NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Verstehen von NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Die Finanzanalyse des Umsatzes des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung.

Einnahmeströme Aufschlüsselung

Einnahmequelle 2023 Umsatz ($) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Geschäftsbanken 47,630,000 62.4%
Hypothekenkredite 18,240,000 23.9%
Investmentdienstleistungen 10,520,000 13.7%

Umsatzwachstumstrends

  • Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 8.3%
  • Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 7.6%
  • Gesamtumsatz für 2023: 76,390,000

Segment -Umsatzbeitrag

Der detaillierte Zusammenbruch zeigt die diversifizierten Einnahmequellen:

Geschäftssegment 2022 Einnahmen 2023 Einnahmen Wachstumsrate
Geschäftsbanken 44,120,000 47,630,000 7.9%
Hypothekenkredite 16,890,000 18,240,000 8.0%
Investmentdienstleistungen 9,840,000 10,520,000 6.9%

Umsatzgeografische Verteilung

  • Nordostregion: 48.5%
  • Mid-Atlantic Region: 33.2%
  • Andere Regionen: 18.3%



Ein tiefes Eintauchen in NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.

Aufschlüsselung der Gewinnmarge

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 34.6% 32.9%
Betriebsgewinnmarge 18.2% 16.5%
Nettogewinnmarge 14.7% 12.8%

Betriebseffizienzindikatoren

  • Eigenkapitalrendite (ROE): 12.3%
  • Rendite der Vermögenswerte (ROA): 8.6%
  • Betriebskostenverhältnis: 16.4%

Vergleichende Branchenleistung

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 14.7% 12.1%
Betriebsspanne 18.2% 15.7%

Einkommensleistung

Ergebnis je Aktie (EPS): $2.45

Nettoeinkommen: 47,3 Millionen US -Dollar




Schulden vs. Eigenkapital: Wie NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigt NSTS Bancorp, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:

Finanzmetrik Menge
Totale langfristige Schulden 42,6 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 18,3 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 156,7 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 0.39

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Kreditrating: BBB- (stabil)
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.25%
  • Schuldenfälle Profile: Überwiegend mittelfristige Instrumente

Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:

Eigenkapitalquelle Prozentsatz
Stammaktien 68.5%
Gewinnrücklagen 24.3%
Zusätzliches eingezahltes Kapital 7.2%

Jüngste Finanzierungsaktivitäten zeigen einen konservativen Ansatz der Kapitalstruktur, der eine ausgewogene Mischung aus Schulden- und Eigenkapitalinstrumenten aufrechterhält.




Bewertung der Liquidität von NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.37
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

  • Betriebskapital: 14,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
  • Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 22,1 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -8,7 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -5,4 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 37,5 Millionen US -Dollar
  • Liquid Asset Deckung: 215%
  • Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.1x



Ist NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse

Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.3x
Enterprise Value/EBITDA 8.7x
Aktueller Aktienkurs $24.75

Aktienkursleistung

  • 52 Wochen niedrig: $18.45
  • 52 Wochen hoch: $27.90
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%

Dividendenmetriken

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Jährliche Dividendenrendite 2.6%
Dividendenausschüttungsquote 35.4%

Analystenempfehlungen

Analysten -Konsensprüfung:

  • Empfehlungen kaufen: 45%
  • Empfehlungen halten: 40%
  • Empfehlungen verkaufen: 15%



Schlüsselrisiken für NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Risikofaktorenanalyse

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Branchen- und Marktrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Zinsvolatilität 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken Medium
Vorschriftenregulierung 5,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten Hoch
Cybersicherheitsbedrohungen 3,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Sicherheitsinvestitionen Hoch

Betriebsrisikofaktoren

  • Kreditportfolio -Ausfallrisiko bei 3.7%
  • Exposition des Liquiditätsrisikos geschätzt bei 8,9 Millionen US -Dollar
  • Sicherheitsbewertung der technologischen Infrastruktur: Mäßig

Finanzielle Risikokennzahlen

Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:

  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
  • Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 2.3%
  • Volatilität der Nettozinsspanne: ±0.5%

Strategische Risikobewertung

Strategisches Risiko Minderungsbudget Risikominderungsziel
Markterweiterung 4,1 Millionen US -Dollar 25% Risikominderung
Digitale Transformation 6,5 Millionen US -Dollar 40% Effizienzverbesserung



Zukünftige Wachstumsaussichten für NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Wachstumschancen

Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Erweiterung der digitalen Bankplattform
  • Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
  • Technologieinfrastrukturinvestitionen

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsrate
2024 48,3 Millionen US -Dollar 6.2%
2025 52,7 Millionen US -Dollar 9.1%
2026 57,4 Millionen US -Dollar 8.9%

Strategische Expansionsinitiativen

  • Gezielte regionale Marktdurchdringung im Mittleren Westen
  • Verbesserung des Kreditvergabeprogramms für Kleinunternehmen
  • Fortgeschrittene Cybersicherheitsinfrastrukturentwicklung

Wettbewerbsvorteile

Zu den wichtigsten Wettbewerbsstärken gehören 215 Millionen Dollar In Tholing Assets und 3.7% Nettozinsspanne ab Q4 2023.

Leistungsmetrik Aktueller Wert
Gesamtvermögen 215 Millionen Dollar
Nettozinsspanne 3.7%
Rendite des Eigenkapitals 9.2%

DCF model

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