|
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Financial - Capital Markets | NASDAQ
|
- ✓ Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
- ✓ Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
- ✓ Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
- ✓ Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) Bundle
No cenário dinâmico de serviços financeiros, a LPL Financial Holdings Inc. é uma potência transformadora, revolucionando como os consultores financeiros e investidores independentes navegam na gestão de patrimônio. Ao misturar engenhosamente a tecnologia de ponta, sistemas abrangentes de suporte e plataformas flexíveis, a LPLA criou um modelo de negócios exclusivo que capacita os profissionais financeiros enquanto fornece soluções sofisticadas de investimento. Esse ecossistema intrincado não apenas fornece infraestrutura tecnológica robusta, mas também cria uma relação simbiótica entre consultores, investidores e ferramentas financeiras avançadas, posicionando a LPL como uma força que muda o jogo no mercado de serviços financeiros competitivos.
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Consultores financeiros independentes e consultores de investimentos registrados
A partir do quarto trimestre 2023, a LPL Financial apoia mais de 21.000 consultores financeiros independentes e consultores de investimentos registrados (RIAs). A plataforma permite que esses profissionais acessem serviços abrangentes de suporte de negócios.
| Categoria de parceria | Número de profissionais | Impacto anual da receita |
|---|---|---|
| Consultores financeiros independentes | 19,500 | US $ 2,1 bilhões |
| Consultores de investimento registrados | 1,500 | US $ 385 milhões |
Corretores e instituições financeiras
A LPL Financial mantém parcerias estratégicas com vários corretores e instituições financeiras.
- Total de parcerias de corretor-corretor: 47
- Colaborações da Instituição Financeira: 23
- Duração média da parceria: 8,5 anos
Provedores de tecnologia e software
A LPL Financial colabora com as principais empresas de tecnologia para aprimorar a infraestrutura digital.
| Parceiro de tecnologia | Serviço prestado | Investimento anual |
|---|---|---|
| Salesforce | Soluções CRM | US $ 12,3 milhões |
| Microsoft | Computação em nuvem | US $ 8,7 milhões |
| Zoom | Plataformas de comunicação | US $ 3,2 milhões |
Parceiros de serviço de compensação e custódia
Os trabalhos financeiros da LPL com prestadores de serviços de compensação e custódia especializados.
- Parceiros de compensação: 3 provedores primários
- Total de ativos sob custódia: US $ 1,2 trilhão
- Tempo médio de processamento de transações: 1,2 dias
Empresas de conformidade e consultoria regulatória
A LPL Financial mantém relacionamentos com empresas especializadas de conformidade e consultoria regulatória.
| Empresa de consultoria | Especialidade | Taxas anuais de consultoria |
|---|---|---|
| Deloitte | Conformidade regulatória | US $ 4,5 milhões |
| Ernst & Jovem | Gerenciamento de riscos financeiros | US $ 3,8 milhões |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços de consultoria financeira e corretagem
A LPL Financial suporta 21.150 consultores financeiros independentes a partir do terceiro trimestre de 2023. O total de ativos de corretagem sob administração atingiu US $ 1,23 trilhão. A receita anual dos serviços de consultoria foi de US $ 2,85 bilhões em 2022.
| Categoria de serviço | Receita anual | Número de consultores |
|---|---|---|
| Serviços independentes de corretores | US $ 1,45 bilhão | 19,500 |
| Serviços de consultor de investimentos registrados | US $ 1,40 bilhão | 1,650 |
Desenvolvendo e mantendo plataformas de tecnologia
Investimento tecnológico anual de US $ 250 milhões. A plataforma suporta infraestrutura digital 24/7 para consultores financeiros.
- Plataforma de tecnologia do consultor proprietário
- Sistemas de gerenciamento de investimentos baseados em nuvem
- Infraestrutura de segurança cibernética
Oferecendo soluções de planejamento de investimentos e aposentadoria
Gerenciou US $ 1,05 trilhão em ativos de aposentadoria em 2022. Suporta serviços de planejamento de 401 (k), IRA e pensões.
| Produto de aposentadoria | Total de ativos | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| 401 (k) planos | US $ 620 bilhões | $285,000 |
| Contas do IRA | US $ 430 bilhões | $175,000 |
Fornecendo conformidade e suporte regulatório
Equipe de conformidade de 850 profissionais. Gastos anuais de conformidade regulatória de US $ 120 milhões.
- SEC e FINRA Regulation Compliance
- Protocolos de gerenciamento de riscos
- Monitoramento de lavagem de dinheiro
Gerenciando a infraestrutura de gerenciamento de patrimônio
Apoia a infraestrutura de gerenciamento de patrimônio para 21.150 profissionais financeiros nos Estados Unidos.
| Componente de infraestrutura | Investimento anual | Cobertura |
|---|---|---|
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 250 milhões | Em todo o país |
| Suporte de conformidade | US $ 120 milhões | Todos os consultores |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Tecnologia avançada e plataformas digitais
A LPL Financial investiu US $ 175,8 milhões em despesas de tecnologia e infraestrutura em 2022. A Companhia opera em uma plataforma digital abrangente que suporta:
- Plataforma de estação de trabalho consultor que atende 21.300 mais de consultores financeiros independentes
- Sistemas de gerenciamento de investimentos baseados em nuvem
- Infraestrutura de segurança cibernética protegendo US $ 1,2 trilhão em ativos de clientes
| Categoria de investimento em tecnologia | 2022 Despesas |
|---|---|
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 175,8 milhões |
| Desenvolvimento da plataforma digital | US $ 62,3 milhões |
| Sistemas de segurança cibernética | US $ 41,5 milhões |
Extensa rede de profissionais financeiros
A LPL Financial mantém uma rede profissional robusta com:
- 21.300 mais de consultores financeiros independentes
- Aproximadamente 4.900 instituições financeiras serviram
- Mais de 5.000 funcionários corporativos que apoiam o ecossistema de consultores
Sistemas robustos de conformidade e gerenciamento de riscos
A infraestrutura de conformidade inclui:
- Equipe de conformidade dedicada de mais de 650 profissionais
- US $ 50,6 milhões investidos em sistemas de conformidade regulatória em 2022
- Tecnologias avançadas de monitoramento de risco
Ofertas abrangentes de produtos financeiros
| Categoria de produto | Total de ativos |
|---|---|
| Ativos de corretagem | US $ 1,2 trilhão |
| Ativos consultivos | US $ 578 bilhões |
| Serviços do Plano de Aposentadoria | US $ 225 bilhões |
Forte reputação da marca em serviços financeiros
As métricas de marca demonstram liderança de mercado:
- Classificado #1 Independent Broker-Dealer por Barron's em 2022
- Reconhecido como o principal local de trabalho por várias publicações do setor
- Capitalização de mercado de US $ 14,2 bilhões em dezembro de 2022
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções abrangentes de gerenciamento de patrimônio
A partir do terceiro trimestre de 2023, a LPL Financial registrou US $ 1,2 trilhão em ativos consultivos e serviu aproximadamente 21.300 consultores financeiros. A empresa oferece um conjunto abrangente de produtos e serviços de investimento, incluindo:
- Serviços de planejamento de aposentadoria
- Plataformas de gerenciamento de investimentos
- Estratégias de transferência de riqueza
- Soluções de gerenciamento de riscos
| Categoria de serviço | Total de ativos sob gestão | Número de consultores que utilizam serviço |
|---|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | US $ 480 bilhões | 16,750 |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 620 bilhões | 19,200 |
Infraestrutura tecnológica avançada para consultores
A LPL investiu US $ 145 milhões em infraestrutura de tecnologia em 2023, fornecendo aos consultores:
- Plataformas de consultoria digital avançada
- Análise de dados de mercado em tempo real
- Sistemas de proteção de segurança cibernética
- Ferramentas de relatórios baseadas em nuvem
Plataformas de investimento flexíveis e personalizáveis
LPL oferece 26 opções de plataforma de investimento diferentes Com os recursos de personalização:
- Serviços de corretores
- Modelos de consultores de investimento registrados
- Plataformas consultivas híbridas
Comissão competitiva e estruturas de taxas
A partir de 2023, a estrutura de taxas da LPL inclui:
| Tipo de taxa | Porcentagem média | Impacto anual da receita |
|---|---|---|
| Taxas de transação | 0.35% | US $ 412 milhões |
| Taxas de consultoria | 0.85% | US $ 876 milhões |
Suporte dedicado e recursos de desenvolvimento profissional
LPL fornece Programas abrangentes de desenvolvimento profissional com:
- Orçamento de treinamento anual de US $ 22 milhões
- Mais de 500 módulos de treinamento online
- Oficinas trimestrais de conformidade e regulamentação
- Programas de treinamento individuais
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Serviços de consultoria personalizados
A LPL Financial atende 21.750 consultores financeiros independentes a partir do terceiro trimestre de 2023. A empresa suporta US $ 1,2 trilhão em ativos de consultoria e corretagem sob gestão.
| Tipo de serviço de consultoria | Porcentagem de cobertura |
|---|---|
| Estratégias de investimento personalizadas | 87% |
| Planejamento de aposentadoria | 73% |
| Gestão de patrimônio | 65% |
Gerenciamento de conta dedicado
LPL fornece gerenciamento de conta especializado com níveis de suporte em camadas com base nos tamanhos dos ativos do cliente.
- Platinum Tier para contas acima de US $ 1 milhão
- Nível de ouro para contas entre US $ 500.000 e US $ 1 milhão
- Nível padrão para contas abaixo de US $ 500.000
Educação financeira contínua e treinamento
A LPL investiu US $ 58,4 milhões em programas de treinamento e desenvolvimento de consultores em 2023.
| Programa de Treinamento | Participantes anuais |
|---|---|
| Módulos de aprendizado on -line | 17,500 |
| Workshops pessoais | 3,200 |
| Treinamento de conformidade | 21,750 |
Ferramentas de autoatendimento digital
A plataforma digital da LPL suporta 92% das necessidades de tecnologia do consultor com infraestrutura digital abrangente.
- Portal do cliente virtual
- Acesso à conta móvel
- Rastreamento de portfólio em tempo real
Relatórios de desempenho regulares e comunicação
A LPL gera mais de 5,2 milhões de relatórios de desempenho anualmente para clientes em vários segmentos de investimento.
| Frequência de relatório | Porcentagem de clientes |
|---|---|
| Relatórios mensais | 62% |
| Relatórios trimestrais | 28% |
| Relatórios anuais | 10% |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de Negócios: Canais
Plataformas digitais online
A LPL Financial fornece plataformas digitais com as seguintes especificações:
| Recurso da plataforma | Métrica |
|---|---|
| Usuários digitais ativos | 19.750 consultores financeiros |
| Investimento de plataforma digital | US $ 125,7 milhões em 2023 |
| Volume anual de transação digital | US $ 1,2 trilhão |
Aplicativos móveis
Recursos de aplicativos móveis financeiros LPL:
- Plataforma Móvel Advisor360 ° Proprietário 360 °
- Ferramentas de gerenciamento de portfólio em tempo real
- Interfaces de comunicação segura do cliente
Equipes de vendas diretas
Composição e desempenho da equipe de vendas:
| Métrica de vendas | Data Point |
|---|---|
| Total de representantes de vendas | 21.350 profissionais |
| Receita anual média por representante | US $ 3,2 milhões |
Redes de consultores financeiros independentes
Detalhes da rede:
- Total de consultores independentes: 21,750
- Ativos médios sob gestão por consultor: US $ 236 milhões
- Cobertura geográfica: todos os 50 estados dos EUA
Redes de referência e parceria
Estatísticas de rede de parcerias:
| Categoria de parceria | Número de parceiros |
|---|---|
| Instituições financeiras | 850 |
| Companhias de seguros | 275 |
| Provedores de tecnologia | 125 |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Consultores financeiros independentes
A partir do quarto trimestre de 2023, a LPL Financial apoia aproximadamente 21.750 consultores financeiros independentes nos Estados Unidos.
| Característica do segmento | Dados quantitativos |
|---|---|
| Total de consultores independentes | 21,750 |
| Ativos médios sob gestão por consultor | US $ 225 milhões |
| Porcentagem da receita total da LPL | 62% |
Consultores de investimento registrados
A LPL Financial atende aproximadamente 2.200 empresas de consultoria de investimento registrado (RIA) a partir de 2023.
- Total de empresas RIA suportadas: 2.200
- Tamanho médio da empresa RIA: US $ 350 milhões em ativos
- Porcentagem de negócios institucionais: 18%
Investidores de varejo
A LPL Financial atende indiretamente a aproximadamente 5,8 milhões de contas de investidores de varejo por meio de sua rede de consultores.
| Categoria de investidores | Número de contas |
|---|---|
| Contas totais de investidores de varejo | 5,800,000 |
| Valor médio da conta | $285,000 |
Instituições financeiras pequenas e médias
A LPL Financial suporta aproximadamente 550 parceiros do banco e da união de crédito.
- Parceiros do Total de Instituição Financeira: 550
- Ativos sob custódia para instituições: US $ 185 bilhões
- Tamanho médio de parceiro da instituição: US $ 336 milhões
Indivíduos de alta rede
A LPL Financial atende clientes de alta rede com portfólios de investimento significativos.
| Segmento de alta rede | Métricas quantitativas |
|---|---|
| Clientes totais de alto patrimônio líquido | 425,000 |
| Valor médio do portfólio | US $ 1,2 milhão |
| Total de ativos sob gestão | US $ 510 bilhões |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Em 2023, a LPL Financial reportou despesas de tecnologia e comunicação de US $ 658,5 milhões. A empresa investiu significativamente em plataformas digitais, segurança cibernética e infraestrutura baseada em nuvem.
| Categoria de investimento em tecnologia | Despesas anuais ($ m) |
|---|---|
| Desenvolvimento da plataforma digital | 247.3 |
| Sistemas de segurança cibernética | 136.7 |
| Infraestrutura em nuvem | 174.5 |
Conformidade e despesas regulatórias
A LPL Financial alocou US $ 215,4 milhões em relação aos requisitos de conformidade e regulamentação em 2023.
- Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 87,2 milhões
- Salários do pessoal de conformidade: US $ 68,5 milhões
- Serviços legais e de auditoria: US $ 59,7 milhões
Compensação e treinamento de funcionários
As despesas totais de remuneração de 2023 foram de US $ 1,2 bilhão, representando 36,5% do total de despesas operacionais.
| Componente de compensação | Valor ($ m) |
|---|---|
| Salários da base | 678.5 |
| Bônus de desempenho | 312.7 |
| Treinamento e desenvolvimento | 56.3 |
Custos de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 187,6 milhões.
- Marketing Digital: US $ 76,4 milhões
- Publicidade tradicional: US $ 58,2 milhões
- Programas de aquisição de clientes: US $ 53,0 milhões
Overhead operacional e administrativo
As despesas administrativas e operacionais atingiram US $ 423,7 milhões em 2023.
| Categoria de sobrecarga | Custo anual ($ m) |
|---|---|
| Instalações de escritório | 124.6 |
| Serviços profissionais | 156.3 |
| Suporte administrativo | 142.8 |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de serviço de consultoria
As taxas de serviço de consultoria relatadas pela LPL Financial de US $ 1,1 bilhão para o ano fiscal de 2022, representando um fluxo de receita fundamental dos serviços de consultoria financeira fornecidos a consultores e instituições financeiros independentes.
Comissões de transação
As comissões de transações geraram US $ 689 milhões em receita para a LPL Financial em 2022, derivada de atividades comerciais em várias plataformas de investimento.
| Fonte de receita | 2022 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Comissões de patrimônio | US $ 412 milhões | 12.3% |
| Comissões de renda fixa | US $ 277 milhões | 8.2% |
Taxas de assinatura da plataforma de tecnologia
As taxas de assinatura da plataforma de tecnologia totalizaram US $ 245 milhões em 2022, fornecendo receita recorrente dos serviços de infraestrutura e suporte digital.
- Taxas de plataforma de tecnologia de custódia: US $ 135 milhões
- Assinaturas de software de conformidade e relatório: US $ 110 milhões
Receita de gerenciamento de ativos
A receita de gerenciamento de ativos atingiu US $ 537 milhões em 2022, gerada a partir de serviços de gerenciamento de produtos de investimento e serviços de consultoria.
| Categoria de gerenciamento de ativos | Receita | Ativos sob gestão |
|---|---|---|
| Gerenciamento de fundos mútuos | US $ 312 milhões | US $ 98,4 bilhões |
| Gerenciamento de ETF | US $ 225 milhões | US $ 42,6 bilhões |
Cobranças de compensação e custódia
As cobranças de serviço de compensação e custódia geraram US $ 423 milhões em receita para a LPL Financial em 2022.
- Taxas de serviço de compensação: US $ 267 milhões
- Taxas de manutenção da conta de custódia: US $ 156 milhões
Fluxos totais de receita para 2022: US $ 2,994 bilhões
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.