NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Bundle
Verstehen von NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Finanzanalyse des Umsatzes des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 47,630,000 | 62.4% |
| Hypothekenkredite | 18,240,000 | 23.9% |
| Investmentdienstleistungen | 10,520,000 | 13.7% |
Umsatzwachstumstrends
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 8.3%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 7.6%
- Gesamtumsatz für 2023: 76,390,000
Segment -Umsatzbeitrag
Der detaillierte Zusammenbruch zeigt die diversifizierten Einnahmequellen:
| Geschäftssegment | 2022 Einnahmen | 2023 Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 44,120,000 | 47,630,000 | 7.9% |
| Hypothekenkredite | 16,890,000 | 18,240,000 | 8.0% |
| Investmentdienstleistungen | 9,840,000 | 10,520,000 | 6.9% |
Umsatzgeografische Verteilung
- Nordostregion: 48.5%
- Mid-Atlantic Region: 33.2%
- Andere Regionen: 18.3%
Ein tiefes Eintauchen in NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
Aufschlüsselung der Gewinnmarge
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | 32.9% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.2% | 16.5% |
| Nettogewinnmarge | 14.7% | 12.8% |
Betriebseffizienzindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.3%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 8.6%
- Betriebskostenverhältnis: 16.4%
Vergleichende Branchenleistung
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 14.7% | 12.1% |
| Betriebsspanne | 18.2% | 15.7% |
Einkommensleistung
Ergebnis je Aktie (EPS): $2.45
Nettoeinkommen: 47,3 Millionen US -Dollar
Schulden vs. Eigenkapital: Wie NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigt NSTS Bancorp, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 156,7 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.39 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB- (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.25%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend mittelfristige Instrumente
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Eigenkapitalquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktien | 68.5% |
| Gewinnrücklagen | 24.3% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 7.2% |
Jüngste Finanzierungsaktivitäten zeigen einen konservativen Ansatz der Kapitalstruktur, der eine ausgewogene Mischung aus Schulden- und Eigenkapitalinstrumenten aufrechterhält.
Bewertung der Liquidität von NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 14,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 22,1 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -8,7 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -5,4 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 37,5 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.1x
Ist NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Erkenntnisse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische finanzielle Metriken und Marktpositionierung.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $24.75 |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $18.45
- 52 Wochen hoch: $27.90
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%
Dividendenmetriken
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.6% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.4% |
Analystenempfehlungen
Analysten -Konsensprüfung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
Schlüsselrisiken für NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Risikofaktorenanalyse
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Branchen- und Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken | Medium |
| Vorschriftenregulierung | 5,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Hoch |
| Cybersicherheitsbedrohungen | 3,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Sicherheitsinvestitionen | Hoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Kreditportfolio -Ausfallrisiko bei 3.7%
- Exposition des Liquiditätsrisikos geschätzt bei 8,9 Millionen US -Dollar
- Sicherheitsbewertung der technologischen Infrastruktur: Mäßig
Finanzielle Risikokennzahlen
Zu den wichtigsten Finanzrisikoindikatoren gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 2.3%
- Volatilität der Nettozinsspanne: ±0.5%
Strategische Risikobewertung
| Strategisches Risiko | Minderungsbudget | Risikominderungsziel |
|---|---|---|
| Markterweiterung | 4,1 Millionen US -Dollar | 25% Risikominderung |
| Digitale Transformation | 6,5 Millionen US -Dollar | 40% Effizienzverbesserung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 48,3 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2025 | 52,7 Millionen US -Dollar | 9.1% |
| 2026 | 57,4 Millionen US -Dollar | 8.9% |
Strategische Expansionsinitiativen
- Gezielte regionale Marktdurchdringung im Mittleren Westen
- Verbesserung des Kreditvergabeprogramms für Kleinunternehmen
- Fortgeschrittene Cybersicherheitsinfrastrukturentwicklung
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsstärken gehören 215 Millionen Dollar In Tholing Assets und 3.7% Nettozinsspanne ab Q4 2023.
| Leistungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 215 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.7% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.2% |
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