Quebrando o Woori Financial Group Inc. (WF) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Quebrando o Woori Financial Group Inc. (WF) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

KR | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Woori Financial Group Inc. (WF) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Entendendo os fluxos de receita do Woori Financial Group Inc. (WF)

Análise de receita

Woori Financial Group Inc. relatou receita total de ₩ 4,96 trilhões Para o ano fiscal de 2023.

Fonte de receita Quantidade (₩ trilhão) Contribuição percentual
Serviços bancários 3.24 65.3%
Banco de investimento 0.82 16.5%
Serviços de cartão de crédito 0.55 11.1%
Serviços de seguro 0.35 7.1%

A análise de crescimento de receita ano a ano revela as seguintes tendências:

  • 2022 a 2023 Crescimento da receita: 5.7%
  • Crescimento dos serviços bancários: 6.2%
  • Crescimento bancário de investimento: 4.9%
  • Crescimento dos serviços de cartão de crédito: 3.8%

A quebra de receita geográfica mostra:

Região Contribuição da receita
Coréia do Sul 89.5%
Mercados internacionais 10.5%

Principais indicadores de desempenho da receita para 2023:

  • Receita líquida de juros: ₩ 3,62 trilhões
  • Receita não jurídica: ₩ 1,34 trilhão
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 8.7%



Um mergulho profundo no Woori Financial Group Inc. (WF) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 42.6% 41.3%
Margem de lucro operacional 18.9% 17.5%
Margem de lucro líquido 15.2% 14.7%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 9.7% 9.3%

As principais observações de rentabilidade incluem:

  • A margem de lucro bruta aumentou em 1.3% ano a ano
  • A margem de lucro operacional melhorou por 1.4%
  • Margem de lucro líquido expandido por 0.5%

Análise comparativa do setor indica que o desempenho da empresa é 3.2% Acima das métricas medianas do setor.

Métrica de eficiência 2023 desempenho
Índice de despesa operacional 62.4%
Proporção de custo / renda 55.7%



Dívida vs. patrimônio: como o Woori Financial Group Inc. (WF) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Em 2024, a estrutura financeira da empresa revela as seguintes métricas importantes de dívida e patrimônio líquido:

Métrica financeira Quantidade (em USD)
Dívida total de longo prazo US $ 3,2 bilhões
Dívida total de curto prazo US $ 1,5 bilhão
Equidade total dos acionistas US $ 8,7 bilhões
Relação dívida / patrimônio 0.55

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.3%
  • Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo

Atividades recentes de refinanciamento de dívidas Destaque:

  • Emissão de títulos no primeiro trimestre de 2024: US $ 500 milhões com taxa de juros de 4,1%
  • Economia de custo de refinanciamento da dívida: US $ 22 milhões anualmente
Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento da dívida 35%
Financiamento de ações 65%



Avaliando o Woori Financial Group Inc. (WF) liquidez

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela indicadores críticos de saúde financeira para a instituição financeira.

Métricas de liquidez atuais

Índice de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.42 1.35
Proporção rápida 1.18 1.12

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:

  • Capital total de giro: US $ 3,67 bilhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.2%
  • Índice de capital de giro líquido: 1.36

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 2,45 bilhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 1,12 bilhão
Financiamento de fluxo de caixa $ -0,78 bilhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 5,23 bilhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 2,67 bilhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.45



O Woori Financial Group Inc. (WF) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação

A análise de avaliação da instituição financeira revela informações críticas sobre o posicionamento do mercado e a atratividade dos investidores.

Métricas de avaliação

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 8.65
Proporção de preço-livro (P/B) 0.72
Valor corporativo/ebitda 6.43

Indicadores de desempenho de ações

  • Faixa de preço das ações de 12 meses: $24.50 - $36.75
  • Preço atual das ações: $31.20
  • Volatilidade dos preços de 52 semanas: ±15.3%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento anual de dividendos 3.65%
Taxa de pagamento de dividendos 42.5%

Recomendações de analistas

Categoria de classificação Percentagem
Comprar 45%
Segurar 40%
Vender 15%



Riscos -chave enfrentados pelo Woori Financial Group Inc. (WF)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem análise abrangente:

Exposição ao risco de mercado

Categoria de risco Métrica quantitativa Status atual
Sensibilidade à taxa de juros ±2.3% Volatilidade do portfólio Risco moderado
Flutuação cambial US $ 456 milhões exposição potencial Alta vulnerabilidade
Potencial padrão de crédito 1.7% empréstimos não-desempenho Risco gerenciável

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética impactando US $ 123 milhões Infraestrutura de transação digital
  • Custos de conformidade regulatória estimados em US $ 45,6 milhões anualmente
  • Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia

Indicadores de risco financeiro

As principais métricas de risco financeiro incluem:

  • Índice de adequação de capital: 14.2%
  • Índice de cobertura de liquidez: 128%
  • Taxa de financiamento estável líquido: 112%

Avaliação Estratégica de Risco

Domínio de risco Impacto potencial Pontuação de mitigação
Concorrência de mercado US $ 678 milhões Deslocamento de receita potencial Médio
Mudanças regulatórias US $ 89 milhões Custo de adaptação de conformidade Alto
Interrupção da tecnologia US $ 267 milhões requisito de investimento potencial Baixo



Perspectivas de crescimento futuro para o Woori Financial Group Inc. (WF)

Oportunidades de crescimento

A instituição financeira demonstra potencial de crescimento robusto por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas direcionadas de expansão.

Principais fatores de crescimento

  • Expansão da plataforma bancária digital
  • Estratégias de penetração do mercado internacional
  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia

Projeções de crescimento financeiro

Métrica 2024 Projeção Taxa de crescimento
Receita US $ 4,2 bilhões 7.5%
Resultado líquido US $ 612 milhões 6.3%
Usuários bancários digitais 3,4 milhões 12.8%

Expansão estratégica do mercado

A presença atual do mercado internacional inclui 12 países com expansão planejada em 3 mercados adicionais No final de 2024.

Investimento em tecnologia

  • Orçamento de tecnologia anual: US $ 245 milhões
  • Iniciativas de AI e aprendizado de máquina: US $ 78 milhões
  • Aprimoramentos de segurança cibernética: US $ 42 milhões

Vantagens competitivas

Vantagem Desempenho atual
Taxa de retenção de clientes 89.6%
Volume de transação digital US $ 1,7 bilhão mensalmente
Adoção bancária móvel 62%

DCF model

Woori Financial Group Inc. (WF) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.