Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Oconee Federal Finalter
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Oconee Federal Financial Corp. إجمالي إيراداتها 13.86 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 3.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 10,420,000 | 75.2% |
| الدخل غير المصالح | 3,440,000 | 24.8% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال
- الإقراض التجاري: 6.54 مليون دولار (47.2 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- إقراض الرهن العقاري السكنية: 4.12 مليون دولار (29.7 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- خدمات الودائع: 2.30 مليون دولار (16.6 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المالية الأخرى: $950,000 (6.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
نمو الإيرادات التاريخي
| سنة | إجمالي الإيرادات ($) | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 13,420,000 | 2.1% |
| 2022 | 13,440,000 | 0.15% |
| 2023 | 13,860,000 | 3.2% |
كان هامش الفائدة الصافي لعام 2023 3.45%، مع مجموع محفظة القروض 287.6 مليون دولار.
غوص عميق في الربحية في شركة Oconee Federal Financial Corp.
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة حول قدرتها التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 19.6% |
| صافي هامش الربح | 16.5% | 14.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.3% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 12.4 مليون دولار في عام 2023
- دخل التشغيل: 8.6 مليون دولار في عام 2023
- أرباح السهم: $2.37
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.2% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 47.9% |
أداء الصناعة المقارنة
- متوسط هامش الربح الصافي في الصناعة: 14.2%
- هامش ربح صافي الشركة: 16.5%
- هامش الأداء المتفوق: 2.3%
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Oconee Federal Financial Corp (OFED) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Oconee Federal Financial Corp. نفثًا ماليًا محددًا profile:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 8.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 186.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.27 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون والأسهم:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.27، أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية
- إجمالي الديون يمثل 15.4% من إجمالي القيمة
- يوفر رأس المال الأسهم استقرارًا ماليًا قويًا
تفاصيل تمويل الديون:
- تصنيف الائتمان: BBB+ من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 3.75%
- متوسط استحقاق الديون: 6.2 سنوات
| مصدر التمويل | نسبة مئوية | المبلغ ($) |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 84.6% | 186.5 مليون دولار |
| تمويل الديون | 15.4% | 50.9 مليون دولار |
تقييم سيولة Oconee Federal Financial Corp.
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 12.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 11.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 11.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.7 مليون دولار | 7.9 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار | -2.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -2.5 مليون دولار | -2.1 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نمو ثابت لرأس المال العامل
- نسب السيولة مستقرة
هل Oconee Federal Financial Corp (OFED) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف مقاييس التقييم المالي الشامل عن رؤى حرجة في تحديد موقع الشركة الحالي للشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.45 | 14.20 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35 | 1.50 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.67 | 9.10 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | نطاق سعر السهم | أداء |
|---|---|---|
| آخر 12 شهرًا | $18.50 - $22.75 | +6.2% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | $19.25 - $21.90 | +4.5% |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.25%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.72
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Oconee Federal Financial Corp. (Ofed)
عوامل الخطر لشركة Oconee Federal Financial Corp.
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي:
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | ضغط هامش الفائدة الصافي المحتمل | عالي |
| الظروف الاقتصادية الإقليمية | تدهور جودة الائتمان المحتمل | واسطة |
| المشهد المصرفي التنافسي | ضغط الهامش | واسطة |
عوامل الخطر التشغيلية
- ثغرات الأمن السيبراني
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات الامتثال التنظيمية
- مخاطر الائتمان المحتملة للمحفظة
مقاييس المخاطر المالية
مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية اعتبارا من آخر فترة التقارير:
- نسبة القرض غير الأداء: 0.87 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 4.2 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.3 ٪
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل آثار التغيير التنظيمي المحتمل:
- معايير متطلبات رأس المال المعززة
- زيادة تفويضات الشفافية الإبلاغ
- لوائح ممارسة الإقراض أكثر صرامة
استراتيجيات تخفيف المخاطر الاستراتيجية
| منطقة المخاطر | استراتيجية التخفيف | النتيجة المتوقعة |
|---|---|---|
| خطر التكنولوجيا | ترقيات البنية التحتية المستمرة | الأمن المعزز |
| مخاطر الائتمان | محفظة قروض متنوعة | انخفاض خطر التركيز |
| خطر الامتثال | عمليات تدقيق داخلية منتظمة | المحاذاة التنظيمية |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Oconee Federal Financial Corp. (Ofed)
فرص النمو
تحليل المشهد المالي لشركة Oconee Federal Financial Corp. ، تظهر العديد من فرص النمو الرئيسية على أساس البيانات المالية الحديثة.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المحتمل |
|---|---|---|
| حصة السوق المصرفية الإقليمية | 3.2% | 4.5% عرضت بحلول عام 2025 |
| محفظة القروض التجارية | 287.6 مليون دولار | التوسع المحتمل ل 342 مليون دولار |
| التبني المصرفي الرقمي | 42% قاعدة العملاء | هدف 65% بحلول عام 2026 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع البنية التحتية المصرفية الرقمية مع 4.2 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- مستهدف قطاع إقراض الأعمال الصغيرة مع منتجات القروض المتخصصة
- تطوير شراكات استراتيجية في سوق المصرفية الإقليمية في ساوث كارولينا
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 52.3 مليون دولار | 5.7% |
| 2025 | 55.6 مليون دولار | 6.3% |
| 2026 | 59.4 مليون دولار | 6.8% |
المزايا التنافسية
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.3%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 14.6%
- هامش فائدة صافي متسق 3.75%
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.