Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
Comprendre Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Stronces de revenus
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa performance financière et sa composition des revenus.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 45,670,000 | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 27,540,000 | 37.7% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- Croissance totale des revenus: 6.2% de l'année précédente
- Croissance nette des bénéfices des intérêts: 4.8%
- Croissance des revenus sans intérêt: 8.5%
Contribution du segment des revenus
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($) | Contribution des revenus |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 22,350,000 | 30.5% |
| Banque de détail | 18,760,000 | 25.6% |
| Services d'investissement | 12,890,000 | 17.6% |
Analyse de la tendance des revenus
Les principaux indicateurs de revenus démontrent des performances financières cohérentes avec une croissance régulière sur plusieurs segments.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 71.2% | +2.9% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.5% | 24.7% | +2.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 18.6% | 20.1% | +1.5% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 15.4%
- Retour des actifs (ROA): 1.92%
- Résultat d'exploitation: 43,2 millions de dollars
- Revenu net: 36,7 millions de dollars
Performance de gestion des coûts
| Catégorie de dépenses | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses d'exploitation | 28,5 millions de dollars | 26,9 millions de dollars |
| Coût des revenus | 12,4 millions de dollars | 11,8 millions de dollars |
Dette vs Equity: How Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Sound Financial Bancorp, Inc. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les mesures financières suivantes à partir de la période de référence la plus récente:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $42,650,000 |
| Dette totale à court terme | $8,275,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $156,420,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.33 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
- Maturité de la dette profile: Des termes à prédominance de 5 à 7 ans
Métriques de la structure de la dette comparative:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.33 | 0.45 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.62 | 3.25 |
La récente stratégie d'allocation des capitaux met en évidence:
- Émission de fonds propres au cours du dernier exercice: $25,000,000
- Refinancement de la dette terminé: $15,000,000
- Coût moyen pondéré du capital: 6.25%
Évaluation de la liquidité financière de Bancorp, Inc. (SFBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des indicateurs de santé financière critiques pour le positionnement financier à court terme de l'entreprise.
Analyse actuelle et rapide
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.38 | 1.29 |
Tendances du fonds de roulement
Le fonds de roulement a démontré les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Marge du fonds de roulement net: 16.7%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 7,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 5,9 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 35,7 millions de dollars
- Portefeuille d'investissement à court terme: 12,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 2.1x
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Obligations de dette à court terme: 22,1 millions de dollars
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des mesures financières clés pour la considération des investisseurs:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.1x |
Métriques de performance du cours des actions:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $45.23 - $62.17
- Prix actuel de l'action: $53.65
- Changement de prix du début de l'année: +7.2%
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.1% |
| Ratio de paiement | 38% |
Recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible moyen: $59.45
Risques clés auxquels sont confrontés Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Facteurs de risque
Sound Financial Bancorp, Inc. est confronté à plusieurs dimensions critiques de risques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques opérationnels clés
- Risque de crédit: 387,6 millions de dollars Exposition totale du portefeuille de prêts
- Sensibilité aux taux d'intérêt: potentiel 4.2% fluctuation de marge d'intérêt net
- Défis de conformité réglementaire: 3 Résultats récents d'examen réglementaire
Déchange de risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Risque de marché | 12,4 millions de dollars volatilité potentielle | Portefeuille d'investissement diversifié |
| Risque de liquidité | 18.6% Ratio de liquidité actuel | Réserves en espèces maintenues |
| Concentration de crédit | 22.3% exposition aux prêts commerciaux | Gestion des actifs pondérés en fonction des risques |
Environnement de risque externe
- Paysage bancaire compétitif: 7 concurrents régionaux directs
- Incertitude économique: potentiel 2.5% Impact du PIB
- Perturbation technologique: 1,2 million de dollars Investissements en cybersécurité
Gestion stratégique des risques
La gestion des risques stratégiques clés implique une surveillance continue de 45,6 millions de dollars dépenses liées au risque et mise en œuvre des protocoles d'atténuation proactifs.
Perspectives de croissance futures de Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:
- L'expansion du marché régional se concentrant sur 3-5 Nouveaux comtés en géographie opérationnelle actuelle
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec projeté 2,3 millions de dollars Investissement technologique
- Ciblage d'extension du portefeuille de prêts aux petites entreprises 12% croissance d'une année à l'autre
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Valeur projetée |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | 456 millions de dollars | 512 millions de dollars |
| Utilisateurs de la banque numérique | 38,500 | 52,000 |
| Prêts commerciaux | 124 millions de dollars | 148 millions de dollars |
Les initiatives de partenariat stratégique comprennent:
- Collaboration fintech avec 2 fournisseurs de technologies régionales
- Extension du réseau de banques communautaires en 4 marchés adjacents
- Intégration de la technologie de gestion des risques estimée à 1,7 million de dollars
Les avantages compétitifs comprennent les algorithmes d'évaluation des risques exclusifs et l'approche localisée de la gestion de la relation client.
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