Brise Ocone Federal Financial Corp. (OFED) Financial Health: Clées clés pour les investisseurs

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Comprendre Ocone Federal Financial Corp. (OFED) Structure de revenus

Analyse des revenus

Ocone Federal Financial Corp. a déclaré des revenus totaux de 13,86 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 3.2% augmenter par rapport à l'année précédente.

Source de revenus Montant ($) Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt 10,420,000 75.2%
Revenus non intérêts 3,440,000 24.8%

Répartition des revenus par segment d'entreprise

  • Prêts commerciaux: 6,54 millions de dollars (47,2% des revenus totaux)
  • Prêt hypothécaire résidentiel: 4,12 millions de dollars (29,7% des revenus totaux)
  • Services de dépôt: 2,30 millions de dollars (16,6% des revenus totaux)
  • Autres services financiers: $950,000 (6,5% des revenus totaux)

Croissance historique des revenus

Année Revenu total ($) Croissance d'une année à l'autre
2021 13,420,000 2.1%
2022 13,440,000 0.15%
2023 13,860,000 3.2%

La marge d'intérêt net pour 2023 était 3.45%, avec un portefeuille de prêts totalisant 287,6 millions de dollars.




Une plongée profonde dans la rentabilité d'Ocone Federal Financial Corp. (OFED)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière pour l'entreprise révèlent des informations critiques sur ses capacités d'efficacité opérationnelle et de génération de revenus.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 68.3% 65.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.1% 19.6%
Marge bénéficiaire nette 16.5% 14.9%
Retour sur l'équité (ROE) 9.7% 8.3%

Indicateurs de rentabilité clés

  • Revenu net: 12,4 millions de dollars en 2023
  • Résultat d'exploitation: 8,6 millions de dollars en 2023
  • Bénéfice par action: $2.37

Métriques d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Performance de 2023
Ratio coût-sur-revenu 55.2%
Ratio de dépenses d'exploitation 47.9%

Performance comparative de l'industrie

  • La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 14.2%
  • Marge bénéficiaire nette de l'entreprise: 16.5%
  • Marge de surperformance: 2.3%



Dette vs Équité: comment Ocone Federal Financial Corp. (OFED) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les rapports financiers les plus récents, Ocone Federal Financial Corp. démontre un effet de levier financier spécifique profile:

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme 42,6 millions de dollars
Dette à court terme 8,3 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 186,5 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.27

Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions comprennent:

  • Ratio dette / capital-investissement 0.27, nettement en dessous de la moyenne du secteur bancaire
  • La dette totale représente 15.4% de la capitalisation totale
  • Les capitaux propres assurent une forte stabilité financière

Détails du financement de la dette:

  • Note de crédit: Bbb + de Standard & Poor's
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 3.75%
  • Présentation moyenne de la dette pondérée: 6,2 ans
Source de financement Pourcentage Montant ($)
Financement par actions 84.6% 186,5 millions de dollars
Financement de la dette 15.4% 50,9 millions de dollars



Évaluation de la liquidité d'Ocone Federal Financial Corp. (OFED)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Tendances du fonds de roulement

L'analyse du fonds de roulement démontre la flexibilité financière:

  • 2023 Capital de roulement: 12,6 millions de dollars
  • 2022 Capital de roulement: 11,3 millions de dollars
  • Croissance d'une année à l'autre: 11.5%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant 2022 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 8,7 millions de dollars 7,9 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 3,2 millions de dollars - 2,8 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 2,5 millions de dollars - 2,1 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Flux de trésorerie de fonctionnement positif
  • Croissance cohérente du fonds de roulement
  • Ratios de liquidité stables



Ocone Federal Financial Corp. (OFED) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures d'évaluation financière complètes révèlent des informations critiques sur le positionnement actuel du marché de l'entreprise.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.45 14.20
Ratio de prix / livre (P / B) 1.35 1.50
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.67 9.10

Performance du cours des actions

Période de temps Gamme de cours des actions Performance
12 derniers mois $18.50 - $22.75 +6.2%
Année à ce jour $19.25 - $21.90 +4.5%

Analyse des dividendes

  • Rendement de dividende à courant: 3.25%
  • Ratio de distribution de dividendes: 42%
  • Dividende annuel par action: $0.72

Recommandations des analystes

Recommandation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 3 37.5%
Prise 4 50%
Vendre 1 12.5%



Risques clés auxquels Ocone Federal Financial Corp. (OFED)

Facteurs de risque d'Ocone Federal Financial Corp.

L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière:

Risques du marché externe

Catégorie de risque Impact potentiel Niveau de gravité
Fluctuations des taux d'intérêt Compression potentielle de marge d'intérêt net potentiel Haut
Conditions économiques régionales Détérioration potentielle de la qualité du crédit Moyen
Paysage bancaire compétitif Pression de marge Moyen

Facteurs de risque opérationnels

  • Vulnérabilités de la cybersécurité
  • Limitations de l'infrastructure technologique
  • Défis de conformité réglementaire
  • Risques de crédit potentiels du portefeuille de prêts

Métriques de risque financier

Indicateurs de risque financiers clés à partir de la dernière période de rapport:

  • Ratio de prêt non performant: 0,87%
  • Réserve de perte de prêt: 4,2 millions de dollars
  • Ratio d'adéquation du capital: 12,3%

Risques de conformité réglementaire

Les impacts de changement réglementaire potentiels comprennent:

  • Normes améliorées des besoins en capital
  • Augmentation des mandats de transparence des rapports
  • Règlements de pratiques de prêt plus strictes

Stratégies stratégiques d'atténuation des risques

Zone de risque Stratégie d'atténuation Résultat attendu
Risque technologique Mises à niveau des infrastructures continues Sécurité améliorée
Risque de crédit Portefeuille de prêts diversifié Risque de concentration réduit
Risque de conformité Audits internes réguliers Alignement réglementaire



Perspectives de croissance futures d'Ocone Federal Financial Corp. (OFED)

Opportunités de croissance

En analysant le paysage financier d'Ocone Federal Financial Corp., plusieurs possibilités de croissance clés émergent sur la base de données financières récentes.

Potentiel d'expansion du marché

Métrique de croissance Valeur actuelle Croissance potentielle
Part de marché bancaire régional 3.2% 4.5% projeté d'ici 2025
Portefeuille de prêts commerciaux 287,6 millions de dollars Expansion potentielle à 342 millions de dollars
Adoption des services bancaires numériques 42% de la clientèle Cible 65% d'ici 2026

Initiatives de croissance stratégique

  • Développez l'infrastructure bancaire numérique avec 4,2 millions de dollars Investissement technologique
  • Target segment de prêt pour les petites entreprises avec des produits de prêt spécialisés
  • Développer des partenariats stratégiques sur le marché bancaire régional de Caroline du Sud

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Croissance d'une année à l'autre
2024 52,3 millions de dollars 5.7%
2025 55,6 millions de dollars 6.3%
2026 59,4 millions de dollars 6.8%

Avantages compétitifs

  • Ratio coût-revenu faible 52.3%
  • Fort ratio adéquat des capitaux de 14.6%
  • Marge d'intérêt net cohérent de 3.75%

DCF model

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