Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Bundle
Uma breve história de Itaú Unibanco Holding S.A. (Itub)
Empresa Overview
Itaú Unibanco Holding S.A. é o maior banco privado do Brasil, com capitalização de mercado de 152,89 bilhões de BRL em janeiro de 2024. A empresa opera em 19 países, com ativos totais de 2,18 trilhões de brl.
Desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Resultado líquido | 33,8 bilhões de brl |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 19.3% |
| Portfólio de empréstimos totais | 1,07 trilhão de brl |
| Índice de capital de camada 1 | 14.2% |
Principais segmentos de negócios
- Banco de varejo
- Bancário por atacado
- Banco digital
- Serviços de seguro
Informações do acionista
Em 2024, Itaú Unibanco possui aproximadamente 670.000 acionistas individuais. As ações são negociadas na B3 (Brasil, bolsa de valores) sob ticker iTub4, com um volume médio de negociação diária de 132 milhões de ações.
Transformação digital
O banco atende a mais de 70 milhões de clientes por meio de canais digitais, com 89% das transações concluídas por meio de plataformas de mobile ou internet bancário.
Presença internacional
| Região | Número de países |
|---|---|
| América latina | 16 |
| América do Norte | 2 |
| Europa | 1 |
Investimento em tecnologia
Em 2023, a Itaú Unibanco investiu 2,1 bilhões de BRL em tecnologia e inovação digital, representando 2,5% de suas despesas operacionais totais.
Um dono de Itaú Unibanco segurando S.A. (Itub)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade de Itaú Unibanco Holding S.A. é a seguinte:
| Acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Itaúsa S.A. | 37.38% |
| Banco Itaú Holding Financeira S.A. | 22.95% |
| Investidores institucionais | 25.67% |
| Investidores estrangeiros | 12.45% |
| Investidores individuais | 1.55% |
Detalhes da propriedade chave
- Itaúsa S.A. continua sendo o maior acionista único
- A empresa tem um Estrutura de propriedade complexa de vários níveis
- Investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações
Composição dos acionistas
A repartição da propriedade demonstra um mecanismo de controle concentrado com Itaúsa S.A. e Banco Itaú, mantendo Financeira S.A. controlando aproximadamente 60,33% do total de ações.
Restrições de propriedade regulatória
Os regulamentos financeiros do Brasil permitem essa configuração de propriedade específica para instituições financeiras.
Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Declaração de missão
Missão organizacional Overview
Itaú Unibanco Holding S.A. Mission se concentra em fornecer soluções financeiras abrangentes com o compromisso com o crescimento sustentável e os serviços centrados no cliente.
Principais objetivos estratégicos
| Categoria objetiva | Alvo específico | Métrica quantitativa |
|---|---|---|
| Desempenho financeiro | Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 19,3% a partir do quarto trimestre 2023 |
| Transformação digital | Usuários bancários digitais | 58,2 milhões de usuários ativos |
| Presença de mercado | Total de ativos | R $ 2,2 trilhões |
Prioridades estratégicas centrais
- Aprimorar a infraestrutura bancária digital
- Expandir produtos financeiros sustentáveis
- Otimize a eficiência operacional
- Manter fortes práticas de gerenciamento de riscos
Indicadores de desempenho financeiro
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Resultado líquido | R $ 34,8 bilhões |
| Portfólio de empréstimos | R $ 915,4 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 14.2% |
Segmentos de clientes
- Banco de varejo
- Banco corporativo
- Bancário por atacado
- Bancos internacionais
Presença geográfica
Países de operação: Brasil, Chile, Colômbia, Paraguai, Uruguai, Argentina
Foco na inovação
- Integração de inteligência artificial
- Blockchain Technology Exploration
- Implementações avançadas de segurança cibernética
Como funciona Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)
Estrutura corporativa
Itaú Unibanco Holding S.A. é um banco multinacional brasileiro sediado em São Paulo, Brasil. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco registrou ativos totais de R $ 2,2 trilhões.
Desempenho financeiro
| Lucro líquido (2023) | R $ 33,1 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 21.4% |
| Equidade total dos acionistas | R $ 154,6 bilhões |
| Capitalização de mercado | R $ 279,8 bilhões |
Segmentos de negócios
- Banco de varejo
- Bancário por atacado
- Banco digital
- Gestão de ativos
- Serviços de seguro
Métricas bancárias digitais
Os canais digitais representam 85,3% do total de transações bancárias. Usuários bancários móveis: 25,6 milhões de usuários ativos.
Rede de filiais
| Ramos físicos totais | 4,712 |
| Rede ATM | 39.421 máquinas |
Base de clientes
Total de clientes: 62,3 milhões de clientes corporativos e de varejo nos mercados Brasil e Internacional.
Presença internacional
- Operações no Brasil
- Subsidiária na Argentina
- Escritórios representativos na China, EUA e Europa
Portfólio de crédito
| Portfólio total de empréstimos | R $ 932,4 bilhões |
| Razão de empréstimos não-desempenho | 2.7% |
Investimento em tecnologia
Investimento tecnológico anual de R $ 3,2 bilhões, com foco na transformação digital e na segurança cibernética.
Como Itaú Unibanco Holding S.A. (Itub) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Itaú Unibanco gera receita por meio de vários serviços financeiros e segmentos de negócios:
| Fonte de receita | Receita anual (2023) |
|---|---|
| Banco de varejo | R $ 78,3 bilhões |
| Bancário por atacado | R $ 42,6 bilhões |
| Banco digital | R $ 15,2 bilhões |
Atividades comerciais principais
- Receita de juros de empréstimos: R $ 92,1 bilhões
- Operações de cartão de crédito: R $ 24,7 bilhões
- Taxas bancárias de investimento: R $ 8,5 bilhões
- Produtos de seguro: R $ 12,3 bilhões
Quebra de portfólio de empréstimos
| Categoria de empréstimo | Valor total do empréstimo |
|---|---|
| Empréstimos corporativos | R $ 276,4 bilhões |
| Empréstimos pessoais | R $ 184,2 bilhões |
| Empréstimos hipotecários | R $ 62,7 bilhões |
Taxa e renda da comissão
Taxa total e renda da comissão para 2023: R $ 37,9 bilhões
- Taxas de gerenciamento de contas: R $ 15,6 bilhões
- Taxas de transação: R $ 11,3 bilhões
- Taxas de processamento de cartão de crédito: R $ 6,8 bilhões
- Taxas de serviços de investimento: R $ 4,2 bilhões
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Brasil | 92.7% |
| América Latina (fora do Brasil) | 7.3% |
Desempenho bancário digital
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários digitais ativos: 20,3 milhões
- Transações bancárias móveis: 2,1 bilhões
- Taxa de abertura da conta digital: 78% das novas contas
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