Phoenix Group Holdings plc (phnx.l): modelo de negócios de tela

O desbloqueio dos segredos de empresas de sucesso geralmente requer um mergulho profundo em suas estruturas operacionais. A tela do modelo de negócios de Phoenix Group Holdings plc Serve como um plano claro, mostrando como essa liderança da vida e do consolidador de pensões estrutura suas principais parcerias, atividades e fluxos de receita. De soluções seguras de aposentadoria ao envolvimento personalizado do cliente, este modelo ilustra a intrincada rede de estratégias que permitem que o Phoenix Group prospere em um mercado competitivo. Descubra como cada elemento se interconecta para impulsionar o sucesso da empresa abaixo.

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: Parcerias -chave

A Phoenix Group Holdings Plc, fornecedora líder de soluções de seguro de vida e soluções de aposentadoria no Reino Unido, conta com uma variedade de parcerias importantes para aprimorar suas capacidades operacionais e alcance do mercado.

Corretores de seguros e agentes

Os corretores e agentes de seguros são cruciais para a estratégia de distribuição do Phoenix Group. Eles facilitam a venda de produtos de seguro e ajudam na aquisição de clientes. A partir de 2022, aproximadamente 70% dos novos negócios de Phoenix foram adquiridos por meio de intermediários, mostrando o significado dessas parcerias.

Empresas de gerenciamento de ativos

O gerenciamento de ativos é um componente essencial das ofertas do Phoenix Group. Em junho de 2023, o grupo gerenciava ativos £ 344 bilhões. As parcerias com as empresas de gerenciamento de ativos aprimoram as oportunidades de investimento e ajudam a gerenciar riscos associados aos portfólios de clientes.

Ano	Ativos sob gestão (bilhões de libras)	Taxa de crescimento (%)
2021	316	8.9
2022	331	4.7
2023	344	3.9

Provedores de tecnologia

Para permanecer competitivo no setor de seguros, o Phoenix Group faz parceria com provedores de tecnologia para transformação digital e eficiência operacional. Em 2023, Phoenix investiu £ 60 milhões em aprimoramentos de tecnologia, incluindo avanços no atendimento ao cliente e na análise de dados, melhorando a experiência do cliente e os processos operacionais.

Empresas de resseguro

O resseguro é vital para o gerenciamento de riscos no setor de seguros. O Phoenix Group colabora com várias empresas de resseguro para proteger contra perdas significativas. Em 2022, o grupo relatou uma cobertura de resseguro de aproximadamente £ 17 bilhões no total de passivos, fornecendo uma rede de segurança que fortalece sua posição financeira.

Tipo de resseguro	Cobertura (bilhão de libras)	Empresas parceiras
Casualidade	9	Munique Re, Swiss Re
Vida	8	Hannover RE, SCOR

Essas parcerias não apenas reforçam as capacidades do Phoenix Group, mas também mitigam vários riscos operacionais e de mercado, aproveitando os pontos fortes e a experiência de entidades externas.

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: Atividades -chave

As principais atividades do Phoenix Group Holdings plc são fundamentais para suas operações no setor de seguro de vida e pensões. As ações críticas da empresa garantem que ela entregue sua proposta de valor efetivamente aos seus clientes. Abaixo estão as principais atividades realizadas pela organização:

Avaliação de risco e subscrição

O Phoenix Group se envolve em processos completos de avaliação de risco e subscrição de seus produtos de seguro de vida. Em dezembro de 2022, a empresa relatou uma nova margem de negócios de 2.5%, refletindo a eficácia de suas práticas de subscrição. O grupo usa análise de dados sofisticada para avaliar riscos potenciais com precisão, o que é crucial, dado o total de seguros de aproximadamente aproximadamente £ 390 bilhões na mesma data.

Gestão de ativos

O segmento de gerenciamento de ativos do grupo Phoenix é vital para otimizar os retornos de investimento. A empresa supervisiona os ativos totalizando £ 339 bilhões Em junho de 2023. O portfólio diversificado inclui ações, renda fixa e investimentos alternativos. Na primeira metade de 2023, o desempenho do investimento produziu um retorno de 9.6%, contribuindo significativamente para a estabilidade financeira geral e a geração de capital do grupo.

Atendimento ao cliente e suporte

O atendimento ao cliente é um componente significativo das operações do Phoenix Group. A empresa emprega sobre 2,000 A equipe em funções voltadas para o cliente para garantir que as consultas e solicitações de serviço do cliente sejam tratadas de maneira eficaz. Em 2022, as pontuações de satisfação do cliente atingiram um notável 85%, demonstrando o compromisso da empresa com a entrega de serviços de alta qualidade. Além disso, a introdução de uma plataforma de suporte digital melhorou os tempos de resposta por mais 30% comparado aos anos anteriores.

Inovação de produtos

O Phoenix Group continua a investir em inovação de produtos para atender às necessidades em evolução de sua base de clientes. Em 2022, a empresa lançou 10 Novas linhas de produtos, incluindo esquemas inovadores de pensões e soluções de aposentadoria projetadas para flexibilidade e acessibilidade. Esse esforço se alinha com a crescente demanda por soluções financeiras personalizadas, particularmente à luz da crescente população de aposentadoria no Reino Unido.

Atividades -chave	Descrição	Métricas -chave
Avaliação de risco e subscrição	Avaliando riscos potenciais para produtos de seguro de vida.	Nova margem de negócios: 2.5%; Passivos totais de seguro: £ 390 bilhões
Gestão de ativos	Gerenciamento de portfólios de investimento em várias classes de ativos.	Total de ativos sob gerenciamento: £ 339 bilhões; Retorno de desempenho do investimento: 9.6%
Atendimento ao cliente e suporte	Fornecendo suporte e serviço aos clientes.	Pontuação de satisfação do cliente: 85%; Funcionários em funções de clientes: 2,000
Inovação de produtos	Desenvolvimento de novos produtos de seguro e pensão.	Novas linhas de produtos lançadas: 10

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: Recursos -chave

Capital financeiro

Phoenix Group Holdings Plc relatou uma receita total de aproximadamente £ 3,35 bilhões Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022. Os ativos da empresa em administração (AUM) estavam em torno de £ 390 bilhões em 31 de dezembro de 2022. O lucro líquido do grupo para o mesmo período foi aproximadamente £ 970 milhões, mostrando uma base financeira robusta para suas operações.

Experiência atuarial

A equipe atuarial do Phoenix Group desempenha um papel crucial no gerenciamento dos passivos de seguros e na garantia da saúde financeira da organização. A empresa emprega sobre 300 atuários em suas várias divisões. A profundidade dessa experiência permite que a Phoenix precise efetivamente os produtos, gerencie riscos e otimize estratégias de investimento, que são vitais para sustentar a lucratividade e a conformidade regulatória.

Reputação da marca

A Phoenix Group Holdings se estabeleceu como um nome confiável no setor de seguros e pensões. A empresa foi incluída no FTSE 100 ÍNDICE Em 2021, refletindo sua forte posição de mercado e confiança dos investidores. O valor da marca continua aumentando, com uma classificação de força da marca de vários analistas do setor indicando uma pontuação acima 80% em confiança do cliente e métricas de satisfação.

Sistemas de TI

A infraestrutura de TI do grupo Phoenix é vital para suas operações, apoiando as relações com os clientes e os processos internos. A empresa investiu mais do que £ 150 milhões nas atualizações do sistema de TI e iniciativas de segurança cibernética em 2022. Isso inclui a implementação de análises de dados avançadas e plataformas de atendimento ao cliente, que aprimoram a experiência do usuário e a eficiência operacional.

Recurso -chave	Descrição	2022 Valor / Métricas
Capital financeiro	Receita total	£ 3,35 bilhões
Capital financeiro	Ativos sob gestão	£ 390 bilhões
Capital financeiro	Resultado líquido	£ 970 milhões
Experiência atuarial	Número de atuários	300+
Reputação da marca	Ftse 100 inclusão	2021
Reputação da marca	Classificação de confiança do cliente	80%+
Sistemas de TI	Investimento de TI em 2022	£ 150 milhões

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: proposições de valor

A Phoenix Group Holdings Plc fornece uma variedade de proposições de valor projetadas para atender às diversas necessidades de seus segmentos de clientes. Essas proposições se concentram na segurança financeira, crescimento e apoio abrangente ao longo de vários estágios da vida.

Soluções seguras de aposentadoria

Com a crescente importância do planejamento da aposentadoria, o Phoenix Group oferece soluções de aposentadoria seguras que atendem às necessidades de seus clientes. A partir de 2022, o grupo gerenciava ativos no valor de aproximadamente £ 300 bilhões em seus esquemas de aposentadoria. A empresa se concentra na estabilidade e segurança de longo prazo, fornecendo produtos como anuidades e outras soluções relacionadas à pensão.

Potencial de crescimento de capital

O Phoenix Group aproveita as oportunidades de investimento que permitem o crescimento de capital para seus clientes. O retorno anualizado dos ativos investidos para 2022 estava por perto 6.5%, refletindo a robusta estratégia de investimento da empresa. Isso é particularmente atraente para os clientes que desejam aumentar suas economias ao longo do tempo. A empresa projeta que seu desempenho de investimento continuará forte, com as expectativas de manter retornos semelhantes nos próximos anos.

Cobertura de seguro abrangente

O grupo oferece cobertura abrangente de seguro, incluindo seguro de vida, cobertura de doença crítica e planos de proteção de renda. De acordo com o relatório anual de 2022, o Phoenix Group mantém 12 milhões políticas em vigor e pagou reivindicações totalizando aproximadamente £ 1,2 bilhão Somente no mesmo ano. Essa extensa gama de produtos garante que os clientes possam encontrar a cobertura certa para atender às suas necessidades específicas.

Aconselhamento financeiro especializado

O Phoenix Group enfatiza a importância dos conselhos financeiros especializados como parte de sua proposta de valor. Em 2022, mais de 85% dos clientes relataram satisfação com os serviços de consultoria financeira recebidos, de acordo com pesquisas internas. A empresa emprega sobre 1,000 Consultores financeiros treinados para orientar os clientes por meio de produtos financeiros complexos, garantindo que eles tomem decisões informadas sobre seus investimentos e necessidades de seguro.

Proposição de valor	Principais recursos	2022 Métricas de desempenho
Soluções seguras de aposentadoria	Anuidades de longo prazo, esquemas de pensão	Ativos gerenciados: £ 300 bilhões
Potencial de crescimento de capital	Opções de investimento com retornos fortes	Retorno anualizado sobre ativos: 6,5%
Cobertura de seguro abrangente	Seguro de vida, cobertura de doença crítica	Políticas em vigor: 12 milhões, reivindicações pagas: £ 1,2 bilhão
Aconselhamento financeiro especializado	Orientação financeira personalizada	Satisfação do cliente: 85%, consultores financeiros: mais de 1.000

Phoenix Group Holdings PLC - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

A Phoenix Group Holdings Plc estabelece uma variedade de relacionamentos com clientes focados em aprimorar a experiência do cliente, que são críticos para adquirir e reter clientes no setor de serviços financeiros.

Planejamento financeiro personalizado

O Phoenix Group oferece serviços personalizados de planejamento financeiro, atendendo às necessidades exclusivas de seus clientes. A partir dos relatórios mais recentes, serve aproximadamente 12 milhões Clientes em todo o Reino Unido, fornecendo soluções personalizadas com base em circunstâncias e objetivos individuais. A empresa possui uma equipe dedicada de consultores financeiros que ajuda os clientes a navegar em suas opções financeiras, suportadas por um braço de gerenciamento de investimentos que gerencia mais de £350 bilhões em ativos.

Helplines de atendimento ao cliente

O atendimento ao cliente é uma pedra angular da estratégia de relacionamento com o cliente do Phoenix Group. A empresa investiu em linhas de apoio robustas de atendimento ao cliente que operam em vários canais - telefones, email e bate -papo. Eles relataram lidar com 1,2 milhão Consultas do cliente por ano, que demonstram o compromisso com a acessibilidade e o suporte. Os call centers estão estrategicamente localizados para atender a diferentes regiões, fornecendo serviço localizado para melhorar a satisfação do cliente.

Atualizações e boletins regulares

Para manter os clientes informados, o Phoenix Group distribui atualizações e boletins regulares que detalham as tendências do mercado, as ofertas de produtos e os conselhos financeiros. Um estimado 70% De seus clientes, assinam essas comunicações, que apresentam insights de profissionais financeiros e atualizações sobre novos produtos de investimento. Essa abordagem proativa não apenas promove o envolvimento, mas também fortalece a confiança e a lealdade entre os clientes.

Plataformas de autoatendimento on-line

O Phoenix Group desenvolveu plataformas abrangentes de autoatendimento on-line que fornecem aos clientes acesso 24/7 a suas contas e serviços. A partir de 2023, sobre 60% Das interações com os clientes são realizadas por meio de portais on -line, permitindo que os clientes gerenciem suas políticas, acessem declarações e realizem transações com facilidade. Em 2022, a empresa relatou um 15% Aumento ano a ano no uso dessas plataformas, destacando uma preferência crescente por soluções digitais entre sua base de clientes.

Tipo de relacionamento com o cliente	Descrição	Métricas -chave
Planejamento financeiro personalizado	Conselhos financeiros personalizados com base em necessidades individuais	12 milhões de clientes atendidos; £ 350 bilhões AUM
Helplines de atendimento ao cliente	Suporte por telefone, e -mail e bate -papo	1,2 milhão de consultas tratadas anualmente
Atualizações e boletins regulares	Atualizações de mercado e conselhos financeiros	70% de taxa de assinatura do cliente
Plataformas de autoatendimento on-line	24/7 de gerenciamento de contas e transações	60% das interações online; 15% aumentam em Deus

Phoenix Group Holdings PLC - Modelo de Negócios: Canais

Os canais pelos quais o Phoenix Group Holdings Plc se comunica e oferece sua proposta de valor são parte integrante de sua estratégia de negócios. A empresa emprega uma abordagem multicanal que inclui vários métodos diretos e indiretos para alcançar seus clientes.

Vendas diretas

O Phoenix Group utiliza um canal de vendas direto principalmente para seus produtos de seguro de vida e serviços de pensão. Em 2022, as vendas diretas do grupo representaram aproximadamente 30% de novas vendas comerciais totais. A força de vendas direta se envolve com os clientes para fornecer soluções personalizadas adaptadas às suas necessidades financeiras específicas.

Plataformas online

A plataforma on-line se tornou um canal significativo para o grupo Phoenix, especialmente o pós-Covid-19. A partir de 2023, as vendas on -line representavam 25% de todas as novas políticas escritas. O site e os aplicativos móveis da empresa facilitam as interações com os clientes, permitindo que os usuários gerenciem suas políticas, façam reivindicações e recebam conselhos financeiros convenientemente. A integração das ferramentas digitais levou a um 15% Aumento do envolvimento do cliente desde 2021.

Corretores de seguros

Os corretores de seguros desempenham um papel crucial na estratégia de distribuição do grupo de Phoenix. Eles são responsáveis ​​por aproximadamente 45% das novas vendas comerciais. Em meados de 2023, a rede de corretores é composta por 2,000 Os corretores ativos que distribuem vários produtos de seguro, incluindo a vida de vida individual e doenças críticas. A eficácia desse canal resultou em uma taxa de crescimento robusta de 5% anualmente nos negócios através de corretores.

Consultores financeiros

Os consultores financeiros são outro canal fundamental para o Phoenix Group. Em 2022, sobre 30% das novas vendas comerciais foram facilitadas por consultores financeiros. Eles fornecem informações valiosas sobre produtos de pensão e investimento, aprimorando assim os esforços de aquisição de clientes. O aumento das parcerias consultivas levou a um 20% O crescimento dos prêmios recebidos deste canal em comparação com o ano anterior.

Tipo de canal	Porcentagem de novas vendas de negócios	Agentes/corretores ativos	Taxa de crescimento (2022-2023)
Vendas diretas	30%	N / D	N / D
Plataformas online	25%	N / D	15%
Corretores de seguros	45%	2,000	5%
Consultores financeiros	30%	N / D	20%

Em conclusão, a Phoenix Group Holdings Plc utiliza efetivamente uma combinação de vendas diretas, plataformas on -line, corretores de seguros e consultores financeiros para alcançar sua diversificada base de clientes. Cada canal desempenha um papel estratégico no aprimoramento do envolvimento do cliente e impulsionando o crescimento das vendas.

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: segmentos de clientes

O Phoenix Group Holdings Plc se concentra em vários segmentos de clientes para impulsionar sua estratégia de negócios no mercado de seguros de vida e pensões. A compreensão desses segmentos permite que a empresa adapte suas ofertas de maneira eficaz.

Aposentados individuais

Os aposentados individuais representam um segmento de clientes significativo para o grupo Phoenix. A empresa atende principalmente aos da aposentadoria ou por perto, oferecendo produtos que atendem às necessidades de renda de aposentadoria. A partir de 2022, aproximadamente 25% da população do Reino Unido é envelhecida 65e esse grupo demográfico deve crescer significativamente, criando um mercado robusto para produtos focados em aposentadoria.

Clientes corporativos

Os clientes corporativos formam outro segmento crucial, especialmente no campo dos benefícios dos funcionários e dos esquemas de pensão. O Phoenix Group faz parceria com empresas para fornecer produtos de seguro de vida em grupo e produtos de pensão. Em 2021, o mercado de pensões corporativas no Reino Unido foi avaliado em aproximadamente £ 2,4 trilhões, indicando uma oportunidade substancial para Phoenix.

Indivíduos de alta rede

Esse segmento inclui indivíduos com ativos significativos que buscam soluções de planejamento financeiro e gerenciamento de patrimônio personalizadas. O Phoenix Group tem como alvo indivíduos de alto patrimônio líquido com produtos de pensão e investimento sob medida. O Reino Unido tem por perto 700,000 indivíduos de alta rede, indicando um mercado potencial no valor de aproximadamente £ 2 trilhões no total de ativos.

Gerentes de fundos de pensão

Os gerentes de fundos de pensão representam um segmento crítico de clientes, pois o Phoenix Group fornece soluções para o gerenciamento de ativos de pensão. A empresa tem um relacionamento crescente com fundos de pensão pública e privada. A partir de 2023, os fundos de pensão do Reino Unido gerenciam aproximadamente £ 4,4 trilhões Em ativos, uma parte significativa da qual a Phoenix visa atender através de seus recursos de gerenciamento de investimentos.

Segmento de clientes	Tamanho de mercado	Ofertas importantes
Aposentados individuais	25% da população do Reino Unido acima de 65 (aproximadamente 16,3 milhões)	Produtos de renda de aposentadoria, anuidades
Clientes corporativos	£ 2,4 trilhões de pensões corporativas no Reino Unido	Seguro de vida em grupo, esquemas de pensão
Indivíduos de alta rede	700.000 indivíduos com aprox. £ 2 trilhões em ativos	Produtos de pensão e investimento sob medida
Gerentes de fundos de pensão	£ 4,4 trilhões em ativos de fundo de pensão no Reino Unido	Serviços de gerenciamento de investimentos, gerenciamento de ativos de pensão

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: estrutura de custos

A estrutura de custos do Phoenix Group Holdings PLC encapsula vários elementos essenciais à sua estrutura operacional. Compreender esses custos é crucial para analisar sua sustentabilidade financeira e modelo de negócios em geral.

Despesas operacionais

As despesas operacionais do Phoenix Group envolvem custos significativos relacionados à administração, remuneração dos funcionários e funções de suporte, entre outros. Para o exercício fritado em dezembro de 2022, as despesas operacionais totalizaram aproximadamente £ 800 milhões.

Infraestrutura de tecnologia

O investimento em tecnologia desempenha um papel fundamental na estratégia do grupo de Phoenix para melhorar a eficiência e melhorar a experiência do cliente. A empresa alocada em torno £ 150 milhões Em 2022, a atualização de sua plataforma de tecnologia, que inclui aprimoramentos nos sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes e serviços digitais.

Marketing e vendas

As despesas de marketing são vitais para aquisição e retenção de clientes. Em 2022, o Phoenix Group relatou despesas de marketing e vendas de aproximadamente £ 120 milhões, refletindo seu compromisso de ampliar o alcance do mercado e promover novos produtos.

Reivindicações e pagamentos

Reclamações e pagamentos constituem uma parcela significativa da estrutura de custos do Grupo de Phoenix, impactando diretamente a lucratividade. Em 2022, o total de reivindicações e pagamentos relatados pela empresa foram aproximadamente £ 1,2 bilhão, impulsionado pelo aumento das reivindicações relacionadas a apólices de seguro e anuidades.

Categoria de custo	Valor (milhão de libras)
Despesas operacionais	800
Infraestrutura de tecnologia	150
Marketing e vendas	120
Reivindicações e pagamentos	1,200

Phoenix Group Holdings plc - Modelo de negócios: fluxos de receita

Os fluxos de receita do Phoenix Group Holdings plc são diversos e estrategicamente estruturados para capturar valor em diferentes segmentos dos setores de seguros e gerenciamento de ativos. Abaixo estão as principais maneiras pelas quais a empresa gera renda.

Premiums de apólices de seguro

Os prêmios de seguro representam uma parcela significativa da receita do grupo de Phoenix. Para o exercício encerrado em dezembro de 2022, a empresa relatou prêmios totais escritos de aproximadamente £ 1,6 bilhão. Esses prêmios resultam de vários seguros de vida, pensões e políticas de anuidade que atendem a clientes individuais e corporativos.

Taxas de gerenciamento de ativos

O Phoenix Group também obtém uma receita considerável por meio de taxas de gerenciamento de ativos cobradas aos clientes por gerenciar seus portfólios de investimento. Em 2022, as taxas de gerenciamento de ativos contribuíram em torno £ 400 milhões para a receita geral da empresa. Essa receita de taxa é derivada do gerenciamento interno de ativos para as próprias portfólios de anuidade e seguros do grupo, bem como ativos externos de clientes.

Retornos de investimento

A empresa gera retornos de investimento a partir de seu portfólio de investimentos substancial. Em dezembro de 2022, os ativos de investimento do Phoenix Group foram avaliados em aproximadamente £ 330 bilhões. A receita total de investimento para o ano totalizou cerca de £ 5,1 bilhões, mostrando o forte desempenho de suas estratégias de investimento, que incluem títulos de renda fixa, ações e investimentos alternativos.

Taxas de consultoria

Outro fluxo de receita vem de taxas de consultoria, particularmente em relação a transações corporativas e serviços de gerenciamento de portfólio. Em 2022, o grupo de Phoenix registrou a receita da taxa de consultoria de quase £ 100 milhões, refletindo suas capacidades no fornecimento de aconselhamento e soluções financeiras para clientes institucionais.

Fluxo de receita	2022 Contribuição financeira (milhões de libras)	Descrição
Premiums de apólices de seguro	1,600	Renda gerada a partir de prêmios de seguro de vida e anuidades.
Taxas de gerenciamento de ativos	400	Taxas cobradas por gerenciar portfólios de investimento.
Retornos de investimento	5,100	Renda dos investimentos gerenciados pelo grupo.
Taxas de consultoria	100	Taxas para aconselhamento financeiro e serviços de gerenciamento de portfólio.

Esse modelo estruturado de fluxo de receita permite que o Phoenix Group mantenha uma posição financeira resiliente e atenda efetivamente às demandas de sua diversificada base de clientes.