Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Analyse des revenus
Timberland Bancorp, Inc. La performance financière révèle des caractéristiques de revenus spécifiques pour l'exercice 2023:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 76,4 millions de dollars | 68.5% |
| Revenus non intérêts | 35,2 millions de dollars | 31.5% |
| Revenus totaux | 111,6 millions de dollars | 100% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.7%
- Marge d'intérêt net: 3.45%
- Revenus d'intérêts de prêt: 62,3 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 14,1 millions de dollars
| Distribution des revenus géographiques | Revenus ($) | Part de marché |
|---|---|---|
| État de Washington | 84,3 millions de dollars | 75.5% |
| Oregon | 27,3 millions de dollars | 24.5% |
Les sources de revenus primaires démontrent des performances cohérentes entre les segments bancaires.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations de rentabilité critique basées sur les dernières données disponibles.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 72.4% | 69.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 28.6% | 26.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.3% | 19.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% | 11.2% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Le bénéfice brut a augmenté de 4.5% d'une année à l'autre
- Le revenu d'exploitation a augmenté 45,2 millions de dollars en 2023
- Le résultat net atteint 36,7 millions de dollars, contre 32,1 millions de dollars en 2022
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 44.2% |
| Ratio coût-sur-revenu | 52.1% |
Performance comparative
Par rapport aux références de l'industrie, la société démontre des mesures de rentabilité supérieures, avec des marges 3-5% Au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional.
Dette vs Équité: comment Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Timberland Bancorp, Inc. La structure financière révèle une approche stratégique de la gestion du capital avec des caractéristiques de dette et d'actions spécifiques.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $82,456,000 |
| Dette totale à court terme | $14,237,000 |
| Dette totale | $96,693,000 |
Mesures financières clés
- Ratio dette / capital-investissement: 0.42
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.75
Composition de capitaux propres
| Composant de capitaux propres | Montant ($) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $229,874,000 |
| Valeur nominale | $0.01 |
| Actions autorisées | 20,000,000 |
Stratégie de financement
La société maintient une dette conservatrice profile avec une approche équilibrée de la structure du capital.
Évaluation des liquidités de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité fournissent des informations critiques sur la flexibilité financière et la santé à court terme de l'organisation.
Ratios actuels et rapides
| Type de rapport | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 37,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 15,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,9 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 64,3 millions de dollars
- Investissements à court terme: 22,7 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur le positionnement financier de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
Performance du cours des actions
Les tendances récentes des cours des actions démontrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $22.15
- 52 semaines de haut: $35.67
- Prix actuel de l'action: $29.43
- Volatilité des prix: ±15.6%
Recommandations des analystes
| Catégorie de notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 38% |
| Vendre | 17% |
Analyse des dividendes
Les mesures de dividendes indiquent ce qui suit:
- Dividende annuel par action: $0.96
- Ratio de distribution de dividendes: 32.5%
- Taux de croissance des dividendes (3 ans): 4.2%
Risques clés face à Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Facteurs de risque
L'institution financière est confrontée à plusieurs catégories de risques critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Pourcentage / valeur |
|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.42% |
| Réserve de perte de prêt | 12,3 millions de dollars |
| Taux de redevance net | 0.35% |
Exposition au risque du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 42,6 millions de dollars impact potentiel
- Valeur marchande du portefeuille d'investissement Fluctation: ±3.7%
- Volatilité nette des marges d'intérêt: 2.95%
Risques de conformité réglementaire
Les principaux indicateurs de risque réglementaire comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Potentiel de violation de la conformité: Faible
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Niveau de risque |
|---|---|
| Potentiel de menace de cybersécurité | Moyen |
| Risque d'infrastructure technologique | 2,1 millions de dollars Investissement d'atténuation annuelle |
| Potentiel de perte opérationnelle | 0.22% de l'actif total |
Perspectives de croissance futures pour Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Opportunités de croissance
Timberland Bancorp, Inc. L'analyse financière révèle plusieurs avenues de croissance potentielles pour l'expansion stratégique.
Potentiel d'expansion du marché
| Métrique de croissance | État actuel | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Expansion géographique | 3 les comtés actuellement servis | 2-3 Comtés supplémentaires prévus |
| Réseau de succursale | 12 branches existantes | 15 Branches d'ici 2025 |
| Reach bancaire numérique | 48% Pénétration des utilisateurs numériques | Cible 65% d'ici 2025 |
Initiatives de croissance stratégique
- Ciblage d'expansion du portefeuille de prêts commerciaux 12-15% croissance d'une année à l'autre
- Investissement d'infrastructure technologique de 2,3 millions de dollars pour les améliorations bancaires numériques
- Ciblage du programme de prêts aux petites entreprises 50 millions de dollars Dans les nouvelles origines de prêt
Projections de croissance financière
| Métrique financière | Performance de 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 37,6 millions de dollars | Projeté 42,3 millions de dollars |
| Croissance du portefeuille de prêts | 6.4% croissance annuelle | Cible 8-10% croissance |
| Ratio de rentabilité | 52.3% | Cible 50% ou ci-dessous |
Positionnement concurrentiel
- Investissement technologique de 1,7 million de dollars dans la cybersécurité et les plateformes numériques
- Focus sur les prêts spécialisés dans les secteurs de l'agriculture et des petites entreprises
- Entretien de la qualité des actifs avec 0.45% Ratio de prêts non performants
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