Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Bundle
Une brève histoire d'Itaú Unibanco Holding S.A. (iTUB)
Entreprise Overview
Itaú Unibanco Holding S.A. est la plus grande banque privée du Brésil, avec une capitalisation boursière de 152,89 milliards de BRL en janvier 2024. La société opère dans 19 pays, avec un actif total de 2,18 billions de BRL.
Performance financière
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Revenu net | 33,8 milliards de BRL |
| Retour sur l'équité (ROE) | 19.3% |
| Portefeuille de prêts totaux | 1,07 billion de BRL |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.2% |
Segments commerciaux clés
- Banque de détail
- Banque de gros
- Banque numérique
- Services d'assurance
Informations sur les actionnaires
En 2024, Itaú Unibanco compte environ 670 000 actionnaires individuels. L'action est négociée sur B3 (bourse brésilienne) sous Ticker IBUB4, avec un volume de négociation quotidien moyen de 132 millions d'actions.
Transformation numérique
La banque dessert plus de 70 millions de clients via des canaux numériques, avec 89% des transactions effectuées via des plateformes de services bancaires mobiles ou Internet.
Présence internationale
| Région | Nombre de pays |
|---|---|
| l'Amérique latine | 16 |
| Amérique du Nord | 2 |
| Europe | 1 |
Investissement technologique
En 2023, Itaú Unibanco a investi 2,1 milliards de BRL dans la technologie et l'innovation numérique, représentant 2,5% de ses dépenses d'exploitation totales.
A qui possède Itaú Unibanco Holding S.A. (iTUB)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété d'Itaú Unibanco Holding S.A. est la suivante:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Itaúsa S.A. | 37.38% |
| Banco Itaú tenant Financeira S.A. | 22.95% |
| Investisseurs institutionnels | 25.67% |
| Investisseurs étrangers | 12.45% |
| Investisseurs individuels | 1.55% |
Détails de propriété clés
- Itaúsa S.A. reste le plus grand actionnaire unique
- L'entreprise a un Structure complexe de propriété à plusieurs niveaux
- Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions
Composition des actionnaires
La rupture de propriété démontre un mécanisme de contrôle concentré avec Itaúsa S.A. et Banco Itaú tenant Financeira S.A. contrôlant environ 60,33% des actions totales.
Restrictions de propriété réglementaire
Les réglementations financières du Brésil permettent cette configuration de propriété spécifique pour les institutions financières.
Énoncé de mission Itaú Unibanco Holding S.A.
Mission organisationnelle Overview
Itaú Unibanco Holding S.A. Mission se concentre sur la fourniture de solutions financières complètes avec un engagement envers la croissance durable et les services centrés sur le client.
Objectifs stratégiques clés
| Catégorie objective | Cible spécifique | Métrique quantitative |
|---|---|---|
| Performance financière | Retour sur l'équité (ROE) | 19,3% au quatrième trimestre 2023 |
| Transformation numérique | Utilisateurs de la banque numérique | 58,2 millions d'utilisateurs actifs |
| Présence du marché | Actif total | R 2,2 billions de dollars |
Priorités stratégiques de base
- Améliorer l'infrastructure bancaire numérique
- Étendre les produits financiers durables
- Optimiser l'efficacité opérationnelle
- Maintenir de fortes pratiques de gestion des risques
Indicateurs de performance financière
| Métrique financière | Valeur 2023 |
|---|---|
| Revenu net | 34,8 milliards de R |
| Portefeuille de prêts | 915,4 milliards de R |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.2% |
Segments de clientèle
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Banque de gros
- Banque internationale
Présence géographique
Pays d'opération: Brésil, Chili, Colombie, Paraguay, Uruguay, Argentine
Focus de l'innovation
- Intégration de l'intelligence artificielle
- Exploration de la technologie de la blockchain
- Implémentations avancées de cybersécurité
Comment fonctionne Itaú Unibanco Holding S.A. (itub)
Structure d'entreprise
Itaú Unibanco Holding S.A. est une banque multinationale brésilienne dont le siège est à São Paulo, au Brésil. Au quatrième trimestre 2023, la banque a déclaré un actif total de 2,2 billions de R $.
Performance financière
| Revenu net (2023) | 33,1 milliards de R |
| Retour sur l'équité (ROE) | 21.4% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 154,6 milliards de dollars |
| Capitalisation boursière | 279,8 milliards de R |
Segments d'entreprise
- Banque de détail
- Banque de gros
- Banque numérique
- Gestion des actifs
- Services d'assurance
Métriques bancaires numériques
Les canaux numériques représentent 85,3% du total des transactions bancaires. Utilisateurs de la banque mobile: 25,6 millions d'utilisateurs actifs.
Réseau de succursale
| Branches physiques totales | 4,712 |
| Réseau ATM | 39 421 machines |
Clientèle
Clients totaux: 62,3 millions de clients de détail et d'entreprises à travers le Brésil et les marchés internationaux.
Présence internationale
- Opérations au Brésil
- Filiale en Argentine
- Bureaux représentatifs en Chine, aux États-Unis et en Europe
Portefeuille de crédit
| Portefeuille de prêts totaux | 932,4 milliards de R |
| Ratio de prêts non performants | 2.7% |
Investissement technologique
Investissement technologique annuel de 3,2 milliards de rands de R, en mettant l'accent sur la transformation numérique et la cybersécurité.
Comment Itaú Unibanco Holding S.A. (itub) fait de l'argent
Sources de revenus
Itaú Unibanco génère des revenus grâce à plusieurs services financiers et segments d'entreprise:
| Source de revenus | Revenus annuels (2023) |
|---|---|
| Banque de détail | 78,3 milliards de R |
| Banque de gros | 42,6 milliards de R |
| Banque numérique | 15,2 milliards de R |
Activités commerciales de base
- Revenu des intérêts des prêts: 92,1 milliards de dollars
- Opérations de carte de crédit: 24,7 milliards de dollars
- Frais de banque d'investissement: 8,5 milliards de dollars
- Produits d'assurance: 12,3 milliards de dollars
Répartition du portefeuille de prêts
| Catégorie de prêt | Valeur totale du prêt |
|---|---|
| Prêts d'entreprise | 276,4 milliards de R |
| Prêts personnels | R 184,2 milliards de dollars |
| Prêts hypothécaires | 62,7 milliards de R |
Frais et revenu de commission
Total des frais et revenu de commission pour 2023: 37,9 milliards de rands
- Frais de gestion du compte: 15,6 milliards de dollars
- Frais de transaction: 11,3 milliards de dollars
- Frais de traitement des cartes de crédit: 6,8 milliards de dollars
- Frais de services d'investissement: 4,2 milliards de dollars
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Brésil | 92.7% |
| Amérique latine (en dehors du Brésil) | 7.3% |
Performance bancaire numérique
Métriques bancaires numériques pour 2023:
- Utilisateurs numériques actifs: 20,3 millions
- Transactions bancaires mobiles: 2,1 milliards
- Taux d'ouverture du compte numérique: 78% des nouveaux comptes
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