Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي Timberland Bancorp ، Inc. عن خصائص إيرادات محددة للسنة المالية 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 76.4 مليون دولار | 68.5% |
| الدخل غير المصالح | 35.2 مليون دولار | 31.5% |
| إجمالي الإيرادات | 111.6 مليون دولار | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.7%
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- إيرادات فائدة القرض: 62.3 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 14.1 مليون دولار
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| ولاية واشنطن | 84.3 مليون دولار | 75.5% |
| أوريغون | 27.3 مليون دولار | 24.5% |
تدفقات الإيرادات الأولية توضح أداءً ثابتًا عبر القطاعات المصرفية.
غوص عميق في ربحية Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى ربحية حرجة بناءً على أحدث البيانات المتاحة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 72.4% | 69.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 28.6% | 26.1% |
| صافي هامش الربح | 22.3% | 19.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 11.2% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- زاد الربح الإجمالي بحلول 4.5% سنة سنة
- نما دخل التشغيل إلى 45.2 مليون دولار في عام 2023
- وصل صافي الدخل 36.7 مليون دولارارتفاع من 32.1 مليون دولار في عام 2022
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 44.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.1% |
أداء مقارن
بالمقارنة مع معايير الصناعة ، توضح الشركة مقاييس الربحية الفائقة ، مع الهوامش 3-5% فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف Timberland Bancorp ، Inc. المالي عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال مع خصائص الديون والأسهم المحددة.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $82,456,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $14,237,000 |
| إجمالي الديون | $96,693,000 |
المقاييس المالية الرئيسية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.42
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 3.75
تكوين الأسهم
| مكون الأسهم | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | $229,874,000 |
| قيمة المساواة المشتركة | $0.01 |
| الأسهم المعتمدة | 20,000,000 |
استراتيجية التمويل
تحافظ الشركة على ديون محافظة profile مع نهج متوازن لهيكل رأس المال.
تقييم السيولة Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK)
تحليل السيولة والملاءة
توفر مقاييس السيولة رؤى مهمة حول المرونة المالية والصحة قصيرة الأجل للمنظمة.
النسب الحالية والسريعة
| نوع النسبة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.85
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 37.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -15.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -8.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 64.3 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 22.7 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
هل تم تقدير القيمة أو التقليل من قيمة Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن رؤى حرجة في الموقع المالي للشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات أسعار السهم الحديثة الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.67
- سعر السهم الحالي: $29.43
- تقلب الأسعار: ±15.6%
توصيات المحلل
| فئة التصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 38% |
| يبيع | 17% |
تحليل الأرباح
تشير مقاييس توزيع الأرباح إلى ما يلي:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.96
- نسبة توزيع الأرباح: 32.5%
- معدل نمو الأرباح (3 سنوات): 4.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من فئات المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | النسبة المئوية/القيمة |
|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.42% |
| احتياطي فقدان القرض | 12.3 مليون دولار |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% |
التعرض لمخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: 42.6 مليون دولار التأثير المحتمل
- تذبذب القيمة السوقية لمحفظة الاستثمار: ±3.7%
- تقلبات هامش الفائدة الصافية: 2.95%
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مؤشرات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- احتمال انتهاك الامتثال: قليل
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | مستوى المخاطر |
|---|---|
| التهديد الأمن السيبراني المحتملة | واسطة |
| مخاطر البنية التحتية للتكنولوجيا | 2.1 مليون دولار الاستثمار السنوي للتخفيف |
| إمكانات الخسارة التشغيلية | 0.22% من إجمالي الأصول |
آفاق النمو المستقبلية لـ Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK)
فرص النمو
يكشف التحليل المالي Timberland Bancorp ، Inc. عن العديد من طرق النمو المحتملة للتوسع الاستراتيجي.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | الوضع الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| التوسع الجغرافي | 3 المقاطعات خدمت حاليا | 2-3 مقاطعات إضافية مخطط لها |
| شبكة الفرع | 12 الفروع الحالية | 15 فروع بحلول عام 2025 |
| الوصول المصرفي الرقمي | 48% تغلغل المستخدم الرقمي | هدف 65% بحلول عام 2025 |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- استهداف محفظة الإقراض التجاري 12-15% نمو سنة على أساس سنوي
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 2.3 مليون دولار للتحسينات المصرفية الرقمية
- استهداف برنامج إقراض الأعمال الصغيرة 50 مليون دولار في أصول قرض جديدة
توقعات النمو المالي
| مقياس مالي | 2023 الأداء | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 37.6 مليون دولار | متوقع 42.3 مليون دولار |
| نمو محفظة القروض | 6.4% النمو السنوي | هدف 8-10% نمو |
| نسبة كفاءة التكلفة | 52.3% | هدف 50% أو أدناه |
تحديد المواقع التنافسية
- الاستثمار التكنولوجي 1.7 مليون دولار في الأمن السيبراني والمنصات الرقمية
- تركيز الإقراض المتخصص في قطاعات الزراعة والأعمال التجارية الصغيرة
- صيانة جودة الأصول مع 0.45% نسبة القرض غير أداء
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.