Aeon Financial Service Co., Ltd.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Aeon Financial Service Co., Ltd.

Aeon Financial Service Co., Ltd. foi estabelecido em 1981 Como subsidiária da Aeon Co., Ltd., concentrando -se inicialmente em serviços financeiros e de crédito no Japão. A empresa foi incorporada para aprimorar os recursos de varejo do Aeon Group através da prestação de serviços de crédito. Por 1993, Aeon Financial Service expandiu suas operações internacionalmente, estabelecendo sua primeira filial no exterior em Malásia.

Em 2001, O Aeon Financial Service começou a diversificar suas ofertas, lançando uma gama mais ampla de produtos financeiros, incluindo empréstimos pessoais e serviços de seguro. O foco estratégico da empresa no atendimento ao cliente ajudou a capturar uma participação de mercado significativa, levando a receitas anuais de aproximadamente ¥ 220 bilhões em 2006.

Durante a crise financeira global, o Aeon Financial Service manteve o desempenho estável, relatando um lucro líquido de ¥ 9,4 bilhões em 2009, mostrando a resiliência em meio a condições econômicas desafiadoras. Os anos seguintes viam crescimento contínuo, com as receitas alcançando ¥ 305 bilhões por 2015.

Em 2017, O Aeon Financial Service embarcou em uma iniciativa de transformação digital destinada a melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente. Esse investimento em tecnologia produziu resultados positivos, com um lucro líquido relatado de ¥ 11,2 bilhões em 2018.

AS 2022, Aeon Financial Service opera em vários países, incluindo Japão, Malásia e China, com ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 1,1 trilhão. A capitalização de mercado da empresa ficava em torno ¥ 390 bilhões No final do ano fiscal.

O Aeon Financial Service agora é reconhecido como um participante importante no setor de serviços financeiros na Ásia, com esforços contínuos para inovar e se adaptar às mudanças na dinâmica do mercado. O foco da empresa na sustentabilidade e na responsabilidade social a posiciona como líder no cenário financeiro. Em 2023, Aeon Financial Service planeja expandir suas ofertas digitais, direcionando -se 15% Aumento das transações digitais até o final do ano fiscal.

A Who é proprietário da Aeon Financial Service Co., Ltd.

A Aeon Financial Service Co., Ltd. é uma entidade fundamental do grupo Aeon, um proeminente conglomerado de serviços financeiros e de varejo com sede no Japão. Em outubro de 2023, a Aeon Financial Service é de propriedade principalmente da Aeon Co., Ltd., que detém uma participação significativa na subsidiária.

Especificamente, a Aeon Co., Ltd. possui aproximadamente 76.3% das ações da Aeon Financial Service. Essa estrutura de propriedade ressalta a forte influência da Aeon Co., Ltd. no setor financeiro, alavancando sua base de varejo para ofertas de serviços integrados.

As ações restantes são detidas por vários investidores institucionais e individuais, indicando uma estrutura diversificada de acionistas. Os principais detentores institucionais incluem fundos de pensão e fundos de investimento, contribuindo para a estabilidade e a governança da empresa.

Quanto ao desempenho financeiro, o Aeon Financial Service relatou uma receita de aproximadamente ¥ 317,5 bilhões (sobre US $ 2,87 bilhões) para o ano fiscal encerrado em fevereiro de 2023. O lucro líquido da empresa estava por perto ¥ 24,0 bilhões (aproximadamente US $ 218 milhões), refletindo uma trajetória de crescimento robusta no mercado de financiamento ao consumidor.

A empresa também é reconhecida por seu extenso alcance, operando 1,200 Filiais em todo o Japão e em vários mercados asiáticos a partir de 2023. Esta extensa rede de filiais desempenha um papel crucial em suas estratégias de aquisição e retenção de clientes, contribuindo para sua posição geral de mercado.

Em termos de capitalização de mercado, o Aeon Financial Service está negociando em torno ¥ 290 bilhões (aproximadamente US $ 2,6 bilhões) no final de setembro de 2023. Esta avaliação indica uma posição estável no cenário de serviços financeiros no Japão.

Os planos estratégicos da empresa incluem a expansão de suas ofertas de serviços digitais, que devem gerar crescimento futuro e aprimorar o valor dos acionistas. Dadas as tendências atuais do clima financeiro e do consumidor em relação ao banco digital, essa iniciativa pode posicionar o serviço financeiro AEON favoravelmente no cenário competitivo.

Aeon Financial Service Co., Ltd. Declaração de missão

A Aeon Financial Service Co., Ltd. concentra -se em capacitar indivíduos e empresas, fornecendo soluções financeiras abrangentes. A declaração de missão da empresa está centrada no compromisso de melhorar a satisfação do cliente por meio de serviços financeiros inovadores e responsáveis. Isso se alinha à filosofia corporativa geral de Aeon de contribuir para a melhoria da sociedade, garantindo um crescimento sustentável.

Como parte de seus valores centrais, o Aeon Financial Service enfatiza a integridade, o foco do cliente e o compromisso com a melhoria contínua. A empresa pretende se adaptar ao cenário financeiro em evolução, mantendo uma forte base ética.

A empresa tem aprimorado ativamente seus recursos digitais, com investimentos significativos destinados a melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. For instance, AEON Financial Service launched an online credit application platform, which resulted in a Aumento de 20% in customer acquisition for FY 2022 compared to the previous fiscal year.

Além disso, a Aeon está comprometida com as práticas de financiamento responsáveis, incorporando verificações rigorosas de crédito e promovendo a alfabetização financeira entre seus clientes. A empresa alcançou um 95% customer satisfaction rating in recent surveys, reflecting their dedication to service quality and customer care.

Em resumo, a declaração de missão da Aeon Financial Service Co., Ltd. incorpora um compromisso com as soluções financeiras centradas no cliente, sustentadas por uma estrutura ética robusta e um crescimento significativo nas métricas de desempenho financeiro.

How AEON Financial Service Co., Ltd. Works

AEON Financial Service Co., Ltd., established in 1982, primarily operates in the consumer finance sector. The company is a subsidiary of AEON Group, which is a major player in the retail industry across Asia. AEON Financial specializes in offering credit services, including credit cards, personal loans, and other consumer finance products.

As of the fiscal year ending February 2023, AEON Financial reported total revenues of approximately ¥252.5 billion (em volta US $ 1,9 bilhão), um aumento de ¥244.1 billion in 2022. The company has seen a steady growth in its operating income, which reached ¥ 42,7 bilhões em 2023, subindo de ¥39.5 billion no ano anterior.

AEON Financial offers a variety of credit card products. As of March 2023, the number of active credit cards issued by the company stood at approximately 13.4 million, representando uma taxa de crescimento de 5.3% ano a ano. The credit card segment accounted for around 58% de receita total.

In addition to credit cards, AEON Financial provides personal loans. The outstanding balance of personal loans as of February 2023 was approximately ¥152.8 billion, refletindo uma demanda constante no mercado de empréstimos ao consumidor. A taxa de empréstimo sem desempenho (NPL) da empresa permaneceu estável em 1.5%, indicando práticas sólidas de gerenciamento de risco de crédito.

Produtos cosméticos e comércio eletrônico também estão crescendo segmentos para a Aeon Financial, com investimentos direcionados para melhorar os serviços on-line. Em 2023, a AEON lançou um serviço de aplicativo de cartão de crédito on -line, melhorando significativamente a experiência do usuário e expandindo sua base de clientes.

Em termos de posicionamento do mercado, a Aeon Financial compete com bancos tradicionais e empresas de fintech. A participação de mercado da empresa no setor financeiro do consumidor no Japão foi aproximadamente 12% em meados de 2023. O cenário competitivo está evoluindo, com a Aeon Financial adotando ativamente estratégias digitais para manter sua posição.

O desempenho das ações da Aeon Financial reflete seu modelo de negócios robusto. Em outubro de 2023, o preço das ações da empresa pairava em torno ¥1,715, com uma capitalização de mercado de aproximadamente ¥ 450 bilhões. A relação P/E fica em 12.5, sugerindo uma avaliação razoável em comparação com seus pares.

Além disso, a Aeon Financial tem uma política de dividendos sólidos, pagando ¥30 por ação no ano fiscal de 2023, traduzindo para um rendimento de dividendos de aproximadamente 1.75%. O compromisso da Companhia com o valor de retorno aos acionistas é evidente em seus pagamentos consistentes de dividendos.

As iniciativas estratégicas da Companhia incluem o aumento das colaborações com parceiros de varejo e aprimoramento de suas capacidades tecnológicas para garantir a satisfação do cliente e a eficiência operacional. O foco da Aeon Financial na inovação e na centralidade do cliente sustenta sua estratégia de crescimento e resiliência do mercado.

Como entidade de capital aberto, a transparência e a adesão aos padrões regulatórios são fundamentais para a Aeon Financial. A empresa mantém uma estrutura de governança robusta, garantindo a responsabilidade em suas operações, o que é fundamental para sustentar a confiança dos investidores.

Como a Aeon Financial Service Co., Ltd. ganha dinheiro

A Aeon Financial Service Co., Ltd., gera principalmente receita por meio de vários serviços financeiros, incluindo cartões de crédito, empréstimos pessoais e finanças de varejo. No ano fiscal encerrado em fevereiro de 2023, a empresa registrou um lucro líquido consolidado de ¥ 16,4 bilhões (aproximadamente US $ 125 milhões), refletindo um aumento de um ano anterior de 8.7%.

Um dos principais fluxos de receita é o segmento de cartão de crédito. Em fevereiro de 2023, Aeon havia acabado 12 milhões membros do cartão de crédito. A empresa oferece uma variedade de produtos de cartão de crédito, incluindo aqueles com recursos de reembolso e pontos de fidelidade. No ano fiscal de 2023, o segmento de cartão de crédito gerou receita de ¥ 108 bilhões (cerca de US $ 825 milhões), representando aproximadamente 42% da receita total.

Além disso, a Aeon Financial Services se envolve em empréstimos pessoais, oferecendo empréstimos aos clientes para vários propósitos, como educação e melhorias domésticas. No mesmo período fiscal, o segmento de empréstimos pessoal gerou receita de ¥ 64 bilhões (cerca de US $ 490 milhões), contribuindo em torno de 25% para a receita geral. A empresa relatou um aumento em novos empréstimos pessoais emitidos, subindo para superar 500,000 Aplicações em 2023.

O segmento de finanças de varejo contribui ainda mais para a renda da AEON por meio de opções de financiamento fornecidas aos clientes nas lojas da Aeon. Esse serviço de financiamento permitiu que os clientes comprassem mercadorias em parcelas, gerando receita de ¥ 55 bilhões (aproximadamente US $ 420 milhões), compensando 21% de receita total.

Para dar uma imagem mais clara das fontes de renda do Aeon Financial Service, a tabela a seguir descreve as contribuições de receita de vários segmentos para o ano fiscal que termina em fevereiro de 2023:

Além disso, a Aeon vem expandindo seus serviços financeiros digitais, com foco em soluções de pagamento móvel e financiamento de comércio eletrônico. Em 2023, as transações de pagamento digital através das plataformas de Aeon cresceram 30% Comparado ao ano anterior, indicando uma mudança estratégica para plataformas móveis e on -line.

A eficiência operacional da empresa é apoiada por uma baixa taxa de empréstimo sem desempenho de 0.78% Em fevereiro de 2023, o que aumenta a lucratividade e indica fortes práticas de gerenciamento de crédito. Aeon também mantém uma taxa de adequação de capital robusta de 12.2%, Exceder os requisitos regulatórios, que permitem crescimento sustentável e gerenciamento de riscos.

O forte desempenho financeiro da Aeon pode ser atribuído ao seu modelo de negócios diversificado, parcerias estratégicas e foco em produtos financeiros centrados no cliente, que posicionam a empresa bem no mercado de serviços financeiros competitivos no Japão.