Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Karur Vysya Bank Limited

Uma breve história do Karur Vysya Bank Limited

Fundada em 1916, o Karur Vysya Bank Limited (KVB) se estabeleceu como uma instituição financeira de destaque na Índia. Ao longo dos anos, a KVB expandiu suas operações significativamente, atendendo principalmente às necessidades de pequenas e médias empresas, setores agrícolas e clientes de varejo.

Em março de 2023, a KVB relatou um negócio total de aproximadamente ₹ 1,14 trilhão, compreendendo ₹ 77.000 crore em depósitos e ₹ 37.000 crore em avanços. O banco opera 800 ramificações e tem presença em mais de 20 estados em toda a Índia.

A KVB foi originalmente estabelecida por um grupo de empresários visionários na cidade de Karur, Tamil Nadu. Seu objetivo era atender às necessidades bancárias das pessoas em áreas rurais e pequenas empresas. O banco rapidamente ganhou reputação por sua abordagem centrada no cliente, que facilitou seu crescimento.

Um evento histórico na história da KVB ocorreu em 1995, quando o banco passou para uma nova era iniciando sua informatização, que aprimorou a eficiência operacional e o atendimento ao cliente. Em 1999, a KVB recebeu sua licença bancária do Reserve Bank of India (RBI) para operar como um banco comercial programado.

O próximo marco significativo para a KVB foi sua oferta pública inicial (IPO) em julho de 2015, que viu o banco aumentar ao redor ₹ 500 crore. O IPO estava com excesso de inscrito por 13 vezes, refletindo forte confiança do investidor.

No ano fiscal de 2022-23, a KVB relatou um lucro líquido de ₹ 515 crore, mostrando um crescimento de aproximadamente 23% comparado ao ano anterior. A renda total do banco para o mesmo período estava por perto ₹ 3.500 crore, com uma receita de juros líquidos de ₹ 1.250 crore, indicando uma margem de juros líquidos saudável de 3.73%.

A qualidade dos ativos também tem sido uma área de foco. Em março de 2023, a proporção de ativos não performadores (GNPA) da KVB estava em 4.77%, enquanto a proporção líquida de ativos sem desempenho (NNPA) foi registrada em 2.31%.

O banco se adaptou aos avanços tecnológicos, lançando serviços bancários digitais para aprimorar a experiência do cliente. Ele também implementou várias iniciativas destinadas a promover a alfabetização e a inclusão financeiras, principalmente em áreas rurais.

Avançando, a KVB visa fortalecer seu balanço e melhorar a qualidade dos ativos, expandindo suas capacidades tecnológicas. O banco está otimista em sustentar sua trajetória de crescimento e aumentar o valor dos acionistas nos próximos anos.

A quem é dono do Karur Vysya Bank Limited

O Karur Vysya Bank Limited, estabelecido em 1916, é um proeminente banco do setor privado na Índia. A partir dos registros mais recentes, a estrutura acionária do Banco é composta por vários investidores institucionais e de varejo, incluindo grandes partes interessadas.

O principal grupo de promotores que possui um pedaço considerável do banco é o Karur Vysya Bank Limited, concentrado entre as principais famílias originárias da região. Esta linhagem do promotor manteve uma influência significativa sobre as operações e iniciativas estratégicas do banco.

AS Março de 2023, a capitalização de mercado do Banco foi aproximadamente em aproximadamente ₹ 6.500 crore, refletindo uma posição robusta no setor bancário. O banco mostrou um desempenho louvável com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12.15% e uma margem de juros líquidos (NIM) de 3.55%.

Em termos de operações, o Karur Vysya Bank Limited relatou um lucro líquido de ₹ 1.230 crore para o exercício findos de março de 2023, marcando um crescimento de 18% comparado ao ano anterior. O total de ativos do banco alcançado ₹ 1,02.000 crore no mesmo período.

Nos últimos anos, o banco se concentrou em aprimorar suas ofertas bancárias digitais, o que levou a um aumento na aquisição e retenção de clientes. As transações digitais do banco foram responsáveis ​​por mais 70% de suas transações totais em setembro de 2023.

Como parte de sua estratégia de crescimento, a Karur Vysya Bank Limited também expandiu sua rede, alcançando 800 ramificações e 1.500 caixas eletrônicos Na Índia, até agosto de 2023, aumentando assim sua presença geográfica e recursos de atendimento ao cliente.

Refletindo ainda mais sobre a propriedade, investidores institucionais proeminentes incluem organizações como o Banco Estatal da Índia e a LIC, que reforçam a estabilidade financeira do banco e a confiança do mercado.

O cenário abrangente de propriedade do Karur Vysya Bank Limited ilustra uma mistura equilibrada de confiança do promotor e apoio institucional diversificado, posicionando o banco favoravelmente para trajetórias de crescimento futuras.

Declaração de missão limitada do Karur Vysya Bank Limited

A declaração de missão do Karur Vysya Bank Limited (KVB) enfatiza seu compromisso com a satisfação do cliente, a inovação e as práticas bancárias éticas. A KVB procura fornecer uma série de serviços financeiros, garantindo soluções centradas no cliente que capacitem o crescimento pessoal e de negócios. A missão do banco está focada em criar valor por meio de uma abordagem dedicada ao serviço, excelência operacional e práticas bancárias sustentáveis.

Em 2022, a KVB estabeleceu uma meta estratégica para aprimorar seu segmento bancário de varejo, visando um crescimento de 20% em ativos de varejo. Essa estratégia se alinha com sua missão de atender às crescentes demandas de clientes individuais, principalmente por meio de soluções digitais inovadoras.

Como parte de sua missão, a KVB declarou explicitamente sua intenção de operar em diretrizes éticas rigorosas, priorizando a confiança, a transparência e o bem -estar da comunidade. O banco se envolveu ativamente em iniciativas socialmente responsáveis, alocando aproximadamente 1.5% de seu lucro líquido para atividades de responsabilidade social corporativa (RSE).

Em termos de avanços tecnológicos, o banco fez investimentos significativos para melhorar a eficiência operacional e melhorar a experiência do cliente. Ao adotar uma plataforma de banco digital robusto, a KVB visa revolucionar os serviços bancários de varejo, direcionando -se a um 30% Aumento das transações digitais ano a ano.

O objetivo abrangente da missão KVB é garantir que a confiança do cliente seja conquistada por meio de desempenho consistente, conduta ética e um compromisso com a excelência. As iniciativas do banco em programas de alfabetização e inclusão financeira refletem ainda mais sua dedicação à criação de uma base de clientes bem informada, apoiando assim sua declaração de missão.

A partir dos relatórios mais recentes, a KVB mantém uma forte posição no setor bancário indiano, contribuindo significativamente para o desenvolvimento regional financiando pequenas e médias empresas (PMEs), que formam uma parte essencial de sua missão estratégica para reforçar o crescimento econômico. No ano fiscal de 2022, o KVB financiou aproximadamente INR 15.000 crore para vários projetos de PME em toda a Índia.

Como funciona o Karur Vysya Bank Limited

O Karur Vysya Bank Limited (KVB), estabelecido em 1916, opera como um banco do setor privado na Índia. As operações do Banco estão focadas principalmente em vários serviços bancários, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e operações do Tesouro. Em dezembro de 2022, o banco relatou um volume total de negócios de aproximadamente ₹ 2,35.504 crore, mostrando sua presença significativa no mercado.

Principais métricas financeiras

A KVB divulga regularmente as principais estatísticas financeiras que refletem seu desempenho. Abaixo está um resumo das métricas financeiras do banco para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023:

Serviços bancários

A KVB oferece uma gama de serviços adaptados para atender às necessidades de clientes individuais e corporativos. Seus serviços principais incluem:

• Banco de varejo: Contas de poupança, depósitos fixos, empréstimos pessoais e empréstimos à habitação.
• Banco corporativo: Empréstimos para empresas, finanças comerciais e operações do tesouro.
• Gerenciamento de patrimônio: Produtos de investimento e gerenciamento de portfólio para clientes de alta rede.
• Banco digital: Serviços bancários on -line, serviços bancários móveis e serviços de pagamento.

Rede de filial e alcance

Em abril de 2023, a KVB opera 800 ramificações em 22 estados e 2 territórios sindicais na Índia. O banco concentrou estrategicamente suas operações no sul e oeste da Índia, particularmente em Tamil Nadu, onde tem a maioria de suas filiais.

Integração tecnológica

A KVB investiu em transformação digital para melhorar a experiência do cliente. As iniciativas digitais do banco incluem:

• Aplicativo bancário móvel: Recursos aprimorados para transações perfeitas.
• Internet Banking: Serviços bancários on -line abrangentes acessíveis a todos os clientes.
• Máquinas de caixas automatizadas (caixas eletrônicos): Uma rede de sobre 1.200 caixas eletrônicos para retirada em dinheiro e outros serviços.

Tendências de desempenho

As tendências recentes de desempenho indicam um crescimento constante no lucro líquido. No ano fiscal de 2022-2023, o lucro líquido da KVB aumentou em 30.1% comparado ao ano anterior. Esse crescimento é atribuído a melhores margens de juros líquidos e estratégias eficazes de gerenciamento de custos.

O índice de adequação de capital do banco (CAR) fica em 16.45%, bem acima do requisito regulatório de 11,5%, destacando sua forte posição de capital e capacidade de absorver possíveis perdas.

Posição de mercado

O desempenho das ações da KVB na Bolsa de Valores Nacional (NSE) reflete a confiança dos investidores. Em outubro de 2023, o preço das ações do banco é aproximadamente ₹68, com uma capitalização de mercado próxima a ₹ 10.775 crore. A relação preço/lucro do banco (P/E) é aproximadamente 10.5, indicando avaliação razoável em comparação com seu potencial de ganhos.

Perspectivas futuras

A KVB está focada em expandir sua carteira de empréstimos enquanto gerencia a qualidade dos ativos. A gerência visa para um 15% de crescimento em desembolsos de empréstimos de varejo até o final do ano fiscal de 2024, juntamente com investimentos em tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente.

Além disso, a KVB está explorando novos produtos e serviços financeiros para diversificar os fluxos de receita, com o objetivo de atender às demandas em evolução de sua base de clientes em um ambiente bancário competitivo.

Como o Karur Vysya Bank Limited ganha dinheiro

O Karur Vysya Bank Limited (KVB) ganha principalmente dinheiro através de uma combinação de receita de juros, renda baseada em taxas e operações do Tesouro. Cada um desses segmentos contribui significativamente para a lucratividade geral do banco.

Receita de juros

A receita de juros é o maior componente da receita da KVB. A partir do exercício de 2022-2023, o banco relatou uma receita total de juros de ₹ 5.107 crore. Este número foi um aumento de ₹ 4.746 crore no ano fiscal anterior. A margem de juros líquidos (NIM) para KVB ficou em 3.83%, que é uma medida crítica da lucratividade, refletindo a diferença entre os juros obtidos e os juros pagos.

Receita de juros líquidos

Receita de juros líquidos (NII), que é derivada após deduzir as despesas de juros da receita de juros, totalizou ₹ 1.571 crore para o ano fiscal de 2022-23, de cima de ₹ 1.431 crore No ano fiscal de 2021-22. Esse crescimento no NII é atribuído principalmente a um aumento na carteira de empréstimos do banco e melhor gerenciamento de ativos de ativos.

Renda baseada em taxas

O KVB também gera renda através de várias taxas e comissões. A renda baseada em taxas alcançada ₹ 352 crore No ano fiscal de 2022-23, um aumento de ₹ 320 crore no ano anterior. Esse segmento inclui receita de serviços como uso de caixas eletrônicos, gerenciamento de patrimônio e taxas de transação.

Operações do Tesouro

As operações do Tesouro desempenham um papel vital na geração de receita da KVB. A renda do tesouro do banco foi relatada em ₹ 300 crore no ano fiscal de 2022-23, em comparação com ₹ 250 crore No ano fiscal de 2021-22. Essa renda vem principalmente da compra e venda de títulos do governo, transações de câmbio e derivativos.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos diversificados da KVB é um fator significativo de sua receita de juros. Em março de 2023, os avanços totais estavam em ₹ 54.000 crore, mostrando um crescimento de 12% no ano anterior. A distribuição da carteira de empréstimos é a seguinte:

Gerenciamento de custos

A KVB se concentrou no gerenciamento de custos para melhorar sua lucratividade. A relação custo / renda do banco diminuiu para 51% no ano fiscal de 2022-23 de 53% No ano fiscal de 2021-22, indicando maior eficiência nas operações.

Qualidade de ativo

A qualidade dos ativos é crucial para a força de um banco. A KVB manteve uma proporção de ativos sem desempenho bruta (NPA) de 3.25% Em março de 2023, uma melhoria marginal de 3.45% no ano anterior. A taxa de cobertura de provisão do banco ficou em 65%.

Banco digital

O banco fez investimentos significativos em bancos digitais, o que permitiu reduzir os custos operacionais e melhorar o envolvimento do cliente. A partir do ano fiscal de 2022-23, a KVB viu um crescimento de transações digitais de 45%, contribuindo para o aprimoramento da renda baseada em taxas e a satisfação geral do cliente.

Desempenho do mercado

Na frente do mercado de ações, as ações da KVB mostraram resiliência. Em outubro de 2023, o preço das ações da KVB estava negociando ₹66, refletindo um ganho ano a data de 12%. A capitalização de mercado do banco foi aproximadamente ₹ 8.400 crore.