NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات NSTS Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف التحليل المالي لإيرادات الشركة عن رؤى حرجة في أدائها المالي.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 47,630,000 | 62.4% |
| إقراض الرهن العقاري | 18,240,000 | 23.9% |
| خدمات الاستثمار | 10,520,000 | 13.7% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 8.3%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 7.6%
- إجمالي الإيرادات السنوية لعام 2023: 76,390,000
مساهمة إيرادات القطاع
يوضح الانهيار التفصيلي مصادر الإيرادات المتنوعة:
| قطاع الأعمال | 2022 الإيرادات | 2023 الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 44,120,000 | 47,630,000 | 7.9% |
| إقراض الرهن العقاري | 16,890,000 | 18,240,000 | 8.0% |
| خدمات الاستثمار | 9,840,000 | 10,520,000 | 6.9% |
الإيرادات التوزيع الجغرافي
- المنطقة الشمالية الشرقية: 48.5%
- منطقة منتصف المحيط الأطلسي: 33.2%
- مناطق أخرى: 18.3%
غوص عميق في الربحية NSTS Bancorp ، Inc. (NSTS)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
انهيار هامش الربح
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.6% | 32.9% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.2% | 16.5% |
| صافي هامش الربح | 14.7% | 12.8% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- العودة على الأسهم (ROE): 12.3%
- العودة على الأصول (ROA): 8.6%
- نسبة مصاريف التشغيل: 16.4%
أداء الصناعة المقارنة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 14.7% | 12.1% |
| هامش التشغيل | 18.2% | 15.7% |
أداء الأرباح
أرباح السهم (EPS): $2.45
صافي الدخل: 47.3 مليون دولار
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم NSTS Bancorp ، Inc. (NSTS) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، توضح NSTS Bancorp ، Inc. خصائص الديون والأسهم التالية:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 18.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 156.7 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.39 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.25%
- نضج الديون Profile: أدوات في الغالب متوسطة الأجل
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 68.5% |
| الأرباح المحتجزة | 24.3% |
| رأس مال إضافي مدفوع | 7.2% |
تكشف أنشطة التمويل الحديثة عن نهج محافظ لهيكل رأس المال ، والحفاظ على مزيج متوازن من أدوات الديون وأدوات الأسهم.
تقييم السيولة NSTS Bancorp ، Inc. (NSTS)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 14.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 22.1 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -8.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 37.5 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.1x
هل NSTS Bancorp ، Inc. (NSTS) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
يكشف تحليل التقييم للشركة عن المقاييس المالية الحرجة وتحديد المواقع في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $24.75 |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $18.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $27.90
- الأداء العام: +12.3%
مقاييس توزيع الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.6% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.4% |
توصيات المحلل
انهيار إجماع المحلل:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
المخاطر الرئيسية التي تواجه NSTS Bancorp ، Inc. (NSTS)
تحليل عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الصناعة والسوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | 5.7 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | عالي |
| تهديدات الأمن السيبراني | 3.2 مليون دولار الاستثمار الأمني المحتمل | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- المخاطر الافتراضية في محفظة الائتمان في 3.7%
- التعرض لمخاطر السيولة المقدرة بـ 8.9 مليون دولار
- تصنيف ثغرة البنية التحتية للتكنولوجيا: معتدل
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة القرض غير الأداء: 2.3%
- تقلبات هامش الفائدة الصافية: ±0.5%
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| المخاطر الاستراتيجية | ميزانية التخفيف | هدف الحد من المخاطر |
|---|---|---|
| توسع السوق | 4.1 مليون دولار | 25 ٪ الحد من المخاطر |
| التحول الرقمي | 6.5 مليون دولار | 40 ٪ تحسين الكفاءة |
آفاق النمو المستقبلية لـ NSTS Bancorp ، Inc. (NSTS)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 48.3 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 52.7 مليون دولار | 9.1% |
| 2026 | 57.4 مليون دولار | 8.9% |
مبادرات التوسع الاستراتيجي
- اختراق السوق الإقليمي المستهدف في الغرب الأوسط
- تعزيز برنامج إقراض الأعمال التجارية الصغيرة
- تطوير البنية التحتية للأمن السيبراني المتقدم
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية 215 مليون دولار في إجمالي الأصول و 3.7% صافي هامش الفائدة اعتبارا من Q4 2023.
| مقياس الأداء | القيمة الحالية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 215 مليون دولار |
| هامش الفائدة الصافي | 3.7% |
| العودة على الأسهم | 9.2% |
NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.