Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Bundle
تاريخ موجز لـ Itaú Unibanco Holding S.A (ITUB)
شركة Overview
Itaú Unibanco Holding S.A. هو أكبر بنك خاص في البرازيل ، حيث بلغت القيمة السوقية 152.89 مليار BRL اعتبارًا من يناير 2024. تعمل الشركة في 19 دولة ، مع إجمالي أصول 2.18 تريليون BRL.
الأداء المالي
| مقياس مالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 33.8 مليار برل |
| العودة على الأسهم (ROE) | 19.3% |
| إجمالي قروض محفظة | 1.07 تريليون برل |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
شرائح الأعمال الرئيسية
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية بالجملة
- الخدمات المصرفية الرقمية
- خدمات التأمين
معلومات المساهمين
اعتبارًا من عام 2024 ، لدى Itaú Unibanco حوالي 670،000 مساهم فردي. يتم تداول السهم على B3 (البورصة البرازيلية) بموجب Ticker ITUB4 ، بمتوسط حجم تداول يومي يبلغ 132 مليون سهم.
التحول الرقمي
يخدم البنك أكثر من 70 مليون عميل من خلال قناة رقمية ، مع الانتهاء من 89 ٪ من المعاملات عبر منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أو الإنترنت.
الوجود الدولي
| منطقة | عدد البلدان |
|---|---|
| أمريكا اللاتينية | 16 |
| أمريكا الشمالية | 2 |
| أوروبا | 1 |
الاستثمار التكنولوجي
في عام 2023 ، استثمرت Itaú Unibanco 2.1 مليار BRL في التكنولوجيا والابتكار الرقمي ، تمثل 2.5 ٪ من إجمالي نفقات التشغيل.
أ من يملك itaú unibanco القابضة S.A. (ITUB)
المساهمين الرئيسيين
اعتبارًا من عام 2024 ، فإن هيكل ملكية Itaú Unibanco Holding S.A. كما يلي:
| المساهم | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|
| Itaúsa S.A. | 37.38% |
| Banco itaú Holding Financeira S.A. | 22.95% |
| المستثمرين المؤسسيين | 25.67% |
| المستثمرين الأجانب | 12.45% |
| المستثمرون الأفراد | 1.55% |
تفاصيل الملكية الرئيسية
- Itaúsa S.A. لا يزال أكبر مساهم واحد
- الشركة لديها هيكل ملكية متعددة الطبقات معقدة
- المستثمرون المؤسسيون يحملون جزءًا كبيرًا من الأسهم
تكوين المساهمين
يوضح انهيار الملكية آلية تحكم مركزة مع Itaúsa S.A. و Banco Itaú Holdingira S.A. تتحكم في حوالي 60.33 ٪ من إجمالي الأسهم.
قيود الملكية التنظيمية
تسمح اللوائح المالية لبرازيل هذا التكوين المحدد للملكية للمؤسسات المالية.
Itaú Unibanco Holding S.A (ITUB) بيان مهمة
المهمة التنظيمية Overview
تركز Itaú Unibanco Holding S.A. Mission على تقديم حلول مالية شاملة مع الالتزام بالنمو المستدام والخدمات التي تركز على العملاء.
الأهداف الاستراتيجية الرئيسية
| الفئة الموضوعية | هدف محدد | مقياس كمي |
|---|---|---|
| الأداء المالي | العودة على الأسهم (ROE) | 19.3 ٪ اعتبارًا من Q4 2023 |
| التحول الرقمي | المستخدمون المصرفيون الرقميون | 58.2 مليون مستخدم نشط |
| وجود السوق | إجمالي الأصول | ص 2.2 تريليون دولار |
الأولويات الاستراتيجية الأساسية
- تعزيز البنية التحتية المصرفية الرقمية
- توسيع المنتجات المالية المستدامة
- تحسين الكفاءة التشغيلية
- الحفاظ على ممارسات إدارة المخاطر القوية
مؤشرات الأداء المالي
| مقياس مالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | R 34.8 مليار دولار |
| محفظة القروض | 915.4 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
شرائح العملاء
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية بالجملة
- المصرفية الدولية
التواجد الجغرافي
بلدان العملية: البرازيل ، تشيلي ، كولومبيا ، باراجواي ، أوروغواي ، الأرجنتين
التركيز الابتكار
- تكامل الذكاء الاصطناعي
- استكشاف التكنولوجيا blockchain
- تطبيقات الأمن السيبراني المتقدمة
كيف يعمل Itaú Unibanco Holding S.A (ITUB)
هيكل الشركات
Itaú Unibanco Holding S.A. هو بنك برازيلي متعدد الجنسيات مقره في ساو باولو ، البرازيل. اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ البنك عن إجمالي أصول بقيمة 2.2 تريليون دولار.
الأداء المالي
| صافي الدخل (2023) | R 33.1 مليار دولار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 21.4% |
| إجمالي أسهم المساهمين | R 154.6 مليار دولار |
| القيمة السوقية | R 279.8 مليار دولار |
قطاعات الأعمال
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية بالجملة
- الخدمات المصرفية الرقمية
- إدارة الأصول
- خدمات التأمين
المقاييس المصرفية الرقمية
تمثل القنوات الرقمية 85.3 ٪ من إجمالي المعاملات المصرفية. مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 25.6 مليون مستخدم نشط.
شبكة الفرع
| مجموع الفروع المادية | 4,712 |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي | 39،421 آلات |
قاعدة العملاء
إجمالي العملاء: 62.3 مليون عملاء التجزئة والشركات في جميع أنحاء البرازيل والأسواق الدولية.
الوجود الدولي
- العمليات في البرازيل
- تابعة في الأرجنتين
- مكاتب تمثيلية في الصين والولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا
محفظة الائتمان
| إجمالي محفظة القروض | 932.4 مليار دولار |
| نسبة القروض غير أداء | 2.7% |
الاستثمار التكنولوجي
الاستثمار التكنولوجي السنوي 3.2 مليار دولار ، مع التركيز على التحول الرقمي والأمن السيبراني.
كيف يكسب Itaú unibanco عقد S.A (ITUB) المال
تدفقات الإيرادات
يولد itaú unibanco الإيرادات من خلال العديد من الخدمات المالية وقطاعات الأعمال:
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية (2023) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | R 78.3 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية بالجملة | R 42.6 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية الرقمية | R 15.2 مليار دولار |
أنشطة الأعمال الأساسية
- إيرادات الفوائد من القروض: 92.1 مليار دولار
- عمليات بطاقة الائتمان: 24.7 مليار دولار
- الرسوم المصرفية الاستثمارية: 8.5 مليار دولار
- منتجات التأمين: 12.3 مليار دولار روبية
محفظة قرض انهيار
| فئة القرض | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|
| قروض الشركات | R 276.4 مليار دولار |
| القروض الشخصية | R 184.2 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري | ص 62.7 مليار دولار |
الرسوم ودخل العمولة
إجمالي الرسوم ودخل العمولة لعام 2023: 37.9 مليار دولار روبية
- رسوم إدارة الحساب: 15.6 مليار دولار
- رسوم المعاملات: 11.3 مليار دولار
- رسوم معالجة بطاقات الائتمان: 6.8 مليار دولار
- رسوم خدمات الاستثمار: 4.2 مليار دولار روبية
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| البرازيل | 92.7% |
| أمريكا اللاتينية (خارج البرازيل) | 7.3% |
الأداء المصرفي الرقمي
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- المستخدمون الرقميون النشطون: 20.3 مليون
- المعاملات المصرفية المتنقلة: 2.1 مليار
- معدل فتح الحساب الرقمي: 78 ٪ من الحسابات الجديدة
Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.