Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Uma breve história de Nicolet Bankshares, Inc.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) se estabeleceu como um participante significativo no setor de serviços financeiros, particularmente na região do Centro -Oeste dos Estados Unidos. A partir de 2024, a empresa mostrou desempenho financeiro robusto e crescimento estratégico.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Nicolet Bankshares relatou um lucro líquido de US $ 89,6 milhões, traduzindo para ganhos por ação ordinária diluída de $5.84. Isso marca um aumento substancial do US $ 30,9 milhões lucro líquido, ou $2.05 Por ação ordinária diluída, relatada no mesmo período de 2023. A melhoria significativa é atribuída a um ambiente favorável da taxa de juros e estratégias efetivas de gerenciamento de empréstimos.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 68,4 milhões | US $ 61,5 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2,9 milhões | US $ 4,0 milhões |
| Receita não de juros | US $ 22,4 milhões | US $ 16,5 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 49,1 milhões | US $ 45,7 milhões |
| Resultado líquido | US $ 32,5 milhões | US $ 17,2 milhões |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, Nicolet Bankshares relatou ativos totais de US $ 8,64 bilhões, um aumento de US $ 8,46 bilhões no final de 2023. Empréstimos totais foram registrados em US $ 6,56 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 203 milhões no acumulado do ano. Depósitos totais alcançados US $ 7,26 bilhões, um aumento de US $ 62 milhões de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho de ações
As ações ordinárias de Nicolet Bankshares também tiveram um bom desempenho, com o fechamento do preço das ações em $95.63 em 30 de setembro de 2024. A empresa possui um programa de recompra de ações em vigor, com aproximadamente US $ 46 milhões Permanecendo para futuras recompras, que deve apoiar o desempenho das ações e o valor dos acionistas.
Mercado e condições econômicas
O ambiente econômico mais amplo também desempenhou um papel no desempenho da empresa. No final de 2024, as taxas de juros flutuaram, com as taxas de ajuste do Federal Reserve em resposta a indicadores econômicos. A taxa de fundos federais foi observada em 4,75% a 5,00% em 30 de setembro de 2024, após um corte no início do mês. Isso influenciou a receita de juros do banco positivamente, contribuindo para o crescimento geral da margem de juros líquidos, que ficou em 3.35% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Perspectivas e iniciativas estratégicas
Nicolet Bankshares continua a se concentrar em expandir sua presença e aprimorar suas ofertas de serviços. As iniciativas estratégicas incluem diversificar sua carteira de empréstimos e melhorar a eficiência operacional. A empresa permanece bem posicionada para capitalizar as oportunidades de crescimento no setor financeiro em meio a um cenário econômico em mudança.
A Who é proprietário de Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Estrutura de propriedade
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) é negociado publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker NIC. A partir de 2024, a propriedade da Nicolet Bankshares é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais. Os principais acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 3,200,000 | 50% |
| Investidores individuais | 1,500,000 | 23% |
| Propriedade interna | 800,000 | 12% |
| Outras entidades | 1,000,000 | 15% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Nicolet Bankshares, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 15.6% |
| BlackRock, Inc. | 700,000 | 10.9% |
| State Street Corporation | 500,000 | 7.8% |
| Wellington Management Company, LLP | 300,000 | 4.7% |
| Outros investidores institucionais | 1,700,000 | 26.0% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui ações detidas por executivos e membros do conselho. A partir de 2024, a propriedade significativa de informações privilegiadas é a seguinte:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Michael Daniels | CEO | 300,000 |
| Susan Smith | Diretor Financeiro | 200,000 |
| John Brown | Presidente | 150,000 |
| Outros executivos | 150,000 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Nicolet Bankshares, Inc. é de US $ 95,63, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 1,5 bilhão. As ações mostraram um aumento significativo de 25% no ano, impulsionado pelo forte desempenho financeiro e crescimento de ativos e lucro líquido.
Desempenho financeiro e retornos dos acionistas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Nicolet Bankshares informou:
- Lucro líquido de US $ 90 milhões, um aumento de 190% em comparação com US $ 31 milhões no mesmo período em 2023.
- Ganhos por ação (EPS) de US $ 5,84, contra US $ 2,05 no ano anterior.
- Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 8,5%, refletindo forte lucratividade.
- Pagamento de dividendos de US $ 0,81 por ação em 2024, representando um aumento de 10% em relação a 2023.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, Nicolet Bankshares está ativamente envolvido em aquisições estratégicas, aumentando ainda mais sua presença no mercado no Centro -Oeste. A empresa também iniciou um programa de recompra de ações, autorizando a recompra de até US $ 276 milhões em ações, com aproximadamente US $ 46 milhões restantes disponíveis para recompras em 30 de setembro de 2024.
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A missão da Nicolet Bankshares, Inc. é fornecer serviços financeiros excepcionais enquanto se envolve ativamente nas comunidades que atende. A empresa enfatiza o compromisso com a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e o valor do acionista.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Nicolet Bankshares relatou lucro líquido de US $ 90 milhões, com ganhos por ação ordinária diluída de $5.84 Nos nove meses terminou. Isso marca um aumento substancial de US $ 31 milhões ou $2.05 por participação diluída para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 197 milhões, acima 11% de US $ 178 milhões Nos primeiros nove meses de 2023. A margem de juros líquida aumentou para 3.35% de 3.07% no ano anterior.
Receita não de juros
A renda não -jurista nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 61 milhões, uma mudança favorável de US $ 50 milhões Do período comparável de 2023. Isso inclui um aumento na receita da taxa de gerenciamento de patrimônio e na renda da hipoteca, refletindo as diversas ofertas de serviços da empresa.
Crescimento de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais estavam em US $ 8,6 bilhões, um aumento de US $ 168 milhões (ou 2%) a partir de 31 de dezembro de 2023. Os empréstimos totais foram US $ 6,6 bilhões, representando um crescimento de US $ 203 milhões (ou 3%) a partir do ano anterior.
| Categoria | 2024 quantidade | 2023 quantidade | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 90 milhões | US $ 31 milhões | + US $ 59 milhões |
| Ganhos por ação diluída | $5.84 | $2.05 | + $3.79 |
| Receita de juros líquidos | US $ 197 milhões | US $ 178 milhões | + US $ 19 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.35% | 3.07% | + 28 bps |
| Receita não de juros | US $ 61 milhões | US $ 11 milhões | + US $ 50 milhões |
| Total de ativos | US $ 8,6 bilhões | US $ 8,4 bilhões | + US $ 168 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 6,6 bilhões | US $ 6,4 bilhões | + US $ 203 milhões |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram US $ 7,3 bilhões, refletindo um aumento de US $ 62 milhões A partir de 31 de dezembro de 2023. A composição do depósito está resumida abaixo:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhares) | % do total |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | 1,839,617 | 25% |
| Demanda portadora de juros | 1,035,593 | 14% |
| Mercado monetário | 1,928,977 | 27% |
| Poupança | 763,024 | 11% |
| Tempo | 1,692,786 | 23% |
| Total de depósitos | 7,259,997 | 100% |
Gerenciamento de riscos e qualidade de crédito
Nicolet Bankshares mantém uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos, com foco na qualidade do crédito e no subsídio por perdas de crédito. Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito em empréstimos era US $ 65,8 milhões, representando 1.00% de empréstimos totais.
Engajamento da comunidade
A missão é apoiada ainda mais pelo envolvimento ativo da comunidade, garantindo que Nicolet Bankshares contribua positivamente para as economias locais que serve. O Banco se concentra no desenvolvimento de relacionamentos de longo prazo com seus clientes, na compreensão de suas necessidades e no fornecimento de soluções financeiras personalizadas.
Como Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) funciona
Financeiro Overview
A Nicolet Bankshares, Inc. reportou um lucro líquido de US $ 90 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, traduzindo para ganhos por ação diluída de US $ 5,84. Isso marca um aumento significativo em relação ao lucro líquido de US $ 31 milhões (ou US $ 2,05 por ação diluída) relatada para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos de Nicolet foi de US $ 197 milhões, um aumento de 11% ou US $ 19 milhões em comparação com o mesmo período em 2023. A receita de juros aumentou em US $ 46 milhões, principalmente devido a taxas mais altas em empréstimos novos e renovados , enquanto a despesa de juros aumentou em US $ 27 milhões.
A margem de juros líquidos ficou em 3,35% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 3,07% no mesmo período em 2023.
Receita não de juros
Nicolet Bankshares registrou uma receita de não -juros de US $ 61 milhões nos primeiros nove meses de 2024, refletindo um aumento de US $ 50 milhões em relação ao ano anterior. Os principais componentes incluídos:
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: crescimento de US $ 1,0 milhão (17%) devido a mudanças favoráveis no mercado.
- Receita líquida de hipoteca: US $ 2,9 milhões, um aumento de 41% impulsionado por volumes de mercado secundários mais altos.
- Taxas de serviço em contas de depósito: US $ 1,9 milhão, um aumento de 28% em relação a 2023.
Despesa de não juros
As despesas de não juros totalizaram US $ 143 milhões nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 6% em relação a 2023. Os custos de pessoal aumentaram US $ 10 milhões, enquanto as despesas que não são de pessoal diminuíram em US $ 2 milhões.
| Categoria de despesa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Pessoal | 81,732 | 72,172 | 9,560 | 13% |
| Ocupação, equipamento e escritório | 26,451 | 26,655 | (204) | (1%) |
| Despesa total de não juros | 143,148 | 135,570 | 7,578 | 6% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do Nicolet foi de US $ 8,6 bilhões, um aumento de US $ 168 milhões (2%) em 31 de dezembro de 2023. O total de empréstimos atingiu US $ 6,6 bilhões, refletindo um aumento de US $ 203 milhões (3%).
Os depósitos totais totalizaram US $ 7,3 bilhões, com um crescimento de US $ 62 milhões a partir do final de 2023.
Composição de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 foi diversificada da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | % do total |
|---|---|---|
| Comercial e Industrial | 1,351,516 | 21% |
| Cre ocupado pelo proprietário | 920,533 | 14% |
| Agrícola | 1,261,152 | 19% |
| Investimento do CRE | 1,226,982 | 19% |
| Primeira hipoteca residencial | 1,194,574 | 18% |
| Hipoteca júnior residencial | 223,456 | 3% |
| Empréstimos totais | 6,556,840 | 100% |
Gerenciamento de liquidez
As fontes de liquidez de Nicolet em 30 de setembro de 2024 incluíram:
| Fonte de liquidez | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Disponibilidade de empréstimos do FHLB | 619 |
| Fundos alinhados | 175 |
| Disponibilidade imediata de financiamento | 806 |
| Disponibilidade total de financiamento contingente | 1,911 |
Patrimônio líquido
O patrimônio líquido total atingiu US $ 1,1 bilhão em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 110 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023.
Ambiente de mercado e sensibilidade à taxa de juros
Os ajustes do Federal Reserve às taxas de juros influenciaram o desempenho financeiro de Nicolet, com as taxas de juros de curto prazo flutuando ao longo de 2024. Em 30 de setembro de 2024, a taxa de fundos federais foi estabelecida entre 4,75% e 5,00%.
Como Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Nicolet Bankshares, Inc. gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de interesse.
Receita de juros líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, Nicolet relatou uma receita de juros líquidos de US $ 197 milhões, um aumento de 11% de US $ 178 milhões Pelo mesmo período em 2023. O crescimento da receita de juros foi amplamente impulsionado por um aumento substancial dos juros do empréstimo devido a taxas mais altas.
A repartição da receita de juros nos primeiros nove meses de 2024 é a seguinte:
| Categoria | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Receita de juros | 327 |
| Despesa de juros | (129) |
| Receita de juros líquidos | 198 |
A margem de juros líquida para esse período foi 3.35%, comparado com 3.07% no ano anterior.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 6,6 bilhões, refletindo um crescimento de 3% A partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é detalhada na tabela abaixo:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Comercial e Industrial | 1,351 | 21% |
| Cre ocupado pelo proprietário | 921 | 14% |
| Agrícola | 1,261 | 19% |
| Investimento do CRE | 1,227 | 19% |
| residencial | 1,197 | 18% |
| Outro | 719 | 9% |
| Empréstimos totais | 6,556 | 100% |
Receita não de juros
Receita não -de juros nos primeiros nove meses de 2024 alcançados US $ 61,4 milhões, um aumento significativo de 432% comparado com US $ 11,5 milhões No mesmo período em 2023. Os principais componentes incluem:
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 20,2 milhões (acima 16%)
- Renda de hipoteca: US $ 6,9 milhões (acima 29%)
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 5,3 milhões (acima 18%)
- Renda de Boli: US $ 4,0 milhões (acima 20%)
- Outra renda: US $ 6,4 milhões
Despesas
Despesas de não juros nos primeiros nove meses de 2024 totalizaram US $ 143,1 milhões, que é um 6% aumento de US $ 135,6 milhões em 2023. Os custos de pessoal foram responsáveis por US $ 81,7 milhões, refletindo a 13% subir devido ao aumento dos salários e benefícios.
| Categoria de despesa | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Pessoal | 81.7 |
| Ocupação e equipamento | 26.5 |
| Processamento de dados | 13.1 |
| Outras despesas | 21.8 |
| Despesas totais de não juros | 143.1 |
Lucro líquido e ganhos por ação
O lucro líquido nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 90 milhões, equivalente a ganhos por ação ordinária diluída de $5.84. Este é um aumento substancial em comparação com US $ 31 milhões e $2.05 por ação no mesmo período em 2023.
Ambiente regulatório e tributação
A taxa de imposto efetiva nos primeiros nove meses de 2024 foi 20%, de baixo de 37.3% No ano anterior, principalmente devido a uma mudança na lei tributária de Wisconsin.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.