Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
Comprendre Ocone Federal Financial Corp. (OFED) Structure de revenus
Analyse des revenus
Ocone Federal Financial Corp. a déclaré des revenus totaux de 13,86 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 3.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 10,420,000 | 75.2% |
| Revenus non intérêts | 3,440,000 | 24.8% |
Répartition des revenus par segment d'entreprise
- Prêts commerciaux: 6,54 millions de dollars (47,2% des revenus totaux)
- Prêt hypothécaire résidentiel: 4,12 millions de dollars (29,7% des revenus totaux)
- Services de dépôt: 2,30 millions de dollars (16,6% des revenus totaux)
- Autres services financiers: $950,000 (6,5% des revenus totaux)
Croissance historique des revenus
| Année | Revenu total ($) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 13,420,000 | 2.1% |
| 2022 | 13,440,000 | 0.15% |
| 2023 | 13,860,000 | 3.2% |
La marge d'intérêt net pour 2023 était 3.45%, avec un portefeuille de prêts totalisant 287,6 millions de dollars.
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Ocone Federal Financial Corp. (OFED)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur ses capacités d'efficacité opérationnelle et de génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 19.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.5% | 14.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.7% | 8.3% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Revenu net: 12,4 millions de dollars en 2023
- Résultat d'exploitation: 8,6 millions de dollars en 2023
- Bénéfice par action: $2.37
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 55.2% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.9% |
Performance comparative de l'industrie
- La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 14.2%
- Marge bénéficiaire nette de l'entreprise: 16.5%
- Marge de surperformance: 2.3%
Dette vs Équité: comment Ocone Federal Financial Corp. (OFED) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les rapports financiers les plus récents, Ocone Federal Financial Corp. démontre un effet de levier financier spécifique profile:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette à court terme | 8,3 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 186,5 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.27 |
Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement 0.27, nettement en dessous de la moyenne du secteur bancaire
- La dette totale représente 15.4% de la capitalisation totale
- Les capitaux propres assurent une forte stabilité financière
Détails du financement de la dette:
- Note de crédit: Bbb + de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 3.75%
- Présentation moyenne de la dette pondérée: 6,2 ans
| Source de financement | Pourcentage | Montant ($) |
|---|---|---|
| Financement par actions | 84.6% | 186,5 millions de dollars |
| Financement de la dette | 15.4% | 50,9 millions de dollars |
Évaluation de la liquidité d'Ocone Federal Financial Corp. (OFED)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre la flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 12,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 11,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 11.5%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 8,7 millions de dollars | 7,9 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 3,2 millions de dollars | - 2,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 2,5 millions de dollars | - 2,1 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Croissance cohérente du fonds de roulement
- Ratios de liquidité stables
Ocone Federal Financial Corp. (OFED) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation financière complètes révèlent des informations critiques sur le positionnement actuel du marché de l'entreprise.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.45 | 14.20 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.35 | 1.50 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.67 | 9.10 |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Gamme de cours des actions | Performance |
|---|---|---|
| 12 derniers mois | $18.50 - $22.75 | +6.2% |
| Année à ce jour | $19.25 - $21.90 | +4.5% |
Analyse des dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.25%
- Ratio de distribution de dividendes: 42%
- Dividende annuel par action: $0.72
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Risques clés auxquels Ocone Federal Financial Corp. (OFED)
Facteurs de risque d'Ocone Federal Financial Corp.
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière:
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | Compression potentielle de marge d'intérêt net potentiel | Haut |
| Conditions économiques régionales | Détérioration potentielle de la qualité du crédit | Moyen |
| Paysage bancaire compétitif | Pression de marge | Moyen |
Facteurs de risque opérationnels
- Vulnérabilités de la cybersécurité
- Limitations de l'infrastructure technologique
- Défis de conformité réglementaire
- Risques de crédit potentiels du portefeuille de prêts
Métriques de risque financier
Indicateurs de risque financiers clés à partir de la dernière période de rapport:
- Ratio de prêt non performant: 0,87%
- Réserve de perte de prêt: 4,2 millions de dollars
- Ratio d'adéquation du capital: 12,3%
Risques de conformité réglementaire
Les impacts de changement réglementaire potentiels comprennent:
- Normes améliorées des besoins en capital
- Augmentation des mandats de transparence des rapports
- Règlements de pratiques de prêt plus strictes
Stratégies stratégiques d'atténuation des risques
| Zone de risque | Stratégie d'atténuation | Résultat attendu |
|---|---|---|
| Risque technologique | Mises à niveau des infrastructures continues | Sécurité améliorée |
| Risque de crédit | Portefeuille de prêts diversifié | Risque de concentration réduit |
| Risque de conformité | Audits internes réguliers | Alignement réglementaire |
Perspectives de croissance futures d'Ocone Federal Financial Corp. (OFED)
Opportunités de croissance
En analysant le paysage financier d'Ocone Federal Financial Corp., plusieurs possibilités de croissance clés émergent sur la base de données financières récentes.
Potentiel d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance potentielle |
|---|---|---|
| Part de marché bancaire régional | 3.2% | 4.5% projeté d'ici 2025 |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 287,6 millions de dollars | Expansion potentielle à 342 millions de dollars |
| Adoption des services bancaires numériques | 42% de la clientèle | Cible 65% d'ici 2026 |
Initiatives de croissance stratégique
- Développez l'infrastructure bancaire numérique avec 4,2 millions de dollars Investissement technologique
- Target segment de prêt pour les petites entreprises avec des produits de prêt spécialisés
- Développer des partenariats stratégiques sur le marché bancaire régional de Caroline du Sud
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 52,3 millions de dollars | 5.7% |
| 2025 | 55,6 millions de dollars | 6.3% |
| 2026 | 59,4 millions de dollars | 6.8% |
Avantages compétitifs
- Ratio coût-revenu faible 52.3%
- Fort ratio adéquat des capitaux de 14.6%
- Marge d'intérêt net cohérent de 3.75%
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