Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Analyse des revenus
La répartition des revenus de Peapack-Gladstone Financial Corporation révèle des informations financières critiques pour les investisseurs.
Sources de revenus primaires
- Revenu net des intérêts: 138,4 millions de dollars (Rapport annuel 2023)
- Revenu sans intérêt: 47,6 millions de dollars (Rapport annuel 2023)
- Revenus de services bancaires commerciaux: 82,3 millions de dollars
- Revenus de services de gestion de la patrimoine: 23,5 millions de dollars
Tendances de croissance des revenus
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 185,9 millions de dollars | 4.2% |
| 2022 | 203,4 millions de dollars | 9.4% |
| 2023 | 221,7 millions de dollars | 8.9% |
Contribution des revenus du segment des entreprises
- Banque commerciale: 62.5% de revenus totaux
- Gestion de la patrimoine: 17.3% de revenus totaux
- Banque privée: 20.2% de revenus totaux
Changements de sources de revenus importants
Le revenu net des intérêts a augmenté de 6.7% De 2022 à 2023, tirée par des taux d'intérêt plus élevés et une expansion du portefeuille de prêts.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour la société révèlent des informations critiques sur la rentabilité et l'efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 81.3% | 79.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.2% | 32.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 27.5% | 25.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.6% | 11.8% |
Informations sur la rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 2.1% d'une année à l'autre
- Le résultat d'exploitation atteint 78,4 millions de dollars en 2023
- Le résultat net a été étendu à 62,5 millions de dollars
- Le taux de rentabilité s'est amélioré à 55.3%
Performance comparative de l'industrie
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 27.5% | 22.8% |
| Retour sur les actifs | 1.42% | 1.25% |
| Marge opérationnelle | 34.2% | 30.1% |
Dette vs Équité: comment Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Peapack-Gladstone Financial Corporation démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 231,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 47,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 643,2 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.44 |
Les informations clés de levier financier comprennent:
- Note de crédit: BBB- (stable)
- Ratio de couverture d'intérêt: 3,75x
- Pourcentage de dette totale: 26.5% de la capitalisation totale
Détails récents de financement de la dette:
- Émission d'obligations la plus récente: 75 millions de dollars À 4,25%
- Maturité du dernier instrument de la dette: 7 ans
- Coût moyen pondéré de la dette: 3.8%
| Source de financement en actions | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Émission de stocks ordinaires | 112,5 millions de dollars | 17.5% |
| Des bénéfices non répartis | 530,7 millions de dollars | 82.5% |
Évaluation de la liquidité de Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité financière révèlent des informations critiques sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 127,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Renue de roulement net: 2.65x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 89,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 31,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1,78x
- Couverture de dette à court terme: 2.45x
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'évaluation financière de l'entreprise révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels grâce à des mesures financières clés.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.1x |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $22.45
- 52 semaines de haut: $34.67
- Prix actuel de l'action: $28.93
- Volatilité des prix: 15.6%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
Recommandations des analystes
Consensus d'analyste sur l'évaluation des actions:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
- Prix cible moyen: $31.25
Risques clés face à la société financière Peapack-Gladstone (PGC)
Facteurs de risque pour la société financière
La société financière fait face à de multiples dimensions de risque nécessitant une gestion stratégique et une surveillance continue.
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | 65% |
| Détérioration de la qualité du crédit | Augmentation des dispositions de perte de prêt | 42% |
| Récession économique | Volumes de prêt réduit | 35% |
Risques de conformité réglementaire
- Bâle III Exigences de capital Adhésion
- Règlement anti-blanchiment
- Mandats de protection des consommateurs
- Normes de rapport de cybersécurité
Métriques de risque opérationnel
Les principaux indicateurs de risque opérationnels comprennent:
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques: 22% Probabilité potentielle de perturbation du système
- Potentiel de cyberattaque: 15% Exposition annuelle sur les risques
- Risque des fournisseurs tiers: 38% Interruption opérationnelle potentielle
Évaluation des risques financiers
| Paramètre de risque | État actuel | Score d'atténuation |
|---|---|---|
| Risque de liquidité | Exposition modérée | 7.2/10 |
| Adéquation du capital | Tampon fort | 8.5/10 |
| Concentration de crédit | Portefeuille diversifié | 7.8/10 |
Perspectives de croissance futures de Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Opportunités de croissance
Peapack-Gladstone Financial Corporation démontre une croissance potentielle grâce à la performance financière stratégique et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Revenu net des intérêts: 136,4 millions de dollars en 2023
- Actifs totaux: 6,44 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Portefeuille de prêts commerciaux: 4,1 milliards de dollars
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 321,5 millions de dollars | 5.2% |
| 2025 | 338,7 millions de dollars | 5.3% |
Initiatives d'expansion stratégiques
- Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 12,3 millions de dollars
- Extension du marché géographique dans le New Jersey et la Pennsylvanie
- Amélioration des services de gestion de la patrimoine
Avantages compétitifs
Capitalisation boursière: 692,4 millions de dollars Ratio d'efficacité: 54.3% Retour sur capitaux propres: 11.7%
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) DCF Excel Template
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