Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Karnataka Bank Limited

Uma breve história do Karnataka Bank Limited

O Karnataka Bank Limited, estabelecido em 1924, cresceu para se tornar um dos proeminentes bancos do setor privado da Índia. Fundada em Mangaluru, Karnataka, o banco foi iniciado por um grupo de empresários empreendedores liderados por B. K. D. Shankara Rao. O objetivo principal do banco era atender às necessidades bancárias da população local, promovendo o desenvolvimento econômico da região.

Ao longo das décadas, o Karnataka Bank expandiu suas operações significativamente. Em março de 2023, o banco possui uma rede de mais de ** 877 agências ** e ** 1.032 caixas eletrônicos ** em toda a Índia. O total de ativos do banco ficou em aproximadamente ** ₹ 1,39.000 crore ** no final do ano fiscal de 2023.

O Karnataka Bank vem aproveitando ativamente a tecnologia para aprimorar os serviços ao cliente. O banco lançou seus serviços de internet banking em ** 2000 ** e, desde então, introduziu várias soluções bancárias digitais, incluindo pedidos de banco móvel e pagamento, acompanhando as tendências bancárias em evolução.

O banco mostrou crescimento consistente em seu desempenho financeiro. No ano fiscal de 2022-2023, o Karnataka Bank registrou um lucro líquido de ** ₹ 487 crore **, um aumento significativo em relação ao lucro líquido do ano fiscal anterior de ** ₹ 374 crore **, representando um crescimento ano a ano de ** 30,3%**. A receita de juros líquidos do Banco para o mesmo período foi de ** ₹ 1.627 crore **, acima de ** ₹ 1.470 crore ** em 2021-2022.

Abaixo está um resumo do desempenho financeiro do Karnataka Bank nos últimos três anos fiscais:

Em termos de adequação de capital, o índice de adequação de capital do Karnataka Bank (CAR) era de ** 15,55%** em março de 2023, excedendo o requisito regulatório de ** 11,0%** definido pelo Reserve Bank of India (RBI). Isso demonstra a robusta saúde financeira e a capacidade do banco de absorver possíveis perdas.

A qualidade dos ativos do banco também melhorou, com uma proporção de ativos sem desempenho bruta (NPA) de ** 2,9%** e uma razão NPA líquida de ** 0,9%** em março de 2023. Isso representa uma melhora significativa do que ** 3,6%** e ** 1,2%** RELATIVOS RELATÍVEIS EM MARÇO DE 2022, respectivamente.

Em alinhamento com sua estratégia de crescimento, o Karnataka Bank buscou várias iniciativas para aprimorar seu segmento bancário de varejo. O banco pretende aumentar sua carteira de empréstimos de varejo, que representou aproximadamente ** 54%** do total de empréstimos no ano fiscal de 2022-2023.

Além disso, o Karnataka Bank está focado na sustentabilidade e na responsabilidade social. O banco implementou várias iniciativas verdes, incluindo a redução de sua pegada de carbono e a promoção da inclusão financeira por meio de programas de microfinanças.

As ações do Banco são negociadas na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa de Valores Nacional (NSE) sob o símbolo do ticker "Karnataka Bank". Em outubro de 2023, o preço das ações estava sendo negociado em torno de ** ₹ 95 ** por ação, com uma capitalização de mercado de aproximadamente ** ₹ 3.100 crore **.

Com os esforços contínuos para a transformação digital, a eficiência operacional e a satisfação do cliente, o Karnataka Bank permanece comprometido com sua visão de fornecer serviços bancários abrangentes, mantendo a estabilidade financeira.

A quem é dono do Karnataka Bank Limited

O Karnataka Bank Limited, estabelecido em 1924, é uma das proeminentes instituições bancárias da Índia, com sede em Mangalore, Karnataka. A estrutura de propriedade do banco é uma mistura de acionistas institucionais e individuais.

No final do segundo trimestre de 2023, o padrão acionário do Karnataka Bank é o seguinte:

O principal promotor do Karnataka Bank é a família K. R. Shetty, que manteve uma influência significativa sobre as decisões estratégicas do banco. Outros acionistas proeminentes incluem vários investidores institucionais, como LIC e State Bank of India. As ações do banco estão listadas na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa Nacional de Valores (NSE), com uma capitalização de mercado atual de aproximadamente INR 4.130,80 crores.

A partir das mais recentes demonstrações financeiras para o ano fiscal de 2023, o Karnataka Bank relatou um lucro líquido de INR 390 crores, refletindo um crescimento de 15% ano a ano. O total de ativos do banco equivalia a INR 1,05.000 crores, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 10.25%.

A distribuição de ações entre os principais acionistas institucionais é significativa para entender a influência nas operações do banco:

O Karnataka Bank expandiu seu alcance com mais de 900 agências em toda a Índia, e sua base de clientes continua a crescer. O foco do banco no banco digital e no atendimento ao cliente o tornou um participante competitivo no setor bancário indiano.

No ano fiscal de 2023, a proporção de ativos sem desempenho bruta do banco (NPAs) ficou em 3.25%, indicando uma qualidade de ativo relativamente saudável em comparação com a média da indústria de 5.00%.

Declaração de missão limitada do Karnataka Bank

O Karnataka Bank Limited, estabelecido em 1924, visa fornecer uma estrutura financeira robusta que atende às diversas necessidades bancárias de seus clientes enquanto contribui para o crescimento econômico do país. A declaração de missão enfatiza o serviço centrado no cliente, alavancando a tecnologia e promovendo práticas sustentáveis.

Princípios principais

• Foco no cliente: Entregando valor através da entrega superior de serviço.
• Inovação: Adaptando -se aos avanços tecnológicos para melhorar a experiência do cliente.
• Integridade: Defender a transparência e responsabilidade em todas as operações.
• Sustentabilidade: Comprometendo -se com responsabilidades ambientais e sociais.

Destaques financeiros (a partir do segundo trimestre 2023)

Iniciativas estratégicas

A declaração de missão do Karnataka Bank é apoiada por várias iniciativas estratégicas destinadas a melhorar a satisfação do cliente e a eficiência operacional. Essas iniciativas incluem:

• Transformação bancária digital: Expandir instalações bancárias digitais com um aumento de 25% Nas transações digitais ano a ano.
• Inclusão financeira: Iniciativas para a bordo 500,000 Novos clientes de regiões carentes no ano passado.
• Crescimento de empréstimos: Foco aprimorado em empréstimos de varejo, mostrando um crescimento ano a ano de 18%.

Compromisso com a sustentabilidade

O Karnataka Bank Ltd integrou a sustentabilidade em sua missão por meio de vários programas, incluindo:

• Iniciativas bancárias verdes: Um compromisso de reduzir as emissões de carbono por 30% até 2030.
• Desenvolvimento da comunidade: Investindo em projetos de desenvolvimento comunitário no valor de ₹ 50 crore No último ano fiscal.

Posição de mercado

No segundo trimestre de 2023, o Karnataka Bank tem uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 18.000 crore e opera com uma forte presença no sul da Índia, mantendo -se 800 ramificações e 1.500 caixas eletrônicos em todo o país.

Com foco em expandir seu alcance, o Karnataka Bank pretende aprimorar seus serviços e recursos operacionais, garantindo um forte alinhamento com sua declaração de missão e objetivos estratégicos gerais.

Como funciona o Karnataka Bank Limited

O Karnataka Bank Limited, estabelecido em 1924, opera como um banco do setor privado na Índia, servindo principalmente as regiões do sul do país. Ele fornece uma variedade de serviços financeiros, incluindo soluções bancárias de varejo, banco corporativo e investimento.

Modelo de negócios

O Karnataka Bank gera receita principalmente através da receita de juros sobre empréstimos e avanços, receita baseada em taxas de vários produtos e receita de investimento de valores mobiliários. O modelo de negócios do banco se concentra em expandir sua base de clientes corporativos e de varejo, mantendo uma qualidade robusta de ativos.

Desempenho financeiro

No segundo trimestre do EF2023, o Karnataka Bank relatou um lucro líquido de ₹ 135,25 crores, marcando um crescimento de 10.09% ano a ano. A receita de juros líquidos estava em ₹ 630,12 crores, de cima de ₹ 558,73 crores no mesmo período do ano passado.

Portfólio de empréstimos

Os avanços totais do Karnataka Bank aumentaram para ₹ 63.044 crores Em 30 de setembro de 2023. O banco se concentrou em empréstimos de varejo, que compreendem aproximadamente 45% de sua carteira total de empréstimos, garantindo um crescimento diversificado entre os segmentos.

Financiamento e depósitos

No mesmo período, o total de depósitos do banco alcançados ₹ 86.000 crores, refletindo uma forte taxa de crescimento de 9.74% ano a ano. O banco oferece uma taxa de juros competitiva em sua conta poupança, que atrai uma base de clientes substancial, ajudando em suas estratégias de financiamento.

Transformação digital

O Karnataka Bank investiu significativamente em soluções bancárias digitais, aprimorando as experiências dos clientes e a eficiência operacional. A partir do EF2022, aproximadamente 60% Das transações foram realizadas através de canais digitais, refletindo o compromisso do banco com o avanço tecnológico.

Investimento em valores mobiliários

O banco possui um portfólio de investimentos diversificado, com investimentos em valores mobiliários do governo responsáveis ​​por cerca de 22% de ativos totais. Para o EF2023, o banco relatou um retorno de 7.5% em seu portfólio de investimentos, contribuindo para a lucratividade geral.

Gerenciamento de riscos

O Karnataka Bank emprega práticas rigorosas de gerenciamento de riscos para manter a qualidade dos ativos. A partir do segundo trimestre do EF2023, a proporção de ativos sem desempenho bruta do banco (GNPA) foi registrada em 3.12%, uma diminuição de 3.40% No ano anterior, indicando melhorias nas medidas de qualidade e recuperação de ativos.

Além disso, o banco mantém uma taxa de adequação de capital (CAR) de 16.5%, bem acima do requisito regulatório de 11,5%, que fornece um buffer contra possíveis tensões financeiras.

Em resumo, o Karnataka Bank Limited opera com um modelo de negócios bem definido, apoiado pelo desempenho financeiro robusto, uma portfólio de empréstimos diversificados e uma forte ênfase no gerenciamento de riscos e na transformação digital, posicionando-se efetivamente no cenário bancário competitivo da Índia.

Como o Karnataka Bank Limited ganha dinheiro

O Karnataka Bank Limited, um proeminente banco do setor privado na Índia, gera receita por meio de uma combinação de renda de juros, renda sem interesse e vários serviços bancários auxiliares. A partir dos mais recentes relatórios financeiros para o ano fiscal de 2023, o banco relatou uma receita total de aproximadamente ₹ 4.258 crores, marcando um aumento de ₹ 3.785 crores no ano fiscal anterior.

1. Receita de juros

Uma parcela significativa da receita do Banco do Karnataka vem da receita de juros, que é derivada principalmente de empréstimos e avanços. Para o ano fiscal de 2022-2023, a receita de juros do banco ficou em ₹ 3.490 crores, refletindo um aumento de 8% ano a ano. A margem de juros líquidos do banco (NIM) foi relatada em 3.61%.

2. Portfólio de empréstimo e adiantamentos

Em março de 2023, o total de empréstimos e avanços do Karnataka Bank alcançou ₹ 51.000 crores, quebrado da seguinte maneira:

3. Receita não interessante

O Karnataka Bank também obtém receita de várias fontes não de juros, como taxas, comissões e lucros comerciais. No ano fiscal de 2022-2023, a renda não interesses foi relatada em ₹ 768 crores. Isso abrange:

• Renda baseada em taxas: ₹ 300 crores
• Receita da comissão: ₹ 150 crores
• Renda dos investimentos: ₹ 318 Crores

4. Gerenciamento de ativos e serviços financeiros

O banco oferece uma variedade de serviços financeiros, incluindo fundos mútuos e produtos de seguro. Até o ano fiscal de 2023, o banco conseguiu aproximadamente ₹ 2.500 crores Em ativos de fundos mútuos sob gestão (AUM), contribuindo para sua renda não interesses.

5. Renda de investimento

O portfólio de investimentos do Karnataka Bank inclui títulos do governo, títulos corporativos e ações. O banco relatou uma receita total de investimento de ₹ 1.200 crores para o ano fiscal de 2023. O tamanho do portfólio de investimentos estava ao redor ₹ 20.000 crores.

6. Controle e eficiência de custos

A eficiência é a chave para a lucratividade. Karnataka Bank's cost-to-income ratio improved to 48% no ano fiscal de 2023 de 50% no ano fiscal de 2022. O lucro operacional do banco foi relatado em ₹ 1.250 crores.

7. Iniciativas bancárias digitais

Com foco na transformação digital, o Karnataka Bank investiu em tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente e otimizar as operações. O investimento em infraestrutura de TI foi aproximadamente ₹ 300 crores no ano fiscal de 2023, permitindo que o banco aumente seu volume de transação digital por 25%.

Em resumo, os fluxos de renda diversificados do Karnataka Bank de fontes de juros e não interesses, juntamente com o gerenciamento prudente de custos e uma crescente pegada digital, são fundamentais para sua estratégia de geração de receita.