Dividindo a saúde financeira do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS): Insights -chave para investidores

Dividindo a saúde financeira do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS): Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Entendendo os fluxos de receita do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Análise de receita

A análise financeira da receita da empresa revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro.

Receita Remons de Receita

Fonte de receita 2023 Receita ($) Porcentagem da receita total
Bancos comerciais 47,630,000 62.4%
Empréstimos hipotecários 18,240,000 23.9%
Serviços de investimento 10,520,000 13.7%

Tendências de crescimento de receita

  • Crescimento da receita ano a ano: 8.3%
  • Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 7.6%
  • Receita anual total para 2023: 76,390,000

Contribuição da receita do segmento

O detalhamento detalhado demonstra as fontes de receita diversificadas:

Segmento de negócios 2022 Receita 2023 Receita Taxa de crescimento
Bancos comerciais 44,120,000 47,630,000 7.9%
Empréstimos hipotecários 16,890,000 18,240,000 8.0%
Serviços de investimento 9,840,000 10,520,000 6.9%

Distribuição geográfica da receita

  • Região nordeste: 48.5%
  • Região do meio do Atlântico: 33.2%
  • Outras regiões: 18.3%



Um mergulho profundo na lucratividade do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.

Repartição da margem de lucro

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 34.6% 32.9%
Margem de lucro operacional 18.2% 16.5%
Margem de lucro líquido 14.7% 12.8%

Indicadores de eficiência operacional

  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.3%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 8.6%
  • Taxa de despesas operacionais: 16.4%

Desempenho comparativo da indústria

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 14.7% 12.1%
Margem operacional 18.2% 15.7%

Desempenho de ganhos

Ganhos por ação (EPS): $2.45

Resultado líquido: US $ 47,3 milhões




Dívida vs. Equidade: como o NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

No último período de relatório financeiro, a NSTS Bancorp, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:

Métrica financeira Quantia
Dívida total de longo prazo US $ 42,6 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 18,3 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 156,7 milhões
Relação dívida / patrimônio 0.39

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: bbb- (estável)
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.25%
  • Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de médio prazo

Aparecimento de financiamento de ações:

Fonte de patrimônio Percentagem
Ações ordinárias 68.5%
Lucros acumulados 24.3%
Capital adicional pago 7.2%

As atividades de financiamento recentes revelam uma abordagem conservadora da estrutura de capital, mantendo uma mistura equilibrada de instrumentos de dívida e patrimônio.




Avaliando a liquidez do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.37
Proporção rápida 1.22 1.15

Análise de capital de giro

  • Capital de giro: US $ 14,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 22,1 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 8,7 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 5,4 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 37,5 milhões
  • Cobertura de ativo líquido: 215%
  • Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x



O NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: idéias abrangentes

A análise de avaliação para a empresa revela métricas financeiras críticas e posicionamento de mercado.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 12.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.3x
Valor corporativo/ebitda 8.7x
Preço atual das ações $24.75

Desempenho do preço das ações

  • Baixa de 52 semanas: $18.45
  • Alta de 52 semanas: $27.90
  • Desempenho no ano: +12.3%

Métricas de dividendos

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento anual de dividendos 2.6%
Taxa de pagamento de dividendos 35.4%

Recomendações de analistas

Analista Redução de consenso:

  • Compre recomendações: 45%
  • Hold Recomendações: 40%
  • Vender recomendações: 15%



Riscos -chave enfrentados pelo NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Análise dos fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.

Riscos da indústria e de mercado

Categoria de risco Impacto potencial Probabilidade
Volatilidade da taxa de juros US $ 12,4 milhões impacto potencial da receita Médio
Conformidade regulatória US $ 5,7 milhões custos potenciais de conformidade Alto
Ameaças de segurança cibernética US $ 3,2 milhões investimento em segurança potencial Alto

Fatores de risco operacionais

  • Portfólio de crédito Risco de inadimplência em 3.7%
  • Exposição ao risco de liquidez estimado em US $ 8,9 milhões
  • Classificação de vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica: Moderado

Métricas de risco financeiro

Os principais indicadores de risco financeiro incluem:

  • Índice de adequação de capital: 12.6%
  • Taxa de empréstimo não-desempenho: 2.3%
  • Volatilidade da margem de juros líquidos: ±0.5%

Avaliação Estratégica de Risco

Risco estratégico Orçamento de mitigação Meta de redução de risco
Expansão do mercado US $ 4,1 milhões 25% de redução de risco
Transformação digital US $ 6,5 milhões 40% de melhoria de eficiência



Perspectivas de crescimento futuro para o NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.

Principais fatores de crescimento

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Taxa de crescimento
2024 US $ 48,3 milhões 6.2%
2025 US $ 52,7 milhões 9.1%
2026 US $ 57,4 milhões 8.9%

Iniciativas de expansão estratégica

  • Penetração de mercado regional direcionada no Centro -Oeste
  • Aprimoramento do programa de empréstimos para pequenas empresas
  • Desenvolvimento avançado de infraestrutura de segurança cibernética

Vantagens competitivas

Os principais pontos fortes competitivos incluem US $ 215 milhões no total de ativos e 3.7% Margem de juros líquidos a partir do quarto trimestre 2023.

Métrica de desempenho Valor atual
Total de ativos US $ 215 milhões
Margem de juros líquidos 3.7%
Retorno sobre o patrimônio 9.2%

DCF model

NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.