Red River Bancshares, Inc. (RRBI) Bundle
فهم Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أبلغت Red River Bancshares ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 156.2 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.4% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 112.5 | 72% |
| الدخل غير المصالح | 43.7 | 28% |
يشمل انهيار الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 98.3 مليون دولار
- فائدة القرض: 82.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 15.7 مليون دولار
مقاييس نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 138.5 مليون دولار | 8.2% |
| 2022 | 149.3 مليون دولار | 7.8% |
| 2023 | 156.2 مليون دولار | 12.4% |
مساهمة قطاعات الإيرادات الأولية:
- الخدمات المصرفية التجارية: 65%
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 22%
- إقراض الرهن العقاري: 13%
غوص عميق في ربح Red River Bancshares ، Inc. (RRBI)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الفعالية التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.3% | 85.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 29.4% | 27.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- صافي الدخل: 48.3 مليون دولار
- نمو الإيرادات: 6.7% سنة سنة
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 52.1%
- إدارة التكاليف: النفقات الإدارية مخفضة 3.2%
التحليل المقارن للصناعة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 29.4% | 24.6% |
| العودة على الأسهم | 12.6% | 10.9% |
| هامش التشغيل | 35.2% | 30.5% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Red River Bancshares ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع مقاييس محددة للديون والأسهم.
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 187.4 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 486.7 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.39 |
يكشف هيكل رأس مال الشركة عن رؤى أساسية في استراتيجيتها المالية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 0.39، الذي يعتبر محافظًا في القطاع المصرفي
- يمثل الدين طويل الأجل 27.8% من إجمالي القيمة
- تمويل الأسهم يضم 72.2% من إجمالي هيكل رأس المال
وتشمل خصائص الديون الأخيرة:
- تقييم الائتمان في BBB- بواسطة وكالات التصنيف القياسية
- متوسط سعر الفائدة على الديون الحالية: 4.25%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 5.7 سنوات
| انهيار الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| قروض مصرفية مضمونة | 112.6 مليون دولار | 60.1% |
| ديون غير مضمونة | 74.8 مليون دولار | 39.9% |
تقييم السيولة Red River Bancshares ، Inc. (RRBI)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة والقدرة على تلبية الالتزامات.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 78.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 72.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 8.6%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 94.3 مليون دولار | 87.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار | -38.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 12.7 مليون دولار | 15.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 185.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.5%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
هل Red River Bancshares ، Inc. (RRBI) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
تكشف Red River Bancshares ، Inc. المقاييس المالية الحالية عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $62.85 |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $54.23
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $72.16
- الأداء العام: +8.4%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 2.3% |
| نسبة الدفع | 35.6% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $68.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه Red River Bancshares ، Inc. (RRBI)
عوامل الخطر
تواجه Red River Bancshares ، Inc. العديد من عوامل الخطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر المالية والتشغيلية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | واسطة |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | عالي |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المحتملة | قليل |
مناطق مخاطر محددة
- التقلب الاقتصادي في أسواق لويزيانا وتكساس
- تهديدات الأمن السيبراني المحتملة
- منافسة من المؤسسات المصرفية الإقليمية الأكبر
- تدهور جودة الائتمان المحتمل
مخاطر حالة السوق
اعتبارًا من Q4 2023 ، تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- محفظة القروض الصافية: 1.2 مليار دولار
- نسبة القروض غير الأداء: 0.45%
- نسبة رأس المال المستوى 1: 13.6%
- احتياطي فقدان القرض: 18.3 مليون دولار
التعرض للمخاطر التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | حالة الامتثال |
|---|---|
| متطلبات رأس المال بازل الثالثة | متوافق تمامًا |
| قانون إعادة استثمار المجتمع | تصنيف مرض |
آفاق النمو المستقبلية لـ Red River Bancshares ، Inc. (RRBI)
فرص النمو
يوضح Red River Bancshares ، Inc. إمكانات نمو قوية من خلال وضع السوق الاستراتيجي والأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 2.3 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- زاد صافي إيرادات الفوائد عن طريق 12.7% سنة سنة
- إمكانيات الإقراض التجارية الموسعة في سوق لويزيانا
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 285 مليون دولار | 8.3% |
| 2025 | 310 مليون دولار | 9.1% |
المبادرات الاستراتيجية
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 4.5 مليون دولار استثمار
- عمليات الاستحواذ المستهدفة في القطاع المصرفي الإقليمي
- توسيع برامج إقراض الأعمال الصغيرة
المزايا التنافسية
القيمة السوقية 1.2 مليار دولار مع وجود إقليمي قوي في المناظر الطبيعية المصرفية لويزيانا.
| مقياس الأداء | 2023 القيمة |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 12.4% |
| نسبة كفاءة التكلفة | 54.6% |
Red River Bancshares, Inc. (RRBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.