Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales du Goldman Sachs Group, Inc. (GS)

Vous ne pouvez pas analyser définitivement une puissance financière comme The Goldman Sachs Group, Inc. sans d'abord comprendre le fondement de sa stratégie : son énoncé de mission, sa vision et ses valeurs fondamentales.

Honnêtement, comment une entreprise pourrait-elle réaliser autrement 44,83 milliards de dollars en revenus nets et un rendement annualisé des capitaux propres moyens des actionnaires ordinaires de 14.6% au cours des neuf premiers mois de 2025 ?

Ce ne sont pas seulement des affiches sur un mur ; ce sont les modèles opérationnels qui dictent tout, depuis leur concentration sur la croissance économique durable jusqu'à leur valeur fondamentale de service client, c'est pourquoi nous approfondissons les principes exacts qui sous-tendent ce type de performance.

Vos propres décisions d’investissement ou stratégies commerciales sont-elles réellement alignées sur les principes des entreprises auxquelles vous confiez votre capital ?

Le groupe Goldman Sachs, Inc. (GS) Overview

Vous recherchez les chiffres concrets et la véritable histoire d’une puissance financière, et The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) répond parfaitement à ces attentes. Ce n'est pas seulement une banque d'investissement ; c'est l'une des institutions financières les plus influentes au monde, et ses récentes performances montrent exactement pourquoi elle occupe cette position.

L'histoire de l'entreprise remonte à 1869, lorsque Marcus Goldman a lancé une petite opération à New York en achetant et en vendant du papier commercial (financement d'entreprise à court terme). En plus de 150 ans, l'entreprise est devenue un leader mondial qui conseille les entreprises, les gouvernements et les particuliers dans plus de 30 pays. C'est une puissance financière.

Aujourd'hui, le cœur de métier de Goldman Sachs est divisé en quatre domaines principaux qui couvrent l'ensemble du spectre de la finance de haut niveau :

• Banque mondiale et marchés : Fusions, acquisitions et souscription de titres.
• Gestion d'actifs et de patrimoine : Gérer l'argent des institutions et des clients privés.
• Solutions de plateforme : Produits financiers numériques, y compris ses efforts destinés aux consommateurs.

Pour les neuf premiers mois de l'exercice 2025, l'entreprise a généré un chiffre d'affaires net de 44,83 milliards de dollars, qui est la mesure la plus actuelle de sa puissance de vente en novembre 2025.

Performance financière 2025 : le flux de transactions génère des revenus records

Si vous voulez comprendre les opportunités à court terme, vous devez examiner où circule l’argent à l’heure actuelle. Le troisième trimestre 2025 (T3 2025) a été un signal clair de la solidité du marché, l'entreprise déclarant un chiffre d'affaires net total de 15,18 milliards de dollars, un 20% augmentation par rapport au même trimestre de l’année précédente. Voici le calcul rapide : ce genre de bond en un seul trimestre est un indicateur incontestablement fort d'un environnement de transaction en reprise et d'une activité client robuste.

Le véritable moteur de cette croissance a été la division principale de banque d'investissement, qui est souvent considérée comme le principal produit de l'entreprise. Les frais de banque d'investissement ont grimpé à 2,66 milliards de dollars au troisième trimestre 2025, ce qui représente une 42% augmenter d’année en année. Cela s'explique par une augmentation significative des fusions et acquisitions (M&A) réalisées et une augmentation de l'activité de financement par effet de levier pour la souscription de dettes.

De plus, d’autres segments ont également montré une dynamique sérieuse :

• Les revenus nets de la Banque mondiale et des marchés sont en baisse 10,12 milliards de dollars au troisième trimestre 2025.
• Le chiffre d'affaires net de l'Asset & Wealth Management atteint 4,40 milliards de dollars, vers le haut 17% à partir du troisième trimestre 2024.
• Le bénéfice net du trimestre était de 4,10 milliards de dollars, reflétant la capacité de l'entreprise à traduire la croissance de son chiffre d'affaires en bénéfice net.

Ce que cache cette estimation, c’est la confiance sous-jacente dans le marché des fusions et acquisitions, où sont perçus les gros frais. La capacité de l'entreprise à capturer ce flux de transactions, même avec des dépenses d'exploitation en hausse, montre que ses relations étroites avec ses clients portent leurs fruits.

Un leader mondial des services financiers

Goldman Sachs n'est pas seulement une grande banque ; elle est régulièrement classée parmi les meilleures banques d'investissement au monde en termes de revenus, et sa portée est véritablement mondiale. Elle est considérée comme une institution financière d’importance systémique (SIFI) par le Conseil de stabilité financière, ce qui est une manière technique de dire : sa santé est importante pour l’ensemble du système financier mondial.

La société maintient des positions de leader sur le marché dans ses principales franchises, du conseil sur les fusions les plus complexes au trading de titres à revenu fixe, de devises et de matières premières (FICC). Lorsque vous voyez une transaction majeure dans l’actualité, il y a de fortes chances que Goldman Sachs ait conseillé l’une des parties. Ils sont la référence pour les questions importantes.

Les solides résultats du troisième trimestre 2025, en particulier 42% augmentation des frais de banque d'investissement - souligne que les clients se tournent vers eux précisément pour obtenir de l'exécution et des informations en période d'incertitude, comme l'a noté le PDG David Solomon. La confiance des clients et leur position sur le marché constituent leurs plus grands atouts. Pour comprendre toute l'envergure de ce géant financier et ses priorités stratégiques, vous devriez consulter The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) : histoire, propriété, mission, comment ça marche et gagne de l'argent.

Énoncé de mission de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)

Vous devez savoir exactement ce qui motive une puissance financière comme The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) avant d’engager des capitaux ou d’aligner votre stratégie. L'énoncé de mission de l'entreprise est plus qu'un simple slogan marketing ; c'est le manuel opérationnel de leurs objectifs à long terme et une carte claire de leurs priorités stratégiques.

La mission principale est simple : nous mobilisons nos collaborateurs et nos ressources pour faire progresser la réussite de nos clients, élargir la prospérité individuelle et accélérer le progrès économique pour tous. Cette déclaration décrit clairement trois piliers distincts, mais interconnectés, qui guident chaque décision importante, de l'allocation du capital au développement de produits. Cette orientation est la raison pour laquelle l'entreprise a généré des revenus nets de 29,65 milliards de dollars et le bénéfice net de 8,46 milliards de dollars au premier semestre de l’exercice 2025, démontrant qu’une exécution axée sur la mission se traduit directement par une performance financière supérieure.

Voici le calcul rapide : a 14.8% Le rendement annualisé des capitaux propres (ROE) moyens des actionnaires ordinaires pour le premier semestre 2025 montre que leur modèle fonctionne.

Composante principale 1 : Faire progresser le succès de nos clients

Le premier et le plus important élément est une concentration inébranlable sur la réussite du client. Pour une société comme Goldman Sachs, cela signifie fournir des solutions innovantes et sur mesure dans les domaines de la banque d'investissement, des valeurs mobilières et de la gestion d'actifs, et pas seulement vendre des produits prêts à l'emploi. Il s'agit d'être le meilleur conseiller, celui que l'on appelle lorsque les enjeux sont les plus élevés.

Leur engagement dans ce sens se reflète dans leur position sur le marché. Au cours du seul deuxième trimestre 2025, les frais de banque d'investissement ont été 2,19 milliards de dollars, un 26% augmentation par rapport à la même période en 2024, portée par la solidité des services de conseil. Cette croissance confirme que les clients recherchent Goldman Sachs pour des transactions complexes et de grande valeur. Ils restent le cabinet numéro un dans les classements de fusions et acquisitions pour les volumes annoncés et réalisés depuis le début de l'année, un signal sans aucun doute fort de la confiance des clients et de la qualité de l'exécution.

• Gagnez la confiance de vos clients grâce à un service de qualité supérieure.
• Proposez des solutions financières adaptées et innovantes.
• Donnez la priorité aux relations clients à long terme plutôt qu’aux gains à court terme.

Composante essentielle 2 : Élargir la prospérité individuelle

Cette composante s'adresse directement à la division Asset & Wealth Management de la société et à son rôle dans la démocratisation des opportunités financières. C'est une reconnaissance du fait que la réussite financière ne devrait pas être limitée aux plus grandes institutions. C’est là que l’entreprise traduit un accès complexe au marché en création de richesse tangible pour les individus et les familles.

Même si les revenus de gestion de patrimoine de l'entreprise ne représentent qu'une petite partie du total, leur importance stratégique est énorme. L'objectif est de fournir des conseils et des produits de haute qualité à une clientèle diversifiée. Ceci est soutenu par leurs valeurs fondamentales d'intégrité et de service à la clientèle : vous ne pouvez pas accroître la prospérité sans d'abord gagner la confiance et agir de manière éthique. Pour en savoir plus sur la santé de l’ensemble de l’entreprise, vous devriez lire Décomposition de la santé financière de Goldman Sachs Group, Inc. (GS) : informations clés pour les investisseurs.

L'engagement de la société envers ce pilier s'étend également à son engagement envers des rendements supérieurs pour les actionnaires, avec un bénéfice dilué par action ordinaire (BPA) atteignant $25.07 au premier semestre 2025. Cela montre un lien direct entre bien servir les clients et apporter de la valeur à ceux qui possèdent l’entreprise.

Composante essentielle 3 : Accélérer le progrès économique pour tous

Le dernier pilier est l'impact de l'entreprise au niveau macro, en se concentrant sur la croissance économique durable et les opportunités financières à l'échelle mondiale. Cela signifie utiliser leur capital massif et leur influence pour faire avancer les principales tendances mondiales, comme la transition vers une économie durable.

Un exemple concret de cet engagement est l'objectif du cabinet de faciliter 150 milliards de dollars en finance durable d’ici fin 2025. Il ne s’agit pas seulement d’un objectif de bonne humeur ; cela implique de diriger des capitaux vers des projets et des entreprises qui construisent activement l’économie du futur, depuis les infrastructures d’énergies renouvelables jusqu’aux technologies vertes. La division Banque mondiale et marchés du cabinet, qui a vu 10,12 milliards de dollars en revenus nets au deuxième trimestre 2025, est le moteur qui exécute cela, fournissant la liquidité et l’intermédiation des risques nécessaires.

Cet engagement envers l'excellence et le partenariat garantit qu'ils ne se contentent pas de réagir aux changements du marché, mais qu'ils les façonnent activement, ce qui est la définition d'un réaliste conscient des tendances. Ils tirent parti de leur portée mondiale en opérant dans plus de 30 pays-pour garantir que leur impact soit véritablement mondial.

Déclaration de vision de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)

Vous recherchez le fondement de la stratégie de Goldman Sachs Group, Inc. : la vision, la mission et les valeurs, car vous savez que ces principes déterminent l'allocation du capital et les risques de l'entreprise. profile. J'ai passé deux décennies à analyser ces plans, et ce que je vois chez The Goldman Sachs Group est une vision claire en trois parties qui correspond directement à leurs récentes performances financières : ils visent à faire progresser la réussite des clients, à élargir la prospérité individuelle et à accélérer le progrès économique pour tous.

Il ne s'agit pas seulement de marketing ; c'est le cadre qui leur a permis de générer des revenus nets de 44,83 milliards de dollars et un bénéfice net de 12,56 milliards de dollars au cours des neuf premiers mois de 2025. Ce type de performance est le résultat direct de la mise en œuvre d'une vision ciblée.

Faire progresser le succès de nos clients

Le premier pilier est simple : le service client. La vision du groupe Goldman Sachs commence par assurer la réussite de ses clients, ce qui signifie être un conseiller de confiance, et pas seulement un courtier en transactions. Cette orientation est visible dans leur valeur fondamentale du service client, ce qui signifie qu'ils s'efforcent de gagner votre confiance et de dépasser vos attentes.

Pour être honnête, la dépendance de l’entreprise à l’égard de son segment Banque mondiale et marchés est ici un facteur clé. Au cours du seul troisième trimestre 2025, les revenus nets des services bancaires et marchés mondiaux se sont élevés à 10,12 milliards de dollars, reflétant de solides volumes de transactions et un travail de conseil. Cela montre qu'ils mobilisent leurs ressources (idées, technologies et personnes) pour proposer des solutions sur mesure. Il s’agit d’un modèle classique de Wall Street, mais qui exige l’excellence dans chaque transaction.

• Dirigez avec un état d’esprit de service.
• Donnez la priorité aux solutions spécifiques au client.
• Offrez des performances exceptionnelles.

La réputation d’une entreprise est son atout le plus difficile à restaurer, elle doit donc absolument rester concentrée sur le client.

Élargir la prospérité individuelle

Le deuxième volet va au-delà des clients institutionnels et s'étend au financement du patrimoine et à la consommation – l'élément « élargir la prospérité individuelle ». C'est là qu'intervient le segment Asset & Wealth Management de la société, visant à permettre à un plus grand nombre d'accéder au système financier. Il s’agit d’un domaine de croissance essentiel, d’autant plus que l’entreprise cherche à diversifier ses sources de revenus.

Pour le troisième trimestre 2025, les revenus nets de la gestion d'actifs et de patrimoine s'élevaient à 4,40 milliards de dollars, soit une augmentation de 17 % d'une année sur l'autre. Voici un calcul rapide : cette croissance est alimentée par des frais de gestion et autres frais plus élevés, ainsi que par des revenus nets nettement plus élevés dans la banque privée et les prêts. Cette expansion des services, comme la plateforme Marcus by Goldman Sachs, est un exemple concret d’élargissement de leur portée aux investisseurs individuels et aux clients fortunés.

Cet effort est directement lié à la valeur fondamentale du partenariat, tant en interne qu'avec les clients, pour créer une culture qui favorise la croissance. Si vous souhaitez approfondir les chiffres à l’origine de cette croissance, vous devriez consulter Décomposition de la santé financière de Goldman Sachs Group, Inc. (GS) : informations clés pour les investisseurs.

Accélérer le progrès économique pour tous

La dernière partie, la plus vaste, de la vision est « accélérer le progrès économique pour tous ». C'est là que s'alignent l'empreinte mondiale de l'entreprise, le déploiement de capitaux et l'engagement envers les initiatives environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Il s'agit d'être un leader de la finance mondiale et d'influencer les tendances du marché, ce qui est une valeur fondamentale de l'intégrité et de la responsabilité en action.

C’est là que le ratio d’efficacité de l’entreprise – une mesure des dépenses d’exploitation par rapport aux revenus nets – devient important ; un ratio inférieur signifie que davantage de capitaux sont disponibles pour les activités principales et les initiatives stratégiques. Pour les neuf premiers mois de 2025, leur taux d'efficacité s'élève à 62,1%, ce qui témoigne d'une solide maîtrise opérationnelle. Un rendement annualisé des capitaux propres (ROE) moyens de 14,6 % pour la même période démontre également que l'entreprise génère des rendements supérieurs, ce qui est essentiel pour attirer les capitaux nécessaires au financement de projets économiques à grande échelle à l'échelle mondiale.

L'entreprise s'est engagée à investir 10 milliards de dollars dans des projets d'énergie propre d'ici 2025, ce qui constitue une action claire et mesurable qui accélère les progrès vers une économie plus durable. L’accent est ici mis sur la création de valeur à long terme, et pas seulement sur le profit à court terme. La valeur comptable par action ordinaire de l'entreprise, qui a augmenté à 353,79 $ à la fin du troisième trimestre 2025, est un indicateur fort de cette création de valeur soutenue pour les actionnaires.

Les valeurs fondamentales de Goldman Sachs Group, Inc. (GS)

Vous recherchez les principes fondamentaux qui animent un géant financier, pas seulement le bilan. Le Goldman Sachs Group, Inc. (GS) ancre sa stratégie autour de quatre valeurs fondamentales : partenariat, service client, intégrité et excellence, qui se reflètent directement dans ses performances pour 2025, à l'instar de l'estimation consensuelle du chiffre d'affaires pour l'année entière de près de 59,2 milliards de dollars. Comprendre ces valeurs est essentiel pour cartographier les risques et les opportunités à court terme de l'entreprise.

Voici un calcul rapide : lorsque les valeurs fondamentales d'une entreprise s'alignent sur son exécution opérationnelle, vous voyez des résultats tangibles, tels que le bénéfice net de 4,74 milliards de dollars annoncé par Goldman Sachs pour le premier trimestre 2025. Voyons maintenant ce que chaque valeur signifie en pratique pour votre thèse d'investissement.

Partenariat

Le partenariat n'est pas qu'un mot à la mode ; c'est la conviction que la force collective de l'entreprise génère de meilleurs résultats pour les clients et les actionnaires. Cette valeur donne la priorité à la collaboration, favorisant une culture où la réussite individuelle est liée à la réussite de l'équipe et où il n'y a pas de place pour ceux qui font passer leurs intérêts personnels avant ceux de l'entreprise. Cet alignement interne constitue sans aucun doute un avantage concurrentiel.

La structure de l'entreprise encourage cette approche collective, qui est nécessaire pour gérer un montant record de 3 170 milliards de dollars d'actifs sous supervision à partir du premier trimestre 2025. Vous ne pouvez tout simplement pas gérer cette échelle sans un transfert interne transparent entre la banque d'investissement, les marchés mondiaux et la gestion d'actifs et de patrimoine. Cela signifie que votre équipe chargée des transactions de banque d'investissement travaille en étroite collaboration avec le bureau des marchés mondiaux pour garantir une augmentation de capital fluide pour votre entreprise, sans concurrencer eux.

Service client

La valeur du service client signifie diriger avec un état d'esprit de service, en se concentrant sur la confiance des clients et en dépassant les attentes en comprenant réellement leurs objectifs. Il ne s’agit pas de vendre un produit ; il s'agit d'être un conseiller de confiance, ce qui est l'entreprise à marge la plus élevée que vous souhaitez voir.

Cet engagement est visible dans la division Banque mondiale et marchés de la société, qui a enregistré de solides revenus nets de 10,12 milliards de dollars au deuxième trimestre 2025. Plus précisément, les frais de banque d'investissement ont bondi à 2,19 milliards de dollars au deuxième trimestre 2025, soit une augmentation de 26 % d'une année sur l'autre, reflétant la solidité des services de conseil. Ce type de croissance des revenus provient de relations clients approfondies et à long terme, et non de transactions ponctuelles. Pour en savoir plus sur la manière dont ces segments contribuent à l'ensemble, vous devriez consulter Décomposition de la santé financière de Goldman Sachs Group, Inc. (GS) : informations clés pour les investisseurs.

Intégrité

L'intégrité est la pierre angulaire, obligeant l'entreprise à respecter les normes éthiques les plus élevées, exigeant transparence et vigilance de la part de chaque employé. Pour une institution financière mondiale, cela se traduit directement par une gestion des risques et des engagements en matière de durabilité à long terme, qui sont cruciaux pour maintenir sa réputation et éviter des faux pas coûteux.

L'engagement de l'entreprise en faveur de la finance durable est un exemple clair et mesurable de cette valeur en action. Lors de son dépôt 2025 10K, Goldman Sachs a déclaré avoir parcouru plus de 80 % du chemin vers son objectif 2030 de déployer 750 milliards de dollars dans des initiatives de financement durable et de croissance inclusive. Il ne s’agit pas seulement de greenwashing ; il s'agit d'une allocation massive de capitaux en faveur de la transition climatique et d'une croissance inclusive, qui aligne leur activité sur les tendances mondiales à long terme.

• Réduire l’intensité énergétique de 20 % d’ici 2025.
• Produire 80 % d’électricité renouvelable d’ici 2025.
• Détourner 100 % des déchets professionnels des décharges.

Excellence

L'excellence est la volonté de fournir des résultats supérieurs aux clients, aux actionnaires et aux communautés, qui n'aspirent à rien de moins que le meilleur. Dans le monde financier, cela se mesure par le leadership sur le marché, l’innovation et, bien sûr, la rentabilité.

Les performances financières de l'entreprise en 2025 démontrent clairement cette poursuite. L’estimation consensuelle du bénéfice dilué par action (BPA) pour l’ensemble de l’exercice 2025 s’élève à environ 49 $. Cette performance exceptionnelle est soutenue par des investissements stratégiques, notamment un plan technologique pluriannuel annoncé pour tirer parti de l'automatisation et de l'intelligence artificielle (IA) pour améliorer l'efficacité opérationnelle. Ils affinent constamment leurs processus, c'est pourquoi leur BPA dilué au premier trimestre 2025 était de 14,12 $. Ce genre de retour ne se produit pas par hasard ; c'est le résultat d'une détermination sans compromis à être le meilleur.