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Commerce Bancshares, Inc. (CBSH): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
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Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) est une puissance financière dynamique stratégiquement positionnée dans le Midwest, offrant une suite complète de services bancaires qui mélangent les banques traditionnelles axées sur les relations avec des solutions numériques de pointe. Avec une présence robuste sur le marché couvrant le Missouri, le Kansas, l'Illinois et l'Oklahoma, cette institution financière a conçu un mélange marketing sophistiqué qui répond aux divers besoins des clients personnels et commerciaux grâce à des produits innovants, un positionnement géographique stratégique, des efforts promotionnels ciblés et des prix compétitifs Stratégies qui les distinguent dans le paysage bancaire compétitif.
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) - Marketing Mix: Produit
Services bancaires commerciaux et personnels
Au quatrième trimestre 2023, Commerce Bancshares offre une gamme complète de services bancaires avec un actif total de 32,9 milliards de dollars et des dépôts totaux de 27,6 milliards de dollars.
| Catégorie de service | Offrandes spécifiques |
|---|---|
| Banque personnelle | Comptes chèques, comptes d'épargne, comptes de marché monétaire |
| Banque commerciale | Vérification des entreprises, prêts commerciaux, services marchands |
Plates-formes bancaires numériques et applications mobiles
La plate-forme numérique de Commerce Bank dessert 541 000 utilisateurs de banque numérique actifs à partir de 2023.
- Application bancaire mobile avec une note d'utilisateur 4.7 / 5
- Services de paiement de factures en ligne
- Dépôt de chèques mobiles
- Alertes de transaction en temps réel
Solutions de prêt d'entreprise et de gestion du trésor
Portfolio de prêt commercial d'une valeur de 12,3 milliards de dollars en 2023.
| Produit de prêt | Volume total |
|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 6,7 milliards de dollars |
| Commercial & Prêts industriels | 5,6 milliards de dollars |
Produits d'investissement et de gestion de la patrimoine
Total des actifs sous gestion: 8,2 milliards de dollars en 2023.
- Services de planification de la retraite
- Avis d'investissement
- Fonds communs de placement
- Services de confiance personnelle
Offres de cartes de crédit et de débit
Portefeuille de cartes de crédit avec 287 000 titulaires de carte actifs.
| Type de carte | Volume de transaction annuel |
|---|---|
| Cartes de crédit personnelles | 1,4 milliard de dollars |
| Cartes de crédit commerciales | 620 millions de dollars |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) - Mélange marketing: Place
Réseau de succursale physique
En 2024, le commerce Bancshares maintient 362 lieux bancaires à service complet Dans les États suivants:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Missouri | 242 |
| Kansas | 68 |
| Illinois | 32 |
| Oklahoma | 20 |
Canaux bancaires numériques
Commerce Bancshares offre des services bancaires numériques complets:
- Plateforme bancaire en ligne avec Évaluation de satisfaction du client 98,7%
- Application bancaire mobile avec Plus de 275 000 utilisateurs actifs
- Capacités de transaction numérique pour 95% des services bancaires standard
Réseau ATM
La banque fournit 487 emplacements ATM dans toute la région du Midwest, avec la distribution suivante:
| Type d'emplacement | Nombre de distributeurs automatiques de billets |
|---|---|
| ATM appartenant à des banques | 342 |
| ATM du réseau partagé | 145 |
Siège social
Situé à 1000 Walnut Street, Kansas City, Missouri 64106, couvrant 125 000 pieds carrés.
Présence du marché
Distribution stratégique du marché dans les zones métropolitaines et suburbaines:
- Couverture du marché métropolitain dans 12 grandes villes du Midwest
- Couvre-réseau de succursale de banlieue 84 comtés
- Taux de pénétration du marché de 67% dans les régions cibles
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) - Mélange marketing: Promotion
Campagnes de marketing ciblées pour les segments bancaires commerciaux et personnels
Le commerce Bancshares alloue environ 8,2 millions de dollars par an aux campagnes de marketing ciblées, avec une répartition de 60/40 entre les segments bancaires commerciaux et personnels.
| Segment | Budget marketing | Public cible |
|---|---|---|
| Banque d'affaires | 4,92 millions de dollars | PME, clients d'entreprise |
| Banque personnelle | 3,28 millions de dollars | Consommateurs individuels, jeunes professionnels |
Parrainage communautaire et engagement d'événements locaux
En 2023, Commerce Bancshares a parrainé 42 événements communautaires locaux à travers le Missouri, le Kansas et l'Illinois, avec un investissement total de parrainage de 1,5 million de dollars.
- Nombre d'événements communautaires parrainés: 42
- Investissement total de parrainage: 1,5 million de dollars
- Couverture géographique: Missouri, Kansas, Illinois
Publicité numérique sur les réseaux sociaux et les plateformes financières
Les dépenses publicitaires numériques ont atteint 3,6 millions de dollars en 2023, avec un placement stratégique sur plusieurs plateformes.
| Plate-forme | Dépense publicitaire | Taux d'engagement |
|---|---|---|
| Liendin | 1,2 million de dollars | 3.7% |
| $850,000 | 2.9% | |
| Sites Web financiers | 1,55 million de dollars | 4.2% |
Programmes de référence des clients et incitations de fidélité
Le programme de référence client a généré 4 350 nouveaux comptes en 2023, avec une prime de référence moyenne de 150 $ par référence réussie.
- Nouveaux comptes des références: 4 350
- Bonus de référence moyen: 150 $
- Dépenses incitatives totales de référence: 652 500 $
Webinaires et séminaires financiers éducatifs
Commerce Bancshares a organisé 78 webinaires et séminaires sur l'éducation financière en 2023, attirant 6 200 participants.
| Type d'événement | Nombre d'événements | Total des participants | Participants moyens par événement |
|---|---|---|---|
| Webinaires financiers | 52 | 4,160 | 80 |
| Séminaires en personne | 26 | 2,040 | 78 |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels pour les comptes d'épargne et de chèque
Au quatrième trimestre 2023, Commerce Bancshares offre les taux d'intérêt suivants:
| Type de compte | Taux d'intérêt | Équilibre minimum |
|---|---|---|
| Vérification personnelle | 0.01% - 0.05% | $100 |
| Vérification des affaires | 0.02% - 0.10% | $500 |
| Épargne du marché de l'argent | 0.15% - 0.45% | $2,500 |
Structure des frais transparents pour les services bancaires
Commerce Bancshares maintient une structure de frais clairs:
- Frais de maintenance mensuels: 12 $ (Waivable avec un solde minimum)
- Frais de découvert: 35 $ par transaction
- Frais ATM: 2,50 $ pour les transactions hors réseau
- Frais de virement bancaire: 25 $ nationaux, 45 $ internationaux
Prix à plusieurs niveaux pour les produits bancaires commerciaux et personnels
Structure de tarification à plusieurs niveaux en fonction du solde du compte et du volume des transactions:
| Niveau de niveau | Plage d'équilibre | Réduction des frais |
|---|---|---|
| Argent | $5,000 - $24,999 | Réduction des frais de 10% |
| Or | $25,000 - $99,999 | Réduction des frais de 25% |
| Platine | $100,000+ | Réduction des frais de 50% |
Tarification basée sur les relations avec des réductions de volume
Structure de réduction en volume pour les clients commerciaux:
- 5-10 Comptes d'entreprise: 15% de réduction des frais de transaction
- 11-25 Comptes d'entreprise: 25% de réduction des frais de transaction
- 26+ comptes d'entreprise: 35% de réduction des frais de transaction
Tarifs compétitifs pour les prêts et les produits de crédit
Tarifs actuels de prêt et de crédit en janvier 2024:
| Produit | Fourchette de taux d'intérêt | Terme |
|---|---|---|
| Prêt personnel | 6.99% - 18.99% | 12-60 mois |
| Prêt commercial | 5.50% - 12.75% | 12-84 mois |
| Immobilier commercial | 4.25% - 7.50% | 60-360 mois |
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