![]() |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
|

- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
- ✓ Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
- ✓ Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
- ✓ Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) Bundle
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) est une puissance financière dynamique, naviguant stratégiquement dans le paysage complexe de la banque régionale avec un modèle commercial méticuleusement conçu qui mélange de manière transparente les services financiers traditionnels avec des solutions numériques innovantes. En tirant parti de sa présence profondément enracinée sur les marchés de Pennsylvanie et de l'Ohio, le FCF a développé une approche complète qui va au-delà de la simple banque transactionnelle, en se concentrant plutôt sur la création d'expériences financières personnalisées et axées sur les relations qui répondent aux besoins uniques des entreprises locales, des particuliers et entités communautaires. Ce plan stratégique révèle comment le FCF transforme les banques d'un service banal en un partenariat sur mesure et axé sur la valeur qui habilite ses divers segments de clientèle.
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: partenariats clés
Collaboration régionale des banques et des institutions financières
First Commonwealth Financial Corporation maintient des partenariats stratégiques avec les institutions financières régionales des marchés de Pennsylvanie et de l'Ohio.
Type de partenaire | Nombre de partenariats | Couverture géographique |
---|---|---|
Banques régionales | 12 | Pennsylvanie, Ohio |
Institutions financières communautaires | 8 | Région du Midwest |
Partenariats des fournisseurs d'assurance
FCF collabore avec plusieurs assureurs pour offrir des services financiers complets.
- Partenariat d'assurance nationale
- Collaboration du groupe d'assurance Érié
- Contrat de services financiers de la ferme de l'État
Vendeurs technologiques pour la banque numérique
First Commonwealth investit dans des partenariats technologiques stratégiques pour améliorer les capacités bancaires numériques.
Partenaire technologique | Service fourni | Année de mise en œuvre |
---|---|---|
Fiserv, Inc. | Plateforme bancaire de base | 2022 |
Jack Henry & Associés | Solutions bancaires numériques | 2023 |
Partenariats de réseaux commerciaux locaux
FCF s'engage activement avec les réseaux commerciaux locaux sur les marchés de Pennsylvanie et de l'Ohio.
- Chambre de commerce métropolitaine de Pittsburgh
- Table ronde d'Ohio Business
- Collaboration du centre de données régional de la Pennsylvanie occidentale
Partenaires de service hypothécaire et de prêt
First Commonwealth maintient des partenariats de prêt stratégiques pour étendre les offres de services financiers.
Type de partenaire | Focus de partenariat | Volume de transaction annuel |
---|---|---|
Partenaires de prêt hypothécaire | Origination hypothécaire résidentielle | 245 millions de dollars |
Réseau de prêts aux petites entreprises | Facilitation des prêts commerciaux | 187 millions de dollars |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services de vente au détail et commerciaux
First Commonwealth Financial Corporation exploite 169 bureaux bancaires communautaires à travers la Pennsylvanie, l'Ohio et l'Indiana en 2024. La banque fournit une gamme complète de services bancaires avec un actif total de 22,5 milliards de dollars et des dépôts totaux de 16,3 milliards de dollars.
Catégorie de service bancaire | Nombre de services | Volume de transaction annuel |
---|---|---|
Comptes de chèques personnels | 37 Types de compte distincts | 1,2 million de transactions |
Comptes de chèques d'entreprise | 22 options de compte commercial | 750 000 transactions |
Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement
First Commonwealth offre des services de gestion de patrimoine avec 4,2 milliards de dollars d'actifs sous gestion au quatrième trimestre 2023.
- Services de conseil en investissement pour les clients individuels et institutionnels
- Solutions de planification de la retraite
- Gestion du portefeuille
- Consultation de planification financière
Origination du prêt et souscription du crédit
La banque maintient un portefeuille de prêts robuste avec des prêts totaux de 16,1 milliards de dollars en 2024.
Catégorie de prêt | Montant total du prêt | Pourcentage de portefeuille |
---|---|---|
Prêts commerciaux | 7,3 milliards de dollars | 45.3% |
Prêts hypothécaires résidentiels | 5,6 milliards de dollars | 34.8% |
Prêts à la consommation | 3,2 milliards de dollars | 19.9% |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
First Commonwealth a investi considérablement dans les infrastructures bancaires numériques avec 312 000 utilisateurs de banque numérique actifs en 2024.
- Application bancaire mobile
- Plateforme bancaire en ligne
- Solutions de paiement numérique
- Services de déclaration électronique
Consultation et soutien financiers du client
La banque maintient 1 750 employés à temps plein dédiés au service à la clientèle et à la consultation financière dans ses régions opérationnelles.
Canal de support | Volume d'interaction annuel | Temps de réponse moyen |
---|---|---|
Consultations de succursales | 425 000 interactions | 17 minutes |
Support téléphonique | 612 000 appels | 4,5 minutes |
Assistance en ligne | 287 000 interactions numériques | 2,3 heures |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Strong Régional Branch Network en Pennsylvanie
En 2024, First Commonwealth Financial Corporation exploite 137 bureaux bancaires au total principalement situés en Pennsylvanie. Le réseau de succursales s'étend sur 36 comtés avec une présence concentrée dans les régions occidentales et centrales de la Pennsylvanie.
Couverture géographique | Nombre de branches |
---|---|
Les comtés de Pennsylvanie ont servi | 36 |
Total des bureaux bancaires | 137 |
Équipe de gestion financière expérimentée
L'équipe de direction exécutive comprend des professionnels avec une moyenne de 22 ans d'expérience bancaire. Les postes de direction clés comprennent:
- Président et chef de la direction avec 28 ans d'expérience dans le secteur financier
- Directeur financier avec 19 ans de banque
- Chef de l'exploitation avec 25 ans d'expertise de l'industrie
Technologie bancaire numérique propriétaire
First Commonwealth a investi 12,3 millions de dollars dans les infrastructures bancaires numériques en 2023. Les plateformes de banque numérique comprennent:
- Application bancaire mobile
- Système de traitement des transactions en ligne
- Protocoles avancés de cybersécurité
Base de dépôt client substantiel
Catégorie de dépôt | Montant total |
---|---|
Dépôts totaux | 7,9 milliards de dollars |
Dépôts d'intérêt sans intérêt | 1,2 milliard de dollars |
Dépôts porteurs d'intérêt | 6,7 milliards de dollars |
Infrastructure de gestion des risques robuste
Attribution du budget de gestion des risques pour 2024: 8,5 millions de dollars. Les principaux composants de gestion des risques comprennent:
- Systèmes complets d'évaluation des risques de crédit
- Technologies de détection de fraude avancées
- Plateformes de surveillance de la conformité réglementaire
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les communautés locales
First Commonwealth Financial Corporation dessert 68 bureaux bancaires communautaires à travers la Pennsylvanie et l'Ohio en 2023. La banque fournit des services financiers ciblés avec un objectif régional.
Catégorie de service | Zone de couverture | Nombre de bureaux |
---|---|---|
Banque communautaire | Pennsylvanie et Ohio | 68 |
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts
Au quatrième trimestre 2023, First Commonwealth propose des tarifs compétitifs sur divers produits financiers.
Type de produit | Taux d'intérêt moyen |
---|---|
Comptes d'épargne personnels | 0.75% - 1.25% |
Comptes de chèques personnels | 0.10% - 0.50% |
Prêts personnels | 6.99% - 12.99% |
Services de planification financière complets
- Avis de gestion de la patrimoine
- Planification de la retraite
- Gestion du portefeuille d'investissement
- Produits d'assurance
Expériences bancaires numériques conviviales
Métriques de la plate-forme bancaire numérique pour 2023:
Service numérique | Taux d'adoption des utilisateurs |
---|---|
Application bancaire mobile | 72% |
Banque en ligne | 85% |
Payage de facture numérique | 63% |
Approche de service client axé sur les relations
Mesures de satisfaction client pour 2023:
Métrique de service | Performance |
---|---|
Taux de rétention de la clientèle | 87% |
Score de promoteur net | 62 |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Gestion des relations bancaires personnelles
En 2024, First Commonwealth Financial Corporation conserve 139 emplacements du centre financier à travers Pennsylvanie, l'Ohio et l'Indiana. La banque dessert environ 453 000 comptes clients avec une approche dédiée aux relations bancaires personnalisées.
Segment de clientèle | Approche de gestion des relations | Fréquence moyenne d'interaction client |
---|---|---|
Banque personnelle | Conseil financier personnalisé | 4-6 interactions par an |
Banque d'affaires | Gestionnaires de relations dédiées | 8-12 interactions par an |
Assistance bancaire en ligne et mobile
First Commonwealth propose des services bancaires numériques avec les mesures suivantes:
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 187 000
- Banque en ligne utilisateurs actifs: 276 000
- Volume des transactions numériques: 3,2 millions de transactions mensuelles
Conseils financiers axés sur la communauté
La banque fournit une éducation financière et des conseils:
Type de conseil | Participants annuels | Durée moyenne de la session |
---|---|---|
Ateliers financiers communautaires | 1 247 participants | 90 minutes |
Séminaires financiers de petites entreprises | 623 participants | 120 minutes |
Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux
First Commonwealth emploie 87 gestionnaires de relations commerciales spécialisées couvrant les segments commerciaux, du marché intermédiaire et des banques d'entreprise.
Ateliers d'éducation financière réguliers
La banque mène des programmes de littératie financière dans ses régions de service:
- Ateliers annuels totaux: 76
- Sujets de l'atelier: planification de la retraite, stratégies d'investissement, achat à domicile
- Distribution d'atelier en ligne et en personne: 60% en personne, 40% numérique
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale physique
First Commonwealth Financial Corporation exploite 169 bureaux bancaires communautaires à travers la Pennsylvanie, l'Ohio et l'Indiana en 2023.
État | Nombre de branches |
---|---|
Pennsylvanie | 112 |
Ohio | 37 |
Indiana | 20 |
Plateforme bancaire en ligne
La plate-forme numérique dessert environ 148 000 utilisateurs actifs des banques en ligne au quatrième trimestre 2023.
- Plate-forme Web disponible 24/7
- Gestion de compte sécurisée
- Services de paiement de factures
- Suivi de l'historique des transactions
Application bancaire mobile
L'application bancaire mobile du First Commonwealth a été téléchargée 87 500 fois avec une note d'utilisateurs de 4,2 / 5 sur les magasins d'applications.
Plate-forme | Télécharger des statistiques |
---|---|
IOS App Store | 52,300 |
Google Play Store | 35,200 |
Téléphone Assistance à la clientèle
Le centre de support client gère environ 78 000 interactions client tous les mois avec un temps de réponse moyen de 3,5 minutes.
- Ligne de support sans frais
- Heures de fonctionnement prolongées
- Support multilingue
Réseau ATM
Le premier Commonwealth maintient 230 emplacements ATM dans ses régions opérationnelles.
Type de guichet automatique | Nombre de machines |
---|---|
ATM appartenant à des banques | 175 |
ATM du réseau partenaire | 55 |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises en Pennsylvanie
Au quatrième trimestre 2023, First Commonwealth Financial Corporation dessert environ 5 200 petites et moyennes entreprises de la Pennsylvanie.
Segment d'entreprise | Nombre de clients | Taille moyenne du prêt |
---|---|---|
1,350 | $425,000 |
Clients bancaires de détail individuels
First Commonwealth dessert 213 000 clients de banque de détail individuels dans ses régions opérationnelles.
- Comptes de chèques personnels: 127 500
- Comptes d'épargne: 85 500
- Âge du client moyen: 42 ans
Entités municipales et gouvernementales locales
La banque fournit des services financiers à 87 entités municipales et gouvernementales locales en Pennsylvanie.
Type d'entité | Nombre de clients |
---|---|
Gouvernements de comté | 22 |
Municipalités de la ville | 45 |
Districts scolaires | 20 |
Clients de gestion de la patrimoine
First Commonwealth gère 1,2 milliard de dollars d'actifs de gestion de patrimoine en décembre 2023.
- Clients totaux de gestion de patrimoine: 6,750
- Valeur moyenne du portefeuille des clients: 177 800 $
- Clients à haute valeur nette (> 1 million de dollars): 425
Clients de prêts commerciaux
Le portefeuille de prêts commerciaux totalise 3,8 milliards de dollars de prêts en cours pour le quatrième trimestre 2023.
Catégorie de prêt | Montant total du prêt | Nombre de clients |
---|---|---|
Immobilier commercial | 1,95 milliard de dollars | 620 |
Secours de crédit | 1,25 milliard de dollars | 890 |
Financement de l'équipement | 550 millions de dollars | 340 |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Dépenses de fonctionnement de la succursale
First Commonwealth Financial Corporation exploite 169 bureaux bancaires communautaires à service complet de Pennsylvanie, de l'Ohio et du Massachusetts à partir de 2023. Les dépenses annuelles de l'opération de succursale pour 2023 étaient de 78,4 millions de dollars, ce qui comprend le loyer, les services publics, l'entretien et les frais de personnel.
Catégorie de dépenses | Coût annuel |
---|---|
22,6 millions de dollars | |
5,3 millions de dollars | |
8,9 millions de dollars |
Maintenance des infrastructures technologiques
Les coûts de maintenance des infrastructures technologiques pour le FCF en 2023 ont totalisé 45,2 millions de dollars, couvrant les plateformes bancaires numériques, la cybersécurité et les systèmes informatiques.
- Investissements en cybersécurité: 12,7 millions de dollars
- Maintenance de la plate-forme bancaire numérique: 18,5 millions de dollars
- Infrastructure de réseau et de matériel: 14 millions de dollars
Compensation et avantages sociaux des employés
La rémunération totale des employés et les avantages sociaux pour 2023 étaient de 237,6 millions de dollars pour environ 2 100 employés.
Composant de compensation | Coût annuel |
---|---|
Salaires de base | 168,3 millions de dollars |
Avantages sociaux | 32,4 millions de dollars |
Régimes de retraite et de retraite | 36,9 millions de dollars |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité réglementaire pour First Commonwealth Financial Corporation en 2023 se sont élevées à 24,6 millions de dollars.
- Salaires du personnel juridique et de conformité: 9,2 millions de dollars
- Systèmes de rapports réglementaires: 7,8 millions de dollars
- Conseil de conformité externe: 7,6 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les coûts de marketing et d'acquisition des clients pour 2023 étaient de 16,3 millions de dollars.
Canal de marketing | Frais |
---|---|
Marketing numérique | 6,7 millions de dollars |
Publicité médiatique traditionnelle | 5,2 millions de dollars |
Parrainages communautaires | 4,4 millions de dollars |
First Commonwealth Financial Corporation (FCF) - Modèle d'entreprise: sources de revenus
Intérêt des prêts
Pour l'exercice 2023, First Commonwealth Financial Corporation a déclaré un revenu total d'intérêts de 422,8 millions de dollars. La répartition du portefeuille de prêts comprend:
Catégorie de prêt | Solde total des prêts | Revenu d'intérêt |
---|---|---|
Prêts commerciaux | 3,2 milliards de dollars | 168,5 millions de dollars |
Prêts hypothécaires résidentiels | 2,7 milliards de dollars | 142,3 millions de dollars |
Prêts à la consommation | 1,1 milliard de dollars | 62,4 millions de dollars |
Frais de service bancaire
Les frais de service bancaire pour 2023 ont totalisé 87,6 millions de dollars, avec les catégories de frais suivants:
- Frais de maintenance du compte: 24,3 millions de dollars
- Frais de transaction: 33,5 millions de dollars
- Frais de découvert: 15,8 millions de dollars
- Autres frais de services bancaires: 14,0 millions de dollars
Frais de conseil en gestion de la patrimoine
Les services de conseil en gestion de patrimoine ont généré 53,4 millions de dollars de revenus pour 2023:
Catégorie de service | Revenu |
---|---|
Planification financière | 22,1 millions de dollars |
Avis d'investissement | 18,6 millions de dollars |
Planification de la retraite | 12,7 millions de dollars |
Commissions d'origine hypothécaire
Les commissions d'origine hypothécaire pour 2023 s'élevaient à 41,2 millions de dollars:
- Originations hypothécaires résidentielles: 35,6 millions de dollars
- Originations hypothécaires commerciales: 5,6 millions de dollars
Ventes de produits d'investissement
Les revenus de vente de produits d'investissement pour 2023 ont atteint 67,9 millions de dollars:
Produit d'investissement | Revenus de vente |
---|---|
Fonds communs de placement | 28,3 millions de dollars |
Rentes | 22,6 millions de dollars |
Services de courtage | 17,0 millions de dollars |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.