Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de la Karur Vysya Bank Limited

Une brève histoire de la Karur Vysya Bank Limited

Fondée en 1916, la Karur Vysya Bank Limited (KVB) s'est imposée comme une institution financière de premier plan en Inde. Au fil des ans, KVB a considérablement élargi ses opérations, répondant principalement aux besoins des petites et moyennes entreprises, des secteurs agricoles et des clients de détail.

En mars 2023, KVB a déclaré une entreprise totale d'environ 1,14 billion, comprenant 77 000 ₹ crore dans les dépôts et 37 000 ₹ crore dans les avancées. La banque fonctionne sur 800 succursales et a une présence dans plus de 20 États à travers l'Inde.

KVB a été initialement créé par un groupe d'entrepreneurs visionnaires de la ville de Karur, Tamil Nadu. Son objectif était de répondre aux besoins bancaires des habitants des zones rurales et des petites entreprises. La banque a rapidement acquis une réputation pour son approche centrée sur le client, ce qui a facilité sa croissance.

Un événement historique de l'histoire de KVB a eu lieu en 1995 lorsque la banque est passée à une nouvelle ère en commençant son informatisation, ce qui améliorait l'efficacité opérationnelle et le service client. En 1999, KVB a obtenu son permis bancaire de la Reserve Bank of India (RBI) pour opérer en tant que banque commerciale prévue.

La prochaine étape importante pour KVB a été sa première offre publique (IPO) en juillet 2015, qui a vu la banque ₹ 500 crore. L'introduction en bourse a été sursouscrite par 13 fois, reflétant une forte confiance des investisseurs.

Au cours de l'exercice 2022-23, KVB a déclaré un bénéfice net de 515 crore ₹, montrant une croissance d'environ 23% par rapport à l'année précédente. Le revenu total de la banque pour la même période était là 3 500 ₹ crore, avec un revenu d'intérêt net de ₹ 1 250 crore, indiquant une marge d'intérêt net sain de 3.73%.

La qualité des actifs a également été un domaine d'intérêt. Depuis mars 2023, le ratio brut non performant de KVB (GNPA) se tenait à 4.77%, tandis que le ratio actif net non performant (NNPA) a été enregistré à 2.31%.

La banque s'est adaptée aux progrès technologiques, en lançant des services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. Il a également mis en œuvre diverses initiatives visant à promouvoir la littératie financière et l'inclusion, en particulier dans les zones rurales.

À l'avenir, KVB vise à renforcer son bilan et à améliorer la qualité des actifs tout en élargissant ses capacités technologiques. La banque est optimiste quant à la maintenance de sa trajectoire de croissance et à l'amélioration de la valeur des actionnaires dans les années à venir.

A qui possède le Karur Vysya Bank Limited

Le Karur Vysya Bank Limited, créé en 1916, est une prominente banque du secteur privé en Inde. À partir des derniers documents, la structure d'actionnariat de la banque est composée de divers investisseurs institutionnels et de détail, y compris les principales parties prenantes.

Le principal groupe de promoteurs possédant une partie considérable de la banque est le Karur Vysya Bank Limited lui-même, concentré parmi les familles clés originaires de la région. Cette lignée promotrice a maintenu une influence significative sur les opérations et les initiatives stratégiques de la banque.

À ce jour Mars 2023, la capitalisation boursière de la banque était à peu près 6 500 ₹ crore, reflétant une position robuste dans le secteur bancaire. La banque a montré une performance louable avec un retour sur capitaux propres (ROE) de 12.15% et une marge d'intérêt nette (NIM) de 3.55%.

En termes d'exploitation, le Karur Vysya Bank Limited a déclaré un bénéfice net de 1 230 crore pour l'exercice se terminant en mars 2023, marquant une croissance de 18% par rapport à l'année précédente. Le total des actifs de la banque a atteint 1,02 000 crore dans la même période.

Ces dernières années, la banque s'est concentrée sur l'amélioration de ses offres bancaires numériques, ce qui a entraîné une augmentation de l'acquisition et de la rétention des clients. Les transactions numériques de la banque ont comptabilisé 70% de ses transactions totales en septembre 2023.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, le Karur Vysya Bank Limited a également élargi son réseau, atteignant 800 succursales et 1 500 distributeurs automatiques de billets À travers l'Inde d'ici août 2023, améliorant ainsi sa présence géographique et ses capacités de service client.

De plus en plus sur la propriété, des investisseurs institutionnels éminents comprennent des organisations comme la State Bank of India et le LIC, qui renforcent la stabilité financière de la banque et la confiance du marché.

Le paysage complet de la propriété de la Karur Vysya Bank Limited illustre un mélange équilibré de confiance des promoteurs et de soutien institutionnel diversifié, positionnant favorablement la banque pour les trajectoires de croissance futures.

L'énoncé de mission limité de Karur Vysya Bank

L'énoncé de mission du Karur Vysya Bank Limited (KVB) souligne son engagement envers la satisfaction des clients, l'innovation et les pratiques bancaires éthiques. KVB cherche à fournir une gamme de services financiers tout en garantissant des solutions centrées sur le client qui autonomisent la croissance personnelle et commerciale. La mission de la banque est axée sur la création de la valeur grâce à une approche dédiée au service, à l'excellence opérationnelle et aux pratiques bancaires durables.

En 2022, KVB s'est fixé un objectif stratégique pour améliorer son segment bancaire de détail, visant une croissance de 20% dans les actifs de vente au détail. Cette stratégie s'aligne sur sa mission de répondre aux demandes naissantes de clients individuels, principalement par le biais de solutions numériques innovantes.

Dans le cadre de sa mission, KVB a explicitement énoncé son intention de fonctionner dans des directives éthiques strictes, en priorisant la confiance, la transparence et le bien-être communautaire. La banque s'est activement engagée dans des initiatives socialement responsables, allouant approximativement 1.5% de son bénéfice net pour les activités de responsabilité sociale des entreprises (RSE).

En termes de progrès technologiques, la banque a fait des investissements importants pour améliorer l'efficacité opérationnelle et améliorer l'expérience client. En adoptant une robuste plateforme bancaire numérique, KVB vise à révolutionner les services bancaires de détail, ciblant un 30% Augmentation des transactions numériques d'une année à l'autre.

L'objectif primordial de la mission KVB est de s'assurer que la confiance des clients est gagnée grâce à des performances cohérentes, à une conduite éthique et à un engagement envers l'excellence. Les initiatives de la banque dans les programmes de littératie financière et d'inclusion reflètent en outre son dévouement à la création d'une clientèle bien informée, soutenant ainsi son énoncé de mission.

Depuis les derniers rapports, KVB maintient une position forte dans le secteur bancaire indien, contribuant de manière significative au développement régional en finançant les petites et moyennes entreprises (PME), qui constitue un élément essentiel de sa mission stratégique pour renforcer la croissance économique. Au cours de l'exercice 2022, KVB a financé environ 15 000 INR Vers divers projets de PME à travers l'Inde.

Comment fonctionne la Karur Vysya Bank Limited

Le Karur Vysya Bank Limited (KVB), créé en 1916, opère comme une banque du secteur privé en Inde. Les opérations de la banque sont principalement axées sur divers services bancaires, notamment les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les opérations du Trésor. En décembre 2022, la banque a déclaré un volume commercial total d'environ 2,35 504 crore, présentant sa présence importante sur le marché.

Mesures financières clés

KVB révèle régulièrement les statistiques financières clés qui reflètent ses performances. Vous trouverez ci-dessous un résumé des mesures financières de la banque pour l'exercice se terminant le 31 mars 2023:

Services bancaires

KVB propose une gamme de services adaptés pour répondre aux besoins des clients individuels et d'entreprises. Ses services de base comprennent:

• Banque de détail: Comptes d'épargne, dépôts fixes, prêts personnels et prêts domestiques.
• Banque d'entreprise: Prêts pour les entreprises, les finances commerciales et les opérations du Trésor.
• Gestion de la patrimoine: Produits d'investissement et gestion de portefeuille pour les clients à haute nette.
• Banque numérique: Services bancaires en ligne, services bancaires mobiles et services de paiement.

Réseau de succursale et portée

En avril 2023, KVB opère sur 800 succursales dans 22 États et 2 territoires de l'Union en Inde. La banque a stratégiquement concentré ses opérations dans le sud et l'ouest de l'Inde, en particulier au Tamil Nadu, où elle a la majorité de ses succursales.

Intégration technologique

KVB a investi dans la transformation numérique pour améliorer l'expérience client. Les initiatives numériques de la banque comprennent:

• Application bancaire mobile: Fonctionnalités améliorées pour les transactions sans couture.
• Banque Internet: Services bancaires en ligne complets accessibles à tous les clients.
• Machines de caissier automatisées (distributeurs automatiques): Un réseau de plus 1 200 distributeurs automatiques de billets pour le retrait en espèces et d'autres services.

Tendances de performance

Les tendances de performance récentes indiquent une croissance régulière du bénéfice net. Au cours de l'exercice 2022-2023, le bénéfice net de KVB a augmenté de 30.1% par rapport à l'année précédente. Cette croissance est attribuée à l'amélioration des marges d'intérêt nettes et aux stratégies efficaces de gestion des coûts.

Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) se dresse à 16.45%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 11,5%, mettant en évidence sa forte position de capital et sa capacité à absorber les pertes potentielles.

Position sur le marché

La performance des actions de KVB à la Bourse nationale (NSE) reflète la confiance des investisseurs. En octobre 2023, le cours de l'action de la banque est approximativement ₹68, avec une capitalisation boursière proche de 10 775 ₹ crore. Le ratio prix / bénéfice (P / E) de la banque est approximativement 10.5, indiquant une évaluation raisonnable par rapport à son potentiel de bénéfices.

Perspectives futures

KVB se concentre sur l'élargissement de son portefeuille de prêts tout en gérant la qualité des actifs. La direction vise un Croissance de 15% Dans les décaissements de prêts au détail d'ici la fin de l'exercice 2024, ainsi que des investissements dans la technologie pour améliorer le service client.

De plus, KVB explore de nouveaux produits et services financiers pour diversifier les sources de revenus, visant à répondre aux demandes évolutives de sa clientèle dans un environnement bancaire concurrentiel.

Comment le Karur Vysya Bank Limited fait de l'argent

Le Karur Vysya Bank Limited (KVB) gagne principalement de l'argent grâce à une combinaison de revenus d'intérêts, de revenus fondés sur les frais et d'opérations du Trésor. Chacun de ces segments contribue de manière significative à la rentabilité globale de la banque.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts sont la plus grande composante des revenus de KVB. Depuis l'exercice 2022-2023, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total de 5 107 crore. Ce chiffre était une augmentation de 4 746 crore ₹ Au cours de l'exercice précédent. La marge d'intérêt nette (NIM) pour KVB se tenait à 3.83%, qui est une mesure critique de la rentabilité, reflétant la différence entre les intérêts gagnés et les intérêts payés.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts (NII), qui est dérivé après la déduction des frais d'intérêt des revenus d'intérêts, a totalisé 1 571 ₹ crore pour l'exercice 2022-23, en hausse 1 431 crore au cours de l'exercice 2021-222. Cette croissance de NII est principalement attribuée à une augmentation du livre de prêts de la banque et d'une meilleure gestion des actifs.

Revenu fondé sur les frais

KVB génère également des revenus grâce à divers frais et commissions. Le revenu fondé sur les frais atteignés 352 crore ₹ Au cours de l'exercice 2022-23, une montée de 320 crore ₹ l'année précédente. Ce segment comprend des revenus provenant de services tels que l'utilisation des guichets automatiques, la gestion de la patrimoine et les frais de transaction.

Opérations du Trésor

Les opérations du Trésor jouent un rôle essentiel dans la génération de revenus de KVB. Le revenu du Trésor de la banque a été déclaré à 300 ₹ crore au cours de l'exercice 2022-23, par rapport à 250 ₹ crore au cours de l'exercice 2021-222. Ce revenu provient principalement de l'achat et de la vente de titres du gouvernement, des transactions de change et des dérivés.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts diversifié de KVB est un moteur important de ses revenus d'intérêt. En mars 2023, les avancées totales se tenaient à 54 000 crore, montrant une croissance de 12% Au cours de l'année précédente. La distribution du portefeuille de prêts est la suivante:

Gestion des coûts

KVB s'est concentré sur la gestion des coûts pour améliorer sa rentabilité. Le ratio coût-sur-revenu de la banque a diminué à 51% au cours de l'exercice 2022-23 de 53% Au cours de l'exercice 2021-222, indiquant une amélioration de l'efficacité des opérations.

Qualité des actifs

La qualité des actifs est cruciale pour la force d'une banque. KVB a maintenu un ratio actif non performant brut (NPA) 3.25% En mars 2023, une amélioration marginale par rapport 3.45% l'année précédente. Le ratio de couverture de la banque se tenait à 65%.

Banque numérique

La banque a fait des investissements importants dans la banque numérique, ce qui lui a permis de réduire les coûts opérationnels et d'améliorer l'engagement des clients. Depuis l'exercice 2022-23, KVB a vu une croissance des transactions numériques de 45%, contribuant à l'amélioration des revenus fondés sur les frais et à la satisfaction globale des clients.

Performance du marché

Sur le plan boursier, les actions KVB ont montré de la résilience. En octobre 2023, le cours de l'action de KVB se négociait ₹66, reflétant un gain de l'année 12%. La capitalisation boursière de la banque était approximativement 8 400 ₹ crore.