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First Bank (FRBA): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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First Bank (FRBA) Bundle
Découvrez le plan de marketing stratégique de First Bank (FRBA) en 2024, où des solutions financières innovantes répondent à une approche centrée sur le client. Des plateformes numériques de pointe aux expériences bancaires personnalisées, First Bank transforme la façon dont les clients interagissent avec leurs services financiers dans plusieurs États. Cette ventilation complète de mix marketing révèle les stratégies sophistiquées de la banque dans le développement de produits, le positionnement stratégique, les promotions ciblées et les prix compétitifs qui les distinguent dans le paysage bancaire dynamique.
First Bank (FRBA) - Marketing Mix: Produit
Services bancaires personnels et commerciaux
First Bank fournit une gamme complète de services bancaires avec 15,2 milliards de dollars d'actifs totaux au T2 2023. Les services bancaires personnels incluent des comptes de chèques et d'épargne avec un taux d'intérêt moyen de 0,25% pour les comptes standard.
| Catégorie de service | Nombre de produits | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Comptes de chèques personnels | 7 types de compte différents | $3,750 |
| Comptes d'épargne personnels | 5 options de compte différentes | $6,200 |
Plates-formes bancaires numériques et application mobile
La plate-forme numérique de First Bank prend en charge 275 000 utilisateurs de banque mobile actifs avec une cote d'application mobile de 4,6 / 5 dans les magasins d'applications.
- Count de téléchargement d'application mobile: 187 000
- Volume des transactions bancaires en ligne: 2,3 millions de transactions mensuelles
- Caractéristiques de sécurité de la plate-forme numérique: authentification multi-facteurs, surveillance de la fraude en temps réel
Options de compte de chèques et d'épargne
First Bank propose 12 types de compte de chèques et d'épargne distincts avec un minimum de dépôts d'ouverture allant de 0 $ à 500 $.
| Type de compte | Dépôt minimum | Frais de maintenance mensuels |
|---|---|---|
| Vérification de base | $0 | $0 |
| Vérification premium | $100 | $15 |
PRODUCTIONS DE PROCACTION ET DE CRÉDIT COMMERCIAL
Le portefeuille de prêts commerciaux de la First Bank totalise 4,7 milliards de dollars en 2023, avec des taux d'intérêt sur les prêts commerciaux allant de 5,25% à 12,50%.
- Prêts aux petites entreprises: portefeuille total de 1,2 milliard de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: portefeuille total de 2,3 milliards de dollars
- Cartes de crédit commerciales: 7 options de produits différentes
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
First Bank gère 2,8 milliards de dollars d'actifs de gestion de patrimoine avec 17 offres de produits d'investissement distincts.
| Produit d'investissement | Total des actifs sous gestion | Retour moyen (3 ans) |
|---|---|---|
| Fonds de retraite | 1,2 milliard de dollars | 7.3% |
| Fonds communs de placement | 850 millions de dollars | 6.9% |
First Bank (FRBA) - Marketing Mix: Place
Réseau de succursale
En 2024, First Bank (FRBA) exploite 85 emplacements de succursales au total dans 4 États: New Jersey, New York, Pennsylvanie et Connecticut. La banque maintient une présence régionale concentrée avec 62 succursales dans le New Jersey.
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| New Jersey | 62 |
| New York | 12 |
| Pennsylvanie | 7 |
| Connecticut | 4 |
Plateformes bancaires numériques
First Bank fournit plusieurs canaux de service numérique:
- Plateforme bancaire en ligne avec 78 500 utilisateurs enregistrés
- Application bancaire mobile avec 65 200 utilisateurs mensuels actifs
- Volume de transaction numérique de 342 millions de dollars en 2023
Réseau ATM
First Bank maintient 112 emplacements ATM propriétaires sur son réseau à quatre États. De plus, la banque participe à la AllPoint ATM Network, offrant aux clients l'accès à 55 000 distributeurs automatiques de billets sans supplément à l'échelle nationale.
| Type de guichet automatique | Nombre total |
|---|---|
| MAT propriétaires | 112 |
| ATMS AllPoint Network ATM | 55,000 |
Distribution des canaux de service
Répartition des canaux de service de la première banque pour 2024:
- Branches physiques: 38% des interactions du client
- Banque en ligne: 42% des interactions du client
- Banque mobile: 17% des interactions du client
- Banque de téléphone: 3% des interactions du client
First Bank (FRBA) - Marketing Mix: Promotion
Campagnes de marketing numérique ciblées
First Bank (FRBA) a alloué 3,2 millions de dollars au marketing numérique en 2023, ciblant des segments de clientèle spécifiques via des canaux en ligne. Les dépenses publicitaires numériques de la banque ont augmenté de 22% par rapport à l'année précédente.
| Canal de marketing numérique | Allocation budgétaire | Public ciblé |
|---|---|---|
| Publicités Google | 1,1 million de dollars | Jeunes professionnels |
| Publicité Facebook | $750,000 | Propriétaires de petites entreprises |
| Campagnes LinkedIn | $450,000 | Clients commerciaux |
Parrainage communautaire et événements locaux
First Bank a investi 850 000 $ dans des parrainages communautaires locaux en 2023, en se concentrant sur:
- Parrainage des équipes sportives locales
- Événements de développement économique communautaire
- Programmes de bourses d'éducation
Stratégies d'engagement des médias sociaux
Les mesures d'engagement des médias sociaux de la banque pour 2023:
| Plate-forme | Abonnés | Taux d'engagement |
|---|---|---|
| Gazouillement | 45,200 | 3.2% |
| Liendin | 78,500 | 4.7% |
| 62,300 | 2.9% |
Publicité des taux d'intérêt concurrentiel
First Bank a lancé des campagnes publicitaires ciblées mettant en évidence des tarifs compétitifs:
- Taux hypothécaires: 6,75% (fixe à 30 ans)
- Taux de prêt personnel: à partir de 8,99%
- Compte d'épargne apy: 4,25%
Programmes de référence client
Le programme de référence client de la banque en 2023 a généré:
| Métrique du programme | Valeur |
|---|---|
| Références totales | 12,450 |
| Les nouveaux comptes ont ouvert | 7,200 |
| Versets de bonus de référence | $360,000 |
First Bank (FRBA) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels sur les dépôts
Au quatrième trimestre 2023, First Bank (FRBA) offre les taux de dépôt suivants:
| Type de compte | Taux d'intérêt |
|---|---|
| Compte d'épargne | 0,40% apy |
| Compte de marché monétaire | 0,65% APY |
| CD de 12 mois | 4,75% APY |
| CD 24 mois | 5,10% apy |
Structures de tarification du compte à plusieurs niveaux
FRBA met en œuvre la structure de tarification à plusieurs niveaux suivante pour les comptes chèques:
| Niveau d'équilibre | Frais de maintenance mensuels | Exigence de solde minimum |
|---|---|---|
| $0 - $1,499 | $12 | $100 |
| $1,500 - $4,999 | $8 | $500 |
| 5 000 $ et plus | $0 | $5,000 |
Prix de service basé sur les frais
Les frais de service standard de FRBA comprennent:
- Payage des factures en ligne: GRATUIT
- Retrait ATM: 0 $ chez FRBA ATM
- Frais ATM hors réseau: 3,00 $ par transaction
- Frais de découvert: 35 $ par occurrence
- Arrêter les frais de paiement: 30 $ par demande
Politiques de divulgation des frais transparents
First Bank fournit un calendrier complet des frais avec Zéro frais cachés. Le document de divulgation des frais de la banque est disponible en ligne et dans tous les domaines.
Incitations aux prix basées sur les relations
FRBA offre des avantages de tarification des relations:
| Niveau de relation | Avantages | Critères de qualification |
|---|---|---|
| Bronze | Frais ATM réduits | 2+ comptes |
| Argent | Chèques gratuits, taux de prêt réduits | 3+ comptes, 25 000 $ de solde total |
| Or | Services premium, taux de prêt les plus bas | 4+ comptes, 50 000 $ Solde total |
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