Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua geração de receita e posicionamento de mercado.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2023 valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 342,560,000 | 65.4% |
| Gestão de patrimônio | 124,780,000 | 23.8% |
| Serviços de investimento | 57,210,000 | 10.8% |
Métricas de crescimento de receita
- Crescimento da receita ano a ano: 7.2%
- Taxa de crescimento anual composta (CAGR): 6.5%
- Receita anual total: $524,550,000
Distribuição de receita geográfica
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Wisconsin | 82.3% |
| Michigan | 12.6% |
| Outras regiões | 5.1% |
Principais indicadores de desempenho da receita
- Receita líquida de juros: $276,340,000
- Receita não jurídica: $148,210,000
- Rendimento médio de empréstimo: 4.75%
Um mergulho profundo em Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro revelam informações críticas sobre o potencial de eficiência operacional e ganhos da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 81.6% | 79.3% |
| Margem de lucro operacional | 35.2% | 33.7% |
| Margem de lucro líquido | 28.5% | 26.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.37% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Expansão consistente de margem ano a ano
- Melhoria constante na eficiência operacional
- Mantido desempenho financeiro competitivo
A análise comparativa do setor demonstra forte posicionamento com margens que excedem as médias regionais do setor bancário por 3-5%.
| Métrica de gerenciamento de custos | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 52.3% |
| Índice de eficiência | 58.6% |
O controle de custos operacionais continua sendo uma prioridade estratégica, com foco contínuo na manutenção de estruturas operacionais enxutas.
Dívida vs. patrimônio: como Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 458,6 milhões | 67.3% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 122,4 milhões | 17.9% |
| Dívida total | US $ 581 milhões | 85.2% |
Métricas de estrutura de capital
- Relação dívida / patrimônio: 1.42
- Relação dívida / ativa: 0.53
- Taxa de cobertura de juros: 4.67
Crédito Profile
Classificações de crédito atuais:
- Classificação de Moody: BAA2
- Classificação Global S&P: BBB
- Classificação Fitch: BBB
Detalhes do financiamento de ações
| Componente de patrimônio | Valor | Percentagem |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 412,5 milhões | 14.8% |
| Ações ordinárias em circulação | 15,2 milhões de ações | - |
Avaliando Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar as capacidades operacionais e de saúde financeira e operacional de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.30 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- Capital total de giro: US $ 127,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
- Índice de capital de giro líquido: 0.65
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantia | Variação percentual |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 214,5 milhões | +6.7% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 89,3 milhões | -3.2% |
| Financiamento de fluxo de caixa | US $ 45,2 milhões | +2.1% |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 345,7 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 215%
- Índice de cobertura de dívida de curto prazo: 2.35
Considerações potenciais de liquidez
- Relação dívida / patrimônio: 0.42
- Taxa de cobertura de juros: 4.75
- Pontuação de risco de liquidez: Baixo
O Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A partir de 2024, as métricas financeiras para a empresa revelam informações críticas de avaliação:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 13.6x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.2x |
| Preço atual das ações | $62.37 |
| Faixa de preço de 52 semanas | $53.11 - $68.94 |
Métricas de desempenho de ações
- Mudança de preço de 12 meses: -7.2%
- Rendimento de dividendos: 2.85%
- Taxa de pagamento de dividendos: 38.6%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 4 |
| Segurar | 2 |
| Vender | 0 |
Meta de preço médio: $67.50
Riscos -chave enfrentados por Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Fatores de risco
O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para a organização:
Principais riscos financeiros
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | US $ 87,4 milhões exposição ao inadimplente de empréstimo potencial | Médio |
| Risco de taxa de juros | Potencial 3.2% compressão da margem de juros líquidos | Alto |
| Conformidade regulatória | Potencial US $ 1,2 milhão Risco de penalidade de conformidade | Baixo |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 45 milhões impacto financeiro potencial
- Pontuação de Avaliação de Vulnerabilidade da Infraestrutura Tecnológica: 6.7/10
- Potencial investimento de transformação digital necessária: US $ 12,3 milhões
Riscos competitivos de mercado
A análise de concorrência do mercado revela:
- Participação de mercado bancário regional: 2.4%
- Índice de pressão competitiva: 7.3/10
- Risco potencial de consolidação de mercado: 62%
Métricas de sensibilidade econômica
| Indicador econômico | Impacto atual | Mudança projetada |
|---|---|---|
| Vulnerabilidade de recessão | 4.5/10 exposição ao risco | Aumento moderado esperado |
| Sensibilidade à inflação | Potencial 2.1% redução de ganhos | Potencialmente aumentando |
Perspectivas de crescimento futuro para Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Oportunidades de crescimento
A partir de 2024, a instituição financeira demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento total da portfólio de empréstimos de 7.3% No último ano fiscal
- Expansão de empréstimos comerciais nos mercados de Wisconsin e Michigan
- Aprimoramento da plataforma bancária digital com US $ 4,2 milhões investimento em tecnologia
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 328,6 milhões | 5.7% |
| 2025 | US $ 347,4 milhões | 5.7% |
Iniciativas estratégicas
- Estratégia de fusão e aquisição direcionando bancos comunitários regionais
- Modernização da infraestrutura de tecnologia com US $ 3,8 milhões investimento planejado
- Serviços de gerenciamento de patrimônio expandido direcionando clientes de alta rede
Vantagens competitivas
O posicionamento do mercado inclui 18.4% Maior retorno sobre o patrimônio líquido em comparação aos pares bancários regionais.
| Métrica de desempenho | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.62% | 3.24% |
| Índice de eficiência | 52.3% | 58.1% |
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.