Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
Verständnis von Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt spezifische Einnahmemerkmale auf der Grundlage der neuesten verfügbaren Daten:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 14,2 Millionen US -Dollar | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 6,5 Millionen US -Dollar | 31.5% |
| Gesamtumsatz | 20,7 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahresumsatz: 20,7 Millionen US -Dollar
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 3.2%
- Haupteinnahmequellen:
- Interesse aus Kredite
- Investitionswerte
- Servicegebühren
| Einnahmequelle | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Darlehenszinsen | 10,3 Millionen US -Dollar | 11,6 Millionen US -Dollar | 12.6% |
| Anlageeinkommen | 3,9 Millionen US -Dollar | 4,2 Millionen US -Dollar | 7.7% |
| Servicegebühren | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,9 Millionen US -Dollar | 11.5% |
Ein tiefes Tauchgang in die Rentabilität der First Federal Bancorp (KFFB) in Kentucky
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilität und die operative Effizienz des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.6% | 19.4% |
| Nettogewinnmarge | 15.2% | 12.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.3% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.4% | 1.2% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Bruttogewinnmarge stieg um 2.6% Jahr-über-Jahr
- Betriebskosten als Prozentsatz des Umsatzes: 45.7%
- Nettoeinkommenswachstumsrate: 18.5%
- Betriebseffizienzverhältnis: 0.63
Vergleichende Leistung
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 15.2% | 12.9% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.7% | 8.5% |
| Betriebsspanne | 22.6% | 20.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die finanzielle Struktur von Kentucky First Bancorp enthält kritische Einblicke in seine Kapitalverwaltungsstrategie. Zum jüngsten Zeitraum von Finanzberichten zeigt die Schulden- und Aktienzusammensetzung des Unternehmens einen sorgfältig ausgewogenen Ansatz für die Unternehmensfinanzierung.
Schulden Profile Overview
| Schuldenkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | $42,650,000 | 35.7% |
| Kurzfristige Schulden | $12,340,000 | 10.3% |
| Eigenkapital der Aktionäre | $64,500,000 | 54% |
Wichtige Schuldenkennzahlen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.86:1
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Aktuelle Kreditrating: BBB-
Finanzierungsaufschlüsselung
Die Finanzierungsstrategie des Unternehmens umfasst eine Mischung aus Schuldeninstrumenten und Eigenkapitalfinanzierung, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der finanziellen Flexibilität liegt.
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Bankkredite | $28,900,000 | 24.2% |
| Untergeordnete Schulden | $13,750,000 | 11.5% |
| Stammaktienausgabe | $45,600,000 | 38.2% |
| Gewinnrücklagen | $18,900,000 | 15.8% |
Jüngste Schuldenaktivität
- Die jüngste Refinanzierung der Schulden: $15,200,000
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend 3-7 Jahre Amtszeit
Bewertung der Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit der Bank, Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.20-1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.05 | 0.90-1.10 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 14,2 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 8,7 Millionen US -Dollar | +4.2% |
| Cashflow investieren | -3,5 Millionen Dollar | -1.8% |
| Finanzierung des Cashflows | 2,3 Millionen US -Dollar | +2.5% |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 135%
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 22,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 16,4 Millionen US -Dollar
Ist Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Untersuchung der finanziellen Metriken zeigt wichtige Einblicke in die aktuelle Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.15x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $14.25 |
| 52-wöchige Preisklasse | $11.50 - $16.75 |
Aktienkurstrends
- 12-monatige Preisvolatilität: ±15.6%
- Durchschnittliches tägliches Handelsvolumen: 35.200 Aktien
- Preisleistung für Jahr: Preisleistung: +7.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $0.45 |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $15.75
Schlüsselrisiken für Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Risikofaktoren
Kentucky First Federal Bancorp steht vor verschiedenen kritischen Risikodimensionen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken.
Wichtiges finanzielles Risiko Profile
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 42,3 Millionen US -Dollar notleidende Kredite | Moderate Exposition |
| Zinsrisiko | 2.75% Nettozinsspanne | Potenzielle Volatilität |
| Liquiditätsrisiko | 186,4 Millionen US -Dollar Gesamtflüssigkeitsgüter | Stabile Position |
Primärrisikokategorien
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Regionale wirtschaftliche Schwankungen
- Wettbewerbsbankenlandschaft
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
Bewertung des Betriebsrisikos
Zu den operativen Risiken der Bank gehören:
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 1,2 Millionen US -Dollar jährliche Investition in den Schutz
- Potenzielle Darlehensausfallsätze um 3.4%
- Anpassungskosten für regulatorische Veränderungen geschätzt bei $750,000 jährlich
Marktzustandsrisiken
| Marktrisikofaktor | Aufprallprozentsatz | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | 5.2% Potenzielle Einnahmen auswirken | Diversifiziertes Darlehensportfolio |
| Zinsschwankungen | 0.5% Nettozinseinkommensvarianz | Absicherung mit fester Note |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Finanzinstituts konzentriert sich auf verschiedene wichtige Bereiche der potenziellen Expansion und der strategischen Entwicklung.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionales Zweignetzwerk | 12 Aktuelle Standorte | Potenzial 3-4 Neue Zweige |
| Digitale Bankkanäle | 65% Aktuelle digitale Penetration | Ziel 80% bis 2025 |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 124 Millionen Dollar Aktueller Wert | Projiziert 165 Millionen Dollar bis 2025 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur mit 2,3 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Zielen Sie ein kleines bis mittleres Unternehmenskredite -Segment
- Entwickeln Sie eine verbesserte Mobile -Banking -Plattform
- Implementieren Sie fortschrittliche Risikomanagementtechnologien
Wettbewerbspositionierung
Die wichtigsten Wettbewerbsvorteile sind:
- Starke Kapitalreserven von 45,6 Millionen US -Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 1.2%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
- Nettozinsspanne von 3.75%
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 58,3 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 62,1 Millionen US -Dollar | 6.5% |
| 2026 | 67,4 Millionen US -Dollar | 8.5% |
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