NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Bundle
Comprendre les sources de revenus NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Analyse des revenus
L'analyse financière des revenus de l'entreprise révèle des informations critiques sur ses performances financières.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Revenus ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 47,630,000 | 62.4% |
| Prêts hypothécaires | 18,240,000 | 23.9% |
| Services d'investissement | 10,520,000 | 13.7% |
Tendances de croissance des revenus
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 8.3%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 7.6%
- Revenu annuel total pour 2023: 76,390,000
Contribution des revenus du segment
La rupture détaillée montre les sources de revenus diversifiées:
| Segment d'entreprise | 2022 Revenus | Revenus de 2023 | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Banque commerciale | 44,120,000 | 47,630,000 | 7.9% |
| Prêts hypothécaires | 16,890,000 | 18,240,000 | 8.0% |
| Services d'investissement | 9,840,000 | 10,520,000 | 6.9% |
Distribution géographique des revenus
- Région du nord-est: 48.5%
- Région moyenne-atlantique: 33.2%
- Autres régions: 18.3%
Une plongée profonde dans la rentabilité de NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
Répartition des marges bénéficiaires
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 34.6% | 32.9% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.2% | 16.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 14.7% | 12.8% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Retour à l'équité (ROE): 12.3%
- Retour des actifs (ROA): 8.6%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 16.4%
Performance comparative de l'industrie
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 14.7% | 12.1% |
| Marge opérationnelle | 18.2% | 15.7% |
Performance des bénéfices
Bénéfice par action (EPS): $2.45
Revenu net: 47,3 millions de dollars
Dette vs Équité: comment NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis la dernière période d'information financière, NSTS Bancorp, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 18,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 156,7 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.39 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB- (stable)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.25%
- Maturité de la dette Profile: Instruments à prédominance à moyen terme
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Pourcentage |
|---|---|
| Actions ordinaires | 68.5% |
| Des bénéfices non répartis | 24.3% |
| Capital payant supplémentaire | 7.2% |
Les activités de financement récentes révèlent une approche conservatrice de la structure du capital, en maintenant un mélange équilibré de dettes et d'instruments de capitaux propres.
Évaluation des liquidités NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 14,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 22,1 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 8,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 5,4 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 37,5 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.1x
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: idées complètes
L'analyse de l'évaluation de la société révèle des mesures financières critiques et du positionnement du marché.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $24.75 |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $18.45
- 52 semaines de haut: $27.90
- Performance de l'année à jour: +12.3%
Métriques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.6% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.4% |
Recommandations des analystes
Répartition du consensus des analystes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
Risques clés face à NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Analyse des facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques de l'industrie et du marché
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars Impact potentiel des revenus | Moyen |
| Conformité réglementaire | 5,7 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Haut |
| Menaces de cybersécurité | 3,2 millions de dollars Investissement potentiel pour la sécurité | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Risque de défaut du portefeuille de crédit à 3.7%
- Exposition au risque de liquidité estimé à 8,9 millions de dollars
- Évaluation de la vulnérabilité des infrastructures technologiques: Modéré
Métriques de risque financier
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
- Ratio de prêts non performants: 2.3%
- Volatilité nette des marges d'intérêt: ±0.5%
Évaluation des risques stratégiques
| Risque stratégique | Budget d'atténuation | Cible de réduction des risques |
|---|---|---|
| Extension du marché | 4,1 millions de dollars | 25% de réduction des risques |
| Transformation numérique | 6,5 millions de dollars | Amélioration de l'efficacité de 40% |
Perspectives de croissance futures pour NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 48,3 millions de dollars | 6.2% |
| 2025 | 52,7 millions de dollars | 9.1% |
| 2026 | 57,4 millions de dollars | 8.9% |
Initiatives d'expansion stratégiques
- Pénétration du marché régional ciblé dans le Midwest
- Amélioration du programme de prêts aux petites entreprises
- Développement avancé des infrastructures de cybersécurité
Avantages compétitifs
Les forces compétitives clés comprennent 215 millions de dollars dans le total des actifs et 3.7% marge d'intérêt nette au T4 2023.
| Métrique de performance | Valeur actuelle |
|---|---|
| Actif total | 215 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.7% |
| Retour des capitaux propres | 9.2% |
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