Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Bundle
Verständnis von Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Einnahmenquellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzaufschlüsselung der Peapack-Gladstone Financial Corporation zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
Primäreinnahmequellen
- Nettozinserträge: 138,4 Millionen US -Dollar (2023 Jahresbericht)
- Nichtinteresse Einkommen: 47,6 Millionen US -Dollar (2023 Jahresbericht)
- Einnahmen aus Geschäftsbanken: Einnahmen: 82,3 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen: 23,5 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumstrends
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 185,9 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2022 | 203,4 Millionen US -Dollar | 9.4% |
| 2023 | 221,7 Millionen US -Dollar | 8.9% |
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
- Geschäftsbanken: 62.5% des Gesamtumsatzes
- Vermögensverwaltung: 17.3% des Gesamtumsatzes
- Private Banking: 20.2% des Gesamtumsatzes
Wesentliche Änderungen der Einnahmequelle
Nettozinserträge erhöht sich um um 6.7% von 2022 bis 2023, angetrieben von höheren Zinssätzen und Kreditportfolio -Erweiterung.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der PeaPack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die Rentabilität und die operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 81.3% | 79.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.2% | 32.7% |
| Nettogewinnmarge | 27.5% | 25.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.6% | 11.8% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Der Bruttogewinn stieg um durch 2.1% Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse erzielt 78,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettoeinkommen erweitert auf 62,5 Millionen US -Dollar
- Die Kosteneffizienzverhältnis verbesserte sich auf 55.3%
Branchenvergleichsleistung
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 27.5% | 22.8% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.42% | 1.25% |
| Betriebsspanne | 34.2% | 30.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Peapack-Gladstone Financial Corporation die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 231,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 47,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 643,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.44 |
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der finanziellen Hebelwirkung gehören:
- Kreditrating: BBB- (stabil)
- Interessenversicherungsquote: 3.75x
- Gesamtverschuldungsprozentsatz: 26.5% der Gesamtkapitalisierung
Aktuelle Einzelheiten der Fremdfinanzierung: Details:
- Die jüngste Anleiheerstellung: 75 Millionen Dollar bei 4,25% Zinssatz
- Reife der neuesten Schuldeninstrumente: 7 Jahre
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 3.8%
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktienausgabe | 112,5 Millionen US -Dollar | 17.5% |
| Gewinnrücklagen | 530,7 Millionen US -Dollar | 82.5% |
Bewertung der PeaPack-Gladstone Financial Corporation (PGC) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Metriken für finanzielle Liquidität zeigen kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, unmittelbare Verpflichtungen zu erfüllen.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 127,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.65x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 89,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -31,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1,78x
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.45x
Ist Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die finanzielle Bewertung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke für potenzielle Investoren durch wichtige finanzielle Metriken.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.1x |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $22.45
- 52 Wochen hoch: $34.67
- Aktueller Aktienkurs: $28.93
- Preisvolatilität: 15.6%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Analystenempfehlungen
Analystenkonsens über die Aktienbewertung:
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
- Durchschnittliches Kursziel: $31.25
Schlüsselrisiken für Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Risikofaktoren für Financial Corporation
Das Financial Corporation steht vor mehreren Risikodimensionen, die strategisches Management und kontinuierliche Überwachung erfordern.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Nettozinsmargekomprimierung | 65% |
| Kreditqualitätsverschlechterung | Erhöhte Bestimmungen des Darlehensverlusts | 42% |
| Wirtschaftsrezession | Reduzierte Kreditmengen | 35% |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Basel III Kapitalanforderungen Adhärenz
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
- Cybersecurity Reporting Standards
Betriebsrisikokennzahlen
Zu den wichtigsten operativen Risikoindikatoren gehören:
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur: 22% mögliche Wahrscheinlichkeit von Systemstörungen
- Cyber -Angriffspotential: 15% jährliche Risikoexposition
- Drittanbieter Risiko: 38% potenzielle operative Unterbrechung
Bewertung des finanziellen Risikos
| Risikoparameter | Aktueller Status | Schadensbegrenzung |
|---|---|---|
| Liquiditätsrisiko | Moderate Exposition | 7.2/10 |
| Kapitalangemessenheit | Starker Puffer | 8.5/10 |
| Kreditkonzentration | Diversifiziertes Portfolio | 7.8/10 |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Peapack-Gladstone Financial Corporation (PGC)
Wachstumschancen
Die Peapack-Gladstone Financial Corporation zeigt potenzielles Wachstum durch strategische finanzielle Leistung und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Nettozinserträge: 136,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Gesamtvermögen: 6,44 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Gewerbekreditportfolio: 4,1 Milliarden US -Dollar
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 321,5 Millionen US -Dollar | 5.2% |
| 2025 | 338,7 Millionen US -Dollar | 5.3% |
Strategische Expansionsinitiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 12,3 Millionen US -Dollar
- Geografische Markterweiterung in New Jersey und Pennsylvania
- Verbesserung der Vermögensmanagementdienste
Wettbewerbsvorteile
Marktkapitalisierung: 692,4 Millionen US -Dollar Effizienzverhältnis: 54.3% Eigenkapitalrendite: 11.7%
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