Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
فهم إيرادات Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
تحليل الإيرادات
يكشف انهيار إيرادات Peapack-Gladstone Financial Corporation عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
مصادر الإيرادات الأولية
- صافي إيرادات الفوائد: 138.4 مليون دولار (2023 التقرير السنوي)
- الدخل غير المصالح: 47.6 مليون دولار (2023 التقرير السنوي)
- إيرادات الخدمات المصرفية التجارية: 82.3 مليون دولار
- إيرادات خدمات إدارة الثروات: 23.5 مليون دولار
اتجاهات نمو الإيرادات
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 185.9 مليون دولار | 4.2% |
| 2022 | 203.4 مليون دولار | 9.4% |
| 2023 | 221.7 مليون دولار | 8.9% |
مساهمة إيرادات قطاع الأعمال
- الخدمات المصرفية التجارية: 62.5% من إجمالي الإيرادات
- إدارة الثروة: 17.3% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المصرفية الخاصة: 20.2% من إجمالي الإيرادات
تغييرات تدفق الإيرادات الهامة
زاد صافي إيرادات الفوائد عن طريق 6.7% من 2022 إلى 2023 ، مدفوعة بزيادة أسعار الفائدة وتوسع محفظة القروض.
غوص عميق في ربحية شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة رؤى حرجة في الربحية والكفاءة التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 81.3% | 79.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.2% | 32.7% |
| صافي هامش الربح | 27.5% | 25.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 11.8% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 2.1% سنة سنة
- تم الوصول إلى دخل التشغيل 78.4 مليون دولار في عام 2023
- صافي الدخل توسع إلى 62.5 مليون دولار
- تحسنت نسبة كفاءة التكلفة إلى 55.3%
الأداء المقارن الصناعة
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 27.5% | 22.8% |
| العودة على الأصول | 1.42% | 1.25% |
| هامش التشغيل | 34.2% | 30.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation خصائص الديون والأسهم التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 231.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 47.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 643.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.44 |
تشمل رؤى الرافعة المالية الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- نسبة تغطية الفائدة: 3.75x
- إجمالي نسبة الديون: 26.5% من إجمالي القيمة
تفاصيل تمويل الديون الأخيرة:
- أحدث إصدار سندات: 75 مليون دولار بسعر الفائدة 4.25 ٪
- نضج أحدث أداة للديون: 7 سنوات
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 3.8%
| مصدر تمويل الأسهم | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 112.5 مليون دولار | 17.5% |
| الأرباح المحتجزة | 530.7 مليون دولار | 82.5% |
تقييم سيولة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة المالية عن رؤى حرجة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 127.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.65x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 89.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -31.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.78x
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.45x
هل شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) مبالغ فيها أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين من خلال المقاييس المالية الرئيسية.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.1x |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $34.67
- سعر السهم الحالي: $28.93
- تقلب الأسعار: 15.6%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
توصيات المحلل
إجماع المحلل على تقييم الأسهم:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
- متوسط السعر المستهدف: $31.25
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
عوامل الخطر للشركة المالية
تواجه الشركة المالية أبعاد مخاطر متعددة تتطلب الإدارة الاستراتيجية والمراقبة المستمرة.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 65% |
| تدهور جودة الائتمان | زيادة أحكام فقدان القرض | 42% |
| الركود الاقتصادي | انخفاض مجلدات الإقراض | 35% |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- الالتزام باسلك الثالث من متطلبات رأس المال
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
- المعايير الإبلاغ عن الأمن السيبراني
مقاييس المخاطر التشغيلية
تشمل مؤشرات المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تعرض البنية التحتية للتكنولوجيا: 22% احتمال تعطيل النظام المحتمل
- إمكانات الهجوم السيبراني: 15% التعرض السنوي للمخاطر
- خطر بائع الطرف الثالث: 38% انقطاع التشغيل المحتمل
تقييم المخاطر المالية
| معلمة المخاطر | الوضع الحالي | درجة التخفيف |
|---|---|---|
| خطر السيولة | التعرض المعتدل | 7.2/10 |
| كفاية رأس المال | مخزن مؤقت قوي | 8.5/10 |
| تركيز الائتمان | محفظة متنوعة | 7.8/10 |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
فرص النمو
تُظهر شركة Peapack-Gladstone Financial Corporation النمو المحتمل من خلال الأداء المالي الاستراتيجي وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 136.4 مليون دولار في عام 2023
- إجمالي الأصول: 6.44 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- محفظة القروض التجارية: 4.1 مليار دولار
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 321.5 مليون دولار | 5.2% |
| 2025 | 338.7 مليون دولار | 5.3% |
مبادرات التوسع الاستراتيجي
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 12.3 مليون دولار
- توسع السوق الجغرافي في نيو جيرسي وبنسلفانيا
- تعزيز خدمات إدارة الثروات
المزايا التنافسية
القيمة السوقية: 692.4 مليون دولار نسبة الكفاءة: 54.3% العودة على الأسهم: 11.7%
Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.