Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de City Union Bank Limited

Une brève histoire de City Union Bank Limited

City Union Bank Limited (Cub) a été créé en 1904 Sous le nom de "The Kumbakonam Bank Limited". La banque a commencé ses opérations à Kumbakonam, au Tamil Nadu, ciblant principalement le secteur agricole et les petites entreprises de la région.

Dans 1930, la banque a adopté un nouveau nom, City Union Bank Limited, tout en élargissant sa couverture au-delà de la région. Au fil des ans, Cub a stratégiquement augmenté son réseau de succurs Septembre 2023, la banque opère sur 700 succursales à travers l'Inde.

La banque a connu une croissance substantielle des dépôts et des avancées. Pour l'exercice final Mars 2023, Cub a signalé un dépôt total d'environ 1,44 ₹ lakh crore, avec une croissance annuelle de 11.87%. Les avances totales de la banque se tenaient à 1,23 ₹ lakh crore, reflétant une croissance de 15.19% par rapport à l'exercice précédent.

City Union Bank a toujours amélioré sa rentabilité. Dans l'exercice final Mars 2023, la banque a enregistré un bénéfice net de 1 363 crore, marquant une augmentation de 1 149 crore ₹ l'année précédente. La marge d'intérêt nette (NIM) pour la même période était à 3.67%, indiquant l'efficacité de la banque dans la génération de revenus à partir de ses actifs.

En termes de qualité des actifs, à partir de Juin 2023, la banque a signalé un ratio actif brut non performant (GNPA) 3.47% et un rapport actif net non performant (NNPA) 1.24%. Cette performance reflète les stratégies efficaces de gestion des risques de la banque.

La banque a également adopté la transformation numérique. À ce jour 2023, Les transactions numériques de Cub sont comptabilisées 60% du total des transactions, reflétant la préférence croissante pour les services bancaires en ligne entre les clients.

City Union Bank est reconnue pour sa solide clientèle, en particulier parmi les petites et moyennes entreprises (PME). La banque a un segment de PME dédié qui a contribué à approximativement 28% à ses avancées totales Mars 2023.

Les performances des stocks ont également été positives. Les actions de la banque ont été inscrites à la Bourse de Bombay (BSE) et à partir de Octobre 2023, il échange autour ₹226, montrant une appréciation d'environ 42% année à ce jour.

Dans l'ensemble, City Union Bank Limited illustre une trajectoire financière solide, caractérisée par une croissance significative des dépôts et des avancées, une gestion efficace de la qualité des actifs et un engagement envers les solutions bancaires numériques.

A qui possède City Union Bank Limited

City Union Bank Limited, créé en 1904, est une prominente banque du secteur privé en Inde. La propriété de la banque est divisée entre divers actionnaires, y compris les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les groupes de promoteurs.

La banque a une capitalisation boursière d'environ 7 927 crores En octobre 2023. Elle a montré une croissance constante de ses actifs et de ses bénéfices au cours des dernières années. La banque a déclaré un bénéfice net de 547,10 crores pour le trimestre se terminant en juin 2023, marquant une croissance de 30% en glissement annuel.

Les dépôts totaux de la City Union Bank se tenaient à peu près 80 000 crores Depuis le dernier exercice, alors que les avancées totales étaient 65 000 crores ₹. La marge d'intérêt nette (NIM) de la banque a été maintenue à environ 3.85%, indiquant une gestion efficace des actifs.

En termes de performance des actions, les actions de City Union Bank se sont négociées à peu près ₹138.25 le 20 octobre 2023, avec un ratio prix / bénéfice (P / E) 14.5, qui reflète sa valorisation sur le marché par rapport à ses revenus.

En outre, la banque a un modèle d'actionnariat bien distribué, les investisseurs institutionnels titulaires 57.13% du total des capitaux propres, tandis que l'intérêt des investisseurs de détail reste robuste.

La Reserve Bank of India permet aux banques en Inde d'avoir un maximum de 75% La participation publique, à laquelle City Union Bank adhère confortablement, démontrant une structure solide dans la gestion du capital et la distribution de propriété.

Énoncé de mission Limited Bank City Union

City Union Bank Limited (Cub) se consacre à la satisfaction des clients en fournissant des solutions bancaires innovantes. La banque souligne son engagement envers l'excellence des services, l'intégrité et l'amélioration continue des relations avec les clients. Leur énoncé de mission met en évidence l'importance de s'adapter à l'évolution du paysage financier tout en assurant l'accessibilité et la sécurité pour tous les clients.

La banque s'efforce de maintenir une forte santé financière, de promouvoir une croissance durable et de cultiver une culture de responsabilité parmi ses employés. Cette mission est soutenue par l'accent mis sur la mise en œuvre de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Éléments clés de l'énoncé de mission

• Approche centrée sur le client: Prioriser les besoins et les attentes des clients.
• Innovation: Adopter de nouvelles technologies et solutions pour améliorer les services bancaires.
• Croissance durable: Assurer la stabilité financière et la croissance des parties prenantes.
• Autonomisation des employés: Favoriser un environnement de travail proactif.

Performance financière

Au cours de l'exercice 2022-2023, City Union Bank a déclaré un revenu total de 3 842 crores, représentant une croissance de 14.8% par rapport à l'année précédente. Le bénéfice net pour la même période s'est élevé à 524 crores de ₹, reflétant une augmentation de 22.1%.

Points saillants opérationnels

City Union Bank a continuellement élargi son réseau, avec un total de 600 succursales Depuis mars 2023. L'accent mis par la banque sur la banque numérique a entraîné une augmentation significative des transactions numériques, qui représentait plus 70% du total des transactions au cours du dernier exercice.

De plus, le ratio adéquat de la capitale de la banque se tenait à 15.3%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire, assurant un tampon fort de croissance et de stabilité.

Objectifs stratégiques

• Améliorer l'expérience client: Amélioration continue des offres de services grâce à des innovations numériques.
• Développer la portée du marché: Ciblant les données démographiques urbaines et rurales pour élargir la clientèle.
• Renforcer la gestion des risques: Implémentation de cadres robustes pour atténuer les risques potentiels.

Engagement communautaire

City Union Bank participe activement à diverses initiatives communautaires et activités de RSE, allouant environ 14 crores de ₹ au cours de l'exercice 2022-2023 aux programmes éducatifs, aux projets de soins de santé et aux efforts de durabilité environnementale. Cela s'aligne sur leur mission d'avoir un impact positif sur la société.

En résumé, City Union Bank Limited s'engage dans sa mission de faciliter des solutions bancaires complètes tout en se concentrant sur la satisfaction des clients, l'innovation et la croissance durable.

Comment les travaux de City Union Bank Limited

City Union Bank Limited (Cub) est l'une des principales banques du secteur privé de l'Inde, créées en 1904. Elle sert principalement les entreprises de vente au détail, les petites et les moyennes entreprises (PME), offrant une gamme diversifiée de produits et services financiers. Ses opérations s'étendent sur un réseau de succursales, de distributeurs automatiques de billets et de plates-formes bancaires numériques.

Modèle commercial

Cub fonctionne sous un modèle bancaire traditionnel, en se concentrant à la fois sur la gestion des actifs et des passifs. La banque recueille des dépôts auprès des clients et utilise ces fonds pour fournir des prêts et des avances à divers secteurs, notamment l'agriculture, la vente au détail et l'entreprise.

Performance financière

Depuis le deuxième trimestre de l'exercice 20122-23, Cub a déclaré un revenu total de 1 086,71 ₹, marquant un 14.69% augmenter par rapport à l'année précédente. Le bénéfice de la banque après impôt s'élevait à 230,34 crore, reflétant une croissance de 37.52% en glissement annuel. Le rapport brut non performant (GNPA) s'est amélioré à 3.39%, à partir de 4.40% un an plus tôt.

Ratio d'adéquation des capitaux

City Union Bank maintient un ratio d'adéquation des capitaux sains (CAR) 15.50%, qui est bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 11.50% Situé par la Reserve Bank of India (RBI). Ce ratio indique la santé financière de la banque et sa capacité à absorber les pertes.

Portefeuille de dépôt et de prêt

Les dépôts totaux de la banque ont atteint environ 83 000 crores de ₹, avec un taux de croissance des dépôts de 10.31%. Le livre des prêts s'élevait à environ 53 000 crores de livres sterling, présentant une croissance de 9.12%.

Initiatives bancaires numériques

Cub investit considérablement dans les solutions bancaires numériques, améliorant l'expérience client avec les applications bancaires mobiles et les services bancaires sur Internet. Depuis l'exercice2022-23, la banque a signalé que 60% De ses transactions ont été effectuées via des canaux numériques, démontrant un changement substantiel vers les services axés sur la technologie.

Réseau de succursale et ATM

City Union Bank exploite un réseau d'environ 700 succursales et plus 1 400 distributeurs automatiques de billets à travers l'Inde. Ce vaste réseau facilite l'accès des clients aux services bancaires et enrichit l'empreinte de la banque de détail de la banque.

Segments de clientèle

La banque s'adresse principalement à trois segments de clients:

• Clients de détail
• Petites et moyennes entreprises (PME)
• Clients des entreprises

Cub propose des produits spécialisés adaptés aux besoins de chaque segment de clientèle, y compris des comptes d'épargne, des dépôts fixes, des prêts de logement et des prêts commerciaux.

Capitalisation boursière

En octobre 2023, la capitalisation boursière de City Union Bank est d'environ 21 500 crore. Le cours de l'action de la banque a montré de la résilience, se négociant à environ 200 ₹ par action, ce qui est soutenu par ses performances financières et ses perspectives de croissance cohérentes.

Conclusion des opérations

City Union Bank Limited opère grâce à une approche équilibrée et prudente de la banque, en se concentrant sur la gestion des risques et la croissance à long terme. Son engagement envers l'innovation numérique, associé à une forte position d'adéquation du capital, positionne favorablement la banque dans le paysage bancaire compétitif de l'Inde.

Comment City Union Bank Limited fait de l'argent

City Union Bank Limited (CUBL), créé en 1904, opère comme une banque du secteur privé en Inde. La banque gagne principalement des revenus grâce à diverses activités bancaires, y compris les revenus des intérêts des prêts, les revenus non intérêts des frais et services et les opérations commerciales.

Revenu d'intérêt

Une partie importante des revenus de CUBR provient des revenus d'intérêts générés par son portefeuille de prêts. Depuis l'exercice 2023, la banque a déclaré un livre de prêt total d'environ INR 61 100 crore, avec les revenus d'intérêts en comptabilisant 5 600 INR.

Segmentation des prêts

Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié sur plusieurs segments, notamment:

• Prêts au détail: 35%
• Prêts d'entreprise: 25%
• Prêts PME: 30%
• Prêts agricoles: 10%

Le taux d'intérêt moyen facturé sur ces prêts est à peu près 8,5% à 9%, contribuant considérablement aux revenus des intérêts de Cubl.

Revenus non intérêts

CUBL génère également des revenus non intérêts via divers canaux, tels que les frais, les commissions et les services auxiliaires. Pour l'exercice 2023, la banque a déclaré un revenu non intérimaire d'environ INR 1 300 crore, qui comprend:

• Revenu basé sur les frais: INR 900 crore
• Bénéfice commercial: INR 250 crore
• Revenu de placement: INR 150 crore

Les revenus fondés sur les frais proviennent principalement des frais de transaction, des frais de maintenance du compte et des services de conseil fournis aux clients.

Investissement et opérations du Trésor

CUBL se livre également à des opérations d'investissement et de trésorerie, où elle investit dans des titres et des obligations d'État. Le portefeuille d'investissement de la banque était à peu près 20 000 INR En mars 2023, avec un rendement moyen de 6.5%.

Gestion des coûts

Dans la gestion des coûts, CUBL a déclaré un ratio de coûts d'exploitation de 40%, ce qui est compétitif dans l'industrie. L'accent mis par la Banque sur la numérisation et l'automatisation a contribué à maintenir ce ratio d'efficacité.

Gestion des risques et qualité des actifs

CUBL tient un fort accent sur la gestion des risques. Le ratio actif brut non performant de la banque (NPA) est à 3.5% Depuis l'exercice 2023, indiquant une approche rigoureuse de la gestion de la qualité des actifs. Le ratio de couverture de disposition (PCR) est là 80%, améliorant ainsi la résilience de la banque contre la détérioration potentielle de la qualité des actifs.

En conclusion, City Union Bank Limited génère des revenus principalement par l'intérêt des prêts, complétés par des revenus non intérêts et des opérations de trésorerie, tout en maintenant l'accent mis sur la gestion des coûts et la qualité des actifs.