Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) du Karnataka Bank Limited

Une brève histoire de la Karnataka Bank Limited

Le Karnataka Bank Limited, créé en 1924, est devenu l'une des principales banques du secteur privé de l'Inde. Fondée à Mangaluru, Karnataka, la banque a été lancée par un groupe d'hommes d'affaires entreprenants dirigés par B. K. D. Shankara Rao. L'objectif principal de la banque était de répondre aux besoins bancaires de la population locale tout en favorisant le développement économique de la région.

Au fil des décennies, la Karnataka Bank a considérablement élargi ses opérations. En mars 2023, la banque a un réseau de plus ** 877 succursales ** et ** 1 032 ATM ** à travers l'Inde. Le total des actifs de la banque s'élevait à environ ** 1,39 000 crore ** à la fin de l'exercice 2023.

La Banque Karnataka a expliqué activement la technologie pour améliorer les services à la clientèle. La banque a lancé ses services bancaires sur Internet dans ** 2000 ** et a depuis introduit plusieurs solutions bancaires numériques, y compris les services bancaires mobiles et les applications de paiement, en suivant le rythme de l'évolution des tendances bancaires.

La banque a montré une croissance cohérente de ses performances financières. Au cours de l'exercice 2022-2023, la Karnataka Bank a annoncé un bénéfice net de ** ₹ 487 crore **, une augmentation significative par rapport au bénéfice net de l'exercice précédent de ** ₹ 374 crore **, représentant une croissance annuelle sur un an de ** 30,3% **. Le revenu net des intérêts nets de la banque pour la même période était de ** ₹ 1,627 crore **, en hausse par rapport à ** ₹ 1 470 crore ** en 2021-2022.

Vous trouverez ci-dessous un résumé des performances financières de la Karnataka Bank au cours des trois dernières exercices:

En termes d'adéquation du capital, le ratio adéquation des capitaux de la Karnataka Bank (CAR) s'est élevé à ** 15,55% ** en mars 2023, dépassant l'exigence réglementaire de ** 11,0% ** établie par la Banque de réserve de l'Inde (RBI). Cela démontre la solide santé financière et la capacité de la banque à absorber les pertes potentielles.

La qualité des actifs de la banque s'est également améliorée, avec un rapport brut non performant des actifs (NPA) de ** 2,9% ** et un rapport NPA net de ** 0,9% ** en mars 2023. Cela représente une amélioration significative par rapport à la ** 3,6% ** et ** 1,2% ** Ratios rapportés en mars 2022, respectivement.

En alignement sur sa stratégie de croissance, la Karnataka Bank a poursuivi diverses initiatives pour améliorer son segment bancaire de détail. La banque vise à augmenter son portefeuille de prêts au détail, qui représentait environ ** 54% ** du total des prêts à l'exercice 2022-2023.

En outre, la Banque Karnataka se concentre sur la durabilité et la responsabilité sociale. La banque a mis en œuvre plusieurs initiatives vertes, notamment en réduisant son empreinte carbone et en promouvant l'inclusion financière par le biais de programmes de microfinance.

Les actions de la Banque sont négociées à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale (NSE) sous le symbole de ticker «Karnataka Bank». En octobre 2023, le cours de l'action se négociait à environ ** 95 ₹ ** par action, avec une capitalisation boursière d'environ ** ₹ 3100 crore **.

Avec des efforts continus vers la transformation numérique, l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des clients, la Banque Karnataka reste déterminée à fournir des services bancaires complets tout en maintenant la stabilité financière.

A qui possède le Karnataka Bank Limited

Le Karnataka Bank Limited, créé en 1924, est l'une des principales institutions bancaires en Inde, dont le siège est à Mangalore, au Karnataka. La structure de propriété de la banque est un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels.

À la fin du T2 2023, le modèle d'actionnariat de la Karnataka Bank est le suivant:

Le principal promoteur de la Karnataka Bank est la famille K. R. Shetty, qui a eu une influence significative sur les décisions stratégiques de la banque. D'autres actionnaires éminents comprennent divers investisseurs institutionnels, tels que LIC et State Bank of India. Les actions de la banque sont inscrites à la Bombay Stock Bourse (BSE) et à la Bourse nationale (NSE), avec une capitalisation boursière actuelle d'environ INR 4 130,80 crores.

Dès les derniers états financiers de l'exercice 2023, la Karnataka Bank a déclaré un bénéfice net de INR 390 crores, reflétant une croissance de 15% d'une année à l'autre. L'actif total de la banque équivalait à 1 05 000 crores INR, avec un rendement des capitaux propres (ROE) de 10.25%.

La distribution des actions entre les principaux actionnaires institutionnelles est importante pour comprendre l'influence sur les opérations de la banque:

La Banque Karnataka a élargi sa portée avec plus de 900 succursales à travers l'Inde, et sa clientèle continue de croître. L'accent mis par la banque sur la banque numérique et le service client en a fait un acteur compétitif dans le secteur bancaire indien.

Au cours de l'exercice 2023, le ratio actifs bruts non performants de la banque (NPA) se tenait à 3.25%, indiquant une qualité d'actifs relativement saine par rapport à la moyenne de l'industrie de 5.00%.

L'énoncé de mission limité de la Banque Karnataka

Le Karnataka Bank Limited, créé en 1924, vise à fournir un cadre financier solide qui répond aux divers besoins bancaires de ses clients tout en contribuant à la croissance économique de la nation. L'énoncé de mission met l'accent sur le service centré sur le client, en tirant parti de la technologie et en favorisant les pratiques durables.

Principes de base

• Focus client: Fournir de la valeur grâce à une prestation de services supérieurs.
• Innovation: S'adapter aux progrès technologiques pour améliorer l'expérience client.
• Intégrité: Maintenir la transparence et la responsabilité dans toutes les opérations.
• Durabilité: S'engager dans les responsabilités environnementales et sociales.

Faits saillants financiers (au T2 2023)

Initiatives stratégiques

L'énoncé de mission de la Banque Karnataka est soutenu par diverses initiatives stratégiques visant à améliorer la satisfaction des clients et l'efficacité opérationnelle. Ces initiatives comprennent:

• Transformation bancaire numérique: Élargir les installations bancaires numériques avec une augmentation de 25% dans les transactions numériques d'une année à l'autre.
• Inclusion financière: Initiatives à bord 500,000 De nouveaux clients des régions mal desservies au cours de la dernière année.
• Croissance des prêts: Focus amélioré sur les prêts de vente au détail, montrant une croissance d'une année à l'autre de 18%.

Engagement à la durabilité

Le Karnataka Bank Ltd a intégré la durabilité dans sa mission à travers divers programmes, notamment:

• Initiatives bancaires vertes: Un engagement à réduire les émissions de carbone par 30% d'ici 2030.
• Développement communautaire: Investir dans des projets de développement communautaire s'élevant à ₹ 50 crore Au cours du dernier exercice.

Position sur le marché

Au deuxième trimestre 2023, la Banque Karnataka a une capitalisation boursière d'environ 18 000 crore et opère avec une forte présence dans le sud de l'Inde, tenant 800 succursales et 1 500 distributeurs automatiques de billets à l'échelle nationale.

En mettant l'accent sur l'élargissement de sa portée, la Karnataka Bank vise à améliorer ses services et ses capacités opérationnelles, assurant un fort alignement sur son énoncé de mission et ses objectifs stratégiques globaux.

Comment fonctionne la Karnataka Bank Limited

Le Karnataka Bank Limited, créé en 1924, opère comme une banque du secteur privé en Inde, au service des régions sud du pays. Il fournit une variété de services financiers, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les solutions d'investissement.

Modèle commercial

La Banque Karnataka génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêt sur les prêts et les avances, les revenus fondés sur les frais de divers produits et les revenus de placement des titres. Le modèle commercial de la banque se concentre sur l’élargissement de sa clientèle de détail et d’entreprise tout en maintenant une qualité d’actifs robuste.

Performance financière

Depuis le premier trime Bénéfice net de 135,25 crores, marquant une croissance de 10.09% en glissement annuel. Le revenu net des intérêts se tenait à ₹ 630,12 crores, à partir de 558,73 crores dans la même période de l'année dernière.

Portefeuille de prêts

Les progrès totaux de la Karnataka Bank ont ​​augmenté à 63 044 crores Au 30 septembre 2023. La banque s'est concentrée sur les prêts de vente au détail, qui comprennent approximativement 45% de son portefeuille de prêts total, garantissant une croissance diversifiée entre les segments.

Financement et dépôts

Depuis la même période, les dépôts totaux de la banque ont atteint 86 000 crores ₹, reflétant un fort taux de croissance de 9.74% en glissement annuel. La banque offre un taux d'intérêt concurrentiel sur son compte d'épargne, qui attire une clientèle substantielle, en aidant à ses stratégies de financement.

Transformation numérique

La Banque Karnataka a investi considérablement dans des solutions bancaires numériques, améliorant les expériences des clients et l'efficacité opérationnelle. Depuis l'exercice2022, approximativement 60% Des transactions ont été effectuées par le biais de canaux numériques, reflétant l'engagement de la banque à l'avancement technologique.

Investissement dans les titres

La banque détient un portefeuille d'investissement diversifié, avec des investissements dans des titres gouvernementaux représentant autour 22% de l'actif total. Pour l'exercice 20123, la banque a signalé un retour de 7.5% Sur son portefeuille d'investissement, contribuant à la rentabilité globale.

Gestion des risques

La Banque Karnataka utilise des pratiques de gestion des risques strictes pour maintenir la qualité des actifs. Depuis le premier trime 3.12%, une diminution de 3.40% L'année précédente, indiquant des améliorations des mesures de qualité et de récupération des actifs.

En outre, la banque maintient un ratio d'adéquation de capital (CAR) 16.5%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 11,5%, qui fournit un tampon contre les stress financiers potentiels.

En résumé, Karnataka Bank Limited fonctionne avec un modèle commercial bien défini, soutenu par une performance financière solide, un portefeuille de prêts diversifié et un fort accent sur la gestion des risques et la transformation numérique, se positionnant efficacement dans le paysage bancaire compétitif de l'Inde.

Comment le Karnataka Bank Limited fait de l'argent

La Karnataka Bank Limited, une éminente banque du secteur privé en Inde, génère des revenus grâce à une combinaison de revenus d'intérêts, de revenus non intérêts et de plusieurs services bancaires auxiliaires. Depuis les derniers rapports financiers de l'exercice 2023, la banque a déclaré un revenu total d'environ 4 258 crores ₹, marquant une augmentation de 3 785 crores de livres sterling au cours de l'exercice précédent.

1. Revenu des intérêts

Une partie importante des revenus de la Banque Karnataka provient des revenus d'intérêts, qui provient principalement des prêts et des avancées. Pour l'exercice 2022-2023, les revenus d'intérêt de la banque se tenaient à 3 490 crores, reflétant une augmentation de 8% en glissement annuel. La marge d'intérêt nette de la banque (NIM) a été signalée à 3.61%.

2. Portefeuille de prêts et de progrès

Depuis mars 2023, les prêts et avances totaux de la Karnataka Bank ont ​​atteint 51 000 crores, en panne comme suit:

3. Revenu sans intérêt

La banque Karnataka gagne également des revenus de diverses sources non intérêts, telles que les frais, les commissions et les bénéfices commerciaux. Au cours de l'exercice 2022-2023, un revenu non intérimaire a été déclaré à ₹ 768 crores. Cela englobe:

• Revenu basé sur les frais: 300 crores ₹
• Revenu de la commission: ₹ 150 crores
• Revenu des investissements: 318 crores

4. Gestion des actifs et services financiers

La banque propose une gamme de services financiers, y compris des fonds communs de placement et des produits d'assurance. Depuis l'exercice 2023, la banque a géré approximativement 2 500 ₹ crores Dans les actifs de fonds communs de placement sous gestion (AUM), contribuant à son revenu non intérimaire.

5. Revenu de placement

Le portefeuille d'investissement de la Karnataka Bank comprend des titres d'État, des obligations de sociétés et des actions. La banque a déclaré un revenu de placement total de ₹ 1 200 crores pour l'exercice 2023. La taille du portefeuille d'investissement était 20 000 crores.

6. Contrôle des coûts et efficacité

L'efficacité est la clé de la rentabilité. Le ratio coût-à revenu de la Banque de la Karnataka s'est amélioré à 48% au cours de l'exercice 2023 de 50% au cours de l'exercice 2022. Le bénéfice d'exploitation de la banque a été déclaré à 1 250 crores.

7. Initiatives bancaires numériques

En mettant l'accent sur la transformation numérique, la Karnataka Bank a investi dans la technologie pour améliorer le service client et rationaliser les opérations. L'investissement dans l'infrastructure informatique était approximativement 300 crores ₹ au cours de l'exercice 2023, permettant à la banque d'augmenter son volume de transaction numérique par 25%.

En résumé, les sources de revenus diversifiées de la Karnataka Bank provenant de sources d'intérêt et de non-intérêt, aux côtés de la gestion prudente des coûts et une empreinte numérique croissante, sont fondamentales pour sa stratégie de génération de revenus.