Brise PB Bankshares, Inc. (PBBK) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Brise PB Bankshares, Inc. (PBBK) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Analyse des revenus

PB Bankshares, Inc. La performance financière révèle des caractéristiques de revenus spécifiques pour l'exercice 2023:

Catégorie de revenus Montant total ($) Pourcentage du total des revenus
Revenu net d'intérêt 98,456,000 62.3%
Revenus non intérêts 59,734,000 37.7%
Revenus totaux 158,190,000 100%

Les idées clés de la source de revenus comprennent:

  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
  • Marge d'intérêt net: 3.85%
  • Sources de revenus de frais:
    • Frais de service: 22 345 000 $
    • Banque hypothécaire: 15 678 000 $
    • Gestion de la patrimoine: 12 456 000 $
Distribution des revenus géographiques Revenus ($) Pourcentage
Région du sud-est 98,456,000 62.2%
Région du sud-ouest 37,890,000 24.0%
Autres régions 21,844,000 13.8%



Une plongée profonde dans la rentabilité de PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 68.3% 66.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 22.5% 20.1%
Marge bénéficiaire nette 16.9% 15.4%
Retour sur l'équité (ROE) 14.6% 13.2%

Indicateurs de rentabilité clés

  • Résultat d'exploitation: 42,6 millions de dollars
  • Revenu net: 31,2 millions de dollars
  • Bénéfice par action: $2.47

Métriques d'efficacité opérationnelle

Rapport d'efficacité Performance de 2023
Ratio coût-sur-revenu 54.7%
Ratio de rotation des actifs 0.65



Dette vs Équité: comment PB Bankshares, Inc. (PBBK) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

La structure financière de l'entreprise révèle une approche stratégique de la gestion du capital avec les caractéristiques clés suivantes:

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme 42,6 millions de dollars
Dette totale à court terme 18,3 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 156,7 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.39

Les principales informations financières sur la dette et la structure des actions comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB-
  • Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
  • Coût de la dette à long terme: 4.75%

Répartition du financement de la dette:

Type de dette Pourcentage Montant ($)
Prêts bancaires 55% 24,1 millions de dollars
Obligations d'entreprise 35% 15,3 millions de dollars
Autres instruments de dette 10% 4,4 millions de dollars

Détails de la composition des actions:

  • Stock ordinaire en circulation: 5,2 millions d'actions
  • Capitalisation boursière: 187,2 millions de dollars
  • Valeur comptable par action: $30.13



Évaluation des liquidités PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio actuel 1.45 1.50
Rapport rapide 1.22 1.25

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
  • Ratio de fonds de roulement net: 0.85

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant Pourcentage de variation
Flux de trésorerie d'exploitation 18,3 millions de dollars +5.2%
Investir des flux de trésorerie - 6,7 millions de dollars -3.1%
Financement des flux de trésorerie 3,9 millions de dollars +2.5%

Évaluation des risques de liquidité

  • Réserves en espèces: 42,1 millions de dollars
  • Obligations de dette à court terme: 16,5 millions de dollars
  • Ratio de couverture de la dette: 2.55



PB Bankshares, Inc. (PBBK) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Dans l'évaluation des mesures d'évaluation financière, les principales informations suivantes émergent:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x 14.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,2x 1,5x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x 9.2x

Les performances du cours des actions révèlent les caractéristiques suivantes:

  • Gamme de prix de 52 semaines: $18.75 - $24.50
  • Prix ​​actuel de l'action: $21.35
  • Volatilité des prix: 15.6%

Les mesures de dividende comprennent:

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement annuel sur le dividende 2.3%
Ratio de distribution de dividendes 35.4%

Le consensus des analystes fournit les recommandations suivantes:

  • Acheter des notes: 3
  • Notes de maintien: 2
  • Vendre les notes: 0
  • Prix ​​cible consensuel: $23.75



Risques clés face à PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Facteurs de risque

Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'organisation:

  • Risque de crédit: 42,3 millions de dollars Exposition potentielle dans les portefeuilles de prêts non performants
  • Volatilité des taux d'intérêt: potentiel 3.7% Impact sur la marge d'intérêt net
  • Défis de conformité réglementaire
  • Risques de concentration du marché
Catégorie de risque Impact potentiel Probabilité
Risque de crédit 42,3 millions de dollars Moyen
Risque de marché 18,6 millions de dollars Haut
Risque opérationnel 12,4 millions de dollars Faible

Les principaux facteurs de risque externes comprennent:

  • Volatilité économique régionale
  • Paysage bancaire compétitif
  • Potentiel de perturbation technologique

Les mesures de risque financier indiquent 2.4% Exposition potentielle à la baisse dans les stratégies d'investissement actuelles.




Perspectives de croissance futures pour PB Bankshares, Inc. (PBBK)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs dimensions, soutenues par des initiatives stratégiques clés et un positionnement du marché.

Stratégies d'expansion du marché

Métrique de croissance État actuel Croissance projetée
Empreinte bancaire régionale 3 États actuellement servis 5 États ciblés d'ici 2025
Portefeuille de prêts commerciaux $214,5 millions Projeté 12.7% extension annuelle
Plateformes bancaires numériques 48,000 Utilisateurs numériques actifs Ciblage 65,000 utilisateurs d'ici 2025

Initiatives de croissance stratégique

  • Investissement d'infrastructure technologique de 3,2 millions de dollars pour la transformation numérique
  • Acquisition prévue de la banque communautaire régionale avec 75 millions de dollars dans les actifs
  • Expansion des programmes de prêts aux petites entreprises
  • Investissements améliorés en cybersécurité

Avantages compétitifs

Les principaux différenciateurs comprennent:

  • Ratio coût-revenu faible 52.3%
  • Fort ratio adéquat des capitaux de 13.6%
  • Marge d'intérêt net cohérent de 3.75%

Métriques de projection des revenus

Année Revenus projetés Taux de croissance
2024 $89,4 millions 7.2%
2025 $96,1 millions 9.5%
2026 $105,3 millions 11.8%

DCF model

PB Bankshares, Inc. (PBBK) DCF Excel Template

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