Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
Entender Red River Bancshares, Inc. (RRBI) fluxos de receita
Análise de receita
Red River Bancshares, Inc. relatou receita total de US $ 156,2 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 12.4% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | Valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | 112.5 | 72% |
| Receita não interessante | 43.7 | 28% |
A divulgação de receita -chave inclui:
- Receita líquida de juros: US $ 98,3 milhões
- Juros de empréstimo: US $ 82,6 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 15,7 milhões
Métricas de crescimento de receita nos últimos três anos:
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 138,5 milhões | 8.2% |
| 2022 | US $ 149,3 milhões | 7.8% |
| 2023 | US $ 156,2 milhões | 12.4% |
Contribuição dos segmentos de receita primária:
- Bancos comerciais: 65%
- Banco de varejo: 22%
- Empréstimo de hipoteca: 13%
Um mergulho profundo na Red River Bancshares, Inc. (RRBI) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre os recursos de eficácia operacional e geração de receita da Companhia.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.3% | 85.6% |
| Margem de lucro operacional | 35.2% | 33.7% |
| Margem de lucro líquido | 29.4% | 27.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.6% | 11.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Principais fatores de rentabilidade
- Resultado líquido: US $ 48,3 milhões
- Crescimento da receita: 6.7% ano a ano
- Índice de eficiência operacional: 52.1%
- Gerenciamento de custos: despesas administrativas reduzidas por 3.2%
Análise comparativa do setor
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 29.4% | 24.6% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12.6% | 10.9% |
| Margem operacional | 35.2% | 30.5% |
Dívida vs. Equidade: Como Red River Bancshares, Inc. (RRBI) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o mais recente relatório financeiro, a Red River Bancshares, Inc. demonstra uma abordagem estratégica de sua estrutura de capital com métricas específicas de dívidas e ações.
| Métrica financeira | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 187,4 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 486,7 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.39 |
A estrutura de capital da empresa revela as principais informações sobre sua estratégia financeira:
- Taxa de dívida / patrimônio de 0.39, que é considerado conservador no setor bancário
- A dívida de longo prazo representa 27.8% de capitalização total
- O financiamento de ações compreende 72.2% de estrutura total de capital
As características recentes da dívida incluem:
- Classificação de crédito mantida em BBB- por agências de classificação padrão
- Taxa de juros média da dívida existente: 4.25%
- Maturidade média ponderada da dívida: 5,7 anos
| Quebra de dívida | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários garantidos | US $ 112,6 milhões | 60.1% |
| Dívida não garantida | US $ 74,8 milhões | 39.9% |
Avaliando a liquidez do Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa de cumprir as obrigações.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro demonstra flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 78,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 72,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 8.6%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 94,3 milhões | US $ 87,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões | -US $ 38,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 12,7 milhões | US $ 15,2 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 185,4 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.5%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x
A Red River Bancshares, Inc. (RRBI) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A Red River Bancshares, Inc. As métricas financeiras atuais revelam informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Preço atual das ações | $62.85 |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $54.23
- Alta de 52 semanas: $72.16
- Desempenho no ano: +8.4%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 2.3% |
| Taxa de pagamento | 35.6% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Meta de preço médio: $68.50
Os principais riscos enfrentados pelo Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Fatores de risco
A Red River Bancshares, Inc. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Principais riscos financeiros e operacionais
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Potencial empréstimo inadimplentes | Médio |
| Risco de taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | Alto |
| Conformidade regulatória | Penalidades potenciais | Baixo |
Áreas de risco específicas
- Volatilidade econômica nos mercados da Louisiana e Texas
- Ameaças potenciais de segurança cibernética
- Concorrência de instituições bancárias regionais maiores
- Deterioração potencial da qualidade de crédito
Riscos de condição de mercado
A partir do quarto trimestre 2023, os principais indicadores de risco financeiro incluem:
- Portfólio de empréstimos líquidos: US $ 1,2 bilhão
- Razão de empréstimos não-desempenho: 0.45%
- TIER 1 Ratio de capital: 13.6%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 18,3 milhões
Exposição ao risco regulatório
| Área regulatória | Status de conformidade |
|---|---|
| Requisitos de capital Basileia III | Totalmente compatível |
| Lei de Reinvestimento da Comunidade | Classificação satisfatória |
Perspectivas de crescimento futuro para Red River Bancshares, Inc. (RRBI)
Oportunidades de crescimento
A Red River Bancshares, Inc. demonstra um potencial de crescimento robusto por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento total da portfólio de empréstimos de US $ 2,3 bilhões A partir do quarto trimestre 2023
- A receita de juros líquidos aumentou por 12.7% ano a ano
- Capacidades de empréstimos comerciais expandidos no mercado da Louisiana
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 285 milhões | 8.3% |
| 2025 | US $ 310 milhões | 9.1% |
Iniciativas estratégicas
- Aprimoramento da plataforma bancária digital com US $ 4,5 milhões investimento
- Aquisições direcionadas no setor bancário regional
- Expansão de programas de empréstimos para pequenas empresas
Vantagens competitivas
Capitalização de mercado de US $ 1,2 bilhão com forte presença regional na paisagem bancária da Louisiana.
| Métrica de desempenho | 2023 valor |
|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio | 12.4% |
| Índice de eficiência de custos | 54.6% |
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