Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Comprendre Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Strots de revenus
Analyse des revenus
Red River Bancshares, Inc. a déclaré des revenus totaux de 156,2 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 12.4% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 112.5 | 72% |
| Revenus non intérêts | 43.7 | 28% |
La rupture des revenus clés comprend:
- Revenu net des intérêts: 98,3 millions de dollars
- Intérêt du prêt: 82,6 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 15,7 millions de dollars
Mesures de croissance des revenus pour les trois dernières années:
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 138,5 millions de dollars | 8.2% |
| 2022 | 149,3 millions de dollars | 7.8% |
| 2023 | 156,2 millions de dollars | 12.4% |
Contribution des segments de revenus primaires:
- Banque commerciale: 65%
- Banque de détail: 22%
- Prêt hypothécaire: 13%
Une plongée profonde dans la rentabilité de Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle de l'entreprise et les capacités de génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.2% | 33.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.4% | 27.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.6% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Cléments de rentabilité clés
- Revenu net: 48,3 millions de dollars
- Croissance des revenus: 6.7% d'une année à l'autre
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 52.1%
- Gestion des coûts: les frais administratifs réduits par 3.2%
Analyse comparative de l'industrie
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 29.4% | 24.6% |
| Retour des capitaux propres | 12.6% | 10.9% |
| Marge opérationnelle | 35.2% | 30.5% |
Dette vs Équité: comment Red River Bancshares, Inc. (RRBI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Red River Bancshares, Inc. démontre une approche stratégique de sa structure de capital avec des mesures de dette et d'actions spécifiques.
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 187,4 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 486,7 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.39 |
La structure du capital de l'entreprise révèle des informations clés sur sa stratégie financière:
- Ratio dette / capital-investissement 0.39, qui est considéré comme conservateur dans le secteur bancaire
- La dette à long terme représente 27.8% de la capitalisation totale
- Le financement des actions comprend 72.2% de la structure totale du capital
Les caractéristiques récentes de la dette comprennent:
- Note de crédit maintenue à Bbb- par les agences de notation standard
- Taux d'intérêt moyen sur la dette existante: 4.25%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,7 ans
| Ventilation de la dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Prêts bancaires garantis | 112,6 millions de dollars | 60.1% |
| Dette non garantie | 74,8 millions de dollars | 39.9% |
Évaluation des liquidités de Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre la flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 78,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 72,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 8.6%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 94,3 millions de dollars | 87,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars | - 38,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 12,7 millions de dollars | 15,2 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 185,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.5%
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Red River Bancshares, Inc. Les mesures financières actuelles révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $62.85 |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $54.23
- 52 semaines de haut: $72.16
- Performance de l'année à jour: +8.4%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.3% |
| Ratio de paiement | 35.6% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Objectif de prix moyen: $68.50
Risques clés face à Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Facteurs de risque
Red River Bancshares, Inc. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques financiers et opérationnels clés
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Paramètres de prêt potentiels | Moyen |
| Risque de taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | Haut |
| Conformité réglementaire | Pénalités potentielles | Faible |
Zones de risque spécifiques
- Volatilité économique sur les marchés de la Louisiane et du Texas
- Menaces potentielles de cybersécurité
- Concurrence des grandes institutions bancaires régionales
- Détérioration potentielle de la qualité du crédit
Risques sur l'état du marché
Au quatrième trimestre 2023, les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Portefeuille de prêts nets: 1,2 milliard de dollars
- Ratio de prêts non performants: 0.45%
- Ratio de capital de niveau 1: 13.6%
- Réserve de perte de prêt: 18,3 millions de dollars
Exposition aux risques réglementaires
| Zone de réglementation | Statut de conformité |
|---|---|
| Exigences de capital Bâle III | Pleinement conforme |
| Loi sur le réinvestissement communautaire | Évaluation satisfaisante |
Perspectives de croissance futures pour Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Opportunités de croissance
Red River Bancshares, Inc. démontre un potentiel de croissance robuste grâce au positionnement stratégique du marché et aux performances financières.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 2,3 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Le revenu net des intérêts a augmenté de 12.7% d'une année à l'autre
- Capacités de prêt commercial élargie sur le marché de la Louisiane
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 285 millions de dollars | 8.3% |
| 2025 | 310 millions de dollars | 9.1% |
Initiatives stratégiques
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 4,5 millions de dollars investissement
- Acquisitions ciblées dans le secteur bancaire régional
- Expansion des programmes de prêts aux petites entreprises
Avantages compétitifs
Capitalisation boursière de 1,2 milliard de dollars avec une forte présence régionale dans le paysage bancaire de Louisiane.
| Métrique de performance | Valeur 2023 |
|---|---|
| Retour des capitaux propres | 12.4% |
| Ratio de rentabilité | 54.6% |
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.