Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
Verständnis von Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Oconee Federal Financial Corp. meldete den Gesamtumsatz von Einnahmen an 13,86 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 3.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 10,420,000 | 75.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | 3,440,000 | 24.8% |
Umsatzbaus nach Business -Segment
- Kommerzielle Kreditvergabe: 6,54 Millionen US -Dollar (47,2% des Gesamtumsatzes)
- Wohnhypothekenkredite: 4,12 Millionen US -Dollar (29,7% des Gesamtumsatzes)
- Einzahlungsdienste: 2,30 Millionen US -Dollar (16,6% des Gesamtumsatzes)
- Andere Finanzdienstleistungen: $950,000 (6,5% des Gesamtumsatzes)
Historisches Umsatzwachstum
| Jahr | Gesamtumsatz ($) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 13,420,000 | 2.1% |
| 2022 | 13,440,000 | 0.15% |
| 2023 | 13,860,000 | 3.2% |
Die Nettozinsspanne für 2023 war 3.45%mit insgesamt ein Kreditportfolio 287,6 Millionen US -Dollar.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Oconee Federal Financial Corp. (OFED)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in seine operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 19.6% |
| Nettogewinnmarge | 16.5% | 14.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.3% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Nettoeinkommen: 12,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebseinkommen: 8,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Gewinne je Aktie: $2.37
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 55.2% |
| Betriebskostenverhältnis | 47.9% |
Vergleichende Branchenleistung
- Branchendurchschnittliche Nettogewinnmarge: 14.2%
- Unternehmensnetto -Gewinnmarge: 16.5%
- Outperformance Marge: 2.3%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Oconee Federal Financial Corp. (OFED) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Oconee Federal Financial Corp. einen spezifischen finanziellen Hebelwirkung profile:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 186,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.27 |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen der Schulden und der Aktienstruktur gehören:
- Verschuldungsquote von 0.27, deutlich unter der Bankbranche durchschnittlich
- Gesamtverschuldung ist 15.4% der Gesamtkapitalisierung
- Eigenkapital bietet eine starke finanzielle Stabilität
Details der Fremdfinanzierung: Details:
- Gutschrift: BBB+ von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 3.75%
- Gewichtete durchschnittliche Reife der Schulden: 6,2 Jahre
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz | Betrag ($) |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 84.6% | 186,5 Millionen US -Dollar |
| Fremdfinanzierung | 15.4% | 50,9 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität von Oconee Federal Financial Corp. (OFED)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 12,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 11,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 11.5%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 8,7 Millionen US -Dollar | 7,9 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -3,2 Millionen Dollar | -2,8 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -2,5 Millionen Dollar | -2,1 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
- Stabile Liquiditätsverhältnisse
Ist Oconee Federal Financial Corp. (OFED) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Umfassende Kennzahlen zur finanziellen Bewertung zeigen kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.45 | 14.20 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.35 | 1.50 |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.67 | 9.10 |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Aktienkursbereich | Leistung |
|---|---|---|
| Letzte 12 Monate | $18.50 - $22.75 | +6.2% |
| Der bisherige Jahresverlauf | $19.25 - $21.90 | +4.5% |
Dividendenanalyse
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.25%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.72
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Wichtige Risiken für Oconee Federal Financial Corp. (OFED)
Risikofaktoren für Oconee Federal Financial Corp.
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten:
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | Potenzielle Komprimierung der Nettozins Marge | Hoch |
| Regionale wirtschaftliche Bedingungen | Potenzielle Verschlechterung der Kreditqualität | Medium |
| Wettbewerbsbankenlandschaft | Randdruck | Medium |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Potenzielle Kreditrisiken für das Darlehensportfolio
Finanzielle Risikokennzahlen
Wichtige finanzielle Risikoindikatoren zum letzten Berichtszeitraum:
- Nicht-Leistungsdarlehenquote: 0,87%
- Kreditverlust Reserve: 4,2 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanzquote: 12,3%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle Auswirkungen auf regulatorische Veränderungen umfassen:
- Verbesserte Standards der Kapitalanforderung
- Erhöhte Berichterstattung Transparenzmandate
- Strengere Kreditvergabevorschriften
Strategien für strategische Risikominderung
| Risikobereich | Minderungsstrategie | Erwartetes Ergebnis |
|---|---|---|
| Technologierisiko | Kontinuierliche Infrastruktur -Upgrades | Verbesserte Sicherheit |
| Kreditrisiko | Diversifiziertes Darlehensportfolio | Reduziertes Konzentrationsrisiko |
| Compliance -Risiko | Regelmäßige interne Audits | Regulatorische Ausrichtung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Oconee Federal Financial Corp. (OFED)
Wachstumschancen
Analyse der Finanzlandschaft für Oconee Federal Financial Corp. entstehen mehrere wichtige Wachstumschancen, die auf den jüngsten Finanzdaten beruhen.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Potenzielles Wachstum |
|---|---|---|
| Marktanteil des regionalen Bankbankens | 3.2% | 4.5% projiziert bis 2025 |
| Gewerbekreditportfolio | 287,6 Millionen US -Dollar | Potenzielle Expansion auf 342 Millionen US -Dollar |
| Einführung digitaler Bankgeschäfte | 42% von Kundenstamm | Ziel 65% bis 2026 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur mit 4,2 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Zielen Sie Segment für Kleinunternehmen mit speziellen Kreditprodukten
- Entwickeln Sie strategische Partnerschaften auf dem Regionalbankenmarkt von South Carolina
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 52,3 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| 2025 | 55,6 Millionen US -Dollar | 6.3% |
| 2026 | 59,4 Millionen US -Dollar | 6.8% |
Wettbewerbsvorteile
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.3%
- Starkes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 14.6%
- Konsequente Nettozinsspanne von 3.75%
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