Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Verstehen von Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Red River Bancshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 156,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 112.5 | 72% |
| Nichtinteresse Einkommen | 43.7 | 28% |
Die wichtigsten Einnahmenaufschlüsse umfassen:
- Nettozinserträge: 98,3 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 82,6 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 15,7 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumskennzahlen in den letzten drei Jahren:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 138,5 Millionen US -Dollar | 8.2% |
| 2022 | 149,3 Millionen US -Dollar | 7.8% |
| 2023 | 156,2 Millionen US -Dollar | 12.4% |
Haupteinnahmesegmente Beitrag:
- Geschäftsbanken: 65%
- Einzelhandelsbanken: 22%
- Hypothekenkredite: 13%
Ein tiefes Tauchen in Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in die Funktionen der betrieblichen Wirksamkeit und der Umsatzerzeugung des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 85.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.2% | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 29.4% | 27.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.6% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Nettoeinkommen: 48,3 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum: 6.7% Jahr-über-Jahr
- Betriebseffizienzverhältnis: 52.1%
- Kostenmanagement: Verwaltungskosten um reduziert durch 3.2%
Branchenvergleichsanalyse
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 29.4% | 24.6% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.6% | 10.9% |
| Betriebsspanne | 35.2% | 30.5% |
Schulden gegen Eigenkapital: Wie Red River Bancshares, Inc. (RRBI) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Red River Bancshares, Inc. einen strategischen Ansatz für seine Kapitalstruktur mit spezifischen Schulden- und Eigenkapitalmetriken.
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 187,4 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 486,7 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.39 |
Die Kapitalstruktur des Unternehmens zeigt wichtige Einblicke in seine finanzielle Strategie:
- Verschuldungsquote von 0.39, der im Bankensektor als konservativ angesehen wird
- Langfristige Schulden sind 27.8% der Gesamtkapitalisierung
- Eigenkapitalfinanzierung umfasst 72.2% der Gesamtkapitalstruktur
Die jüngsten Schuldenmerkmale umfassen:
- Kreditrating beibehalten bei BBB- nach Standardbewertungsagenturen
- Durchschnittlicher Zinssatz für bestehende Schulden: 4.25%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,7 Jahre
| Verschuldung | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gesicherte Bankkredite | 112,6 Millionen US -Dollar | 60.1% |
| Ungesicherte Schulden | 74,8 Millionen US -Dollar | 39.9% |
Bewertung der Liquidität von Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit und der Fähigkeit des Unternehmens, Verpflichtungen zu erfüllen.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 78,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 72,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 8.6%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 94,3 Millionen US -Dollar | 87,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar | -38,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 12,7 Millionen US -Dollar | 15,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 185,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.5%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Ist Red River Bancshares, Inc. (RRBI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Red River Bancshares, Inc. Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Erkenntnisse für potenzielle Investoren.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $62.85 |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $54.23
- 52 Wochen hoch: $72.16
- Leistung von Jahr zu Jahr: +8.4%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.3% |
| Auszahlungsquote | 35.6% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $68.50
Wichtige Risiken vor Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Risikofaktoren
Red River Bancshares, Inc. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Wichtige finanzielle und operative Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Medium |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle Strafen | Niedrig |
Spezifische Risikobereiche
- Wirtschaftliche Volatilität in den Märkten Louisiana und Texas
- Potenzielle Cybersicherheitsbedrohungen
- Wettbewerb durch größere regionale Bankeninstitutionen
- Potenzielle Verschlechterung der Kreditqualität
Marktzustandsrisiken
Ab dem vierten Quartal 2023 umfassen wichtige Finanzrisikoindikatoren:
- Nettokreditportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 0.45%
- Stufe 1 Kapitalquote: 13.6%
- Darlehensverlust Reserve: 18,3 Millionen US -Dollar
Regulierungsrisiko -Exposition
| Regulierungsbereich | Compliance -Status |
|---|---|
| Basel III Kapitalanforderungen | Voll konform |
| Community Reinvestment Act | Zufriedenstellende Bewertung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Wachstumschancen
Red River Bancshares, Inc. zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 2,3 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Nettozinserträge erhöht sich um um 12.7% Jahr-über-Jahr
- Erweiterte kommerzielle Kreditvergabefähigkeiten im Louisiana -Markt
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 285 Millionen US -Dollar | 8.3% |
| 2025 | 310 Millionen US -Dollar | 9.1% |
Strategische Initiativen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 4,5 Millionen US -Dollar Investition
- Gezielte Akquisitionen im regionalen Bankensektor
- Erweiterung der Kreditvergabeprogramme für Kleinunternehmen
Wettbewerbsvorteile
Marktkapitalisierung von 1,2 Milliarden US -Dollar mit starker regionaler Präsenz in der Bankenlandschaft von Louisiana.
| Leistungsmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% |
| Kosteneffizienzverhältnis | 54.6% |
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