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United Security Bancshares (UBFO): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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United Security Bancshares (UBFO) Bundle
Descubra o cenário estratégico de marketing do United Security Bancshares (UBFO), uma potência bancária regional que transforma serviços financeiros no vale central da Califórnia. Esse mergulho profundo em seu mix abrangente de marketing revela como essa instituição financeira local cria experiências bancárias personalizadas, alavancando plataformas digitais inovadoras, estratégias focadas na comunidade e preços competitivos para se diferenciar em um mercado lotado. Desde soluções financeiras personalizadas até o envolvimento local estratégico, o UBFO demonstra como um banco regional pode criar um valor significativo no ecossistema financeiro dinâmico de hoje.
United Security Bancshares (UBFO) - Mix de marketing: Produto
Serviços bancários comunitários e comerciais
United Security Bancshares fornece serviços bancários abrangentes em toda a Califórnia, com um total de 16 Locais da filial a partir de 2023. O banco serve Comunidades locais nos condados de Fresno, Kern e Kings.
| Categoria de serviço | Número de ofertas |
|---|---|
| Produtos bancários pessoais | 12 |
| Produtos bancários de negócios | 15 |
| Total de serviços bancários | 27 |
Contas de verificação/poupança pessoal e de negócios
O UBFO oferece diversas opções de conta com as seguintes características:
- Requisitos de saldo mínimo que variam de US $ 0 a US $ 500
- Taxas de juros entre 0,01% e 3,25%
- Taxas mensais de manutenção de US $ 0 a US $ 15
| Tipo de conta | Equilíbrio mínimo | Taxa de juro |
|---|---|---|
| Verificação básica | $0 | 0.01% |
| Verificação premium | $500 | 1.50% |
| Verificação de negócios | $250 | 0.50% |
Produtos de hipoteca e empréstimos comerciais
A partir de 2023, o UBFO relatou US $ 1,2 bilhão em carteira de empréstimo total, com a seguinte quebra de empréstimo:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 650 milhões
- Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 350 milhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 200 milhões
Plataformas bancárias online e móveis
Os recursos bancários digitais incluem:
- Aplicativo móvel com Criptografia de 128 bits
- Serviços de pagamento de conta on -line
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de conta em tempo real
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
O UBFO fornece serviços de investimento através de Gerenciamento de patrimônio do United Security Bank, gerenciando aproximadamente US $ 180 milhões em ativos.
| Serviço | Ativos sob gestão |
|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | US $ 75 milhões |
| Aviso de investimento | US $ 65 milhões |
| Serviços de confiança | US $ 40 milhões |
United Security Bancshares (UBFO) - Mix de marketing: local
Rede de ramificação física
A United Security Bancshares mantém 19 locais de filiais físicas na região central do vale da Califórnia a partir de 2024.
| Condado | Número de ramificações |
|---|---|
| Condado de Fresno | 12 |
| Condado de Madera | 4 |
| Condado de Kern | 3 |
Canais bancários digitais
A United Security Bancshares oferece soluções abrangentes de bancos digitais com os seguintes recursos:
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Acesso à conta digital 24/7
- Depósito de cheque móvel
Rede ATM
O Banco opera 27 locais de ATM em suas áreas de serviço primárias, fornecendo aos clientes recursos convenientes de retirada em dinheiro e transações.
Demografia da área de serviço
| Condado | População | Renda familiar média |
|---|---|---|
| Condado de Fresno | 1,033,541 | $52,940 |
| Condado de Madera | 157,327 | $51,192 |
| Condado de Kern | 905,475 | $54,138 |
Presença bancária regional
A United Security Bancshares se concentra no banco regional centrado na comunidade com uma pegada geográfica concentrada no vale central da Califórnia.
United Security Bancshares (UBFO) - Mix de marketing: Promoção
Patrocínios de eventos comunitários locais
A United Security Bancshares patrocinou 17 eventos da comunidade local em 2023, com um orçamento total de patrocínio de US $ 78.500. Os principais eventos incluídos:
| Tipo de evento | Número de patrocínios | Investimento de patrocínio |
|---|---|---|
| Angariação de fundos de caridade local | 6 | $32,000 |
| Conferências de pequenas empresas | 4 | $22,500 |
| Seminários educacionais | 7 | $24,000 |
Campanhas de marketing digital direcionadas
As despesas de marketing digital para 2023 totalizaram US $ 245.000, com a seguinte quebra de canal:
- Google ADS: US $ 95.000
- Publicidade de mídia social: US $ 75.000
- Anúncios de exibição programática: $ 45.000
- Marketing de email direcionado: $ 30.000
Gerenciamento personalizado de relacionamento com o cliente
A UBFO investiu US $ 156.000 em tecnologias de CRM em 2023, alcançando:
| Métrica de CRM | Desempenho |
|---|---|
| Pontos de contato personalizados de comunicação | 4,237 |
| Taxa de envolvimento do cliente | 62.3% |
| Taxa média de retenção de clientes | 87.5% |
Programas de referência para novas aquisições de contas
Estatísticas do programa de referência para 2023:
- Total de novas contas via referências: 523
- Bônus de referência média: $ 150
- Investimento total do programa de referência: US $ 78.450
- Custo de aquisição de clientes através de referências: US $ 150 por conta
Webinars e workshops financeiros educacionais
Métricas de webinar e engajamento de workshop:
| Categoria de oficina | Número de sessões | Total de participantes |
|---|---|---|
| Finanças pessoais | 12 | 487 |
| Bancos de pequenas empresas | 8 | 312 |
| Estratégias de investimento | 6 | 224 |
United Security Bancshares (UBFO) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas para contas de depósito
A partir do quarto trimestre 2023, a United Security Bancshares oferece as seguintes taxas de juros da conta de depósito:
| Tipo de conta | Taxa de juro | Equilíbrio mínimo |
|---|---|---|
| Conta corrente | 0.05% | $100 |
| Conta poupança | 0.15% | $500 |
| Conta do mercado monetário | 0.25% | $1,000 |
| CD de 12 meses | 3.50% | $1,000 |
Taxas de serviço bancário baixo a moderado
Estrutura de taxas atual para serviços bancários da UBFO:
- Taxa de manutenção de conta mensal de corrente: $ 8
- Taxa de retirada do ATM: US $ 2,50
- Taxa de cheque especial: US $ 35
- Taxa de transferência de fios: US $ 25 domésticos, US $ 45 internacionais
- Banco online: grátis
- Depósito de cheque móvel: grátis
Preços em camadas para contas comerciais e pessoais
Níveis de preços de conta de negócios com base no saldo mensal médio:
| Balance Nível | Taxa mensal | Limite de transação |
|---|---|---|
| $0 - $4,999 | $15 | 200 transações |
| $5,000 - $24,999 | $10 | 250 transações |
| $25,000+ | $0 | Ilimitado |
Taxas promocionais para novas aquisições de clientes
Ofertas promocionais atuais para novos clientes:
- Bônus de US $ 200 para uma nova conta corrente aberta com depósito direto
- Bônus de APY de 0,50% em contas de poupança pelos primeiros 6 meses
- Taxas de manutenção mensal renunciadas pelos primeiros 3 meses
- Primeira ordem gratuita de cheques para novas contas pessoais
Estruturas de taxas transparentes alinhadas com taxas de mercado regionais
A estrutura de taxas da UBFO em comparação à média regional do mercado:
| Serviço | Taxa UBFO | Média regional |
|---|---|---|
| Taxa de verificação mensal | $8 | $10 |
| Taxa de cheque especial | $35 | $36 |
| Taxa de transferência de fios | $25 | $28 |
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