدخل: 18.5%
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 0.63
الأداء المقارن
| مقياس | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 15.2% | 12.9% |
| العائد على حقوق الملكية | 9.7% | 8.5% |
| هامش التشغيل | 22.6% | 20.1% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف يمول بنك كنتاكي الفيدرالي الأول (KFFB) نموه
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لـ Kentucky First Federal Bancorp عن رؤى حاسمة حول استراتيجية إدارة رأس المال. اعتبارًا من أحدث فترة إبلاغ مالي، يُظهر تكوين ديون الشركة وأسهمها نهجًا متوازنًا بعناية لتمويل الشركات.
الديون Profile Overview
| فئة الديون | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية من إجمالي رأس المال |
|---|---|---|
| الديون طويلة الأجل | $42,650,000 | 35.7% |
| الديون قصيرة الأجل | $12,340,000 | 10.3% |
| إجمالي حقوق المساهمين | $64,500,000 | 54% |
مقاييس الديون الرئيسية
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.86:1
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB-
توزيع التمويل
تتضمن استراتيجية تمويل الشركة مزيجًا من أدوات الدين وتمويل حقوق الملكية، مع التركيز على الحفاظ على المرونة المالية.
| مصدر التمويل | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| قروض مصرفية | $28,900,000 | 24.2% |
| الدين الأدنى مرتبة | $13,750,000 | 11.5% |
| إصدار الأسهم العادية | $45,600,000 | 38.2% |
| الأرباح المحتجزة | $18,900,000 | 15.8% |
نشاط الديون الأخير
- أحدث عمليات إعادة تمويل الديون: $15,200,000
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- استحقاق الدين Profile: في الغالب 3-7 سنوات
تقييم سيولة بنك كنتاكي الفيدرالي الأول (KFFB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للبنك وقدرته على الوفاء بالالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.20-1.50 |
| نسبة سريعة | 1.05 | 0.90-1.10 |
اتجاهات رأس المال المتداول
- رأس المال المتداول: 14.2 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي نسبة رأس المال المتداول: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 8.7 مليون دولار | +4.2% |
| استثمار التدفق النقدي | - 3.5 مليون دولار | -1.8% |
| تمويل التدفق النقدي | 2.3 مليون دولار | +2.5% |
نقاط القوة في السيولة والمخاوف المحتملة
- نسبة تغطية السيولة: 135%
- النقد وما يعادله: 22.6 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 16.4 مليون دولار
هل كنتاكي First Federal Bancorp (KFFB) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
يكشف الفحص الشامل للمقاييس المالية عن رؤى رئيسية حول التقييم الحالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.15x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x |
| سعر السهم الحالي | $14.25 |
| 52-Week نطاق السعر | $11.50 - $16.75 |
اتجاهات أسعار الأسهم
- تقلب الأسعار 12-Month: ±15.6%
- متوسط حجم التداول اليومي: 35200 مشاركة
- أداء السعر حتى تاريخه: +7.3%
تحليل توزيعات الأرباح
| مقياس توزيعات الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 3.2% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 42% |
| توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم | $0.45 |
توصيات المحللين
- شراء التوصيات: 3
- عقد التوصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $15.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه مصرف كنتاكي الفيدرالي الأول (KFFB)
عوامل الخطر
يواجه Kentucky First Federal Bancorp العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي تؤثر على أدائه المالي وموقعه الاستراتيجي.
المخاطر المالية الرئيسية Profile
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 42.3 مليون دولار القروض المتعثرة | التعرض المعتدل |
| مخاطر أسعار الفائدة | 2.75% صافي هامش الفائدة | التقلبات المحتملة |
| مخاطر السيولة | 186.4 مليون دولار مجموع الأصول السائلة | وضع مستقر |
فئات المخاطر الأولية
- تحديات الامتثال التنظيمي
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي
- نقاط ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
تقييم المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية للبنك ما يلي:
- تهديدات الأمن السيبراني مع 1.2 مليون دولار الاستثمار السنوي في الحماية
- معدلات التخلف عن سداد القروض المحتملة 3.4%
- تكاليف التكيف مع التغيير التنظيمي المقدرة بـ $750,000 سنويا
مخاطر حالة السوق
| عامل مخاطر السوق | النسبة المئوية للأثر | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| الانكماش الاقتصادي الإقليمي | 5.2% التأثير المحتمل للإيرادات | حافظة قروض متنوعة |
| تقلبات أسعار الفائدة | 0.5% الفرق في صافي إيرادات الفوائد | التحوط بسعر ثابت |
آفاق النمو المستقبلية لبنك كنتاكي الفيدرالي الأول (KFFB)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو المؤسسة المالية على العديد من المجالات الرئيسية للتوسع المحتمل والتنمية الاستراتيجية.
إمكانات توسع السوق
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| شبكة الفروع الإقليمية | 12 المواقع الحالية | إمكانات 3-4 فروع جديدة |
| قنوات الخدمات المصرفية الرقمية | 65% الاختراق الرقمي الحالي | الهدف 80% بحلول عام 2025 |
| محفظة الإقراض التجاري | 124 مليون دولار القيمة الحالية | المتوقع 165 مليون دولار بحلول عام 2025 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية مع 2.3 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- قطاع الإقراض المستهدف للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة
- تطوير منصة مصرفية محسنة عبر الهاتف المحمول
- تنفيذ تكنولوجيات متقدمة لإدارة المخاطر
تحديد المواقع التنافسي
وتشمل المزايا التنافسية الرئيسية ما يلي:
- احتياطيات رأس المال القوية من 45.6 مليون دولار
- نسبة القروض المتعثرة المنخفضة عند 1.2%
- نسبة التكلفة إلى الدخل 52.4%
- صافي هامش الفائدة 3.75%
توقعات نمو الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 58.3 مليون دولار | 4.2% |
| 2025 | 62.1 مليون دولار | 6.5% |
| 2026 | 67.4 مليون دولار | 8.5% |
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.