Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات للمؤسسة المالية رؤى حرجة في أدائها المالي وتكوين الإيرادات.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 45,670,000 | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 27,540,000 | 37.7% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
- إجمالي نمو الإيرادات: 6.2% من العام السابق
- صافي نمو إيرادات الفوائد: 4.8%
- نمو الدخل غير المصالح: 8.5%
مساهمة قطاع الإيرادات
| قطاع الأعمال | 2023 الإيرادات ($) | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 22,350,000 | 30.5% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 18,760,000 | 25.6% |
| خدمات الاستثمار | 12,890,000 | 17.6% |
تحليل اتجاه الإيرادات
تُظهر مؤشرات الإيرادات الرئيسية الأداء المالي الثابت مع نمو ثابت عبر قطاعات متعددة.
الغوص العميق في الربحية Financial Bancorp ، Inc. (SFBC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة | يتغير |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 71.2% | +2.9% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.5% | 24.7% | +2.2% |
| صافي هامش الربح | 18.6% | 20.1% | +1.5% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 15.4%
- العودة على الأصول (ROA): 1.92%
- دخل التشغيل: 43.2 مليون دولار
- صافي الدخل: 36.7 مليون دولار
أداء إدارة التكلفة
| فئة النفقات | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| نفقات التشغيل | 28.5 مليون دولار | 26.9 مليون دولار |
| تكلفة الإيرادات | 12.4 مليون دولار | 11.8 مليون دولار |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يوضح Sound Financial Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية التالية اعتبارًا من فترة التقارير الأخيرة:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $42,650,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $8,275,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $156,420,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.33 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- نضج الديون profile: في الغالب 5-7 سنوات
مقاييس هيكل الديون المقارنة:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.33 | 0.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.62 | 3.25 |
أبرز استراتيجية تخصيص رأس المال الأخيرة:
- إصدار الأسهم في السنة المالية الماضية: $25,000,000
- أكملت إعادة تمويل الديون: $15,000,000
- متوسط تكلفة رأس المال المرجح: 6.25%
تقييم السيولة Financial Bancorp ، Inc. (SFBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة للوضع المالي على المدى القصير للشركة.
تحليل النسبة الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.38 | 1.29 |
اتجاهات رأس المال العامل
أظهر رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي هامش رأس المال العامل: 16.7%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -7.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -5.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 35.7 مليون دولار
- محفظة الاستثمار على المدى القصير: 12.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 2.1x
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 22.1 مليون دولار
هل Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية للنظر في المستثمر:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.1x |
مقاييس أداء سعر السهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $45.23 - $62.17
- سعر السهم الحالي: $53.65
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.2%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.1% |
| نسبة الدفع | 38% |
توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $59.45
المخاطر الرئيسية التي تواجه Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC)
عوامل الخطر
تواجه Sound Financial Bancorp ، Inc. أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- مخاطر الائتمان: 387.6 مليون دولار إجمالي تعرض محفظة القروض
- حساسية سعر الفائدة: إمكانية 4.2% صافي تقلبات هامش الفائدة
- تحديات الامتثال التنظيمية: 3 نتائج الامتحانات التنظيمية الأخيرة
انهيار المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| مخاطر السوق | 12.4 مليون دولار التقلبات المحتملة | محفظة الاستثمار المتنوعة |
| خطر السيولة | 18.6% نسبة السيولة الحالية | الحفاظ على الاحتياطيات النقدية |
| تركيز الائتمان | 22.3% التعرض للإقراض التجاري | إدارة الأصول مرجحة المخاطر |
بيئة المخاطر الخارجية
- المشهد المصرفي التنافسي: 7 المنافسين الإقليميين المباشرين
- عدم اليقين الاقتصادي: الإمكانات 2.5% تأثير الناتج المحلي الإجمالي
- الاضطراب التكنولوجي: 1.2 مليون دولار استثمارات الأمن السيبراني
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تتضمن إدارة المخاطر الاستراتيجية الرئيسية المراقبة المستمرة لـ 45.6 مليون دولار النفقات المتعلقة بالمخاطر وتنفيذ بروتوكولات التخفيف الاستباقي.
آفاق النمو المستقبلية لـ Sound Financial Bancorp ، Inc. (SFBC)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال قنوات متعددة:
- توسع السوق الإقليمي مع التركيز على 3-5 مقاطعات جديدة في الجغرافيا التشغيلية الحالية
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع المتوقع 2.3 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- استهداف محفظة إقراض الأعمال التجارية الصغيرة 12% نمو سنة على أساس سنوي
| مقياس النمو | القيمة الحالية | القيمة المتوقعة |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 456 مليون دولار | 512 مليون دولار |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 38,500 | 52,000 |
| الإقراض التجاري | 124 مليون دولار | 148 مليون دولار |
تشمل مبادرات الشراكة الاستراتيجية:
- تعاون Fintech مع 2 مقدمي التكنولوجيا الإقليميين
- توسيع شبكة بنك المجتمع في 4 الأسواق المجاورة
- تكامل تكنولوجيا إدارة المخاطر المقدرة 1.7 مليون دولار
تشمل المزايا التنافسية خوارزميات تقييم المخاطر الخاصة ونهج إدارة علاقات العملاء المترجمة.
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.