Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Verständnis von Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Einnahmequellenströmen
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Umsatzerzeugung und die Marktpositionierung.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 342,560,000 | 65.4% |
| Vermögensverwaltung | 124,780,000 | 23.8% |
| Investmentdienstleistungen | 57,210,000 | 10.8% |
Umsatzwachstumskennzahlen
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 7.2%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 6.5%
- Jahresumsatz: $524,550,000
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Wisconsin | 82.3% |
| Michigan | 12.6% |
| Andere Regionen | 5.1% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren
- Nettozinserträge: $276,340,000
- Nichtinteresse Einkommen: $148,210,000
- Durchschnittliche Darlehensrendite: 4.75%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen zeigen kritische Einblicke in das operative Effizienz und das Gewinnpotentum des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 81.6% | 79.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.2% | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 28.5% | 26.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.37% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Konsequente Expansion der Marge-Margen-Margin
- Stetige Verbesserung der Betriebseffizienz
- Aufrechterhalten wettbewerbsfähiger finanzieller Leistung
Die vergleichende Branchenvergleichsanalyse zeigt eine starke Positionierung mit Rändern, die den regionalen Bankensektor durchschnittlich überschreiten. 3-5%.
| Kostenmanagementmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 52.3% |
| Effizienzverhältnis | 58.6% |
Die Betriebskostenkontrolle bleibt eine strategische Priorität, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung schlanker Betriebsstrukturen weiterhin liegt.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 458,6 Millionen US -Dollar | 67.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 122,4 Millionen US -Dollar | 17.9% |
| Gesamtverschuldung | 581 Millionen US -Dollar | 85.2% |
Kapitalstruktur Metriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Verhältnis von Schulden zu Assets: 0.53
- Interessenversicherungsquote: 4.67
Kredit Profile
Aktuelle Kreditratings:
- Moody's Rating: Baa2
- S & P Global Rating: BBB
- Fitch -Bewertung: BBB
Aktienfinanzierungsdetails
| Aktienkomponente | Wert | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 412,5 Millionen US -Dollar | 14.8% |
| Stammaktien ausstehend | 15,2 Millionen Aktien | - |
Bewertung der Liquidität von Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.30 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- Gesamtarbeitskapital: 127,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 8.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.65
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 214,5 Millionen US -Dollar | +6.7% |
| Cashflow investieren | -89,3 Millionen US -Dollar | -3.2% |
| Finanzierung des Cashflows | 45,2 Millionen US -Dollar | +2.1% |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 345,7 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 215%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.35
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Interessenversicherungsquote: 4.75
- Liquiditätsrisikobewertung: Niedrig
Ist Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab 2024 zeigen die finanziellen Metriken für das Unternehmen kritische Bewertung Erkenntnisse:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 13.6x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.2x |
| Aktueller Aktienkurs | $62.37 |
| 52-wöchige Preisklasse | $53.11 - $68.94 |
Aktienleistung Metriken
- 12-Monats-Preisänderung: -7.2%
- Dividendenrendite: 2.85%
- Dividendenausschüttungsquote: 38.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Median Kursziel: $67.50
Hauptrisiken für Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
Wichtige finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | 87,4 Millionen US -Dollar potenzielle Darlehensausfall -Exposition | Medium |
| Zinsrisiko | Potenzial 3.2% Nettozinsmargekomprimierung | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzial 1,2 Millionen US -Dollar Compliance -Straftatrisiko | Niedrig |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 45 Millionen Dollar potenzielle finanzielle Auswirkungen
- Bewertungsbewertung der technologischen Infrastrukturanfälligkeit: 6.7/10
- Potenzielle digitale Transformationsinvestitionen erforderlich: 12,3 Millionen US -Dollar
Market wettbewerbsfähige Risiken
Marktwettbewerbsanalyse zeigt:
- Marktanteil des regionalen Bankgeschäfts: 2.4%
- Wettbewerbsdruckindex: 7.3/10
- Potenzielle Marktkonsolidierungsrisiko: 62%
Wirtschaftliche Sensibilitätsmetriken
| Wirtschaftsindikator | Aktuelle Auswirkung | Projizierte Veränderung |
|---|---|---|
| Rezessionsfälligkeit | 4.5/10 Risikoexposition | Mäßiger Anstieg erwartet |
| Inflationsempfindlichkeit | Potenzial 2.1% Einkommensreduzierung | Potenziell zunehmen |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Wachstumschancen
Ab 2024 zeigt das Finanzinstitut ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7.3% im letzten Geschäftsjahr
- Expansion für kommerzielle Kreditvergabe in den Märkten Wisconsin und Michigan
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 4,2 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 328,6 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| 2025 | 347,4 Millionen US -Dollar | 5.7% |
Strategische Initiativen
- Fusions- und Akquisitionsstrategie, die auf regionale Gemeinschaftsbanken abzielen
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur mit 3,8 Millionen US -Dollar Geplante Investition
- Erweiterte Vermögensverwaltungsdienste für Kunden mit hohem Netzwerk ansprechen
Wettbewerbsvorteile
Marktpositionierung umfasst 18.4% höhere Eigenkapitalrendite im Vergleich zu regionalen Bankenkollegen.
| Leistungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.62% | 3.24% |
| Effizienzverhältnis | 52.3% | 58.1% |
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.