Suruga Bank Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire de Suruga Bank Ltd.

Suruga Bank Ltd., établie en 1951, est une banque régionale dont le siège est à Shizuoka, au Japon. Initialement lancé pour fournir des services financiers principalement à la communauté locale, il a considérablement élargi ses opérations au cours des décennies.

À ce jour Mars 2023, Les actifs totaux de la Banque de Suruga étaient approximativement 2,5 billions de yens, le classant parmi les meilleures banques régionales du Japon. Les principaux domaines d'activité de la banque comprennent la banque de détail, le financement des entreprises et les services d'investissement.

Dans 2000, Suruga Bank est devenue la première banque japonaise à établir une division bancaire en ligne dédiée, reflétant son engagement envers l'innovation technologique. Cette décision a été essentielle car elle permettait à la banque d'attirer une démographie plus jeune et d'augmenter sa clientèle.

Par 2010, Suruga Bank avait établi une présence significative dans le secteur de la gestion des actifs, lançant divers fonds d'investissement qui ont gagné du terrain parmi les investisseurs de détail. La banque a réussi 300 milliards de yens dans les fonds d'investissement d'ici la fin de cette année.

Le retour sur capitaux propres de la Banque de Suruga (ROE) pour l'exercice se terminant Mars 2023 a été signalé à 6.8%, indiquant une solide performance financière par rapport aux moyennes de l'industrie, qui ont plané autour 6% à 7% pour les banques régionales au Japon.

La banque a été confrontée à des défis, en particulier dans l'environnement prolongé à faible taux d'intérêt au Japon. Dans 2021, La marge d'intérêt nette de la chute de Suruga (NIM) est tombée à 1.1%, reflétant les pressions à l'échelle de l'industrie qui ont limité la rentabilité des prêts traditionnels. Néanmoins, la banque s'est adaptée en augmentant ses revenus fondés sur les frais, qui ont atteint 15 milliards de yens la même année.

Dans un mouvement stratégique important 2018, Suruga Bank a lancé un partenariat fintech pour améliorer ses offres de services numériques. Ce partenariat visait à tirer parti de l'analyse des données pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

La Suuga Bank continue de se concentrer sur l'amélioration de ses services bancaires numériques et l'élargissement de ses offres de produits. La banque a également mis un accent significatif sur la durabilité et la responsabilité sociale, s'engageant dans de multiples projets de financement vert, visant à promouvoir des investissements écologiques.

À partir de son dernier rapport financier, Suruga Bank a déclaré un revenu net de 30 milliards de ¥ pour l'exercice terminé mars 2023, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 12%.

Suruga Bank Ltd. reste un acteur clé dans le paysage bancaire régional du Japon, tirant parti de la technologie et de l'innovation pour naviguer dans les complexités de la banque moderne.

A Who possède Suruga Bank Ltd.

SURUGA BANK LTD. est une banque cotée en bourse basée au Japon, inscrite à la Bourse de Tokyo en vertu du code de ticker 8358. Depuis les dernières données disponibles de Septembre 2023, la structure de propriété de la banque de Suruga reflète un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels.

Les plus grands actionnaires comprennent diverses institutions financières, des compagnies d'assurance et des entités gouvernementales. Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée des principaux actionnaires des rapports les plus récents:

Le nombre total d'actions en circulation pour Suruga Bank est approximativement 150 millions. La capitalisation boursière à partir de Octobre 2023 se tient à 90 milliards de ¥ (environ 820 millions de dollars US). Le dernier rapport sur les résultats pour l'exercice clos mars 2023 a montré que la banque de Suruga générait un revenu net de 8,5 milliards de yens (environ 77 millions de dollars US), avec une marge de bénéfice d'exploitation de 20%.

Ces dernières années, Suruga Bank s'est concentrée sur l'élargissement de son portefeuille de prêts, en particulier dans le segment des prêts au logement, qui comptait 65% du total des prêts à la mi-2023. Le ratio de prêts non performants de la banque reste stable à environ 1.2%, ce qui est favorable par rapport à la moyenne de l'industrie de 1.5%.

Dans l'ensemble, Suruga Bank Ltd. affiche une structure de propriété diversifiée, reflétant un solide soutien institutionnel ainsi qu'une participation substantielle d'investisseurs individuels. La stabilité de la propriété et l'accent mis sur les opérations bancaires de base continuent de positionner favorablement la banque dans le secteur des services financiers concurrentiels du Japon.

Énoncé de mission de Suruga Bank Ltd.

Suruga Bank Ltd., dont le siège est à Shizuoka, au Japon, vise à fournir des services financiers exceptionnels adaptés à l'évolution des besoins de ses clients. L'énoncé de mission de la banque souligne son engagement à favoriser un environnement économique durable tout en améliorant la satisfaction des clients grâce à des solutions financières innovantes.

La banque se concentre sur trois piliers de base: l'approche, l'innovation et la durabilité des clients. La Suruga Bank vise à établir des relations à long terme avec ses clients, en veillant à ce que leurs besoins financiers répondent à un service personnalisé et à des produits innovants.

Depuis l'exercice se terminant le 31 mars 2023, Suruga Bank a signalé les mesures financières suivantes:

Pour soutenir son énoncé de mission, Suruga Bank s'est également concentrée sur l'amélioration de ses services bancaires numériques. La stratégie de transformation numérique de la banque vise à accroître l'engagement des utilisateurs en offrant des expériences bancaires en ligne transparentes. En 2022, la banque a lancé son application de banque mobile améliorée, qui a recueilli 500,000 Téléchargements dans les six premiers mois.

L'énoncé de mission reflète également le dévouement de la Banque de Suruga à la responsabilité sociale des entreprises (RSE). La banque s'engage activement dans des initiatives de développement communautaire et des programmes de durabilité environnementale. Dans le cadre de ses efforts de RSE, la Banque de Suruga a alloué approximativement JPY 2 milliards Vers les projets environnementaux en 2022, renforçant son engagement envers le développement durable.

En termes de part de marché, au deuxième trime 3.1% du marché bancaire total au Japon, démontrant sa présence significative dans l'industrie. L’accent mis par la Banque sur les marchés de niche, en particulier dans le secteur du financement immobilier, l’a positionné favorablement parmi les concurrents.

Dans l'ensemble, Suruga Bank Ltd. souligne l'importance d'une approche, de l'innovation et de la durabilité centrées sur le client en tant qu'éléments fondamentaux de son énoncé de mission, stimulant ses stratégies opérationnelles et ses succès financiers.

Comment fonctionne Suruga Bank Ltd.

Suruga Bank Ltd., dont le siège est à Shizuoka, au Japon, opère principalement comme une banque régionale. Il offre un large éventail de services financiers, notamment la banque de détail, la banque d'entreprise et la gestion des actifs. La banque se concentre sur le service à la fois des clients individuels et des petites et moyennes entreprises (PME).

Dès l'exercice le plus récent clos le 31 mars 2023, la Banque de Suruga a déclaré un actif total d'environ 3,84 billions de ¥ (environ 26,7 milliards de dollars). Le bénéfice net de la banque pour la même période s'élevait à 18,6 milliards de ¥ (environ 128 millions de dollars), reflétant une croissance de 15% par rapport à l'exercice antérieur.

La Suuga Bank est particulièrement connue pour son financement immobilier, qui est devenu une partie importante de son modèle commercial. La banque offre des prêts pour l'achat et le développement de propriétés, ciblant les secteurs résidentiels et commerciaux. Au cours de l'exercice 2023, les prêts liés à l'immobilier représentaient environ 60% du portefeuille total de prêts de la banque.

En termes de ratios financiers, la Banque de Suruga a présenté un Ratio de capital de niveau 1 de 10.54%, indiquant une position de capital solide conformément aux directives de Bâle III. Le rendement des capitaux propres de la Banque (ROE) a été signalé à 6.2%.

De plus, Suruga Bank a mis en œuvre des initiatives bancaires numériques améliorées par la technologie pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. À partir de 2023, sur 70% de ses transactions sont effectuées via des plateformes numériques. Cela comprend les services bancaires mobiles, qui ont connu une augmentation significative de l'engagement des utilisateurs, avec les utilisateurs actifs des banques mobiles dépassant 1,5 million.

De plus, la banque se concentre sur le renforcement de son cadre de gestion des risques, en particulier en réponse à l'entraînement croissant sur les problèmes de gouvernance d'entreprise et de conformité qui ont affecté d'autres banques régionales au Japon. Le ratio coût-revenu pour la banque de Suruga se tenait à 57%, qui reflète les efforts continus pour améliorer l'efficacité opérationnelle tout en gérant les dépenses.

Dans l'ensemble, Suruga Bank Ltd. continue de s'adapter aux conditions du marché en évolution tout en tirant parti de sa présence régionale établie pour stimuler la croissance dans ses segments de service. Son accent stratégique sur le financement immobilier, la transformation numérique et la gestion des risques robustes influenceront probablement ses performances futures.

Comment Suruga Bank Ltd. fait de l'argent

Suruga Bank Ltd., dont le siège est dans la préfecture de Shizuoka, au Japon, génère principalement des revenus grâce à des activités bancaires traditionnelles, y compris les revenus d'intérêts des prêts, les frais des services financiers et les revenus de placement. L'approche diversifiée de la banque lui permet de maintenir un flux de revenus stable.

Revenu d'intérêt Forme la pierre angulaire du modèle de revenus de la Banque de Suruga. Pour l'exercice clos le 31 mars 2023, la banque a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 106,5 milliards de yens (environ 800 millions de dollars). Ce revenu découle principalement des activités de prêt. La banque fournit différents types de prêts, notamment des prêts à la consommation, des prêts de PME (petites et moyennes entreprises) et des prêts hypothécaires.

Le taux d'intérêt moyen sur les prêts a été là 1.5% Au cours des dernières périodes, contribuant de manière significative au revenu global des intérêts. Les prêts totaux de la banque en cours en mars 2023 s'élevaient à 7,36 billions de yens (environ 55 milliards de dollars), présentant son vaste portefeuille de prêt.

La banque de Suruga gagne également des revenus de services basés sur les frais, y compris les frais de transaction, les frais de maintenance du compte et les services de conseil. Au cours du dernier exercice, ces sources de revenus sans intérêt représentaient environ 25,4 milliards de yens (environ 190 millions de dollars). Notamment, les frais des services de gestion de patrimoine et d'investissement augmentent, reflétant la tendance croissante de la gestion des actifs parmi la clientèle de la banque.

Revenus de placement comprend une autre composante substantielle des revenus de la banque. Au cours de l'exercice 2023, Suruga Bank a déclaré un revenu de placement de 15,2 milliards de yens (environ 112 millions de dollars), provenant principalement d'intérêts sur les titres et les dividendes des investissements en actions. Le portefeuille d'investissement est stratégiquement diversifié, avec une partie importante allouée aux obligations du gouvernement japonais, aux obligations de sociétés et aux actions.

La gestion des coûts joue un rôle vital dans la maximisation de la rentabilité de la Banque de Suruga. En mars 2023, les dépenses d'exploitation de la banque ont été enregistrées à 80,3 milliards de yens (environ 600 millions de dollars), ce qui a entraîné un ratio d'efficacité d'environ 48%, indiquant que 48% de ses revenus ont été dépensés pour les coûts d'exploitation.

L'accent mis par la banque sur la rétention des clients par le biais de services bancaires personnalisés a entraîné une augmentation constante de sa clientèle, qui comprend actuellement 1 million comptes actifs. L'expansion en cours dans la banque numérique, y compris les applications mobiles et les services en ligne, vise également à accroître l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des clients.

En résumé, Suruga Bank Ltd. utilise une approche multiforme de la génération de revenus grâce aux intérêts des prêts, des services des frais et des revenus de placement. La combinaison de ces sources de revenus, ainsi que des mesures efficaces de contrôle des coûts, permet à la banque de maintenir sa santé financière dans un environnement bancaire compétitif.