Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
Verständnis von Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung von Timberland Bancorp, Inc. zeigt spezifische Umsatzmerkmale für das Geschäftsjahr 2023:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Zinserträge | 76,4 Millionen US -Dollar | 68.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 35,2 Millionen US -Dollar | 31.5% |
| Gesamtumsatz | 111,6 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 5.7%
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Darlehenszinseinnahmen: 62,3 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 14,1 Millionen US -Dollar
| Geografische Einnahmeverteilung | Umsatz ($) | Marktanteil |
|---|---|---|
| Washington State | 84,3 Millionen US -Dollar | 75.5% |
| Oregon | 27,3 Millionen US -Dollar | 24.5% |
Primäre Einnahmequellen zeigen eine konsequente Leistung in den Bankensegmenten.
Ein tiefes Tauchen in Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse auf der Grundlage der neuesten verfügbaren Daten.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 72.4% | 69.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 28.6% | 26.1% |
| Nettogewinnmarge | 22.3% | 19.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.5% | 11.2% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Der Bruttogewinn stieg um durch 4.5% Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse wuchs auf 45,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettoeinkommen erzielt 36,7 Millionen US -Dollar, gegenüber 32,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2022
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 44.2% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.1% |
Vergleichende Leistung
Im Vergleich zu Branchenbenchmarks zeigt das Unternehmen mit Margen überlegene Rentabilitätsmetriken 3-5% über dem durchschnittlichen regionalen Bankensektor.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von Timberland Bancorp, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $82,456,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $14,237,000 |
| Gesamtverschuldung | $96,693,000 |
Wichtige finanzielle Metriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 3.75
Eigenkapitalzusammensetzung
| Aktienkomponente | Betrag ($) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $229,874,000 |
| Stammaktien -Par -Wert | $0.01 |
| Autorisierte Aktien | 20,000,000 |
Finanzierungsstrategie
Das Unternehmen behält eine konservative Schuld bei profile mit einem ausgewogenen Ansatz der Kapitalstruktur.
Bewertung von Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Verhältnisstyp | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 37,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -15,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -8,9 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 64,3 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 22,7 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45
Ist Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Positionierung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
Die jüngsten Aktienkurstrends zeigen die folgenden Merkmale:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $35.67
- Aktueller Aktienkurs: $29.43
- Preisvolatilität: ±15.6%
Analystenempfehlungen
| Bewertungskategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 38% |
| Verkaufen | 17% |
Dividendenanalyse
Dividendenmetriken zeigen Folgendes an:
- Jährliche Dividende je Aktie: $0.96
- Dividendenausschüttungsquote: 32.5%
- Dividendenwachstumsrate (3-Jahres): 4.2%
Schlüsselrisiken für Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikokategorien, die sich auf die betriebliche und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Prozentsatz/Wert |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% |
| Kreditverlustreserve | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Nettovorschriftenzins | 0.35% |
Marktrisiko -Exposition
- Zinssensitivität: 42,6 Millionen US -Dollar mögliche Auswirkungen
- Marktwertschwankungen für Anlageportfolio: ±3.7%
- Volatilität der Nettozinsspanne: 2.95%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikoindikatoren gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
- Compliance -Verletzungspotential: Niedrig
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikodomäne | Risikoniveau |
|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungspotential | Medium |
| Technologie -Infrastrukturrisiko | 2,1 Millionen US -Dollar Jährliche Investition in Minderung |
| Betriebsverlustpotential | 0.22% von Gesamtvermögen |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Wachstumschancen
Die Finanzanalyse von Timberland Bancorp, Inc. zeigt mehrere potenzielle Wachstumswege für die strategische Expansion.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Status | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Geografische Expansion | 3 Die Grafschaften werden derzeit bedient | 2-3 Zusätzliche Bezirke geplant |
| Zweignetzwerk | 12 Bestehende Zweige | 15 Zweige bis 2025 |
| Digital Banking Reichweite | 48% Digitale Benutzerdurchdringung | Ziel 65% bis 2025 |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Gewerbliche Kredit -Portfolio -Expansion Targeting 12-15% Wachstum des Jahr für das Jahr
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 2,3 Millionen US -Dollar Für Verbesserungen des digitalen Bankgeschäfts
- Kredite für Kleinunternehmen antreten 50 Millionen Dollar In neuen Darlehensorten
Finanzwachstumsprojektionen
| Finanzmetrik | 2023 Leistung | 2024 Projektion |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 37,6 Millionen US -Dollar | Projiziert 42,3 Millionen US -Dollar |
| Kreditportfoliowachstum | 6.4% jährliches Wachstum | Ziel 8-10% Wachstum |
| Kosteneffizienzverhältnis | 52.3% | Ziel 50% oder unten |
Wettbewerbspositionierung
- Technologieinvestition von 1,7 Millionen US -Dollar in Cybersicherheit und digitalen Plattformen
- Spezialkredite Fokus auf Landwirtschaft und Kleinunternehmen
- Wartung der Vermögensqualität mit 0.45% Nicht-Leistungs-Darlehensquote
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