Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Análise de receita
A quebra de receita da Peapack-Gladstone Financial Corporation revela informações financeiras críticas para os investidores.
Fontes de receita primária
- Receita líquida de juros: US $ 138,4 milhões (Relatório anual de 2023)
- Receita não jurídica: US $ 47,6 milhões (Relatório anual de 2023)
- Receita de serviços bancários comerciais: US $ 82,3 milhões
- Receita de serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 23,5 milhões
Tendências de crescimento de receita
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 185,9 milhões | 4.2% |
| 2022 | US $ 203,4 milhões | 9.4% |
| 2023 | US $ 221,7 milhões | 8.9% |
Contribuição da receita do segmento de negócios
- Bancos comerciais: 62.5% de receita total
- Gerenciamento de patrimônio: 17.3% de receita total
- Private Banking: 20.2% de receita total
Mudanças significativas no fluxo de receita
A receita de juros líquidos aumentou por 6.7% De 2022 a 2023, impulsionado por taxas de juros mais altas e expansão da carteira de empréstimos.
Um mergulho profundo na rentabilidade da Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a corporação revelam informações críticas sobre a lucratividade e a eficiência operacional.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 81.3% | 79.6% |
| Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.7% |
| Margem de lucro líquido | 27.5% | 25.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.6% | 11.8% |
Principais insights de lucratividade
- O lucro bruto aumentou em 2.1% ano a ano
- Renda operacional alcançada US $ 78,4 milhões em 2023
- Lucro líquido expandido para US $ 62,5 milhões
- A taxa de eficiência de custos melhorou para 55.3%
Desempenho comparativo da indústria
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 27.5% | 22.8% |
| Retorno sobre ativos | 1.42% | 1.25% |
| Margem operacional | 34.2% | 30.1% |
Dívida vs. patrimônio: como Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Peapack-Gladstone Financial Corporation demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 231,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 47,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 643,2 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.44 |
Os principais insights de alavancagem financeira incluem:
- Classificação de crédito: bbb- (estável)
- Taxa de cobertura de juros: 3.75x
- Porcentagem total da dívida: 26.5% de capitalização total
Detalhes recentes do financiamento da dívida:
- Emissão mais recente de títulos: US $ 75 milhões com 4,25% de taxa de juros
- Maturidade do último instrumento de dívida: 7 anos
- Custo médio ponderado da dívida: 3.8%
| Fonte de financiamento de ações | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Emissão de ações ordinárias | US $ 112,5 milhões | 17.5% |
| Lucros acumulados | US $ 530,7 milhões | 82.5% |
Avaliando a liquidez da Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez financeira revelam informações críticas sobre a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa de cumprir obrigações imediatas.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 127,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 2.65x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 89,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 31,5 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.78x
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.45x
A Pepack-Gladstone Financial Corporation (PGC) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A avaliação financeira da Companhia revela informações críticas para possíveis investidores por meio de métricas financeiras importantes.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.1x |
Desempenho do preço das ações
As tendências do preço das ações nos últimos 12 meses demonstram as seguintes características:
- Baixa de 52 semanas: $22.45
- Alta de 52 semanas: $34.67
- Preço atual das ações: $28.93
- Volatilidade dos preços: 15.6%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 38.5% |
Recomendações de analistas
Consenso de analistas sobre avaliação de ações:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
- Preço -alvo médio: $31.25
Riscos-chave enfrentados pela Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Fatores de risco para corporação financeira
A Corporação Financeira enfrenta múltiplas dimensões de risco que exigem gerenciamento estratégico e monitoramento contínuo.
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | 65% |
| Deterioração da qualidade do crédito | Aumento das disposições de perda de empréstimo | 42% |
| Recessão econômica | Volumes de empréstimos reduzidos | 35% |
Riscos de conformidade regulatória
- Basileia III Requisitos de capital aderência
- Regulamentos de lavagem de dinheiro
- Mandatos de proteção ao consumidor
- Padrões de relatórios de segurança cibernética
Métricas de risco operacional
Os principais indicadores de risco operacional incluem:
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade: 22% Probabilidade potencial do sistema
- Potencial de ataque cibernético: 15% exposição anual ao risco
- Risco de fornecedor de terceiros: 38% Interrupção operacional potencial
Avaliação de Risco Financeiro
| Parâmetro de risco | Status atual | Pontuação de mitigação |
|---|---|---|
| Risco de liquidez | Exposição moderada | 7.2/10 |
| Adequação de capital | Buffer forte | 8.5/10 |
| Concentração de crédito | Portfólio diversificado | 7.8/10 |
Perspectivas de crescimento futuro para Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Oportunidades de crescimento
A Pepack-Gladstone Financial Corporation demonstra um crescimento potencial por meio de desempenho financeiro estratégico e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Receita líquida de juros: US $ 136,4 milhões em 2023
- Total de ativos: US $ 6,44 bilhões A partir do quarto trimestre 2023
- Portfólio de empréstimos comerciais: US $ 4,1 bilhões
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 321,5 milhões | 5.2% |
| 2025 | US $ 338,7 milhões | 5.3% |
Iniciativas de expansão estratégica
- Investimento da plataforma bancária digital: US $ 12,3 milhões
- Expansão do mercado geográfico em Nova Jersey e Pensilvânia
- Aprimoramento dos serviços de gerenciamento de patrimônio
Vantagens competitivas
Capitalização de mercado: US $ 692,4 milhões Índice de eficiência: 54.3% Retorno sobre o patrimônio: 11.7%
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