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Timberland Bancorp, Inc. (TSBK): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) ist im Herzen des Bundesstaates Washington eingebettet und erscheint als dynamisches Kraftwerk des Community Banking und webt innovative finanzielle Lösungen mit einem zutiefst personalisierten Ansatz zusammen. Dieses strategische Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie die Bank traditionelle Bankenparadigmen verändert und lokale Expertise, digitale Innovationen und gemeindenahe Beziehungen nutzt, um Kleinunternehmen, Hypothekensuchenden und Anwohnern einen außergewöhnlichen Wert zu bieten. Timberland Bancorp von seinem robusten regionalen Netzwerk bis hin zu spezialisierten Finanzdienstleistungen zeigt eine einzigartige Blaupause für das moderne Community -Banking, das weit über die bloßen Transaktionsinteraktionen hinausgeht.
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Immobilienentwickler und Hypothekenmakler
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhielt Timberland Bancorp strategische Partnerschaften mit 37 lokalen Immobilienentwicklungsunternehmen im gesamten Bundesstaat Washington. Zu den Partnerschaftsdetails gehören:
| Partnerkategorie | Anzahl der aktiven Partnerschaften | Gesamtdarlehensvolumen |
|---|---|---|
| Wohnentwickler | 22 | 54,3 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilienentwickler | 15 | 89,7 Millionen US -Dollar |
Community Investment Networks
Timberland Bancorp hat sich 2023 mit 6 Community Investment Networks befasst und konzentriert sich auf:
- Lokale Initiativen zur wirtschaftlichen Entwicklung
- Small Business Grant Programs
- Gemeinschafts -Reinvestitionsstrategien
Regionale Geschäftsverbände
Partnerschaftsstatistik für regionale Geschäftsverbände im Jahr 2023:
| Assoziationsart | Mitgliederzahl | Kollaborative Projekte |
|---|---|---|
| Handelskammer | 4 | 12 gemeinsame Initiativen |
| Kleinunternehmensnetzwerke | 7 | 18 Business -Support -Programme |
Organisationen der Kleinunternehmensunterstützung
Timberland Bancorp arbeitete mit 9 Small Business Support -Organisationen zusammen und bietet:
- 3,2 Millionen US -Dollar an Kredite in Kleinunternehmen
- Technische Unterstützungsprogramme
- Unternehmertum
Partner der Agrar- und Holzindustrie
Branchenpartnerschaftsaufschlüsselung für 2023:
| Branchensektor | Anzahl der Partner | Gesamtpartnerschaftswert |
|---|---|---|
| Landwirtschaftliche Unternehmen | 14 | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Holzindustriefirmen | 8 | 35,4 Millionen US -Dollar |
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Wohnkredite
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Timberland Bancorp ein Gesamtdarlehenportfolio von 1,39 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $687,000,000 | 49.4% |
| Wohnhypotheken | $456,000,000 | 32.8% |
| Baudarlehen | $187,000,000 | 13.4% |
| Verbraucherkredite | $64,000,000 | 4.6% |
Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung
Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 1,62 Milliarden US -Dollar
- Nicht zinsgiebige Einlagen: 276 Millionen US-Dollar
- Zins tragende Girokonten: 542 Millionen US-Dollar
- Sparkonten: 412 Millionen US -Dollar
- Zeiteinlagen: 390 Millionen US -Dollar
Online- und Mobilfunkdienste
Digital Banking Platform -Funktionen:
- Downloads für Mobile Banking App: 47.000
- Online -Banking -Benutzer: 68% des Kundenstamms
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen monatliche Transaktionen
Hypothekendarlehensförderung
Leistung der Hypothekenkredite im Jahr 2023:
| Hypothekenmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamthypothekenursprung | $214,000,000 |
| Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße | $387,000 |
| Marktanteil von Wohnhypotheken | 3.2% |
Community Banking und Finanzberatungsdienste
Statistiken der Community Banking Network:
- Gesamtzweig -Standorte: 35
- Primärdienstgebiet: Washington State
- Finanzberatungskunden: 6.200
- Durchschnittliches Vermögen im Rahmen des beratenden: 18,5 Mio. USD pro Kunden
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Bankennetz im Bundesstaat Washington
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Timberland Bancorp 34 Full-Service-Zweigstandorte im Bundesstaat Washington. Gesamtvermögen zum 31. Dezember 2023: 3,64 Milliarden US -Dollar.
| Netzwerkmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtstätte | 34 |
| Gesamtvermögen | 3,64 Milliarden US -Dollar |
| Geografische Abdeckung | Washington State |
Erfahrenes Managementteam
Führungskomposition ab 2024:
- Gesamtleiter des Führungsteams: 5
- Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
- CEO: Michael Louis Correllas
Digitale Bankinfrastruktur
Digitale Plattformfunktionen:
- Online -Banking -Benutzer: 78% des gesamten Kundenstamms
- Mobile Banking -Anwendung aktive Benutzer: 65.000
- Digitales Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen monatliche Transaktionen
Lokales Marktwissen
Marktdurchdringungsmetrationen:
| Marktsegment | Marktanteil |
|---|---|
| Kredite für kleine Unternehmen | 12.5% |
| Wohnhypothek | 8.3% |
| Gewerbeimmobilien | 10.7% |
Robustes Finanzkapital und Reserven
Finanzstabilitätsindikatoren:
- Tier -1 -Kapitalquote: 14,2%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 15,6%
- Kreditverlust Reserve: 42,3 Millionen US -Dollar
- Eigenkapital: 393,2 Millionen US -Dollar
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Community -Banking -Erfahrung
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Timberland Bancorp 15 Zweigstandorte hauptsächlich im Bundesstaat Washington. Die Gesamtvermögen meldet 1,98 Milliarden US -Dollar mit einem Kundenstamm von rund 45.000 Einzelpersonen und Unternehmen.
| Bankmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,98 Milliarden US -Dollar |
| Anzahl der Zweige | 15 |
| Kundenstamm | 45,000 |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Zinssätze ab Dezember 2023:
- Persönliche Sparkonten: 0,75% - 1,25%
- Geldmarktkonten: 1,50% - 2,25%
- Persönliche Darlehensraten: 6,99% - 12,50%
- Hypothekenzinsen: 6,50% - 7,75%
Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung
Durchschnittliche Kreditgenehmigung für Kredit: 3-5 Werktage. Lokale Kreditentscheidungen in derselben Marktregion.
Spezielle Finanzlösungen für kleine Unternehmen
| Business Banking -Produkt | Kreditlimit | Zinsbereich |
|---|---|---|
| Geschäftslinie von Krediten | Bis zu 250.000 US -Dollar | 5.99% - 9.50% |
| SBA -Kredite | Bis zu 5 Millionen Dollar | 6.50% - 8.75% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | Bis zu 2 Millionen Dollar | 7.25% - 9.25% |
Relations-orientierter Bankansatz
Kundenbindungsrate: 87,5% nach 2023. Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre.
- Personalisierte Finanzberatungsdienste
- Engagierte Beziehungsmanager
- Customized Banking Solutions
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankbeziehungen
Ab dem vierten Quartal 2023 hielt Timberland Bancorp 17 Standorte mit Full-Service-Filialen hauptsächlich im Bundesstaat Washington. Die Bank bedieh rund 38.500 Kundenkonten mit Schwerpunkt auf personalisiertem Beziehungsbanking.
| Kundenbeziehungsmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Gesamtkundenkonten | 38,500 |
| Zweigstandorte | 17 |
| Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert | $87,600 |
Direkter Kundenservice -Support
Timberland Bancorp bietet Multi-Channel-Kundenunterstützung durch:
- Telefonunterstützung während der längeren Geschäftszeiten
- Online -Banking -Kundendienst
- Persönliche Unterstützung in der Branch
- E -Mail -Support -Kanäle
Community Engagement und lokale Veranstaltungen
Im Jahr 2023 investierte die Bank 275.000 US -Dollar in lokale Sponsoring der Gemeinschaft und nahm an 42 lokalen Wirtschaftsentwicklungsveranstaltungen im Bundesstaat Washington teil.
Digitale Kommunikationskanäle
| Digitaler Kanal | 2023 Benutzerbindung |
|---|---|
| Online -Banking -Benutzer | 28,700 |
| Downloads für mobile Banking App Downloads | 15,600 |
| Digitales Transaktionsvolumen | 412 Millionen US -Dollar |
Personalisierte finanzielle Beratung
Timberland Bancorp bietet spezielle Finanzberatungsdienste mit:
- Kostenlose Pensionsplanungssitzungen
- Personalisierte Investitionsberatungen
- Hypothekenberatungsdienste
- Finanzplanung für kleine Unternehmen
Wichtige Kennzahlen zur Kundenbeziehung für 2023:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 87.3% |
| Neue Kundenakquisition | 4,200 |
| Kundenzufriedenheit | 4.6/5 |
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 arbeitet Timberland Bancorp operiert 22 Filiale mit Vollvervielfacher in erster Linie im Bundesstaat Washington konzentriert. Das Zweignetzwerk deckt die folgenden Grafschaften ab:
| County | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Kitsap County | 8 |
| Pierce County | 6 |
| King County | 5 |
| Mason County | 3 |
Online -Banking -Plattform
Die digitale Plattform von Timberland Bancorp bietet Umfassende Online -Banking -Dienstleistungen mit den folgenden Funktionen:
- Kontostandüberwachung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Estatierungen
- Transaktionsgeschichte
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App unterstützt über 15.000 aktive Benutzer mit Fähigkeiten, einschließlich:
- Kaution für mobile Schecks
- Kartenkontrollen
- Standortbasierter ATM-Finder
- Sichere Anmeldung mit biometrischer Authentifizierung
Telefonbankendienste
Timberland Bancorp unterhält a 24/7 Kunden Support Center mit den folgenden Metriken:
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Anrufantwortzeit | 42 Sekunden |
| Jährliches Anrufvolumen | 78.500 Anrufe |
| Kundenzufriedenheitsrate | 92% |
ATM -Netzwerk
Die Bank bietet Zugang zu 35 proprietäre Geldautomaten und beteiligt sich an landesweite ATM -Netzwerke mit der folgenden Verteilung:
| ATM -Typ | Menge |
|---|---|
| Proprietäre Geldautomaten | 35 |
| Shared Network ETMs | 250+ |
| Total ATM -Zugangspunkte | 285 |
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale Kleinunternehmer
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Timberland Bancorp im Bundesstaat Washington rund 1.200 Kleinunternehmenskunden. Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 385.000 USD. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 147,3 Mio. USD.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 425 | $275,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 350 | $425,000 |
| Bau/Auftragnehmer | 225 | $512,000 |
Hypothekensuchende in Wohngebieten
Hypothekenleistung Volumen im Jahr 2023: 298,4 Mio. USD. Gesamthypothekenportfolio in Wohngebieten: 642,7 Mio. USD.
- Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße für Wohngebäude: 387.500 USD
- Hypothekenkundenstamm: 2.150 aktive Kunden
- Geografische Konzentration: 98% im Bundesstaat Washington
Einzelne Sparer und Investoren
Gesamteinzahlungsbasis: 1,24 Milliarden US -Dollar. Persönliche Bankkunden: 15.700.
| Kontotyp | Anzahl der Konten | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 8,900 | $22,500 |
| Sparkonten | 5,600 | $47,300 |
| Einzahlungszertifikate | 1,200 | $89,700 |
Fachleute der Agrar- und Holzindustrie
Agrar- und Holzkreditportfolio: 92,6 Millionen US -Dollar. Gesamtkunden in diesem Segment: 340.
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 275.000 USD
- Durchschnittsdarlehen durch Holzindustrie: 425.000 USD
- Geografischer Fokus: Regionen Western Washington
Lokale Einwohner der Gemeinde im Bundesstaat Washington
Gesamtkundenstamm in Washington: 22.500. Zweignetzwerk: 14 Standorte.
| Region | Bevölkerung serviert | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Puget Sound -Bereich | 15,200 | 68% |
| Olympische Halbinsel | 4,300 | 19% |
| Südwest Washington | 3,000 | 13% |
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Zum Geschäftsjahr 2023 meldete Timberland Bancorp, Inc. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 12,4 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Belegung | 4,560,000 |
| Versorgungsunternehmen | 1,240,000 |
| Wartung | 2,350,000 |
| Branch Sicherheit | 1,680,000 |
| Andere Betriebskosten der Niederlassung | 2,570,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für Timberland Bancorp im Jahr 2023 betrug 38,6 Mio. USD.
- Grundgehälter: 26.400.000 USD
- Leistungsboni: $ 5.200.000
- Krankenversicherung: 3.600.000 USD
- Altersvorsorge: 3.400.000 USD
Technologie und digitale Infrastrukturwartung
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 7,2 Millionen US -Dollar.
| Technologiekostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Software -Lizenzierung | 2,100,000 |
| Hardware -Wartung | 1,800,000 |
| Cybersicherheit | 1,500,000 |
| Digitale Bankplattform | 1,800,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Kosten für 2023 belief sich auf 4,9 Mio. USD.
- Rechtsberatung: 1.600.000 USD
- Prüfung und Berichterstattung: 1.900.000 USD
- Compliance -Schulung: $ 740.000
- Regulierungsgebühren: 660.000 USD
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 3,5 Millionen US -Dollar.
| Marketingkostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,200,000 |
| Traditionelle Werbung | 850,000 |
| Community -Sponsoring | 450,000 |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 1,000,000 |
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Timberland Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 106,1 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtwert ($) |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 582,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnimmobilienkredite | 436,7 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 87,5 Millionen US -Dollar |
Hypotheken -Originierungsgebühren
Die Gebühren für die Hypothekenurkunde für 2023 beliefen sich auf 4,2 Mio. USD, was einem Anstieg von 3,7% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Servicegebühren auf Einlagenkonten
Die Servicegebühren erzielten einen Umsatz von 3,8 Mio. USD für das Geschäftsjahr 2023:
- Girokontogebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 1,1 Millionen US -Dollar
- Andere Kontodienste: 0,6 Millionen US -Dollar
Investitions -Wertpapiereinnahmen
Die Investment -Securities -Erträge für 2023 betrugen 12,5 Mio. USD, wobei die folgende Portfolio -Zusammensetzung:
| Investitionstyp | Wert ($) |
|---|---|
| US -Regierung Securities | 245,6 Millionen US -Dollar |
| Gemeindehalte | 87,3 Millionen US -Dollar |
| Unternehmensanleihen | 53,9 Millionen US -Dollar |
Transaktions- und Bankdienstgebühren
Die Gebühren für die Transaktions- und Bankdienstleistungsgebühren für 2023 beliefen sich auf 5,6 Mio. USD, einschließlich:
- ATM -Transaktionsgebühren: 1,7 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
- Online -Banking -Dienstleistungen: 1,8 Millionen US -Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 0,8 Millionen US -Dollar
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