Briser Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

Briser Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)

Analyse des revenus

Timberland Bancorp, Inc. La performance financière révèle des caractéristiques de revenus spécifiques pour l'exercice 2023:

Catégorie de revenus Montant ($) Pourcentage du total
Revenu d'intérêt 76,4 millions de dollars 68.5%
Revenus non intérêts 35,2 millions de dollars 31.5%
Revenus totaux 111,6 millions de dollars 100%

Les principales informations sur les revenus comprennent:

  • Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.7%
  • Marge d'intérêt net: 3.45%
  • Revenus d'intérêts de prêt: 62,3 millions de dollars
  • Revenu des titres d'investissement: 14,1 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques Revenus ($) Part de marché
État de Washington 84,3 millions de dollars 75.5%
Oregon 27,3 millions de dollars 24.5%

Les sources de revenus primaires démontrent des performances cohérentes entre les segments bancaires.




Une plongée profonde dans la rentabilité de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de l'entreprise révèle des informations de rentabilité critique basées sur les dernières données disponibles.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 72.4% 69.3%
Marge bénéficiaire opérationnelle 28.6% 26.1%
Marge bénéficiaire nette 22.3% 19.7%
Retour sur l'équité (ROE) 12.5% 11.2%

Indicateurs de rentabilité clés

  • Le bénéfice brut a augmenté de 4.5% d'une année à l'autre
  • Le revenu d'exploitation a augmenté 45,2 millions de dollars en 2023
  • Le résultat net atteint 36,7 millions de dollars, contre 32,1 millions de dollars en 2022

Métriques d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Valeur 2023
Ratio de dépenses d'exploitation 44.2%
Ratio coût-sur-revenu 52.1%

Performance comparative

Par rapport aux références de l'industrie, la société démontre des mesures de rentabilité supérieures, avec des marges 3-5% Au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.




Dette vs Équité: comment Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Timberland Bancorp, Inc. La structure financière révèle une approche stratégique de la gestion du capital avec des caractéristiques de dette et d'actions spécifiques.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant ($)
Dette totale à long terme $82,456,000
Dette totale à court terme $14,237,000
Dette totale $96,693,000

Mesures financières clés

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.42
  • Note de crédit actuelle: BBB-
  • Ratio de couverture d'intérêt: 3.75

Composition de capitaux propres

Composant de capitaux propres Montant ($)
Total des capitaux propres des actionnaires $229,874,000
Valeur nominale $0.01
Actions autorisées 20,000,000

Stratégie de financement

La société maintient une dette conservatrice profile avec une approche équilibrée de la structure du capital.




Évaluation des liquidités de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité fournissent des informations critiques sur la flexibilité financière et la santé à court terme de l'organisation.

Ratios actuels et rapides

Type de rapport Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Tendances du fonds de roulement

  • Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
  • Ratio de fonds de roulement net: 0.85

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 37,2 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 15,6 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 8,9 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 64,3 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 22,7 millions de dollars
  • Ratio dette / capital-investissement: 0.45



Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Une analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur le positionnement financier de l'entreprise:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x
Valeur d'entreprise / EBITDA 9.7x
Rendement des dividendes 3.2%

Performance du cours des actions

Les tendances récentes des cours des actions démontrent les caractéristiques suivantes:

  • 52 semaines de bas: $22.15
  • 52 semaines de haut: $35.67
  • Prix ​​actuel de l'action: $29.43
  • Volatilité des prix: ±15.6%

Recommandations des analystes

Catégorie de notation Pourcentage
Acheter 45%
Prise 38%
Vendre 17%

Analyse des dividendes

Les mesures de dividendes indiquent ce qui suit:

  • Dividende annuel par action: $0.96
  • Ratio de distribution de dividendes: 32.5%
  • Taux de croissance des dividendes (3 ans): 4.2%



Risques clés face à Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)

Facteurs de risque

L'institution financière est confrontée à plusieurs catégories de risques critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Pourcentage / valeur
Ratio de prêts non performants 1.42%
Réserve de perte de prêt 12,3 millions de dollars
Taux de redevance net 0.35%

Exposition au risque du marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: 42,6 millions de dollars impact potentiel
  • Valeur marchande du portefeuille d'investissement Fluctation: ±3.7%
  • Volatilité nette des marges d'intérêt: 2.95%

Risques de conformité réglementaire

Les principaux indicateurs de risque réglementaire comprennent:

  • Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
  • Ratio de couverture de liquidité: 138%
  • Potentiel de violation de la conformité: Faible

Métriques de risque opérationnel

Domaine des risques Niveau de risque
Potentiel de menace de cybersécurité Moyen
Risque d'infrastructure technologique 2,1 millions de dollars Investissement d'atténuation annuelle
Potentiel de perte opérationnelle 0.22% de l'actif total



Perspectives de croissance futures pour Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)

Opportunités de croissance

Timberland Bancorp, Inc. L'analyse financière révèle plusieurs avenues de croissance potentielles pour l'expansion stratégique.

Potentiel d'expansion du marché

Métrique de croissance État actuel Croissance projetée
Expansion géographique 3 les comtés actuellement servis 2-3 Comtés supplémentaires prévus
Réseau de succursale 12 branches existantes 15 Branches d'ici 2025
Reach bancaire numérique 48% Pénétration des utilisateurs numériques Cible 65% d'ici 2025

Initiatives de croissance stratégique

  • Ciblage d'expansion du portefeuille de prêts commerciaux 12-15% croissance d'une année à l'autre
  • Investissement d'infrastructure technologique de 2,3 millions de dollars pour les améliorations bancaires numériques
  • Ciblage du programme de prêts aux petites entreprises 50 millions de dollars Dans les nouvelles origines de prêt

Projections de croissance financière

Métrique financière Performance de 2023 2024 projection
Revenu net d'intérêt 37,6 millions de dollars Projeté 42,3 millions de dollars
Croissance du portefeuille de prêts 6.4% croissance annuelle Cible 8-10% croissance
Ratio de rentabilité 52.3% Cible 50% ou ci-dessous

Positionnement concurrentiel

  • Investissement technologique de 1,7 million de dollars dans la cybersécurité et les plateformes numériques
  • Focus sur les prêts spécialisés dans les secteurs de l'agriculture et des petites entreprises
  • Entretien de la qualité des actifs avec 0.45% Ratio de prêts non performants

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