NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Análise de receita
A análise financeira da receita da empresa revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 Receita ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 47,630,000 | 62.4% |
| Empréstimos hipotecários | 18,240,000 | 23.9% |
| Serviços de investimento | 10,520,000 | 13.7% |
Tendências de crescimento de receita
- Crescimento da receita ano a ano: 8.3%
- Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 7.6%
- Receita anual total para 2023: 76,390,000
Contribuição da receita do segmento
O detalhamento detalhado demonstra as fontes de receita diversificadas:
| Segmento de negócios | 2022 Receita | 2023 Receita | Taxa de crescimento |
|---|---|---|---|
| Bancos comerciais | 44,120,000 | 47,630,000 | 7.9% |
| Empréstimos hipotecários | 16,890,000 | 18,240,000 | 8.0% |
| Serviços de investimento | 9,840,000 | 10,520,000 | 6.9% |
Distribuição geográfica da receita
- Região nordeste: 48.5%
- Região do meio do Atlântico: 33.2%
- Outras regiões: 18.3%
Um mergulho profundo na lucratividade do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
Repartição da margem de lucro
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 34.6% | 32.9% |
| Margem de lucro operacional | 18.2% | 16.5% |
| Margem de lucro líquido | 14.7% | 12.8% |
Indicadores de eficiência operacional
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.3%
- Retorno sobre ativos (ROA): 8.6%
- Taxa de despesas operacionais: 16.4%
Desempenho comparativo da indústria
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 14.7% | 12.1% |
| Margem operacional | 18.2% | 15.7% |
Desempenho de ganhos
Ganhos por ação (EPS): $2.45
Resultado líquido: US $ 47,3 milhões
Dívida vs. Equidade: como o NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No último período de relatório financeiro, a NSTS Bancorp, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 42,6 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 18,3 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 156,7 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.39 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: bbb- (estável)
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.25%
- Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de médio prazo
Aparecimento de financiamento de ações:
| Fonte de patrimônio | Percentagem |
|---|---|
| Ações ordinárias | 68.5% |
| Lucros acumulados | 24.3% |
| Capital adicional pago | 7.2% |
As atividades de financiamento recentes revelam uma abordagem conservadora da estrutura de capital, mantendo uma mistura equilibrada de instrumentos de dívida e patrimônio.
Avaliando a liquidez do NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 14,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 22,1 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 8,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 5,4 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 37,5 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 215%
- Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 2.1x
O NSTS Bancorp, Inc. (NSTS) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: idéias abrangentes
A análise de avaliação para a empresa revela métricas financeiras críticas e posicionamento de mercado.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $24.75 |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $18.45
- Alta de 52 semanas: $27.90
- Desempenho no ano: +12.3%
Métricas de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 2.6% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35.4% |
Recomendações de analistas
Analista Redução de consenso:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
Riscos -chave enfrentados pelo NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Análise dos fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Riscos da indústria e de mercado
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | US $ 12,4 milhões impacto potencial da receita | Médio |
| Conformidade regulatória | US $ 5,7 milhões custos potenciais de conformidade | Alto |
| Ameaças de segurança cibernética | US $ 3,2 milhões investimento em segurança potencial | Alto |
Fatores de risco operacionais
- Portfólio de crédito Risco de inadimplência em 3.7%
- Exposição ao risco de liquidez estimado em US $ 8,9 milhões
- Classificação de vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica: Moderado
Métricas de risco financeiro
Os principais indicadores de risco financeiro incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.6%
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 2.3%
- Volatilidade da margem de juros líquidos: ±0.5%
Avaliação Estratégica de Risco
| Risco estratégico | Orçamento de mitigação | Meta de redução de risco |
|---|---|---|
| Expansão do mercado | US $ 4,1 milhões | 25% de redução de risco |
| Transformação digital | US $ 6,5 milhões | 40% de melhoria de eficiência |
Perspectivas de crescimento futuro para o NSTS Bancorp, Inc. (NSTS)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Expansão da plataforma bancária digital
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 48,3 milhões | 6.2% |
| 2025 | US $ 52,7 milhões | 9.1% |
| 2026 | US $ 57,4 milhões | 8.9% |
Iniciativas de expansão estratégica
- Penetração de mercado regional direcionada no Centro -Oeste
- Aprimoramento do programa de empréstimos para pequenas empresas
- Desenvolvimento avançado de infraestrutura de segurança cibernética
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem US $ 215 milhões no total de ativos e 3.7% Margem de juros líquidos a partir do quarto trimestre 2023.
| Métrica de desempenho | Valor atual |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 215 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.7% |
| Retorno sobre o patrimônio | 9.2% |
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