Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Nicolet Bankshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في توليد الإيرادات وتحديد المواقع في السوق.
تدفقات الإيرادات انهيار
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 342,560,000 | 65.4% |
| إدارة الثروة | 124,780,000 | 23.8% |
| خدمات الاستثمار | 57,210,000 | 10.8% |
مقاييس نمو الإيرادات
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 7.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 6.5%
- إجمالي الإيرادات السنوية: $524,550,000
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| ويسكونسن | 82.3% |
| ميشيغان | 12.6% |
| مناطق أخرى | 5.1% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: $276,340,000
- الدخل غير المصالح: $148,210,000
- متوسط عائد القرض: 4.75%
غوص عميق في ربحية Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الكفاءة التشغيلية للشركة وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 81.6% | 79.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 28.5% | 26.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.37% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- توسع هامش على أساس سنوي ثابت
- تحسن مطرد في الكفاءة التشغيلية
- الحفاظ على الأداء المالي التنافسي
يوضح التحليل المقارن للصناعة وضعًا قويًا بهوامش تتجاوز متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي بواسطة 3-5%.
| مقياس إدارة التكلفة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 52.3% |
| نسبة الكفاءة | 58.6% |
يظل التحكم في التكاليف التشغيلية أولوية استراتيجية ، مع التركيز المستمر على الحفاظ على الهياكل التشغيلية الهزيلة.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 458.6 مليون دولار | 67.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 122.4 مليون دولار | 17.9% |
| إجمالي الديون | 581 مليون دولار | 85.2% |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- نسبة الديون إلى الأصول: 0.53
- نسبة تغطية الفائدة: 4.67
ائتمان Profile
تصنيفات الائتمان الحالية:
- تصنيف Moody: BAA2
- تصنيف S&P العالمي: BBB
- تصنيف فيتش: BBB
تفاصيل تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | قيمة | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 412.5 مليون دولار | 14.8% |
| الأسهم العادية المعلقة | 15.2 مليون سهم | - |
تقييم سيولة Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.30 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 127.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.65
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 214.5 مليون دولار | +6.7% |
| استثمار التدفق النقدي | -89.3 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | 45.2 مليون دولار | +2.1% |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 345.7 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 215%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.35
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.42
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75
- درجة مخاطر السيولة: قليل
هل Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من عام 2024 ، تكشف المقاييس المالية للشركة عن رؤى التقييم الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 13.6x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.2x |
| سعر السهم الحالي | $62.37 |
| 52 أسبوع النطاق السعري | $53.11 - $68.94 |
مقاييس أداء الأسهم
- تغيير السعر لمدة 12 شهرًا: -7.2%
- عائد الأرباح: 2.85%
- نسبة توزيع الأرباح: 38.6%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
متوسط السعر المستهدف: $67.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حرجة للمنظمة:
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 87.4 مليون دولار التعرض لتقصير القرض المحتمل | واسطة |
| مخاطر سعر الفائدة | محتمل 3.2% صافي ضغط هامش الفائدة | عالي |
| الامتثال التنظيمي | محتمل 1.2 مليون دولار مخاطر عقوبة الامتثال | قليل |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 45 مليون دولار التأثير المالي المحتمل
- درجة تقييم الثغرة الأمنية للبنية التحتية للتكنولوجيا: 6.7/10
- استثمار التحول الرقمي المحتمل المطلوب: 12.3 مليون دولار
المخاطر التنافسية في السوق
يكشف تحليل المنافسة في السوق:
- حصة السوق المصرفية الإقليمية: 2.4%
- مؤشر الضغط التنافسي: 7.3/10
- مخاطر توحيد السوق المحتملة: 62%
مقاييس الحساسية الاقتصادية
| المؤشر الاقتصادي | التأثير الحالي | التغيير المتوقع |
|---|---|---|
| ركود الضعف | 4.5/10 التعرض للخطر | زيادة معتدلة المتوقع |
| حساسية التضخم | محتمل 2.1% تخفيض الأرباح | ربما تزداد |
آفاق النمو المستقبلية لـ Nicolet Bankshares ، Inc. (NIC)
فرص النمو
اعتبارًا من عام 2024 ، توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 7.3% في السنة المالية الأخيرة
- التوسع في الإقراض التجاري في أسواق ويسكونسن وميشيغان
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 4.2 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 328.6 مليون دولار | 5.7% |
| 2025 | 347.4 مليون دولار | 5.7% |
المبادرات الاستراتيجية
- استراتيجية الاندماج والاستحواذ التي تستهدف البنوك المجتمعية الإقليمية
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية مع 3.8 مليون دولار الاستثمار المخطط
- خدمات إدارة الثروات الموسعة التي تستهدف العملاء ذوي القيمة العالية
المزايا التنافسية
تحديد موقع السوق يشمل 18.4% عائد أعلى على حقوق الملكية مقارنة بأقران المصرفيين الإقليميين.
| مقياس الأداء | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.62% | 3.24% |
| نسبة الكفاءة | 52.3% | 58.1% |
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.