|
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
يقع Timberland Bancorp ، Inc. يكشف هذا النموذج الاستراتيجي للنموذج التجاري عن كيفية قيام البنك بتحويل النماذج المصرفية التقليدية ، والاستفادة من الخبرة المحلية ، والابتكار الرقمي ، والعلاقات التي تركز على المجتمع لتقديم قيمة استثنائية للشركات الصغيرة ، وطالبي الرهن العقاري ، والمقيمين المحليين. من شبكتها الإقليمية القوية إلى الخدمات المالية المتخصصة ، توضح Timberland Bancorp مخططًا فريدًا للخدمات المصرفية المجتمعية الحديثة التي تتجاوز مجرد تفاعلات المعاملات.
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
مطورو العقارات المحليين ووسطاء الرهن العقاري
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Timberland Bancorp على شراكات استراتيجية مع 37 شركة تطوير عقارية محلية في جميع أنحاء ولاية واشنطن. تتضمن تفاصيل الشراكة:
| فئة الشريك | عدد الشراكات النشطة | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| المطورين السكني | 22 | 54.3 مليون دولار |
| مطورو العقارات التجارية | 15 | 89.7 مليون دولار |
شبكات الاستثمار المجتمعية
تعمل Timberland Bancorp مع 6 شبكات استثمار مجتمعية في عام 2023 ، مع التركيز على:
- مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية
- برامج منح الأعمال الصغيرة
- استراتيجيات إعادة استثمار المجتمع
جمعيات الأعمال الإقليمية
إحصاءات الشراكة للجمعيات التجارية الإقليمية في عام 2023:
| نوع الارتباط | عدد العضوية | المشاريع التعاونية |
|---|---|---|
| الغرفة التجارية | 4 | 12 مبادرات مشتركة |
| شبكات الأعمال الصغيرة | 7 | 18 برنامج دعم الأعمال |
مؤسسات دعم الأعمال الصغيرة
تعاونت Timberland Bancorp مع 9 منظمات دعم الأعمال الصغيرة ، وتوفير:
- 3.2 مليون دولار في قروض الأعمال الصغيرة
- برامج المساعدة الفنية
- تدريب ريادة الأعمال
شركاء صناعة الزراعة والأخشاب
انهيار شراكة الصناعة لعام 2023:
| قطاع الصناعة | عدد الشركاء | إجمالي قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| الشركات الزراعية | 14 | 22.6 مليون دولار |
| شركات صناعة الأخشاب | 8 | 35.4 مليون دولار |
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والسكني
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Timberland Bancorp عن إجمالي محفظة القروض البالغة 1.39 مليار دولار ، مع الانهيار التالي:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $687,000,000 | 49.4% |
| الرهون العقارية السكنية | $456,000,000 | 32.8% |
| قروض البناء | $187,000,000 | 13.4% |
| قروض المستهلك | $64,000,000 | 4.6% |
إدارة حساب الإيداع والادخار
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.62 مليار دولار
- الودائع غير الحاملة للمفتوح: 276 مليون دولار
- حسابات التحقق من الفائدة: 542 مليون دولار
- حسابات الادخار: 412 مليون دولار
- ودائع الوقت: 390 مليون دولار
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
ميزات المنصة المصرفية الرقمية:
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 47000
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 68 ٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات الرقمية: 2.1 مليون معاملة شهرية
إنشاء قرض الرهن العقاري
أداء إقراض الرهن العقاري في عام 2023:
| مقياس الرهن العقاري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أصول الرهن العقاري | $214,000,000 |
| متوسط حجم قرض الرهن العقاري | $387,000 |
| حصة سوق الرهن العقاري السكنية | 3.2% |
الخدمات المصرفية والمالية المجتمعية
إحصائيات الشبكة المصرفية المجتمعية:
- إجمالي مواقع الفرع: 35
- منطقة الخدمة الأولية: ولاية واشنطن
- العملاء الاستشاريين الماليين: 6200
- متوسط الأصول تحت الاستشارات: 18.5 مليون دولار لكل عميل
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية واشنطن
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Timberland Bancorp 34 موقعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية واشنطن. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 3.64 مليار دولار.
| مقياس الشبكة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي مواقع الفرع | 34 |
| إجمالي الأصول | 3.64 مليار دولار |
| التغطية الجغرافية | ولاية واشنطن |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 5
- متوسط الخبرة في الصناعة المصرفية: 22 سنة
- الرئيس التنفيذي: مايكل لويس كوريلاس
البنية التحتية المصرفية الرقمية
إمكانيات النظام الأساسي الرقمي:
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 78 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول المستخدمين النشطين: 65000
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة شهرية
معرفة السوق المحلية
مقاييس اختراق السوق:
| قطاع السوق | الحصة السوقية |
|---|---|
| إقراض الأعمال الصغيرة | 12.5% |
| الرهن العقاري السكني | 8.3% |
| العقارات التجارية | 10.7% |
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
مؤشرات الاستقرار المالي:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 14.2 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 15.6 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 42.3 مليون دولار
- رأس المال الأسهم: 393.2 مليون دولار
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Timberland Bancorp 15 موقعًا فرعيًا في ولاية واشنطن. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 1.98 مليار دولار مع قاعدة عملاء تبلغ حوالي 45000 فرد وشركات.
| مقياس المصرفي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.98 مليار دولار |
| عدد الفروع | 15 |
| قاعدة العملاء | 45,000 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من ديسمبر 2023:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.75 ٪ - 1.25 ٪
- حسابات سوق المال: 1.50 ٪ - 2.25 ٪
- معدلات القروض الشخصية: 6.99 ٪ - 12.50 ٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.50 ٪ - 7.75 ٪
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
متوسط وقت الموافقة على القرض: 3-5 أيام عمل. اتخاذ القرارات الائتمانية المحلية في نفس منطقة السوق.
حلول مالية متخصصة للشركات الصغيرة
| المنتج المصرفي التجاري | حد القرض | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|---|
| خط الائتمان التجارية | ما يصل إلى 250،000 دولار | 5.99% - 9.50% |
| قروض SBA | ما يصل إلى 5 ملايين دولار | 6.50% - 8.75% |
| القروض العقارية التجارية | ما يصل إلى 2 مليون دولار | 7.25% - 9.25% |
النهج المصرفي الذي يركز على العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.5 ٪ اعتبارًا من 2023. متوسط علاقة العميل: 7.2 سنة.
- الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
- مديري العلاقات المخصصين
- حلول مصرفية مخصصة
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت Timberland Bancorp على 17 موقع فرع كامل الخدمات في ولاية واشنطن. خدم البنك ما يقرب من 38،500 حساب عميل مع التركيز على الخدمات المصرفية ذات العلاقة الشخصية.
| مقياس علاقة العملاء | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 38,500 |
| مواقع الفرع | 17 |
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $87,600 |
دعم خدمة العملاء المباشر
يوفر Timberland Bancorp دعم العملاء متعدد القنوات من خلال:
- دعم الهاتف خلال ساعات العمل الممتدة
- خدمة العملاء المصرفية عبر الإنترنت
- المساعدة الشخصية في الفرع
- قنوات دعم البريد الإلكتروني
مشاركة المجتمع والأحداث المحلية
في عام 2023 ، استثمر البنك 275،000 دولار في رعاية المجتمع المحلي وشارك في 42 حدثًا للتنمية الاقتصادية المحلية في جميع أنحاء ولاية واشنطن.
قنوات الاتصال الرقمية
| قناة رقمية | 2023 مشاركة المستخدم |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 28,700 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 15,600 |
| حجم المعاملة الرقمية | 412 مليون دولار |
استشارة مالية شخصية
يقدم Timberland Bancorp خدمات استشارة مالية متخصصة مع:
- جلسات تخطيط التقاعد المجانية
- استشارات الاستثمار الشخصية
- الخدمات الاستشارية للرهن العقاري
- التخطيط المالي للشركات الصغيرة
مقاييس أداء علاقة العملاء الرئيسية لعام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| اكتساب العملاء الجديد | 4,200 |
| درجة رضا العملاء | 4.6/5 |
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل Timberland Bancorp 22 مواقع فرع الخدمة الكاملة تركز بشكل أساسي في ولاية واشنطن. تغطي شبكة الفرع المقاطعات التالية:
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كيتساب | 8 |
| مقاطعة بيرس | 6 |
| مقاطعة كينغ | 5 |
| مقاطعة ماسون | 3 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة Timberland Bancorp الرقمية الخدمات المصرفية الشاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- مراقبة رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- estatements
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول أكثر من 15000 مستخدم نشط مع القدرات بما في ذلك:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- عناصر التحكم في البطاقة
- الباحث عن أجهزة الصراف الآلي القائمة على الموقع
- تأمين تسجيل الدخول مع المصادقة البيومترية
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
Timberland Bancorp يحافظ على أ مركز دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع المقاييس التالية:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت استجابة المكالمات | 42 ثانية |
| حجم المكالمة السنوي | 78،500 مكالمة |
| معدل رضا العملاء | 92% |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر البنك الوصول إلى 35 أجهزة الصراف الآلي الملكية ويشارك في شبكات أجهزة الصراف الآلي على مستوى البلاد مع التوزيع التالي:
| نوع ATM | كمية |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 35 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 250+ |
| إجمالي نقاط الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 285 |
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
أصحاب الأعمال الصغيرة المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Timberland Bancorp حوالي 1200 عميل من الأعمال التجارية الصغيرة في ولاية واشنطن. متوسط حجم قرض الأعمال: 385،000 دولار. إجمالي محفظة القروض التجارية: 147.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 425 | $275,000 |
| الخدمات المهنية | 350 | $425,000 |
| البناء/المقاولين | 225 | $512,000 |
الباحثين عن الرهن العقاري السكنية
حجم إقراض الرهن العقاري في عام 2023: 298.4 مليون دولار. إجمالي محفظة الرهن العقاري السكنية: 642.7 مليون دولار.
- متوسط قرض الرهن العقاري السكني: 387،500 دولار
- قاعدة عملاء الرهن العقاري: 2،150 عميل نشط
- التركيز الجغرافي: 98 ٪ في ولاية واشنطن
المدخرين والمستثمرين الفرديين
إجمالي قاعدة الإيداع: 1.24 مليار دولار. العملاء المصرفيون الشخصيون: 15،700.
| نوع الحساب | عدد الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 8,900 | $22,500 |
| حسابات الادخار | 5,600 | $47,300 |
| شهادات الإيداع | 1,200 | $89,700 |
المهنيون في صناعة الزراعة والأخشاب
محفظة القروض الزراعية والأخشاب: 92.6 مليون دولار. إجمالي العملاء في هذا القطاع: 340.
- متوسط حجم القرض الزراعي: 275،000 دولار
- متوسط قرض صناعة الأخشاب: 425،000 دولار
- التركيز الجغرافي: مناطق واشنطن الغربية
سكان المجتمع المحلي في ولاية واشنطن
إجمالي قاعدة العملاء في واشنطن: 22500. الشبكة الفرع: 14 موقعًا.
| منطقة | خدم السكان | اختراق السوق |
|---|---|---|
| منطقة الصوت بوجيت | 15,200 | 68% |
| شبه الجزيرة الأولمبية | 4,300 | 19% |
| جنوب غرب واشنطن | 3,000 | 13% |
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت Timberland Bancorp ، Inc. إلى إجمالي مصاريف تشغيل الفروع البالغة 12.4 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 4,560,000 |
| المرافق | 1,240,000 |
| صيانة | 2,350,000 |
| أمن الفرع | 1,680,000 |
| تكاليف تشغيل فرع أخرى | 2,570,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لـ Timberland Bancorp في عام 2023 38.6 مليون دولار.
- الرواتب الأساسية: 26،400،000 دولار
- مكافآت الأداء: 5،200،000 دولار
- التأمين الصحي: 3،600،000 دولار
- مزايا التقاعد: 3،400،000 دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 7.2 مليون دولار.
| فئة مصاريف التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| ترخيص البرامج | 2,100,000 |
| صيانة الأجهزة | 1,800,000 |
| الأمن السيبراني | 1,500,000 |
| منصة المصرفية الرقمية | 1,800,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 4.9 مليون دولار.
- الاستشارات القانونية: 1600،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 1900،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 740،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمي: 660،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 3.5 مليون دولار.
| فئة نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,200,000 |
| الإعلان التقليدي | 850,000 |
| رعاية المجتمع | 450,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 1,000,000 |
Timberland Bancorp ، Inc. (TSBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغ تيمبرلاند بانكورب عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 106.1 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | القيمة الإجمالية ($) |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 582.3 مليون دولار |
| قروض العقارات السكنية | 436.7 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 87.5 مليون دولار |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 4.2 مليون دولار ، مما يمثل زيادة بنسبة 3.7 ٪ عن العام السابق.
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع
حققت رسوم الخدمة 3.8 مليون دولار من الإيرادات للسنة المالية 2023:
- التحقق من رسوم الحساب: 2.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.1 مليون دولار
- خدمات حساب أخرى: 0.6 مليون دولار
دخل الأوراق المالية الاستثمارية
كان دخل الأوراق المالية الاستثمارية لعام 2023 12.5 مليون دولار ، مع تكوين المحفظة التالي:
| نوع الاستثمار | القيمة ($) |
|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 245.6 مليون دولار |
| السندات البلدية | 87.3 مليون دولار |
| سندات الشركات | 53.9 مليون دولار |
رسوم المعاملات والخدمات المصرفية
بلغت رسوم المعاملات والخدمات المصرفية لعام 2023 5.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 1.7 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 1.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 1.8 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 0.8 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.