Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) Bundle
Compréhension des sources de revenus de Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Analyse des revenus
La performance financière de la société révèle des informations critiques sur sa génération de revenus et son positionnement sur le marché.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 342,560,000 | 65.4% |
| Gestion de la richesse | 124,780,000 | 23.8% |
| Services d'investissement | 57,210,000 | 10.8% |
Métriques de croissance des revenus
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 7.2%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 6.5%
- Revenus annuels totaux: $524,550,000
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Wisconsin | 82.3% |
| Michigan | 12.6% |
| Autres régions | 5.1% |
Indicateurs clés de performance des revenus
- Revenu net des intérêts: $276,340,000
- Revenu sans intérêt: $148,210,000
- Rendement moyen du prêt: 4.75%
Une plongée profonde dans la rentabilité de Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et le potentiel des bénéfices de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 81.6% | 79.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.2% | 33.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 28.5% | 26.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.37% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Expansion cohérente de la marge d'une année à l'autre
- Amélioration constante de l'efficacité opérationnelle
- Maintenu des performances financières compétitives
L'analyse comparative de l'industrie démontre un positionnement fort avec des marges dépassant les moyennes du secteur bancaire régional par 3-5%.
| Métrique de gestion des coûts | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 52.3% |
| Rapport d'efficacité | 58.6% |
Le contrôle des coûts opérationnels reste une priorité stratégique, en mettant l'accent sur le maintien des structures opérationnelles maigres.
Dette vs Équité: comment Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 458,6 millions de dollars | 67.3% |
| Dette totale à court terme | 122,4 millions de dollars | 17.9% |
| Dette totale | 581 millions de dollars | 85.2% |
Métriques de la structure du capital
- Ratio dette / capital-investissement: 1.42
- Ratio dette / actifs: 0.53
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.67
Crédit Profile
Notes de crédit actuelles:
- Moody's Note: Baa2
- Évaluation mondiale S&P: BBB
- Évaluation Fitch: BBB
Détails de financement par actions
| Composant de capitaux propres | Valeur | Pourcentage |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 412,5 millions de dollars | 14.8% |
| Stock ordinaire en circulation | 15,2 millions d'actions | - |
Évaluation de la liquidité de Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer les capacités de santé financière et opérationnelles financières à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.30 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- Total du fonds de roulement: 127,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 214,5 millions de dollars | +6.7% |
| Investir des flux de trésorerie | - 89,3 millions de dollars | -3.2% |
| Financement des flux de trésorerie | 45,2 millions de dollars | +2.1% |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 345,7 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 215%
- Ratio de couverture de la dette à court terme: 2.35
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio dette / capital-investissement: 0.42
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.75
- Score de risque de liquidité: Faible
Nicolet Bankshares, Inc. (NIC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En 2024, les mesures financières de la société révèlent des informations critiques d'évaluation:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 13,6x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.2x |
| Cours actuel | $62.37 |
| Fourchette de prix de 52 semaines | $53.11 - $68.94 |
Métriques de performance des stocks
- Changement de prix de 12 mois: -7.2%
- Rendement des dividendes: 2.85%
- Ratio de distribution de dividendes: 38.6%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 4 |
| Prise | 2 |
| Vendre | 0 |
Objectif de prix médian: $67.50
Risques clés face à Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Facteurs de risque
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'organisation:
Risques financiers clés
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 87,4 millions de dollars Exposition potentielle par défaut du prêt | Moyen |
| Risque de taux d'intérêt | Potentiel 3.2% compression nette de marge d'intérêt | Haut |
| Conformité réglementaire | Potentiel 1,2 million de dollars Risque de pénalité de conformité | Faible |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 45 millions de dollars Impact financier potentiel
- Score d'évaluation de la vulnérabilité des infrastructures technologiques: 6.7/10
- Investissement potentiel de transformation numérique requis: 12,3 millions de dollars
Marché des risques concurrentiels
L'analyse de la concurrence du marché révèle:
- Part de marché bancaire régional: 2.4%
- Indice de pression concurrentiel: 7.3/10
- Risque potentiel de consolidation du marché: 62%
Métriques de sensibilité économique
| Indicateur économique | Impact actuel | Changement projeté |
|---|---|---|
| Vulnérabilité de récession | 4.5/10 exposition à risque | Augmentation modérée attendue |
| Sensibilité à l'inflation | Potentiel 2.1% réduction des bénéfices | Potentiellement croissant |
Perspectives de croissance futures pour Nicolet Bankshares, Inc. (NIC)
Opportunités de croissance
En 2024, l'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 7.3% Au cours du dernier exercice
- Expansion des prêts commerciaux sur les marchés du Wisconsin et du Michigan
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique avec 4,2 millions de dollars Investissement technologique
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 328,6 millions de dollars | 5.7% |
| 2025 | 347,4 millions de dollars | 5.7% |
Initiatives stratégiques
- Stratégie de fusion et d'acquisition ciblant les banques communautaires régionales
- Modernisation des infrastructures technologiques avec 3,8 millions de dollars investissement prévu
- Services de gestion de patrimoine élargis ciblant les clients à haute nette
Avantages compétitifs
Le positionnement du marché comprend 18.4% Retour des capitaux propres plus élevé par rapport aux pairs bancaires régionaux.
| Métrique de performance | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.62% | 3.24% |
| Rapport d'efficacité | 52.3% | 58.1% |
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